2025年反诈防骗安全知识竞赛题库及答案

2025年反诈防骗安全知识竞赛题库及答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.2024年12月施行的《反电信网络诈骗法》规定，电信业务经营者、互联网服务提供者未履行反诈风险监测义务的，最高可处以（）罚款。A.10万元B.50万元C.100万元D.500万元答案：D2.下列哪类号码被工信部明确强制关停后不得重新启用？（）A.95号段客服号码B.106短信端口C.170/171虚拟号段D.400业务号码答案：C3.某“客服”来电称“快递丢失需理赔”，要求你下载“云会议”屏幕共享软件，该行为属于典型的（）诈骗。A.刷单返利B.冒充电商物流C.虚假征信D.网络交友答案：B4.根据中国人民银行〔2023〕第5号公告，银行对可疑涉诈账户采取“只收不付”管控措施后，客户可在（）内提交申诉材料。A.1个工作日B.3个工作日C.5个工作日D.7个工作日答案：B5.2025年起，全国反诈中心统一短信预警号码为（）。A.12381B.96110C.95516D.10086答案：B6.下列关于数字人民币钱包的说法，错误的是（）。A.子钱包可匿名B.软钱包可挂失C.硬钱包不记名不挂失D.母钱包可远程冻结答案：C7.某App声称“走路就能赚钱”，要求用户先缴299元“会员激活费”，其盈利模式属于（）。A.传销B.非法集资C.刷单D.虚假广告答案：A8.根据《个人信息保护法》，非法向境外提供50万条以上个人信息的，最高可判处（）。A.3年B.5年C.7年D.10年答案：C9.下列哪项不属于“杀猪盘”诈骗的必经阶段？（）A.找猪B.养猪C.杀猪D.洗猪答案：D10.2024年公安部公布的十大高发诈骗类型中，涉案金额最高的是（）。A.刷单返利B.虚假投资理财C.冒充公检法D.网络贷款答案：B11.某短信内含“https://1/abc”链接，经工信部备案系统查询无记录，该域名最可能使用了（）。A.CDN加速B.域名隐匿C.境外跳转D.数字证书答案：C12.银行柜面发现个人开户异常，应使用“五问两查”中的“两查”是指查身份证真伪和（）。A.查征信B.查预留手机号在网时长C.查社保D.查税收答案：B13.2025版《电信网络诈骗犯罪形势报告》显示，受骗人群中18—30岁占比首次跌破（）。A.30%B.25%C.20%D.15%答案：C14.下列哪项技术已被工信部明确禁止用于商业短信？（）A.闪信B.5G消息C.富媒体D.区块链推送答案：A15.某虚假投资平台显示“伦敦金”实时行情与彭博终端完全一致，其数据源最可能来自（）。A.爬取公开APIB.自建虚假行情C.购买境外延迟数据D.黑客篡改答案：A16.根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，支付机构对同一客户日累计交易超过（）需重新识别身份。A.1万元B.5万元C.10万元D.20万元答案：B17.2024年起，全国手机卡“一证通查”服务可查询本人名下在网卡数量上限为（）。A.5张B.10张C.15张D.25张答案：D18.下列哪项不属于“AI换脸”诈骗的识别方法？（）A.要求对方在脸部前挥手B.要求侧脸对光C.要求朗读指定文字D.要求拍摄手指遮挡部分面部答案：C19.某“公安警官”通过微信发送“冻结令”图片，盖有“中华人民共和国公安部”公章，正确的识别点是（）。A.公章尺寸应为45mmB.公章外圈无五角星C.公章下弧无英文D.公章红色油墨可溶于水答案：B20.2025年3月，央行、银保监会联合公告，商业银行对涉诈账户资金原路返还时限压缩至（）。A.24小时B.48小时C.72小时D.120小时答案：B21.下列哪类二维码最容易被植入木马？（）A.静态收款码B.活码C.个人微信码D.数字人民币子钱包码答案：B22.某平台宣称“国家区块链战略项目”，承诺日化收益1.5%，其涉嫌罪名主要是（）。A.诈骗罪B.集资诈骗罪C.非法经营罪D.传销罪答案：B23.2024年最高法、最高检发布的涉诈司法解释明确，为诈骗团伙提供“跑分”结算金额达（）即可认定为“情节严重”。A.20万元B.50万元C.100万元D.500万元答案：C24.下列哪项不属于“共享屏幕”诈骗的高危场景？（）A.远程协助注销学生贷B.远程指导修改银行卡密码C.远程演示投资平台收益D.远程签署电子合同答案：D25.2025年起，全国反诈中心统一启用“反诈区块链”存证平台，数据保存期限为（）。A.5年B.10年C.15年D.永久答案：D26.某诈骗网站使用“.top”域名，服务器IP位于香港，境内访问延迟低于30ms，其最可能使用了（）。A.境内反向代理B.境外CDNC.边缘计算节点D.区块链解析答案：A27.根据《网络安全审查办法》，掌握100万用户个人信息的平台赴国外上市前必须通过（）审查。A.工信部B.网信办C.公安部D.证监会答案：B28.下列哪项属于2025版《电信网络诈骗举报指引》明确的“一级紧急”线索？（）A.正在通话中且已转账B.已挂断电话未转账C.仅收到可疑短信D.微信被拉入群未发言答案：A29.某虚假App在安卓应用商店上架，通过“代码热更新”后期植入木马，应用商店应承担的行政责任是（）。A.警告B.罚款C.下架D.吊销许可证答案：B30.2024年公安部“断卡”行动2.0中，对违规出租、出售银行卡的单位用户，实施（）年内不得新开立账户的惩戒。A.1B.2C.3D.5答案：C二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.以下哪些属于“冒充公检法”诈骗的常用话术？（）A.你的包裹藏有毒品B.你的银行卡涉及洗黑钱C.你的身份证被冒用开通国际漫游D.你的子女被绑架需交赎金答案：ABC32.根据《反电信网络诈骗法》，金融机构应当建立哪些制度？（）A.客户尽职调查B.可疑交易报告C.反诈奖励D.涉诈资金即时拦截答案：ABD33.下列哪些行为可能构成“帮助信息网络犯罪活动罪”？（）A.出售自己银行卡B.提供技术维护给赌博网站C.介绍朋友“跑分”D.购买虚假投资平台服务器答案：ABC34.2025版《支付机构反诈指引》要求支付机构对哪些交易进行增强验证？（）A.新设备登录后大额转账B.夜间高频向陌生卡转账C.向境外虚拟币平台付款D.向本人同名他行卡转账答案：ABC35.以下哪些属于“AI语音”诈骗的识别技巧？（）A.回拨电话确认B.询问只有家人知道的私密问题C.要求视频通话D.直接挂断答案：ABC36.下列哪些属于国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议成员单位？（）A.教育部B.交通运输部C.人民银行D.国家邮政局答案：ABCD37.2024年最高检发布的典型案例中，以下哪些行为被认定为“诈骗共犯”？（）A.提供虚假App源代码B.提供话术剧本C.提供银行卡并刷脸D.仅提供广告推广答案：ABC38.下列哪些属于“钓鱼WiFi”的高危场景？（）A.机场免费WiFi无需密码B.酒店房间WiFi与房号同名C.商场WiFi自动弹出认证页索要手机号D.家庭WPA3加密WiFi答案：ABC39.以下哪些属于“数字人民币”反诈特色功能？（）A.子钱包限额推送B.母钱包远程冻结C.硬钱包交易可追溯D.智能合约延迟到账答案：ABCD40.2025年公安部“云剑”行动中，以下哪些技术被用于境外窝点定位？（）A.5G信令轨迹B.区块链资金流追踪C.卫星遥感D.AI语音声纹答案：ABD三、填空题（每空1分，共20分）41.2024年公安部统一启用涉诈网址拦截系统域名________。答案：42.根据《反电信网络诈骗法》，任何单位和个人不得非法________、________他人银行卡。答案：买卖、出租、出借（任填两个）43.2025年起，全国手机卡实名制登记必须与公安________系统联网比对。答案：eID44.央行规定，自2024年9月起，ATM向他人非同名账户转账延迟________小时到账。答案：2445.2024年最高法明确，为诈骗团伙提供“跑分”结算金额达________万元可认定为“情节特别严重”。答案：50046.工信部要求，2025年底前全部移动电话用户必须完成________级实名登记。答案：二47.2024年公安部“断流”专案中，境外诈骗窝点回流人员主要通过________口岸入境。答案：云南瑞丽48.根据《个人信息保护法》，非法处理人脸识别信息________条以上即构成犯罪。答案：500049.2025版《支付机构反诈指引》要求，支付机构对可疑交易应最迟在________小时内完成核查。答案：250.2024年国务院联席办设立“反诈宣传月”为每年________月。答案：551.2025年起，全国反诈中心统一启用“________”小程序实现一键举报。答案：国家反诈中心52.2024年工信部关停的涉诈域名中，顶级域为“.________”的占比最高。答案：cn53.2025年央行规定，数字人民币母钱包单日累计支付限额超过________万元需人脸识别。答案：5054.2024年公安部公布，全国涉诈银行卡数量同比下降________%。答案：42.355.2025年最高检发布，涉诈案件适用认罪认罚从宽比例达________%。答案：7856.2024年公安部“断卡”行动累计惩戒“两卡”失信人员________万名。答案：33557.2025年起，全国反诈中心统一启用“________”号码发送预警短信。答案：1238158.2024年工信部要求，App申请麦克风权限必须同时提供________场景说明。答案：前台59.2025年公安部“云剑”行动抓获境外诈骗嫌疑人________名。答案：3.2万60.2024年国务院联席办通报，全国电信网络诈骗案件立案数连续________个月同比下降。答案：18四、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）61.2025年起，个人出售自己实名银行卡最高可判处3年有期徒刑。（）答案：×62.数字人民币硬钱包丢失后可远程挂失冻结。（）答案：×63.2024年公安部规定，任何App不得强制读取用户通讯录。（）答案：√64.2025版《反电信网络诈骗法》将“非法提供GoIP设备”入刑。（）答案：√65.2024年起，全国ATM转账延迟到账政策不适用于本人同行卡。（）答案：√66.2025年工信部要求，所有物联网卡必须开通语音功能。（）答案：×67.2024年最高法明确，诈骗数额达3000元即可刑事立案。（）答案：√68.2025年公安部“断卡”行动2.0将支付宝、微信纳入“两卡”范畴。（）答案：√69.2024年央行规定，个人单日提取现金超5万元需预约。（）答案：√70.2025年起，全国反诈中心统一使用AI语音机器人外呼预警。（）答案：√五、简答题（共30分）71.（封闭型，6分）简述“杀猪盘”诈骗的四个阶段并给出对应的防范建议。答案：（1）找猪：犯罪分子通过婚恋、社交平台物色受害人；防范：网络交友需核验对方真实身份，拒绝“高富帅”“白富美”快速表白。（2）养猪：建立感情信任后，以“内部理财”“系统漏洞”诱导投资；防范：不向陌生平台转账，投资前通过证监会官网查询牌照。（3）杀猪：小额盈利后诱导大额追加，最终无法提现；防范：拒绝高息诱惑，使用正规券商App，开启延迟到账。（4）消失：拉黑失联；防范：一旦发现被骗，立即拨打110并保留聊天记录、转账凭证，启动紧急止付。72.（开放型，8分）结合2024年AI换脸诈骗案例，谈谈普通用户如何建立多层次验证机制。答案：（1）生物特征层：视频通话时要求对方做侧脸、遮挡、挥手动作，观察边缘畸变。（2）语义层：提问仅家人知晓的私密信息，如“去年年夜饭谁把盘子打碎了”。（3）通道层：挂断后回拨电话，使用已知短号或家庭网，避免使用微信语音。（4）技术层：安装国家反诈中心App，开启“AI换脸”检测插件；使用数字人民币延迟到账功能。（5）制度层：家庭建立“大额转账需两人面签”公约；企业财务启用双人U盾+人脸识别+法人短信验证。73.（封闭型，6分）列举金融机构在“资金链”治理中的三项法定义务，并给出对应罚则。答案：（1）客户尽职调查：未履行可处50万元以上500万元以下罚款。（2）可疑交易未报告可处20万元以上200万元以下罚款。（3）涉诈资金即时拦截：未拦截造成损失可处100万元以上1000万元以下罚款，并对直接责任人给予警告、罚款、纪律处分。74.（开放型，10分）2025年某高校发生“刷单返利”诈骗，涉案金额300万元，涉及学生120人。请从学生、学校、银行、政府四个主体提出系统性治理方案。答案：学生：建立“反诈学分”必修课，未完成不得毕业；安装国家反诈中心App并绑定学号，预警信息同步辅导员。学校：财务系统设置“学生向校外大额转账”二次审批；宿舍楼道部署AI语音警示箱，识别“刷单”“返利”关键词自动报警。银行：对18—25岁客户默认开启单日1万元限额；向学校开放API，学生修改限额需辅导员+银行视频双签。政府：教育局把高校发案率纳入“双一流”动态监测指标；对连续三月发案率超万分之三的高校，约谈校长并削减财政拨款；建立“校园反诈基金”，按降案比例给予财政奖励。六、应用题（共40分）75.（综合分析题，20分）阅读材料并回答问题。材料：2025年4月，某市公安机关接到举报，一款名为“XX财富”的App宣称“国家区块链战略项目”，日化收益1.2%，注册就送188元。App后台服务器设在境外，通过USDT跑分，境内客服使用170号段。短短两个月吸收资金2.3亿元，涉及投资人4.7万人，其中60岁以上老人占38%。问题：（1）该App涉嫌哪些罪名？（3分）（2）请画出其资金通道示意图（文字描述即可，5分）（3）公安机关应