证券从业资格全国统一考试复习试题及答案

证券从业资格全国统一考试复习试题及答案考试时长：120分钟满分：100分一、单选题（总共10题，每题2分，总分20分）1.下列关于证券公司注册资本要求的表述，错误的是（）A.经国务院证券监督管理机构批准设立的证券公司，注册资本不得低于人民币1亿元B.经营证券承销与保荐业务的，注册资本不得低于人民币5亿元C.经营证券自营、资产管理业务的，注册资本不得低于人民币10亿元D.经营全部证券业务的，注册资本不得低于人民币15亿元2.证券公司为客户开立信用证券账户时，以下哪项不属于必须审核的材料？（）A.客户的有效身份证明文件B.客户的风险承受能力评估结果C.客户的信用资金证明D.客户的证券交易委托代理协议3.下列关于证券公司融资融券业务保证金比例的表述，正确的是（）A.融资保证金比例不得低于50%B.融资保证金比例不得低于60%C.融资保证金比例不得低于70%D.融资保证金比例由证券公司自行决定4.证券公司从事资产管理业务时，以下哪项行为属于禁止性行为？（）A.向特定客户非公开募集资金B.为客户资产提供专项管理服务C.将客户资产用于非证券类投资D.设立专门账户，独立核算客户资产5.证券公司内部控制制度中，以下哪项不属于关键控制环节？（）A.资金清算与交收控制B.风险评估与计量控制C.信息系统安全控制D.客户投诉处理控制6.证券公司设立证券投资咨询业务部门时，以下哪项不属于必须具备的条件？（）A.至少有5名具有证券投资咨询执业资格的从业人员B.具有健全的内部控制制度C.具有完善的业务操作流程D.注册资本不低于人民币5000万元7.证券公司从事证券自营业务时，以下哪项不属于其投资范围？（）A.上市交易的股票、债券B.非上市企业股权C.证券投资基金D.期货合约8.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪项不属于其职责？（）A.审核客户的信用风险等级B.确定客户的授信额度C.监控客户的资金使用情况D.决定客户的融资利率9.证券公司从事资产管理业务时，以下哪项不属于其合规要求？（）A.严格遵守“利益冲突隔离”原则B.建立健全的合规风控制度C.定期进行合规检查D.将客户资产用于自营业务10.证券公司从事证券承销与保荐业务时，以下哪项不属于其核心职责？（）A.对发行人的资格进行审核B.组织发行人的信息披露C.确定发行价格D.承销发行人的证券二、填空题（总共10题，每题2分，总分20分）1.证券公司从事证券经纪业务时，必须按照规定对客户的______进行评估。2.证券公司从事融资融券业务时，必须建立______制度，防范信用风险。3.证券公司从事资产管理业务时，必须建立健全的______制度，确保客户资产安全。4.证券公司内部控制制度中，______是核心控制环节之一。5.证券公司设立证券投资咨询业务部门时，必须配备具有______资格的从业人员。6.证券公司从事证券自营业务时，必须遵守______原则，不得损害客户利益。7.证券公司从事证券承销与保荐业务时，必须对发行人的______进行审核。8.证券公司从事证券经纪业务时，必须为客户提供______服务，保障客户权益。9.证券公司从事融资融券业务时，必须建立______机制，及时处置风险事件。10.证券公司从事资产管理业务时，必须建立______制度，定期进行合规检查。三、判断题（总共10题，每题2分，总分20分）1.证券公司从事证券经纪业务时，可以为客户提供融资融券服务。（）2.证券公司从事资产管理业务时，可以将客户资产用于自营业务。（）3.证券公司从事证券承销与保荐业务时，必须对发行人的资格进行审核。（）4.证券公司从事证券经纪业务时，必须为客户提供风险揭示服务。（）5.证券公司从事融资融券业务时，必须建立信用风险监控机制。（）6.证券公司从事资产管理业务时，必须建立健全的合规风控制度。（）7.证券公司从事证券自营业务时，必须遵守“利益冲突隔离”原则。（）8.证券公司从事证券承销与保荐业务时，必须组织发行人的信息披露。（）9.证券公司从事证券经纪业务时，必须为客户提供交易咨询服务。（）10.证券公司从事融资融券业务时，必须确定客户的授信额度。（）四、简答题（总共3题，每题4分，总分12分）1.简述证券公司内部控制制度的主要内容。2.简述证券公司从事资产管理业务时的合规要求。3.简述证券公司从事证券自营业务时的风险控制措施。五、应用题（总共2题，每题9分，总分18分）1.某证券公司客户A申请融资融券业务，其信用资金证明为人民币50万元，融资保证金比例为60%。假设该客户选择融资买入某股票，股票市价为10元/股，买入数量为10000股。请计算该客户可融资买入的金额及保证金比例。2.某证券公司客户B委托该证券公司进行资产管理，初始投资金额为人民币100万元，投资期限为1年。假设该证券公司承诺年化收益率为8%，客户B的收益为多少？如果该证券公司收取的管理费为1.5%，客户B的实际收益为多少？【标准答案及解析】一、单选题1.D（经营全部证券业务的，注册资本不得低于人民币20亿元）2.D（客户的证券交易委托代理协议不属于必须审核的材料）3.C（融资保证金比例不得低于70%）4.C（将客户资产用于非证券类投资属于禁止性行为）5.D（客户投诉处理控制不属于关键控制环节）6.D（注册资本不低于人民币2000万元）7.B（非上市企业股权不属于其投资范围）8.D（决定客户的融资利率不属于其职责）9.D（将客户资产用于自营业务属于禁止性行为）10.C（确定发行价格不属于其核心职责）二、填空题1.风险承受能力2.信用风险监控3.客户资产保护4.资金清算与交收5.证券投资咨询6.利益冲突隔离7.资格8.风险揭示9.风险处置10.合规检查三、判断题1.×（证券公司从事证券经纪业务时，不得为客户提供融资融券服务）2.×（证券公司从事资产管理业务时，不得将客户资产用于自营业务）3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.√四、简答题1.证券公司内部控制制度的主要内容包括：（1）组织架构控制；（2）业务流程控制；（3）资金清算与交收控制；（4）风险控制；（5）合规管理；（6）信息系统安全控制。2.证券公司从事资产管理业务时的合规要求包括：（1）严格遵守“利益冲突隔离”原则；（2）建立健全的合规风控制度；（3）定期进行合规检查；（4）确保客户资产安全；（5）不得将客户资产用于自营业务。3.证券公司从事证券自营业务时的风险控制措施包括：（1）建立风险控制制度；（2）确定风险控制指标；（3）监控投资风险；（4）及时处置风险事件；（5）确保自营业务与经纪业务分离。五、应用题1.可融资买入金额计算：融资保证金比例=融资买入金额/（融资买入金额+股票市值）60%=融资买入金额/（融资买入金额+10元/股×10000股）融资买入金额=60%×（融资买入金额+100000元）融资买入金额=0.6×融资买入金额+60000元0.4×融资买入金额=60000元融资买入金额=150000元保证金比例计算：保证金比例=（信用资金证明+融资买入金额-股票市值）/融资买入金额保证金比例=（500000元+15