信贷统计工作考核制度

PAGE信贷统计工作考核制度一、总则（一）目的为加强公司信贷统计工作管理，规范信贷统计行为，提高信贷统计数据质量，充分发挥信贷统计在公司经营决策、风险防控及监管等方面的重要作用，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司内部涉及信贷统计工作的各部门、各岗位人员。（三）基本原则1.真实性原则信贷统计数据应如实反映信贷业务的实际发生情况，确保数据真实、准确、完整，不得虚报、瞒报、漏报。2.及时性原则按照监管要求和公司内部管理规定，及时、准确地报送信贷统计数据，不得延误。3.规范性原则严格遵循国家相关法律法规、金融行业标准以及公司制定的信贷统计制度和操作规程，规范统计行为。4.保密性原则信贷统计人员应对在工作中知悉的商业秘密、客户信息等予以保密，不得泄露。二、考核内容（一）统计数据质量1.准确性信贷业务数据录入应准确无误，确保各类信贷报表、台账等数据与实际业务情况一致。对统计数据进行审核时，差错率应控制在规定范围内。差错包括数据录入错误、逻辑关系不符、数据口径不一致等。2.完整性全面涵盖公司各项信贷业务，包括但不限于贷款、承兑、保函、信用证等业务的统计信息，无遗漏。统计报表及相关资料应按照规定的内容和格式填写完整，不得有空项、漏项。3.一致性不同时期、不同渠道获取的信贷统计数据应保持一致，确保数据的连贯性和可比性。内部各部门之间涉及信贷统计的数据应相互衔接、口径统一。（二）统计报表报送1.及时性按照规定的时间节点报送信贷统计报表，不得逾期。对于临时性或紧急的统计报表任务，应在要求的时间内及时完成报送。2.报送流程合规性严格按照公司规定的统计报表报送流程进行操作，包括数据收集、审核、汇总、上报等环节，确保手续齐全、程序规范。报表报送前应经过相关负责人审核签字，确保报表质量。（三）统计资料管理1.档案完整性妥善保管信贷统计工作中形成的各类报表、台账、文件、资料等，确保档案资料完整无缺。统计档案应按照规定的分类标准进行整理归档，便于查询和使用。2.档案保管期限合规性严格遵守国家有关档案保管期限的规定，对信贷统计档案进行妥善保管，不得擅自销毁或丢失。超过保管期限的档案，应按照规定的程序进行销毁处理，并做好记录。（四）统计分析工作1.分析报告质量定期撰写信贷统计分析报告，内容应详实、准确、有深度，能够反映信贷业务的现状、趋势及存在的问题。分析报告应提出有针对性的建议和措施，为公司决策提供有力支持。2.根据业务需求开展专项分析能够根据公司业务发展需要，及时开展专项信贷统计分析，如特定行业信贷情况分析、区域信贷风险分析等。专项分析报告应满足公司特定决策需求，具有较强的实用性和参考价值。三、考核方式（一）日常检查1.公司信贷统计管理部门定期对各部门的信贷统计工作进行日常检查，检查内容包括统计数据质量、报表报送情况、资料管理等。2.日常检查可采用现场检查和非现场检查相结合的方式，现场检查可实地查看统计工作台账、报表等资料，非现场检查可通过系统数据比对、报表审核等方式进行。（二）定期考核1.每季度末对各部门的信贷统计工作进行全面考核，考核依据日常检查结果、统计报表质量、分析报告等进行综合评价。2.定期考核采用百分制评分，具体评分标准如下：统计数据质量（40分）：准确性（20分）、完整性（10分）、一致性（10分）。统计报表报送（30分）：及时性（15分）、报送流程合规性（15分）。统计资料管理（15分）：档案完整性（10分）、档案保管期限合规性（5分）。统计分析工作（15分）：分析报告质量（10分）、专项分析开展情况（5分）。（三）不定期抽查1.根据工作需要，公司信贷统计管理部门可对各部门的信贷统计工作进行不定期抽查，重点检查统计工作中的薄弱环节和突出问题。2.不定期抽查结果纳入季度考核成绩。四、考核评分标准（一）统计数据质量1.准确性差错率在规定范围（如万分之一以内）的，得1620分。差错率超过规定范围但在万分之二以内的，得1115分。差错率超过万分之二的，得010分。2.完整性报表及资料完整无缺的，得810分。存在少量非关键项遗漏的，得57分。存在较多关键项遗漏的，得04分。3.一致性不同时期、不同渠道数据完全一致的，得810分。存在个别数据不一致但不影响整体分析的，得57分。数据一致性问题严重影响统计结果的，得04分。（二）统计报表报送1.及时性按时报送报表，无逾期情况的，得1215分。出现12次逾期报送情况的，得811分。逾期报送次数超过2次的，得07分。2.报送流程合规性严格按照流程操作，手续齐全的，得1215分。存在个别流程环节不规范的，得811分。报送流程存在严重违规问题的，得07分。（三）统计资料管理1.档案完整性档案资料完整，分类清晰，便于查询的，得810分。存在少量资料缺失或分类不够清晰的，得57分。档案资料严重缺失或混乱的，得04分。2.档案保管期限合规性严格遵守保管期限规定，无违规销毁或丢失档案情况的，得45分。存在个别档案保管期限不符合规定但未造成严重后果的，得23分。出现档案保管期限严重违规问题的，得01分。（四）统计分析工作1.分析报告质量分析报告内容详实、准确，建议措施具有较强针对性和实用性，对公司决策有重要参考价值的，得810分。分析报告基本满足要求，但内容深度和实用性一般的，得57分。分析报告质量较差，不能有效反映信贷业务情况和提供决策支持的，得04分。2.专项分析开展情况能够及时、高质量完成专项分析任务，分析报告对公司特定业务决策有重要帮助的，得45分。专项分析开展不够及时或分析内容不够深入的，得23分。未按要求开展专项分析的，得01分。五、考核结果应用（一）绩效奖金挂钩1.根据季度考核得分，确定各部门信贷统计工作绩效奖金系数。2.考核得分在90分及以上的，绩效奖金系数为1.2；8089分的，绩效奖金系数为1.1；7079分的，绩效奖金系数为1；6069分的，绩效奖金系数为0.8；60分以下的，绩效奖金系数为0.5。（二）评先评优参考1.在公司年度评先评优活动中，将信贷统计工作考核结果作为重要参考依据。2.连续两个季度考核得分在90分及以上的部门或个人，在同等条件下优先评选为先进集体或先进个人。（三）人员晋升与岗位调整1.对于信贷统计工作表现优秀、考核成绩突出的员工，在公司人员晋升、岗位调整时予以优先考虑。2.考核成绩连续较差的员工，公司将视情况进行岗位调整或培训，如仍无明显改进，将按照公司相关规定进行处理。六、数据质量保障措施（一）加强培训1.定期组织信贷统计人员参加专业培训，培训内容包括国家法律法规、行业标准、统计制度、数据录入技巧、统计分析方法等。2.通过内部培训、外部专家讲座、线上学习等多种方式，不断提高统计人员的业务水平和综合素质。（二）完善审核机制1.建立严格的数据审核流程，对信贷统计数据进行多层次、多环节审核。2.数据录入人员在录入数据后应进行自查，部门负责人进行初审，统计管理部门进行复审，确保数据准确无误。（三）强化系统管理1.优化信贷统计信息系统，确保系统功能完善、运行稳定，能够满足统计工作需求。2.加强对系统数据的维护和管理，及时更新系统数据，保证数据的及时性和准确性。（四）建立数据质量反馈机制1.定期对信贷统计数据质量进行评估，及时发现问题并分析原因。2.将数据质量评估结果反馈给相关部门和人员，督促其采取有效措施进行改进。七、报表报送规范（一）报表种类及格式1.明确公司需报送的各类信贷统计报表，包括月报、季报、年报等，详细规定报表的格式、内容及填写要求。2.报表格式应符合监管要求和公司内部管理规定，确保数据的规范性和一致性。（二）报送时间及方式1.规定各类报表的具体报送时间，明确节假日及特殊情况下的报送时间调整规则。2.确定报表报送方式，如纸质报表报送、电子数据报送等，并规定报送的具体渠道和要求。（三）报送要求1.报表应加盖单位公章，并由部门负责人、统计人员签字确认。2.电子数据报送应确保数据格式正确、传输完整，同时提供相应的报送说明。八、统计资料管理规范（一）档案分类1.按照信贷统计工作的不同类别，对档案资料进行分类，如业务报表档案、台账档案、分析报告档案等。2.每类档案再根据时间、业务类型等因素进行细分，便于管理和查询。（二）档案整理1.对各类档案资料进行定期整理，确保资料齐全、顺序合理。2.档案应装订成册，编制页码，填写目录，以便快速查找所需资料。（三）档案存储1.选择安全、适宜的存储场所，确保档案资料不受损坏、丢失和泄露。2.采用电子存储和纸质存储相结合的方式，对重要档案进行备份，并定期进行数据检查和维护。（四）档案查阅与借阅1.制定档案查阅和借阅制度，明确查阅和借阅的流程、权限及范围。2.查阅和借阅档案应进行登记，注明查阅或借阅人、时间、内容等信息，确保档案使用规范。九、统计分析工作规范（一）分析内容要求1.信贷统计分析应涵盖信贷业务规模与结构、资产质量、风险状况、经营效益等方面。2.分析报告应深入挖掘数据背后的原因，揭示信贷业务发展趋势和存在的问题。（二）分析方法运用1.鼓励统计人员运用科学合理的分析方法，如对比分析、趋势分析、因素分析、风险评估模型等，提高分析报告的质量。2.定期组织统计人