财经管理系投资理财专业人才培养方案升级版

投资与理财专业人才培养方案

(620231)

一、招生对象与学制

招生对象：一般高中毕业生、三校生(职高、中专、技校毕业生)

学制与学历：三年制，专科

二、培养目的

培养系统掌握党和国家有关经济、金融市场方针玫策、法规和制度；纯熟掌握计算机及

英语，能对的运用有关知识和工具，具有较强的市场经济意识和社会适应能力，实践能力强,

口有创新精神，具畲较高的操作技能；掌握孔实的财务管埋学的基本理论与措施，系统埋解

管理、经济、法律和理财、金融等方面的有关知识，具有一定的理财规划技能，能胜任企事

业单位的财务管理工作的高等复合应用型职'业技术人才。

三、人才培养规格规定

1.职业面向分析：

①各类企事业单位的会计、理财岗位；

②投资企业、证券机构、基金管理企业的投资分析和业务代理岗位。

③金融、保险机构的业务、投资征询、理财服务岗位：

2.职业知识、能力及素质分解表

①知识构造

知识类别知识内涵课程设置

思想道德修养与法律基础

基础理社会主义基础懂得马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论，具有大

毛泽东思想和中国特色社

论知识理论学生思想道德修养。

会主义理论体系概论

数学知识函数与极限、导数与微积分、微积分的应用、常微分方程高等数学

英语知识基础英语知识；金融英语知识。大学英语、金融英语

计算机文化知办公软件应用；常用软件的安装使用：互联网应用；数据

计算机基础

识库操作。

写作知识应用文写作知识应用文写作

思想道德修养与法律基

法律知识法律常识、经济法基础

砒、经济法

会计基本概念，会计核算的基本内容、措施；账簿登记、

会计基础知识基础会计

报表编制及费用核算：利润核算

记录基础知识记录基本概念，记录『'J基本内容、措施；记录分析记录学原理

专业技术

国民经济总量分析，国民收入决定理论，价格理论，研究措施：

基础知识经济基础知识宏/微观经济学

总量分析和个量分析，怎样进行资源有效运用和有效配置

货币银行基础货币的产生，发展，信用，工具，货币政策的运用，银行

货币银行学

知识业内发展和银行在经济中的地位和作用，以及银行的基本业务

金融市场学、国际金融、

证券市场基础知识、证券

交易、证券投资分析、期

粽合化国内国际金融市场知识：证券市场、交易与分析知识：明

金融与证券专货与期权、保险学、新兴

专业技货与期权衍生品市场知识：保险投资知识：投行业务知识：风

业知识投资银行业务、风险投资

术知识险投资知识；央行与监管知识；经济法律知识；

概论、中央银行与金融监

管、法律基础、经济法、

专业综合实训

②能力构造

能力类别能力要素课程设置考核原则

通用具有阅读和翻译本专业一般性英文资料大学英语、工商企业通过高职高专英

英语应用能力

能力的能力，具有基本H勺平常口语交流的能力管理专业英语语A、B级考试

办公自动化设备和软件的使用能力；键盘

国家计算机一级

盲打录入能力：运用计算机网络搜集信息、处

计算机应用能力信息技术基础或二:级（CCT）证

理信息的能力；可以运用电脑网络处理单据及

书考试

各类文献

获取求职信息的能力：撰写求职自荐书的大学生就业指导、课

就业创业能力能力：求职答辩能力：签订劳务协议的能力：外拓展教育、创业与到达规定原则：

创业能力人生设计

大学生心理与健康

社交能力交往与组织的能力；处理矛盾的能力；到达规定原则：

社交口才与礼仪

账簿登记、报表编制及费用核算的能力；基础会计学、

会计记录技能会计从业资格证

利润核算、效益分析的能力:记录分析的能力:记录学

、客户及对手有效沟通的能力：具有一定

商务谈判技能的谈判技巧，把握谈判局势、控制谈判方向的商务谈判到达规定原则；

能力

可以运用基本分析、技术分析、价格分析、

证券投资分析

证券投资分析、投组合分析等措施分析证券的投资价值与投资

证券分析技能训练证券从业资格证

资方案设计能力时机，能为投资者提供合适的投资方略和投资

专业证券市场基础知识

方案

综合

证券上市、承销方可以根据国家证券发行上市与交易有关证券经营管理同上（加入证券发

能力

案能力法规和条例，设计简朴的上市或承销方案等新兴投资银行业务行与承销）

资产重组、基金管从事基金销售与管理，制定资产重组方同上（加入证券投

风险投资概论等

理、风险投资业务案、选择风险投资项目资基金）

③素质构造

素质名称内涵规定培养途径

思想坚信马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论是处理中国问题的科学理论课和实践课、“思政

道德理论，树立科学的世界观、人生观和价值观。课”、素质拓展教育课及活

保险代理人中国保监

每月举行保险学

从业资格证行业协会

助理劳动和社会助理理财规划师基础知识;助

每年两次，5月和10月各一次

理财规划师保障部理理财规划师专业能力。

其他可获取

会计从业会计学基础、会计电算化、财

『'J勾美职业省财政厅3月、8月

资格证书经法规与职业道德。

资格证书

3.课程体系与课程发置

①基本素质与能力课模块：大学生思想道德与法律基础、毛泽东思想、邓小平理论和“三

个代表”重要思想概论、青年学生健康教育、就业指导、大学生创业课程等。

②专业基础能力模块：宏观/微观经济学、基础会计、记录学原理、经济法、货币银行学、

金融市场学等。

③专业关键能力与拓展能力课：证券投资基金、投资学概论、投资与理财、财务管理、

国际贸易与实务、企业理财、个人理财、期货投资实训、商业银行经营与管理、风险管理概

论、保险实务、企业战略管理、项目决策与管理、投资与理财实训、证券技术分析实训。

④公共选修课：中国老式文化概论、社交口才与礼仪、ERP沙盘模拟实训、市场营销学等。

⑤专业综合能力实训重要包括：证券投资分析实训、期货投资分析及看盘、投资理财实

训、顶岗实习、毕业设计与毕业论文答辩等。可考专业证书有：证券从业资格证、期货从业

资格证、证券分析师证、银行从业资格证、会计从业资格证、保险代理人资格证等。

四、重要专业关键课程简介

1.关键课程名称

经济学、货币银行学、证券投资基金、投资学概论、投资与理财、财务管理、企业理财、

个人理财、期货投资实训、商业银行经营与管理、风险管理概论、保险实务、企业战略管理、

项目决策与管理、投资与理财实训、证券技术分析实训。

2.专业关键课程简介

①宏观/微观经济学

先修课程：高等数学

本课程是金融与证券专业口勺必修课。本课程分微观和宏观两部分，探讨了生产者、消费

者、国家政策在市场经济中U勺运作规律。学习和研究西方经济学是改革开放的需要，为我们

进行市场经济的探索，提供了理论指南，加深了我们对社会主义市场经济理论的研究与认识

的深度。规定学生对西方经济学的基本埋论和基本知识有较完整的理解，为深入学习金融学、

证券投资等其他经济学有关课程作前期知识准备。

②货币银行学

先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数等

《货币银行学》是金融专业的专业基础课。重要内容包括货币与货币制度，信用、信用

工具及资金融通，金融机构体系，利息与利率，金融市场，货币供应需求及其均衡与货币政

策，通货膨胀与紧缩、外汇与国际收支等。通过学习，使学生为此后其他专业课的学习打下

坚实的基础。

③证券投资学

先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数，货币银行学、金融市场学等

证券投资原理是国家教委规定的高等院校财经类关键课程，也是我校金融与证券专业的

重点课程之一。课程"勺重要内容包括对证券投资工具、证券市场、证券投资分析措施等内容

及证券市场管理简介。可协助学生全面理解证券投资及证券市场的基础知识，掌握证券投资

分析日勺基本措施和技巧，对H勺进行投资决策。本课程在教学中充足体现证券投资理论与实务

的结合，加强对学生基本技能口勺训练。提高学生的动手能力。

④金融市场学

先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数、货币银行学

《金融市场学》是本专业必修课，重要包括金融市场导论：同业拆借市场：票据市场；

股票市场；债券市场；投资基金市场；外汇市场；保险市场；WTO与中国金融市场：金融市场

监管等章节。本课程论述了金融市场多种基本理论：坚持理论联络实际，紧密结合我国金融

市场的实践及其有关金融案例，来加深学生对金融市场基本理论、知识的理解和基本技能的

训练，培乔和提高学生的实践能力。通过该课程的学习，规定学生掌握金融巾场的基本理论、

基本知识和基本技能；并能运用所学理论、措施分析、指导我国金融市场U勺实践。

⑤保险学

先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数

保险学课程以市场经济条件下商业保险理论与实务为重要内容，共分为四个部分，第一

部分是基础篇，重要简介风险，风险管理与保险II勺基本概念，保险的产生与发展，保险协议

及其基本原则；第二部分是实务篇，重要简介保险业务的基本内容；第三部分是经营篇，重

要简介保险费率的计算和保险企业11勺业务运作流程；第四部分是市场篇，重要简介保险市场

的构成，供应与需求，保险监管的重要内容。保险业作为现代金融三大支柱之一，在支持经

济增长，增进社会友好和参与社会管理等方面发挥着越来越重要的作用。保险学也成为我系

金融与证券专业必修的课程。

⑥期货投资实训

先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数、货币银行学、金融市场学、证券投资交易,

证券投资学，证券分析等

本课程为专业基础果。该课程重要包括期货与期权交易程序与运作机制；期货市场的I基

功能：套期保值的含义与原理；投机与套期图利；金融期货、金属期货与能源期货；证券与

器价格的I基本分析与技术分析；金融证券、商品期货和期权价格预测技术；期权市场与期权

交易；期货市场的运行与监管，等。通过该课程日勺学习，学生应可以对期货与期权交易有较

为深入的认识，同步理解期货市场日勺运行机制及套利方略。

⑦综合理财案例与设计实训

先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数，货币银行学、证券投资学，理财规划基础与

能力

本实训环节建立在学生系统学习专业理论的基础上。实训以简介个人理财和投资规划知

识为基础，引进某些实用的理财工具和措施，大量引用境外金融机构的理财规划案例加以有

效阐明，协助金融机构的客户经理和营销人员理解个人理财理论与实践的发展，系统学习个

人理财的基础知识和技能，掌握实用的客户分类分析措施和客户开发必胜之道，做到有效的

分析和管理投资者的投资理财需求，在营销中恰到好处地宣传、运用个人理财（财富管理）

的理念和措施，提高学员的服务营销水平，增进理财产品U勺持续稳定销售和到达客户满意的

理财方案II勺设计。

⑧证券投资基金

先修课程：宏/微观经济学

证券投资基金课程对本专业学生而言，开设目的重要是为学生继续深入学习与理解财经

类法律规范打好基础，便于该专业学生对专业课程II勺学习，便于法律思维II勺形成与分析能力

的提高。证券投资基金是一种利益共存、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份

额，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事投票、债

券等金融工具投资，并洛投资收益按基金投资者的投资比例进行分派口勺一种间接投资方式。

⑨经济法

先修课程：宏/微观经济学

经济法课程对本专业学生而言，开设目H勺重要是为学生继续深入学习与理解财经类法律

规范打好基础，便于该专业学生对专业课程的学习，便于法律思维的形成与分析能力的提高。

本课程以研究经济法律关系为主线，内容可分六个部分：第一部分研究经济法的基本理论问

题；第二部分研究企业法律制度；第三部分简介个人独资企业及合作企业法律制度；第四部

分探讨破产法律制度；第五部分研究票据法律制度；第六部分论述协议法律制度。

⑩证券投资实训

先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数，货币银行学、金融市场学、证券投资学，证

券交易，证券投资分析

本实训环节建立在学生系统学习专业理论的基础上。实训以证券投资实务为主线，以网

上操作指导为特点，以专业能力训练为目的，规定学生全面掌握包括软件下载与安装、行情

分析措施与操作、系统软件功能简介、网上证券委托、证券投资模拟、网上信息采集和分析

等实务的操作要领。实训HII勺：证券交易即时行情解读与实解盘；搜集基本面原因并及时评

估其对证券行情走势的影响；学会重要的技术分析措施（包括K线图分析、形态分析、指标

分析及波浪理论等）；模拟股票、债券和期货等的买卖；培养对的的操盘手法和良好的投资心

理。

⑪个人理财

先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数

个人理财是一门实践性很强的学科。在《个人理财》当中，新版教程根据一年来国家政

策、法规及理财产品、工具H勺变化，调整、更新、补充了原版教程的内容，并提出了对应时

能力规定，提醒了对应的有关知识，使详细日勺理财规划工作可以与时俱进，便于理财规划师

更好地开展工作。

。基础会计学

先修课程：宏/微观经济学、高数

本门课程是会计学II勺入门课程，是经济类有关专业的必修课程。本课程重点阐明会计核

算的基本理论、基本知识和基本技能。通过该课程的学习，使学生掌握会计核算的基本内容、

遵照的基本原则及会计的基本核算措施和程序、会计报表编制等最基本的措施和原理。

五、重要实践教学环节

投资与理财专业实践教学环节计划表

课程学开课周

课程名称课时重要内容及规定

类型分学期数

对新生进行军事训练，包括军事基本知识与基本动作；

入学教育与教育21236

学习团结协作、吃苦耐劳及培养自我管理能力；

思想道德修养与法培养学生热爱祖国，遵纪遵法，具有良好的职业道德和

111818

律基础实训敬业精神：

毕业生就业指导211632课内学习与参与有关社会实践活动相结合

实训

毛泽东思想和中国理解时事政治，具有一定的观测分析能力：树立对的的

特色社会主义理论111616人牛.观，有明确H勺奋斗目的；懂得成功学基本知识，具

体系概论有很好的职业规划与就业能力。

计算机基础21、23468实操训练，获得计算机一级及以上等级证书：

市场营销151818学习营销的一般措施与技巧：掌握营销方案的设计；

社交与礼仪151818学习社交礼仪，塑造职业形象

英语能力训练21、23468学习听读写，最低规定过英语B级

财务管理231836掌握财务分析的基本措施；财务信息的搜集。

保险实务241836掌握保险品种的选择与保险方案的设计。

证券交易231836实操训练，nJ■以自主投资操盘，学会投资决策

期货交易241836实操训练，可以自主投资操盘，学会投资决策

证券投资基金231836实操训练，可以自主投资基金，学会投资决策

投资与理财实训251836获得本专业必需的职业资格证书

实习顶岗实习245、624432完毕综合性工作任务的能力、综合运用知识技能的能力。

毕业设计（论文）85、68144毕业设计（论文）与答辩，撰写毕业论文能力。

总计562961066

六、教学进程方案

1.各教学环节周数分派表（投资与理财专业教学计划安排进程表）

课堂专业实毕业入学教复习

学年学期机却合计

教学实训习论文育军训考试

11222218

—,

21612120

3162220

二

4162220

542102220

三

616319

合计647262108117

2.学分课时分派表

类别课时学分比例

理论教学公共基础课4203256%

专业基础课32020

专业关键课30419

拓展能力课966

公共选修课

合计114077

专业实践课35222

实践教学集中实践5523344%

合计90455

总计2044132

3.投资与埋财专业教学计划表

第一学年第二学年第三学年

课课考

123456

程程序总课核

课程名称理实理实理实理实理实理实学分

性类号时方

论践论践论践论践论践论践

质别式

121616161616

2/22/22/22/2考

1形势与政策161

周周周周察

入学教育与军训2考

2322

★周察

就业指导与职业考

基311322

规划★察

本

公考

素4心理健康教育★161

共察

质

必思想道德修养与考

与521363

修法律基础察

能

课毛泽东思想和中

力考

6国特色社会主义31644

课察

理论体系概论

考

7大学英语441128

试

考

8计算机基础22564

试

体育（含健康教考

922564

育）试

考

10应用文写作2242

察

考

11面等数学22564

试

考

12宏/微观经济学4644

试

考

13基础会计2322

察

考

14记录学原理2322

察

专

考

'也15货币银行学2322

察

基

考

础16经济法2322

察

能

考

力17金融市场学2322

试

课

考

18财务管理4644

试

考

专19管理学基础2322

试

业

考

必20投资风险管理2322

察

静

个人理财基础知考

课2122614

识试

考

22证券交易22614

试

考

23保险学概论22644

试

专

考

业24公共基础31644

试

关

考

键25证券投资基金22644

试

课

考

26期货基础知识2322

察

个人理财专业能考

274644

力试

考

28人身保险2322

试

专拓考

29公共选修课3门966

业展察

选能

30

修力

课课

考

31证券投资实训4644

察

考

32期货投资实训4644

察

10考

专33校外实习16010