柜员星级评定测试题库附答案

柜员星级评定测试题库附答案

〃6252客户凭证缴回〃交易,可以用于下列（）重要空白凭证的作废缴

回处理

A.支付密码器

B.现金支票（正确答案）

C存单

D.企业USBKEY

无磁条重要空白凭证作废时，应（）剪角。

A.自右侧中间沿45度角向下（正确选项）

B.自右侧中间沿60度角向上

C石上

D右下

营业机构凭证库存按（）的用量掌握

A.1个月（正确选项）

B.10天

C.20天

D.1周

普通柜员尾箱中的重要空白凭证库存按（）的平均用量掌握，但每种凭证

原则上不超过200份。

A.1周（正确选项）

B.10天

C.15天

D.1个月

空白印鉴卡片作为（）管理。

A.有价单证

B.重要空白凭证（V）

C.表外

D.保管品

抵质押品视同（）管理，并指定专人保管，坚持账实分管的原则。

A.重要空白凭证

B.现金（V）

C.重要档案

D.一般凭证

有价单证一律视同现金管理，并纳入表外科目核算，并在营业辅助系统

登记（）o

A.重要空白凭证登记簿

B.现金库存登记簿

C.《有价单证、代保管有价物品、票样登记簿》（正确选项）

D.抵质押有价物品登记簿

营业机构内部凭证管理员与普通柜员之间的重要凭证调拨由（）发起。

A.现金管理员

B.会计主管

C.凭证管理员（正确答案）

D.普通柜员

有价单证视同（）。

A.重要空白凭证管理

B.印章管理

C.密押管理

D.现金管理（V）

抵押权证或质押物票面记载有明确、唯一金额（评估价值、债权数额或

贷款金额等）的，按照（）进行表外登记

A.评估金额

B.每份一元的假定价格

C.贷款金额

D.记载的价值（V）

柜员凭证库箱和柜员综合库箱中的凭证状态为（）

A在用

B在库

C.可用（V）

D在途

B.发放通知

C.授权书

D.贷款合同

对于逾期贷款和客户欠息，系统（）进行自动扣收

A每月21日

B每月25日

C.每月月末日

D.每日（正确选项）

通过个人借款人存款账户转账归还贷款时，转账金额在人民币10万元

以上的，个人借款人应出具借款人（）。

A.银行卡

B.有效身份证件（正确选项）

C.还款申请

D.贷转存凭证

金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交

大额交易报告。

A.3

B.10

C.7

D.5（正确选项）

农村商业银行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入

并判定受益所有人，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。

A—（V）

B.二

C三

D.四

《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国

政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A.最高人民法院

B.公安部

C.中国人民银行（V）

D.保监会

按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结

措施需经（）批准可以采取。

A.国务院反洗钱行政主管部门负责人（正确选项）

B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D.国务院总理

《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）

A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪（正确选

项）

B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

《反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法

律保护。

A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员（V）

B.中国反洗钱监测分析中心

C.客户

D.第三方

金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（）制度

A.大额交易

B.反洗钱内部控制（正确答案）

C.现金交易

D.资金结算

《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），

受法律保护。

A.大额交易和可疑交易报告（正确选项）

B.现金交易报告

C.财务报表

D.业务报告

《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A.金融监管机构

B.财政部门

C.检察机关

D.中国人民银行及公安机关（正确答案）

根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（）

A.公安部

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国人民银行（正确选项）

D.国务院反洗钱中心

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（）

A.无需报告；

B.提交大额交易报告；

C.提交可疑交易报告；

D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（正确答案）

如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（）的批准。

A.会计主管

B.高级管理层（正确选项）

C.财务部门负责人

D.分管行长

下列不属于洗钱特征的是。（）

A.国际化

B.专业化

C.单一化（正确答案）

D.复杂化

金融机构根据（）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度

A.规则为本方法

B.风险为本方法（V）

C.合规与风险并重

D.风险测试方法

反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（）

A.经营管理

B.风险控制

C.业务流程

D.业绩指标（正确选项）

（）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善

保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别

客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需

的信息。

A.中华人民共和国反洗钱法

B.金融机构反洗钱规定

C.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

（正确答案）

D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。

根据《关于客户信息相关功能优化升级的通知》（鲁农信联运营（2020）

10号），优化后，〃3910对私客户关键信息维护〃交易中有〃固定电

话〃、〃手机号码〃和〃联系人手机号〃三个栏位，其中（）栏位用

于登记客户的关键手机号，用于签约智e通电子银行、短信通知、快捷

支付等关键业务。

A.固定电话

B.手机号码（正确答案）

C.联系人手机号

根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联

办〔2020〕301号），重点监督按日进行，原则上应在补录后（）个工

作日内完成。

A.1

B.2

C.3

D.5（V）

根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联

办（2020）301号），事后监督中心应实行动态监督制度，被监督营

业机构应在监督员之间随机分配，调整周期原则上不超过（）个月。

A.1（V）

B.2

C.3

D.6

根据《山东省农村商业银行风险防控系统管理暂行办法》的通知（鲁农

信联办〔2020〕293号），预警推送机构的风控员、核查员应在（）

个工作日内（自预警信息预警日次日起计算）对未处理状态的预警信息

进行处理。

A.1

B.2

C.3

D.5（正确选项）

原则上，会计主管应定期对柜员库箱进行随机交叉分配并登记《营业日

志》，每个库箱（）随机交叉分配不得少于一次。

A每天

B每旬

C.每月（正确答案）

D每季

员工号是员工在核心业务系统的唯一身份标识。员工号为（）数字，

顺序编号，（）唯一，一人一号，人号绑定，号随人走，人员跨机构

调动时无需重新建立员工号。

A.8位、全市

B.6位、法人机构

C.4位、营业机构

D.6位、全省（正确答案）

（）标志是核心业务系统用于区分柜员是否具有保管和调拨现金、重

要空白凭证权限的标记。

A柜员

B.库管员（正确答案）

C.现金业务

D.凭证

每个营业机构可以新增（）机构现金库箱、（）机构凭证库箱，柜员凭

证库箱和柜员综合库箱可以新增（）。

A.一个/一个/多个（正确答案）

B.一个/多个/多个

C.多个/多个/多个

D.一个/一个/一个

一名柜员只能使用（）柜员卡，分配（）柜员号。凡凭柜员卡在核心业

务系统中进行的业务操作，均视为该柜员卡对应的柜员所为。

A.一张、多个

B.多张、多个

c.一张、一个（V）

D.多张、一个

使用人领取空白柜员卡后，应于（）完成制卡工作，未能在规定时限内

完成的，应将柜员卡交回。

A.当日至迟次日（V）

B.当日

C.三日内

D.五日内

同一客户编号下只能有（）主证件，但可以有（）附加证件。

A.一个、多个（正确答案）

B.一个、一个

C.多个、一个

D.多个、多个

休班一般指离岗（）。

A.不满1日

B.1日（含）至3日

C.1日（含）至3日（含）（正确选项）

D.4日（含）至1个月（含）

年龄16周岁以下且未申领身份证的客户，新建客户资料时证件有效期

输入新建日期对日后推（）年对应的日期。

A.5年（正确选项）

B.6年

C.7年

D.10年

半年不动户（社会保障卡、医保卡除外）是指根据账户交易活动监测规则，

开户之日起（）内无交易记录的账户。

A.3个月

B.6个月（正确选项）

C.12个月

D.24个月

对私客户可以在（）范围内申请产品（目前仅指各类存款账户、股权账

户）证件信息变更，且变更前后的客户名称必须一致。

A.省辖（V）

B市辖

C.县辖

D.开户行

客户进入〃涉案账户开户人〃关注名单后，客户（）内未核实的，暂停

客户名下除涉案账户外其他银行账户的非柜面业务。

A.2日

B.3B（正确答案）

C.5日

D.10S

批量新建客户信息时证件类型必须为第二代居民身份证，目前系统控制

每次批量导入不得超过（），同时原则上不得低于（）。

A.200笔，10笔

B.300笔,20笔

C.300笔，10笔（正确选项）

D.400笔，20笔

新建客户信息后，系统自动生成（）数字的客户编号。

A.10位

B.15位（V）

C.19位

D.26位

（）是指将同一客户在系统中使用多种身份证件建立的不同客户信息

（可以为不同机构建立的）关联为同一客户。

A.对私客户合并

B.对公客户合并

C.客户合并（正确答案）

D.合并解除

会计凭证一般应按日封装。同一日期会计凭证过少的，可将同属一个月

份不超过（）凭证按日期顺序合并封装，但不同日期的凭证应进行有效

分隔。

A.3日

B.5日（正确答案）

C.6日

D.10日

国库集中支付资金的银行支付清算必须遵循（）原则。

A.先清算、后支付

B.先支付、后清算（正确答案）

C.银行不垫款

财政部门零余额账户的性质为（）

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户（寸）

D.临时存款账户

¥107000.53的大写为（）。

A.人民币壹拾万零柒仟元零伍角叁分

B.人民币壹拾万柒仟元零伍角叁分（正确选项）

C.人民币壹拾万柒仟元伍角叁分

D.人民币拾万零柒仟元零伍角叁分

表内科目采用（）记账法，表外科目采用（）记账法。

A.复式、单式（V）

B.单式、复式

C.双向、单向

D.单向、双向

个人活期存款按（）结息。

A.年

B月

C.季（正确答案）

D.日

计息方式分为（）和利随本清两种。

A.按季结息

B.定期结息（正确答案）

C.按年结息

D.按月结息

跨年度发现错账，应填制（）凭证，经会计主管审查、批准后办理冲正。

A.蓝字反方向（正确选项）

B.红字反方向

C.蓝字同方向

D.红字同方向

会计档案应及时归档。遇特殊情况需推迟会计档案归档时间的，应经（）

同忌。

A.会计主管（V）

B.支行行长

C.档案管理员

D.会计管理部门

会计档案应及时归档。会计凭证应于月度终了（）工作日内办理归档，

定期（月、季、年等）封装的会计档案应分别在次月、次季、次年（）

工作日内办理归档。

A.10个/5个

B.10个/20个

C.10个/10个（正确答案）

D.5个/10个

法人机构应定期组织对会计档案进行清查核对，保证会计档案安全、完

整，防止毁损、丢失。对于定期保管的会计档案，应每（）组织一次清

查核对。

A月

B.季

C年

D.2年（正确答案）

根据《关于做好人民币单位银行结算账户服务费收费工作的通知》（鲁

农信联财（2019]83号），普通账户维护费是指农商行向单位客户提

供结算账户管理、名用户等服务而收取的费用，收费标准为（）元/季/户。

A.30（正确答案）

B.60

C.90

根据《关于做好人民币单位银行结算账户服务费收费工作的通知》（鲁

农信联财（2019]83号），小额账户维护费是指农商行对收费周期内

日均存款余额低于1万元的单位银行结算账户而单独收取的费用，收费

标准为（）元/季/户。

A.30

B.60

C.90（V）

根据《关于做好人民币单位银行结算账户服务费收费工作的通知》（鲁

农信联财（2019]83号），长期不动账户维护费是指农商行为单位睡

眠账户提供账户服务而收取的费用，收费标准为（）元/季/户。

A.30

B.60（正确答案）

C.90

〃假币〃印章使用（）油墨，在假币正面竖直压盖于票面（），假币背

面平行压盖于票面（）。

A.蓝色，左侧水印处，中间位置（正确选项）

B.红色,左侧水印处，中间位置

C.蓝色，中间位置，中间位置

D.红色，中间位置，中间位置

假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于（）个月。

A.1

B.2

C.3（正确答案）

D.6

假币包括伪造币和变造币。（）是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采

用各种手段制作的假币。

A.伪造币（V）

B.变造币

金融机构确认误收或者误付假币的，应当在（）个工作日内向当地中国人

民银行分支机构报告，并在上述期限内将假币实物解缴至当地中国人民

银行分支机构。

A.3（正确答案）

B.5

C.10

D.15

金融机构应当将收缴的假币（）全额解缴到当地中国人民银行分支机构，

不得自行处理。

A.每月（V）

B每季

C每年

根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的

通知（鲁农信联办（2020）249号），人民币冠字号码管理系统可记录

（）期以内的冠字号码检索日志。

A.3个月

B.6个月

C.1年（V）

D.2年

会计主管（不设会计主管的网点负责人）（）应对本网点及实行挂靠

管理的现金类自助设备查库一次。

A每周

B每旬

C.每月（正确答案）

D每季

营业日终，零币盒内的零币总金额不得超过人民币（）。

A.1元

B.3元

C.5元（正确答案）

D.10元

责任事故错款，按长款归公、（）的原则处理。

A.短款报损

B.短款自赔（V）

C.以长补短

D.以上都不对

法人机构收缴假币，应向持有人出具《假币收缴凭证》，并告知持有人

如对被收缴的货币真伪有异议，可在（）工作日内向中国人民银行当地分

支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。

A.1个

B.2个

C.3个（正确答案）

D.5个

自助设备保险柜的钥匙和密码应（）。

A.专人管理、专人使用

B.分管分用、严格保密

C.双人分管，平行交接（正确选项）

D.一人保管钥匙、一人管理密码

自助设备保险柜密码原则上每（）更换一次。

A.旬

B月

C.季（正确选项）

D泮年

自助设备吞没卡，持卡人应在（）（从吞卡日次日算起）办理领卡手

续。

A.4个工作日内

B.5个工作日内

C.10个工作日内

D.20个工作日内（正确答案）

柜员库箱限额设置后，系统控制同一机构的柜员同一币种均执行统一限

额，（）不受柜员库箱限额控制。

A.会计主管

B.现金管理员（V）

C.凭证管理员

D.普通柜员

根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的

通知（鲁农信联办〔2020〕249号），营业机构可以受理冠字号码查询

人在办理取款业务之日起（）个工作日内（含取款当日）提出的申请，

A.5

B.10

C.15

D.20（正确答案）

柜员尾箱库存超过核定限额的，应及时调拨给（）。

A.会计主管

B.凭证管理员

C.普通柜员

D.现金管理员（正确答案）

中心金库的备用钥匙由管库员、分管行长和现金管理部门负责人当面共

同密封，签字或加盖个人印章，办理登记签收手续，由（）入保险柜妥善

保管

A.会计主管

B.主管

C.现金管理部门（4）

D.安全监保部门

对于法人和其他组织办理单笔或当日累计人民币交易（）以上现金支取、

现金票据解付及其他形式现金支取的，应当要求其填写《大额现金支取

申请表》

A.10万兀

B.20万兀

C.50万元（正确答案）

D.100万兀

法人机构现金管理部门对金库、直管营业机构柜员尾箱（）查库不少于一

次；（）对全辖现金类自助设备查库不少于一次；

A.每周、每月

B.每旬、每季

C.每季、每月

D.每季、每年（V）

柜员收款业务，初点时应按下列操作程序办理（）。

A.核对总数、卡把过大数、点捆、点尾数

B.核对总数、点捆、卡把过大数、点尾数

C.卡把过大数、点捆、点尾数、核对总数

D.点捆、卡把过大数、点尾数、核对总数（V）

〃假币〃印章为长方型印章,印章上半部分刻有〃（）〃字样。

A.假币（正确选项）

B.假币收缴

C.鉴定

D.没收

农商行应设立（），用以登记柜面业务印章的领用、保管、使用、交接、

停用、上缴与销毁等记录，实现业务印章的全生命周期管理。

A.业务用章（用具）保管使用登记簿（正确选项）

B.印章登记簿

C.人员分工交接登记簿

D.营业日志

对于因损坏、磨损、机构更名、机构撤销等原因停用的实体印章，营业

机构应在《业务用章（用具）保管使用登记簿》注明停用日期和原因，

并自停用起（）工作日内上缴上级会计管理部门。

A.3个

B.5个（正确答案）

C.10个

D.20个

个人名章应由（）妥善保管，（）离开工作区域时应做