2026年基金公司招聘考试题库及答案

2026年基金公司招聘考试题库及答案第一部分：单项选择题（每题2分，共40分）1.以下哪种基金类型通常风险最高？A.货币基金B.债券基金C.混合基金D.股票基金答案：D。解析：股票基金主要投资于股票市场，股票价格波动较大，所以通常风险最高。货币基金主要投资于货币市场工具，风险最低；债券基金主要投资债券，风险适中；混合基金投资于股票、债券等多种资产，风险介于债券基金和股票基金之间。2.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A。依据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。3.下列不属于基金销售机构的是（）。A.商业银行B.证券公司C.基金公司直销中心D.证券登记结算公司答案：D。证券登记结算公司主要负责证券账户、结算账户的设立和管理，证券的存管和过户，证券持有人名册登记及权益登记等，并不从事基金销售业务。商业银行、证券公司、基金公司直销中心都是常见的基金销售机构。4.关于基金估值，以下说法正确的是（）。A.基金估值是指对基金负债的价值进行评估B.基金估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值C.基金估值由基金托管人进行，基金管理人负责监督D.基金估值通常每个月进行一次答案：B。基金估值是指对基金资产和负债的价值进行评估，目的是客观、准确地反映基金资产的价值。基金估值由基金管理人进行，基金托管人负责复核、审查；基金一般每个交易日进行估值。5.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B。根据相关规定，开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。6.以下属于基金信息披露内容的是（）。A.基金管理人的个人隐私B.基金管理人的内部财务状况C.基金投资组合报告D.基金销售人员的个人业绩答案：C。基金信息披露的内容包括基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金份额发售公告、基金募集情况、基金合同生效公告、基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格、基金定期报告（包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告）、临时报告、基金份额持有人大会决议、基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼、澄清公告、基金投资组合报告等。基金管理人的个人隐私、内部财务状况，基金销售人员的个人业绩不属于需要披露的基金信息。7.基金管理公司的主要股东，其注册资本不低于（）亿元人民币。A.1B.2C.3D.5答案：C。根据规定，基金管理公司的主要股东，其注册资本不低于3亿元人民币。8.下列关于基金管理费的说法，错误的是（）。A.基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B.基金管理费通常从基金资产中扣除C.货币基金的管理费率一般高于股票基金D.基金管理费是基金管理人的主要收入来源答案：C。基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用，通常按一定的比例从基金资产中每日计提，按月支付，它是基金管理人的主要收入来源。一般来说，货币基金的管理费率低于股票基金，因为货币基金投资的资产风险较低，管理难度相对较小。9.ETF指的是（）。A.上市开放式基金B.交易型开放式指数基金C.保本基金D.分级基金答案：B。ETF是交易型开放式指数基金的英文缩写，它结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点，投资者既可以在二级市场买卖ETF份额，也可以向基金管理公司申购或赎回ETF份额。上市开放式基金是LOF；保本基金是在一定条件下保证本金安全的基金；分级基金是将基金份额分成不同风险收益特征的子份额的基金。10.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的，不得登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩。A.1年B.6个月C.3个月D.2年答案：B。根据规定，基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩。11.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：D。基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。12.以下不属于基金托管人职责的是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.编制中期和年度基金报告D.按照规定监督基金管理人的投资运作答案：C。编制中期和年度基金报告是基金管理人的职责。基金托管人的职责包括安全保管基金财产、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户、对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料、按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格、按照规定监督基金管理人的投资运作等。13.某基金的贝塔系数为0.8，表明该基金（）。A.是一只高风险基金B.其收益变化与市场整体收益变化的幅度相同C.其收益变化小于市场整体收益变化的幅度D.可能是一个空壳基金答案：C。贝塔系数衡量的是一种证券或一个投资组合相对总体市场的波动性。贝塔系数为1时，表示该基金的收益变化与市场整体收益变化的幅度相同；贝塔系数大于1时，表明其收益变化大于市场整体收益变化的幅度，风险较高；贝塔系数小于1时，表明其收益变化小于市场整体收益变化的幅度，风险相对较低。所以该基金贝塔系数为0.8，其收益变化小于市场整体收益变化的幅度。14.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）。A.审慎的对投资者进行调查B.对投资的风险进行评价C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D.对投资者进行投资知识教育答案：C。基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。审慎的对投资者进行调查、对投资的风险进行评价、对投资者进行投资知识教育都是为实现这一目标的手段。15.下列关于基金认购与申购的说法，正确的是（）。A.认购是指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为B.申购是指在基金募集期内，投资者购买基金份额的行为C.一般情况下，认购费率低于申购费率D.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回答案：C。认购是指在基金募集期内，投资者购买基金份额的行为；申购是指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。一般情况下，认购费率低于申购费率。认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额通常在T+2日（T日为申购日）可以赎回，但不同基金规定可能有所不同。16.以下哪种情况会导致基金的折价交易？A.封闭式基金的市场价格高于其单位净值B.开放式基金的市场价格高于其单位净值C.封闭式基金的市场价格低于其单位净值D.开放式基金的市场价格低于其单位净值答案：C。封闭式基金在二级市场上交易，当封闭式基金的市场价格低于其单位净值时，就出现了折价交易；当市场价格高于单位净值时，为溢价交易。开放式基金的交易价格以基金单位净值为基础，不存在折价或溢价交易的情况。17.基金合同应当约定给投资者不少于（）的投资冷静期。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时答案：B。基金合同应当约定给投资者不少于24小时的投资冷静期，自基金合同签署完成且投资者交纳认购基金的款项后起算。18.下列不属于基金业绩评价指标的是（）。A.夏普比率B.特雷诺比率C.市盈率D.詹森α答案：C。夏普比率反映了基金承担单位风险所获得的超过无风险收益的额外收益；特雷诺比率衡量了基金每承担一单位系统性风险所获得的超过无风险收益的额外收益；詹森α衡量了基金组合收益中超过由CAPM模型计算的预期收益的那一部分超额收益。它们都是常用的基金业绩评价指标。市盈率是衡量股票投资价值的指标，不属于基金业绩评价指标。19.基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性答案：C。基金市场营销的持续性是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务。服务性是指基金作为一种金融产品，市场营销者必须具备向客户提供专业服务的能力；专业性是指基金销售机构必须专业性地服务于投资人；适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。20.关于基金的流动性风险管理，以下说法错误的是（）。A.开放式基金面临赎回压力，需要进行流动性管理B.基金管理人可以通过限制赎回时间和金额等方式来应对流动性风险C.充足的现金储备可以提高基金的流动性D.流动性风险管理只针对开放式基金，封闭式基金不存在流动性风险答案：D。开放式基金由于可随时进行申购和赎回，面临赎回压力，需要进行流动性管理。基金管理人可以通过限制赎回时间和金额（如巨额赎回条款）等方式来应对流动性风险，充足的现金储备可以提高基金应对赎回的能力，即提高基金的流动性。虽然封闭式基金在存续期内不能赎回，但在二级市场交易时也可能存在流动性不足的情况，所以也需要进行一定的流动性管理，并非不存在流动性风险。第二部分：多项选择题（每题3分，共30分）1.基金的投资风险包括（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.管理风险答案：ABCD。市场风险是指因市场波动引起基金净值变化的风险；信用风险是指基金投资的债券、票据等资产的发行人出现违约等情况，导致基金资产损失的风险；流动性风险是指基金资产不能迅速、低成本地变现的风险；管理风险是指由于基金管理人的管理水平、投资决策等因素导致基金业绩不佳的风险。2.基金托管人应当履行的职责包括（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料答案：ABD。计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格是基金管理人的职责。基金托管人应当履行按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料等职责。3.以下属于基金客户服务方式的有（）。A.电话服务中心B.邮寄服务C.互联网的应用D.讲座、推介会和座谈会答案：ABCD。常见的基金客户服务方式包括电话服务中心、邮寄服务、自动传真、电子信箱与手机短信、“一对一”专人服务、互联网的应用、媒体和宣传手册的应用、讲座、推介会和座谈会等。4.开放式基金的申购、赎回原则包括（）。A.“未知价”交易原则B.“金额申购、份额赎回”原则C.“已知价”交易原则D.“份额申购、金额赎回”原则答案：AB。开放式基金的申购、赎回原则是“未知价”交易原则，即投资者在申购、赎回基金份额时并不知道交易的确切价格，申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；同时遵循“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。5.基金信息披露的禁止行为包括（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构答案：ABCD。基金信息披露的禁止行为包括虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，这会误导投资者；对证券投资业绩进行预测是不科学且不准确的；违规承诺收益或者承担损失违反了基金投资的风险原则；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构属于不正当竞争行为。6.下列关于基金管理人的说法，正确的有（）。A.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任B.基金管理人负责基金的投资运作C.基金管理人的目标是使基金资产保值增值D.基金管理人的收入主要来源于基金管理费答案：ABCD。基金管理人由依法设立的基金管理公司担任，负责基金的投资运作，其目标是通过合理的投资决策，使基金资产保值增值。基金管理人的收入主要来源于按照一定比例从基金资产中计提的基金管理费。7.影响基金净值的因素包括（）。A.基金所投资证券的价格波动B.基金的费用支出C.基金的分红情况D.基金的份额变动答案：ABCD。基金所投资证券的价格波动直接影响基金资产的价值，从而影响基金净值；基金的费用支出会从基金资产中扣除，导致基金净值下降；基金分红会使基金资产减少，进而影响基金净值；基金的份额变动（如大额申购或赎回）可能会对基金资产的运作和成本产生影响，最终影响基金净值。8.可以用于衡量基金风险的指标有（）。A.标准差B.夏普比率C.最大回撤D.贝塔系数答案：ABCD。标准差衡量了基金收益率的波动程度，波动越大，风险越高；夏普比率反映了基金承担单位风险所获得的超过无风险收益的额外收益，可用于衡量基金的风险调整后收益；最大回撤是指在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值，反映了基金可能出现的最大损失；贝塔系数衡量了基金相对于市场的波动性，可用于判断基金的系统性风险。9.基金销售机构在销售基金时，应遵循的原则有（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则答案：ABCD。基金销售机构在销售基金时应遵循投资人利益优先原则，将投资者的利益放在首位；全面性原则，即对投资者进行全面的风险评估和产品介绍；客观性原则，客观、准确地提供基金信息，不得夸大或隐瞒；及时性原则，及时为投资者提供相关信息和服务。10.以下关于封闭式基金和开放式基金的区别，说法正确的有（）。A.封闭式基金有固定的存续期，开放式基金没有固定存续期B.封闭式基金的规模是固定的，开放式基金的规模不固定C.封闭式基金只能在二级市场交易，开放式基金只能在一级市场交易D.封闭式基金的价格受市场供求关系影响，开放式基金的价格以基金净值为基础答案：ABD。封闭式基金有固定的存续期，到期后可能清盘或转为开放式基金等；开放式基金一般没有固定存续期。封闭式基金在设立时规模就已确定，在存续期内一般不再变动；开放式基金的规模会随着投资者的申购和赎回而变化。封闭式基金只能在二级市场交易，投资者可以在证券交易所买卖；开放式基金大部分通过基金管理人、代销机构等进行申购和赎回，属于一级市场交易，但部分开放式基金也可在二级市场交易，如ETF等。封闭式基金在二级市场的价格受市场供求关系影响，可能出现折价或溢价交易；开放式基金的交易价格以基金单位净值为基础。第三部分：判断题（每题2分，共20分）1.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）答案：错误。基金管理人必须将基金财产与固有财产、他人财产严格分开，不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资，以保证基金财产的独立性和安全性。2.货币基金的收益通常比较稳定，没有任何风险。（）答案：错误。货币基金虽然收益通常比较稳定，风险较低，但并非没有任何风险。货币基金可能面临利率风险、信用风险、流动性风险等。例如，市场利率大幅波动可能影响货币基金的收益；投资的债券等资产的发行人出现信用问题也会导致基金资产损失；在特殊情况下，可能出现大规模赎回导致的流动性问题。3.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。（）答案：正确。根据相关规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，即持有人亲自或委托代表到会议现场进行表决；也可以采取通讯等方式召开，如通过网络投票、书面投票等方式进行表决。4.只要基金业绩好，基金宣传推介材料就可以夸大其收益，吸引投资者。（）答案：错误。基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，不得夸大基金收益，也不得违规承诺收益或者承担损失等。夸大收益会误导投资者，违反基金信息披露和宣传的相关规定。5.开放式基金在任何时间都可以进行申购和赎回。（）答案：错误。开放式基金一般在开放日可以进行申购和赎回，但也存在一些特殊情况，如基金合同规定的封闭期内不能进行赎回；发生巨额赎回时，基金管理人可能会根据规定对赎回申请进行延期处理等。6.基金托管人对基金管理人的投资运作负有监督职责。（）答案：正确。基金托管人的职责之一就是按照规定监督基金管理人的投资运作，确保基金管理人的投资行为符合法律法规和基金合同的规定，保障基金财产的安全。7.基金的投资组合中，股票的比例越高，风险就越低。（）答案：错误。股票价格波动较大，在基金的投资组合中，股票的比例越高，基金的风险一般就越高。因为股票市场的不确定性较大，股价的涨跌会对基金净值产生较大影响。8.基金销售人员无需具备基金从业资格。（）答案：错误。从事基金销售业务的人员应当具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，并根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。这是为了保证基金销售服务的质量和合规性。9.夏普比率越高，说明基金承受单位风险所获得的超过无风险收益的额外收益越高，基金业绩越好。（）答案：正确。夏普比率的计算公式为（基金收益率无风险收益率）/基金收益率的标准差。该比率越高，表示基金在承担相同风险的情况下，获得的超过无风险收益的额外收益越高，说明基金的绩效表现越好。10.基金合同生效后，基金管理人应在每一个交易日公告基金资产净值。（）答案：正确。开放式基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个交易日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。第四部分：简答题（每题10分，共20分）1.简述基金信息披露的重要性。保护投资者利益：基金信息披露能使投资者及时、准确、完整地了解基金的运作情况，包括投资组合、业绩表现、风险状况等，从而做出合理的投资决策，避免因信息不对称而遭受损失。例如投资者可以根据基金披露的投资组合判断基金的投资风格是否符合自己的风险偏好。防止利益冲突：通过披露基金管理人、托管人的相关信息以及基金的费用等情况，能够防止基金管理人和托管人利用信息优势谋取不当利益，保障基金资产的安全和投资者的合法权益。比如清晰披露基金费用可以让投资者了解自己的投资成本。促进市场公平竞争：充分的信息披露使得不同基金之间的差异得以清晰展示，有助于投资者选择优质的基金产品，促使基金管理人提升自身的管理水平和服务质量，从而促进基金市场的公平竞争。例如业绩表现优秀、信息披露规范的基金更容易获得投资者青睐。便于监管：监管机构可以通过对基金信息披露的要求和监督，及时掌握基金的运营情况，确保基金行业的规范发展，维护金融市场的稳定。例如监管机构可以从披露信息中发现基金违规操作的线索。2.请说明开放式基金和封闭式基金的区别。存续期限：封闭式基金有固定的存续期，一般为10年或15年，期满后可能清盘、转为开放式基金等；开放式基金没有固定存续期，投资者可以根据自己的意愿随时申购或赎回基金份额。规模限制：封闭式基金在设立时就确定了基金规模，在存续期内一般不会发生变化；开放式基金的规模不固定，会随着投资者的申购和赎回而不断变动。交易方式：封闭式基金在证券交易所上市交易，投资者只能在二级市场按照市场价格进行买卖；开放式基金大部分通过基金管理人、代销机构等进行申购和赎回，部分开放式基金也可在二级市场交易（如ETF）。交易价格：封闭式基金的价格受市场供求关系影响，可能会出现折价或溢价交易的情况；开放式基金的交易价格以基金单位净值为基础，投资者按照基金净值进行申购和赎回。投资策略：由于封闭式基金的规模相对固定，基金管理人可以进行长期的投资布局，不受短期赎回压力的影响；开放式基金需要应对投资者的随时申购和赎回，因此在投资组合中需要保留一定比例的现金或流动性较强的资产，以满足流动性需求。第五部分：论