保险公司经纪人考核制度

PAGE保险公司经纪人考核制度一、总则（一）目的为加强公司经纪人队伍建设，规范经纪人行为，提高经纪人业务水平和服务质量，促进公司业务持续健康发展，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司所有在职的保险经纪人。（三）考核原则1.公平公正原则：考核过程和结果应客观、公正，确保对所有经纪人一视同仁，不受主观因素影响。2.全面考核原则：从业务业绩、专业能力、服务质量、合规守纪等多个维度对经纪人进行全面考核，综合评价经纪人的工作表现。3.激励与约束并重原则：通过考核结果的运用，对表现优秀的经纪人给予激励，对不达标的经纪人进行约束，促进经纪人不断提升自身素质和业务能力。4.动态调整原则：根据公司业务发展战略、市场环境变化以及行业监管要求，适时调整考核内容和标准，确保考核制度的科学性和有效性。二、考核内容与标准（一）业务业绩考核1.考核指标保费收入：考核经纪人在考核期内促成的保险合同所对应的保费金额总和。新客户开发数量：统计经纪人成功开发的新客户数量。客户续保率：计算考核期内续保客户数量占到期应续保客户数量的比例。2.考核标准保费收入：设定不同职级的保费收入目标，根据经纪人完成目标的比例进行评分。例如，完成目标的100%及以上得100分，完成80%99%得80分，完成60%79%得60分，低于60%得40分。新客户开发数量：达到或超过设定的新客户开发目标得80分，完成目标的80%得60分，完成目标的60%得40分，低于60%得20分。客户续保率：续保率达到90%及以上得100分，80%89%得80分，70%79%得60分，低于70%得40分。3.权重分配保费收入占业务业绩考核总分的60%。新客户开发数量占业务业绩考核总分的30%。客户续保率占业务业绩考核总分的10%。（二）专业能力考核1.考核指标保险知识掌握程度：通过定期的专业知识测试，评估经纪人对各类保险产品条款、保险责任、理赔流程等知识的熟悉程度。销售技能水平：观察经纪人在销售过程中的沟通技巧、需求分析能力、产品推荐能力等。风险管理能力：考察经纪人能否为客户提供合理的风险管理建议，协助客户制定风险防范方案。2.考核标准保险知识掌握程度：测试成绩达到90分及以上得100分；8089分得80分；7079分得60分；低于70分得40分。销售技能水平：由上级主管和客户进行综合评价，评价优秀得100分，良好得80分，合格得60分，不合格得40分。风险管理能力：根据为客户提供的风险管理方案的质量和可行性进行评分，优秀得100分，良好得80分，合格得60分，不合格得40分。3.权重分配保险知识掌握程度占专业能力考核总分的40%。销售技能水平占专业能力考核总分的40%。风险管理能力占专业能力考核总分的20%。（三）服务质量考核1.考核指标客户满意度调查：定期收集客户对经纪人服务的评价，包括服务态度、响应速度、解决问题能力等方面。投诉率：统计客户对经纪人的投诉次数及投诉内容。2.考核标准客户满意度调查：满意度达到90%及以上得100分，80%89%得80分，70%79%得60分，低于70%得40分。投诉率：无投诉得100分，每出现一次有效投诉扣20分，投诉严重影响公司形象的，每次扣50分。3.权重分配客户满意度调查占服务质量考核总分的80%。投诉率占服务质量考核总分的20%。（四）合规守纪考核1.考核指标遵守法律法规情况：检查经纪人在业务活动中是否遵守国家法律法规以及保险行业监管规定。公司内部规章制度执行情况：考核经纪人对公司考勤制度、财务制度、保密制度等内部规章制度的执行情况。2.考核标准遵守法律法规情况：无违规违法行为得100分，出现轻微违规行为每次扣20分，出现严重违规行为每次扣50分。公司内部规章制度执行情况：严格遵守得100分，出现一次违反内部规章制度的行为扣10分，多次违反的加重扣分。3.权重分配遵守法律法规情况占合规守纪考核总分的60%。公司内部规章制度执行情况占合规守纪考核总分的40%。三、考核周期考核分为月度考核、季度考核和年度考核。月度考核于次月上旬进行，主要对经纪人当月的工作表现进行初步评估；季度考核在每季度末进行，是对季度内工作情况的综合考核；年度考核在每年年末进行，全面评价经纪人一年的工作业绩、专业能力、服务质量和合规守纪情况。四、考核实施（一）考核信息收集1.业务部门负责统计经纪人的业务业绩数据，包括保费收入、新客户开发数量、客户续保率等，并于考核期结束后5个工作日内提交给人力资源部门。2.培训部门负责组织专业知识测试，收集测试成绩，并在测试结束后3个工作日内将成绩反馈给人力资源部门。3.客户服务部门负责开展客户满意度调查，统计投诉率，并于每月末将相关数据提交给人力资源部门。4.各部门负责人负责监督经纪人遵守法律法规和公司内部规章制度的情况，发现问题及时记录，并于考核期结束后5个工作日内将相关情况反馈给人力资源部门。（二）考核评分人力资源部门根据收集到的考核信息，按照各项考核指标的标准和权重，对经纪人进行综合评分。评分结果经审核无误后，在公司内部进行公示，公示期为3个工作日。（三）考核沟通考核结果公示结束后，人力资源部门会同经纪人所在部门负责人与经纪人进行考核沟通。沟通内容包括考核结果、存在的问题以及改进建议等，帮助经纪人明确自身不足，制定改进计划。五、考核结果运用（一）薪酬调整1.年度考核结果为优秀（综合得分90分及以上）的经纪人，给予15%的薪酬涨幅，并颁发“优秀经纪人”荣誉证书。2.年度考核结果为良好（综合得分8089分）的经纪人，给予10%的薪酬涨幅。3.年度考核结果为合格（综合得分6079分）的经纪人，维持原薪酬水平，但需参加公司组织的专项培训，提升业务能力。4.年度考核结果为不合格（综合得分低于60分）的经纪人，给予降薪10%的处罚，并安排为期3个月的待岗学习。待岗学习期间，只发放基本工资的80%。待岗学习结束后，重新进行考核，若考核仍不合格，则予以辞退。（二）晋升与奖励1.连续两个年度考核结果为优秀的经纪人，在职位晋升、培训机会、项目分配等方面享有优先权。2.在业务拓展方面表现突出，为公司带来重大业务突破的经纪人，给予一次性奖励5000元，并在全公司范围内进行表彰。3.在专业能力提升方面有显著成果，如获得行业专业资格证书、发表专业文章等，给予相应的奖励和荣誉。（三）培训与发展1.根据考核结果，为不同等级的经纪人制定个性化的培训计划。对于考核结果不理想的经纪人，针对性地加强业务知识、销售技能、服务质量等方面的培训。2.为优秀经纪人提供参加外部高端培训课程、行业研讨会等学习交流机会，拓宽视野，提升综合素质。六、申诉与处理（一）申诉渠道经纪人如对考核结果有异议，可在考核结果公示期内，向人力资源部门提出书面申诉。申诉材料应包括申诉理由及相关证据。（二）申诉处理人力资源部门收到申诉材料后，应在5个工作日内进行调查核实。经