反诈督导考核制度及流程

PAGE反诈督导考核制度及流程一、总则（一）目的为有效预防和打击电信网络诈骗犯罪，提升公司/组织内部反诈工作的整体效能，确保各项反诈措施落实到位，保护员工及相关利益方的财产安全，特制定本反诈督导考核制度及流程。（二）适用范围本制度适用于公司/组织内各部门、各岗位员工，以及涉及公司业务相关的合作伙伴、外包服务人员等。（三）基本原则1.依法依规原则：严格遵循国家关于打击电信网络诈骗的法律法规及相关行业标准，确保制度的合法性和合规性。2.预防为主原则：强化反诈宣传教育，提高全员反诈意识，从源头上预防电信网络诈骗案件的发生。3.全面覆盖原则：涵盖公司/组织运营的各个环节，包括但不限于业务流程、信息管理、人员培训等，确保反诈工作无死角。4.责任明确原则：明确各部门、各岗位在反诈工作中的职责和任务，做到责任到人，奖惩分明。二、组织架构及职责（一）反诈工作领导小组成立以公司/组织高层领导为核心的反诈工作领导小组，负责统筹协调公司/组织的反诈工作。主要职责包括：1.制定和修订反诈工作的整体战略、方针和政策。2.审议和批准反诈工作年度计划、预算及重大决策。3.协调解决反诈工作中的重大问题，确保各项工作顺利推进。（二）反诈工作办公室设立反诈工作办公室，作为领导小组的日常办事机构，负责反诈工作的具体组织实施。办公室设在[具体部门]，其职责如下：1.贯彻执行反诈工作领导小组的决策和部署，制定具体的工作计划和措施。2.组织开展反诈宣传教育活动，提高员工及相关人员的反诈意识和能力。3.建立健全反诈工作的各项制度和流程，加强对反诈工作的规范化管理。4.负责与公安机关等相关部门的沟通协调，及时掌握反诈工作动态，配合开展案件侦查和处置工作。5.定期对公司/组织的反诈工作进行总结和评估，向上级领导汇报工作进展情况。（三）各部门职责1.人力资源部门将反诈知识纳入新员工入职培训内容，确保新员工了解电信网络诈骗的危害及防范措施。在员工绩效考核中，增加反诈工作相关指标，对表现突出的部门和个人给予奖励，对工作不力的进行问责。2.财务部门严格执行资金管理制度，加强对资金流转的监控，防范因财务操作不当引发的诈骗风险。配合公安机关做好涉案资金的冻结、止付和返还工作，及时提供相关财务信息。3.信息技术部门加强公司/组织信息系统的安全防护，防止黑客攻击、数据泄露等安全事件导致诈骗风险。对涉及电信网络诈骗的可疑信息进行技术分析和监测，及时发现并预警潜在风险。协助公安机关开展电子数据取证工作，提供技术支持。4.业务部门（如销售、客服等）在业务开展过程中，向客户宣传反诈知识，提醒客户注意防范电信网络诈骗。对业务流程中涉及的客户信息进行严格保密，防止信息泄露被不法分子利用。及时发现业务活动中可能存在的诈骗线索，并向反诈工作办公室报告。5.行政部门负责公司/组织办公区域的安全管理，加强对来访人员的登记和管理，防止可疑人员进入公司实施诈骗。配合反诈工作办公室开展反诈宣传活动，营造良好的反诈工作氛围。三、反诈督导考核制度（一）考核指标1.反诈宣传教育新员工反诈知识培训覆盖率达到100%，培训效果评估合格率不低于[X]%。定期组织全体员工参加反诈宣传活动，参与率不低于[X]%。在公司内部办公区域、网络平台等显著位置张贴反诈宣传海报、标语，并定期更新，更新率不低于[X]%。2.诈骗案件防范本公司/组织员工及相关人员因电信网络诈骗导致的财产损失同比下降[X]%。及时发现并阻止电信网络诈骗案件在公司/组织内部发生，每成功阻止[X]起案件，得[X]分。对已发生的电信网络诈骗案件，及时配合公安机关开展调查工作，提供有效线索和证据，协助破案率达到[X]%。3.制度执行情况各部门严格执行公司/组织制定的反诈工作制度和流程，制度执行率达到100%。按时报送反诈工作相关报表、报告等资料，资料报送及时率达到100%，准确率不低于[X]%。（二）考核方式1.定期考核：每季度对各部门的反诈工作进行一次全面考核，考核期为上一季度。考核内容包括各项考核指标的完成情况、工作措施的落实情况等。2.不定期抽查：反诈工作办公室不定期对各部门的反诈工作进行抽查，重点检查制度执行情况、宣传教育效果、案件防范措施落实等方面。抽查结果纳入季度考核成绩。3.专项考核：针对公司/组织内发生的重大电信网络诈骗案件或在反诈工作中出现的突出问题，开展专项考核，对相关责任部门和人员进行重点评估。（三）考核评分1.各项考核指标根据完成情况进行量化评分，满分为100分。2.考核得分=定期考核得分×[X]%+不定期抽查得分×[X]%+专项考核得分×[X]%。3.根据考核得分，将各部门的反诈工作成绩划分为优秀（90分及以上）、良好（8089分）、合格（6079分）、不合格（60分以下）四个等级。（四）奖惩措施1.奖励对反诈工作成绩优秀的部门和个人，给予表彰和奖励。奖励形式包括荣誉证书、奖金、晋升机会等。在公司内部宣传优秀部门和个人的反诈工作经验和事迹，树立榜样，激励全体员工积极参与反诈工作。2.惩罚对反诈工作成绩不合格的部门，责令其限期整改，并在公司内部进行通报批评。对因工作不力导致公司/组织发生重大电信网络诈骗案件或造成较大财产损失的部门和个人，依法依规追究责任，包括但不限于扣发绩效奖金、降职、辞退等。四、反诈督导考核流程（一）考核准备1.每季度末，反诈工作办公室制定本季度的考核方案，明确考核指标、考核方式、考核时间安排等内容。2.考核方案经反诈工作领导小组审核批准后，由反诈工作办公室组织实施。3.考核前，反诈工作办公室向各部门下发考核通知，明确考核要求和需提交的资料清单。（二）部门自评各部门按照考核通知要求，对本部门本季度的反诈工作进行全面总结和自评，填写《反诈工作考核自评表》，并附上相关证明材料，如培训记录、宣传活动照片、案件防范报告等，在规定时间内报送至反诈工作办公室。（三）考核实施1.定期考核反诈工作办公室根据各部门报送的自评材料，结合日常工作掌握的情况，对各部门的反诈工作进行量化评分。组织相关人员对各部门的工作现场进行实地检查，核实各项工作措施的落实情况。召开考核工作会议，听取各部门的工作汇报，对考核过程中发现的问题进行质询和沟通。2.不定期抽查反诈工作办公室制定不定期抽查计划，明确抽查的部门、内容和时间。按照抽查计划，对相关部门进行实地检查或资料审查，记录抽查情况。将抽查结果及时反馈给被抽查部门，并要求其对存在的问题进行整改。3.专项考核针对重大电信网络诈骗案件或突出问题，成立专项考核小组，成员包括反诈工作办公室人员、相关业务部门负责人及专业技术人员等。专项考核小组对事件进行深入调查，收集相关证据和资料，分析原因，评估责任。根据调查结果，对相关部门和人员进行专项考核评分，并形成专项考核报告。（四）考核结果反馈1.考核结束后，反诈工作办公室对考核结果进行汇总和分析，形成《反诈工作考核报告》。2.将考核报告提交反诈工作领导小组审议，经领导小组批准后，向各部门反馈考核结果。3.对考核成绩优秀的部门和个人进行表彰和奖励，对不合格的部门下达整改通知书，明确整改要求和期限。（五）整改落实1.各部门针对考核中发现的问题，制定详细的整改计划，明确整改措施、责任人和整改期限。2.整改计划报反诈工作办公室备案后组织实施，整改过程中定期向反诈工作办公室汇报整改进展情况。3.反诈工作办公室对各部门的整改情况进行跟踪检查，确保整改工作按时完成，取得实效。4.在下一季度考核时，