保理资产托管服务合同

保理资产托管服务合同甲方（保理商）：[保理商全称]，住所地[地址]，统一社会信用代码[代码]乙方（托管人）：[托管人全称]，住所地[地址]，统一社会信用代码[代码]鉴于甲方为规范开展保理业务、保障资产安全，需委托具备相应资质的机构托管保理资产；乙方具备保理资产托管所需的专业能力及合规条件，双方经平等协商，订立本合同。第一条托管资产范围本合同项下托管资产为甲方在有效期内开展保理业务形成的全部合法资产，包括但不限于：1.甲方受让的应收账款债权及其附属担保权益（含应收账款质押、保证、抵押、保证金等）；2.甲方发放的保理融资款及对应的还款请求权；3.甲方应收的保理手续费、管理费、违约金、逾期利息等款项；4.托管账户内的资金及孳息；5.甲方基于保理业务享有的其他合法权益（如代位求偿权）。第二条托管服务内容乙方应恪尽职守，为甲方提供以下托管服务：1.账户管理：开立唯一的保理资产托管专用账户（以下简称“托管账户”），确保托管资产与乙方自有资产、其他客户资产分户管理、独立核算，不得混同；2.资金清算：根据甲方书面指令或本合同约定，办理托管账户内资金的收付、划转及结算，包括但不限于：-保理融资款发放至甲方指定的卖方账户；-应收账款回款从债务人账户划至托管账户；-按约定向甲方支付保理收益、向第三方支付费用（需甲方提供合法依据）；3.资产监控：-跟踪应收账款到期日，提前[5]个工作日提醒甲方；-实时监控债务人还款情况，若出现逾期[3]日以上，立即向甲方发出风险预警；-核查担保权益的有效性（如质押登记、抵押登记的存续状态），每季度向甲方提交核查报告；4.信息披露：-月度报告：每月[5]日前提交上月托管资产余额表、资金收支明细、应收账款逾期情况；-季度报告：每季度首月[10]日前提交资产运营分析报告（含风险资产占比、回款率等）；-年度报告：每年[1月31日]前提交年度托管总结及资产估值报告；-重大事项即时通知：发生应收账款坏账、债务人破产、担保权益失效等重大风险时，[1]个工作日内书面通知甲方；5.资料保管：妥善保管托管资产相关文件（保理合同、应收账款转让通知回执、担保文件、资金凭证等），保管期限自托管结束之日起不少于[5]年；6.协助维权：在甲方开展应收账款催收、担保权益实现、诉讼/仲裁时，提供托管资产的原始资料、资金流水等支持，不得拒绝或拖延。第三条甲方权利义务（一）权利1.有权查询托管资产的实时状况、资金流水及相关文件；2.有权对乙方的托管服务提出合理建议，要求乙方纠正违规操作；3.有权向乙方发出合法有效的资金划转指令（需加盖甲方公章及法定代表人签字）；4.托管期限届满或合同解除后，有权收回全部托管资产及相关资料。（二）义务1.向乙方提供真实、完整、合法的托管资产资料（含保理合同、应收账款基础交易凭证、担保文件等），不得隐瞒权利瑕疵（如应收账款已质押、查封）；2.确保托管资产来源合法，无虚假交易或非法转让情形；3.按本合同约定支付托管费用；4.保理业务发生变更（如应收账款转让、融资展期、担保变更）时，[3]个工作日内书面通知乙方；5.对乙方提交的托管报告、风险预警及时确认，发现问题应在[3]个工作日内书面反馈。第四条乙方权利义务（一）权利1.有权要求甲方提供托管所需的全部资料及信息，甲方未提供的，乙方有权暂停对应服务；2.有权按本合同约定收取托管费用；3.对甲方发出的违规指令（如挪用托管资产、违反法律法规），有权拒绝执行并书面通知甲方；4.为维护资产安全，有权采取必要的风险防控措施（紧急情况可先处置后通知甲方）。（二）义务1.严格遵守《民法典》《应收账款质押登记办法》等法律法规及监管要求，不得从事损害托管资产的行为；2.确保托管账户资金安全，不得挪用、侵占托管资产，不得将托管资产用于自身债务清偿或设定担保；3.按约定时限完成资金清算及信息披露，不得延迟、错误操作；4.建立资产风险监控系统，对逾期应收账款、坏账等风险进行分类管理，每季度向甲方提交风险处置建议；5.不得泄露甲方商业秘密及托管资产信息（法律法规另有规定或甲方书面同意除外）；6.托管账户信息变更需提前[7]个工作日书面通知甲方，经甲方确认后办理。第五条托管费用及支付1.费用标准：按托管资产日均余额的[0.15]%/年收取（或按每笔保理业务金额的[0.08]%收取，二选一明确）；2.支付周期：[季度]支付，甲方应在每季度首月[5]日前将上季度费用支付至乙方指定账户；3.逾期责任：甲方逾期支付的，按应付未付金额的[0.05]%/日支付违约金；逾期超过[15]个工作日的，乙方有权暂停托管服务，直至费用结清。第六条风险承担1.因甲方提供资料虚假、指令错误导致的资产损失，由甲方自行承担；2.因乙方违反本合同（如操作失误、挪用资产、未及时预警）导致的损失，乙方应赔偿直接损失及甲方合理维权费用（含律师费、诉讼费）；3.因不可抗力（如自然灾害、政策法规变更、金融系统故障）导致的损失，双方互不承担责任，但应及时通知对方并采取补救措施，减少损失扩大。第七条违约责任1.甲方未按约定提供资料，导致乙方无法履行职责的，赔偿乙方因此产生的损失；2.乙方延迟清算、信息披露不及时的，按当期托管费用的[20]%支付违约金；造成损失的，额外赔偿；3.任何一方擅自解除合同，应向对方支付违约金[50000]元（或按托管资产余额的[1]%），造成损失的赔偿；4.乙方挪用托管资产的，除全额返还外，按挪用金额的[10]%支付违约金，甲方有权立即解除合同。第八条合同期限及解除1.期限：自双方签字盖章之日起生效，有效期[1]年；期满后无异议自动续期[1]年，以此类推；2.解除情形：-双方协商一致；-一方严重违约导致合同目的无法实现；-甲方保理业务终止或乙方丧失托管资质；3.解除后移交：乙方应在合同解除后[10]个工作日内，将托管资产及全部资料移交甲方，双方签署移交确认书。第九条争议解决因本合同引起的争议，双方先协商解决；协商不成的，提交[甲方所在地]人民法院诉讼解决（或提交[XX仲裁委员会]仲裁）。第十条其他1.本合同一式[二]份，双方各执[一]份，具有同等法律效力；2.附件（托管账户信息、指令操作流程）为本合同组成部分；3.本合同未尽事宜，双方另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等效力。