证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷81

证券从业资格（金融市场基础知识）模

拟试卷81

一、选择题（本题共50题，每题1.0分，共50分。）

1、1649年，世界上第一家股份制商业银行在（）成立。

A、法国

B、美国

C、英国

D、中国

标准答案：C

知识点解析：1649年，英国成立了世界上第一家股份制商业银行一英格兰银

行。

2、通过发行（）所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。

A、优先股票

B、普通股票

C、记名股票

D、无记名股票

标准答案：B

知识点解析：普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份

公司注册资本的基础。

3、国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（）。

A、0.03%

B、0.01%

C、0.05%

D、0.001%

标准答案：B

知识点解析：我国政府债券的发行招标分别对投标标位变动幅度、投标量和最低承

销额进行限定，规定利率或利差招标时，标位变动幅度为0.01%。

4、下列不属于债券买卖交易报价方式的是。。

A、双边报价

B、大额报价

C、公开报价

D、对话报价

标准答案：B

知识点解析：债券买卖交易的报价方式包括公开报价、对话报价、双边报价和小额

报价四种。

5、狭义的有价证券是指（）。

A、政府债券

B、商品证券

C、货币证券

D、资本证券

标准答案：D

知识点解析：有价证券有广义与狭义两种概念。狭义的有价证券指资本证券，广义

的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。

6、保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低

于（）的前提下，募集人才能偿付本息。

A、100%

B、50%

C、75%

D、90%

标准答案：A

知识点解析：根据《保险公司次级定期债务管理暂行办法》的规定，保险公司次级

债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，

募集人才能偿付本息；并且募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权

向法院申请对募集人实施破产清偿。

7、（）的流动又被称为资本外逃。

A、贸易资金

B、套利性资金

C、保值性资金

D、投机性资金

标准答案：C

知识点解析：保值性资金的流动乂被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融

资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。

8、信息披露制度是《中华人民共和国证券法》中（）的具体要求和反映。

A、公开原则

B、公平原则

C、公正原则

D、依法监管原则

标准答案：A

知识点解析：信息披露制度也称公开制度、公开披露制度，是上市公司及其信息披

露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公

开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。信息披露制度是《中华人民共和国

证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。

9、连续竞价时，某只股票的卖出申报价格为15元，市场即时的最低买入申报价格

为14.98元，则成交价格为（）。

A、15元

14.98元

C、14.99元

D、不能成交

标准答案：D

知识点解析：按照连续竞价的原则，卖出申报价格（15元）高于最低买入申报价格

（14.98元），最后不能成交。

10、下列关于可转换公司债券期限的说法中，正确的是（）。

A、最短期限为1年，最长期限为6年

B、最短期限为2年，最长期限为6年

C、最短期限为2年，最长期限为5年

D、最短期限为3年，最长期限为5年

标准答案：A

知识点解析：可转换公司债券的最短期限为1年，最长期限为6年。

11、投资收益指基金经营活动中因（）等而实现的损益。

A、债券利息收入

B、银行存款利息收入

C、手续费返还

D、价差收益

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

12、上市公司向原股东配股，拟配股数量不得超过本次配股前股本总额的（），且采

用《中华人民共和国证券法》规定的（）方式发行。

A、30%；包销

B、30%；代销

C、20%；代销

D、20%；自销

标准答案：B

知识点解析：上市公司向原股东配股，应当符合下列规定：①拟配股数量不超过

本次配股前股本总额的30%：②控股股东应当在股东人会召开前公开承诺认配股

份的数量；③采用《中华人民共和国证券法》规定的代销方式发行。控股股东不

履行认配股份的承诺，或者代销期限届满，原股东认购股票的数量未达到拟配数量

70%的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东。

13、（）交易机制的特点是投资者买卖证券的对手是其他投资者。

A、定期交易

B、连续交易

C、指令驱动

D、报价驱动

标准答案：C

知识点解析：指令驱动的特点是证券交易价格由买方和卖方的力量直接决定，投资

者买卖证券的对手是其地投资者。

14、长期国债的偿还期限一般为（）。

A、5年以上

B、B年

C、15年以上

D、10年或10年以上

标准答案：D

知识点解析：长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。短期国债一般指

偿还期限在1年或1年以内的国债。中期国债是指偿还期限在1年以上、10年以

下的国债。

15、按照驱动因素划分，金融风险不包括（）。

A、经济风险

B、市场风险

C、信用风险

D、流动性风险

标准答案：A

知识点解析：按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险和

流动性风险等类型。

16、交易所为了防止期货市场风险过度集中和防范操纵市场的行为而对交易者持仓

数量加以限制的制度是（）。

A、强行平仓制度

B、限仓制度

C、大户报告制度

D、断路器规则

标准答案：B

知识点解析：金融期货交易的限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范

操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。

17、非参与优先股票的优先体现在（）上。

A、股息多少

B、分配顺序

C、获得收益

D、认购新股

标准答案：B

知识点解析：非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息

多少上，而是在分配顺序上。

18、VaR就是使用合理的金融理论和理数统计理论，（）进行全面的度量。

A、定性地对给定资产所面临的政策风险

B、定量地对给定资产所面临的市场风险

C、定性地对给定资产所面临的市场风险

D、定量地对绐定资产所面临的政策风险

标准答案：B

知识点解析：VaR就是使用合理的金融理论和数理统计理论，定量地对给定的资

产所面临的市场风险给出全面的度量。VaR模型来自于两种金融理论的融合：

是资产定价和资产敏感性分析方法；二是对风险因素的统计分析。VaR是描述市

场在正常情况下可能出现的最大损失，但市场有时会出现令人意想不到的突发事

件，这些事件会导致投资资产出现巨大损失，而这种损失是VaR很难测量到的。

19、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（）。

A、期限性

B、风险性

C、流动性

D、永久性

标准答案：C

知识点解析：流动性是由股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对

稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性。股票持有人不能从

公司退股，但股票转让为其提供了变现的渠道。

20、预计价格上涨的投机者会建立期货（）。

A、空头

B、多头

C、对冲

D、交割

标准答案：B

知识点解析：与所有有价证券交易相同，期货市场上的投机者也会利用对未来期货

价格走势的预期进行投机交易，预计价格上涨的投机者会建立期货多头，反之则建

立空头。投机者的存在对维持市场流动性具有重大意义，当然，过度的投机必须受

到限制。

21、融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期（）。

A、金融机构存款基本利率

B、金融机构贷款基准利率

C、法定存款准备金利率

D、超额存款准备金利率

标准答案：B

知识点解析：融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期

金融机构贷款基准利率。融资利息和融券费用按照客户实际使用资金和证券的天数

计算。

22、在我国债券市场上，仅面向合格投资者发行的是（）。

A、公募债券

B、私募债券

C、大公募债券

D、小公募债券

标准答案：D

知识点解析：在我国，证监会出台的《公司债券发行与交易管理办法》将公司债券

划分为大公募债券（同时面向公众投资者和合格投资者发行）和小公募债券（仅面向合

格投资者发行）。

23、1997年亚洲金融危机爆发后，我国实施积极的财政政策期间，国债主要采取

（）形式。

A、记账式国债

B、储蓄国债

C、凭证式国债

D、特别国债

标准答案：C

知识点解析：1997年亚洲金融危机爆发后，我国出现有效需求不足和通货紧缩的

现象，在这种特殊背景下，为扩大内需，我国政府连续7年实施积极的财政政策，

增发国债。这一时期的国债主要采取凭证式国债形式。

24、金融衍生工具的基本特征不包括（）。

A、杠杆性

B、跨期性

C、保值性

D、联动性

标准答案：c

知识点解析：由金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：（1）

跨期性。（2）杠杆性。（3）联动性。（4）不确定性或高风险性。

25、下列关于地方政府债券的说法中，正确的是（），

A、地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

B、收人债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

C、普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

D、地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”

标准答案：D

知识点解析：地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债

券（普通债券）和专项债券（收入债券）。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临

时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。

故本题选Do

26、在电话自动委托中，证券经纪商需要把普通电话网络和（）连接起来，构成自动

委托交易系统。

A、页面客户端系统

B、电脑交易系统

C、客户端委托系统

D、自助终端系统

标准答案：B

知识点解析：电话自动委托是指证券经纪商把电脑交易系统和普通电话网络连接起

来，构成一个电话自动委托交易系统；客户通过普通电话，按照该系统发出的指

示，借助电话机上的数字和符号键输入委托指令。

27、证券交易所履行自律管理职能，应当遵守社会公共利益（）原则，维护市场的公

平、有序、透明。

A、公正

B、公平

C、优先

D、平等

标准答案：C

知识点解析：证券交易所履行自律管理职能，应当遵守社会公共利益优先原则，维

护市场的公平、有序、透明。设立证券交易所必须制定章程。证券交易所章程的制

定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准。

28、（）规定，证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、托管与结算服务的非

营利法人。

A、《中华人民共和国证券投资基金法》

B、《中华人民共和国证券法》

C、《证券公司监督管理办法》

D、《中华人民共和国公司法》

标准答案：B

知识点解析：根据《中华人民共和国证券法》的有关规定，证券登记结算机构是为

证券交易提供集中登记、托管与结算服务的非营利法人。证券登记结算机构的基本

职能是从事证券登记、违管、过户和资金结算与交收，它是证券市场的重要组成部

分，登记结算业务是保障证券交易连续进行必不可少的环节。

29、由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于（）。

A、利率风险

B、违约风险

C、经济周期波动风险

D、购买力风险

标准答案：D

知识点解析：购买力风险又被称为通货膨胀风险，是指由于通货膨胀的不确定性变

动导致金融机构遭受经济损失的可能性。当通货膨胀率提高时，由于货币贬值将使

金融机构的债权受到损失，同时金融机构的投资收益所代表的实际购买力也在下

降，如果通货膨胀率大于名义投资收益率，实际收益将为负，这会给金融机构造成

更大损失。

3。、在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以（）出售，不存在承

销商确定销售价格的问题。

A、折价

B、面值

C、浮动价格

D、溢价

标准答案：B

知识点解析：在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以面值出

售，不存在承销商确定销售价格的问题。

31、由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券是指（）。

A、货币证券

B、资本证券

C、商品证券

D、凭证证券

标准答案：B

知识点解析：广义的有分证券包括商品证券、货币证券和资本证券。A项，货币证

券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券，包括商业证券和银行

证券：「项.商品证券是讦明持有人对这种证券所代表的商品拥有所有权或使用权

的凭证。

32、全国证券、期货市场的主管部门是（）。

A、中国证监会

B、国务院

C、财政部

D、中国人民银行

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

33、下列关于货币市场及货币市场工具的说法，不正确的是（）。

A、货币市场是短期资金的融通市场，资金融通期限通常在一年以内

B、货币市场交易量很大

C、相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有高风险、高收益的特

征

D、货币市场主要是为了弥补短期流动性

标准答案：C

知识点解析：相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有低风险、低

收益的特征。

34、通过（）的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直

接将证券登记到其持有人名下。

A、场外发行

B、交易所发行

C、网上发行

D、证券交易所交易系统发行

标准答案：D

知识点解析♦：通过证券交易所交易系统发行（网上发行）的证券，由中国证券登无结

算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。

35、金融市场以（）为交易对象。

A、实物资产

B、货币资产

C、金融资产

D、无形资产

标准答案：C

知识点解析：金融市场以金融资产为交易对象。

36、储蓄国债（电子式）是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方

式记录债权的（）的人民币债券。

A、不可流通

B、可在证券交易所上市交易

C、可以在商业银行柜台流通

D、可在银行间债券市场转让

标准答案：A

知识点解析：储蓄国债（电子式）是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、

以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。储蓄国债（电子式）自发行之日起计

息，付息方式分为利随本清和定期付息两种。

37、下列关于证券投资基金的说法中，不正确的是（）。

A、将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资

基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能

B、由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展.

C、基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以

谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高

D、基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市

场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用

标准答案：B

知识点解析：基金有利于证券市场的稳定，主要体现在：基金由专业投资人士经营

管理，其投资经验比较丰富，信息资料齐备，分析手段较为先进，投资行为相对理

性，客观上能起到稳定市场的作用。同时，基金一般注重资本的长期增长，多采取

长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动。因此，基

金的存在对证券市场的稳定发挥着重要作用。基金有利于证券市场发展，体现为：

基金作为一种主要投资于证券的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资

品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富活跃证券市场的作用。随着基金的

发展壮大，它已成为推动证券市场发展的重要动力。故选B。

38、下列选项中，不属于货币市场的是（）。

A、同业拆借市场

B、票据市场

C、回购协议市场

D、债券市场

标准答案：D

知识点解析：货币市场又称短期资金市场，是指期限在1年以内的金融市场。主要

包括同业拆借市场、票据市场、国库券市场、回购协议市.场、大额可转换定期存单

市场、短期政府债券市场和银行承总汇票市场等。选项D属于资本市场。

39、按照《中华人民共和国证券法》的规定，下列说法不正确的是（）。

A、发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销

的，发行人应当同证券公司签订承销协议

B、发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元，应当由承销

团承销

「、讦券承销采取代销或包销方式

D、上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行

标准答案：D

知识点解析：《证券法》第28条第I款规定：”发行人向不特定对象发行的证券，

法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协

议。证券承销业务采取代销或者包销方式。”由此可知，选项A、C所述正确，不

符合题意，应排除。木法第32条规定：”向不特定对象发行的证券票面总值超过人

民币5000万元的，应当由承销团承销。承销团应当由主承销和参与承销的证券公

司组成。''由此可知，选项B所述正确，不符合题意，应排除。上市公司向原段东

配售股份应当采用代销方式发行，而不是采用包销方式发行。所以选项D所述错

误，符合题意。

40、上证A股指数的基期指数为（）点。

A、10

B、50

C、100

D、150

标准答案：C

知识点解析：上证、A股指数以1990年12月19日为基期，设基期指数为100

点，以全部上市的A股为样本，以市价总值加权平均法编制。

41、根据（），委托指令可分为买进委托和卖出委托，

A、委托订单的数量

B、委托价格限制

C、买卖证券的方向

D、委托时效限制

标准答案：C

知识点解析：委托指令有多种形式，可以按照不同的依据来分类。一般根据委托订

单的数量，委托指令可分为整数委托和零数委托；根据买卖证券的方向，委托指令

可分为买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，委托指令可分为市价委托和限价

委托；根据委托时效限制，委托指令可分为当日委托、当周委托、无期限委托、开

市委托和收市委托等。

42,基金销售机构受（）的委托，从事基金销售活动，

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金发起人

D、基金份额持有人大会

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

43、银行承兑汇票是（）工具。

A、信用衍生

B、资本市场

C、利率衍生

D、货币市场

标准答案：D

知识点解析：银行承兑汇票是货币市场工具。

44、宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度

的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有（）。

A、累积性

B、隐藏性

C、或然性

D、潜在性

标准答案：A

知识点解析：宏观经济风险的累积性是指宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断

加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。

45、股权融资不包括（）0

A、配股

B、增发新股

C、股利分配中的送红股

D、股利分配中的现金分红

标准答案：D

知识点解析：股权融资是指公司以出让股份的方式向股东筹集资金，包括配股、增

发新股以及股利分配中的送红股。

46、发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过（）的股东。可参与本公司

发行私募债券的认购与转让。

A、1%

B、5%

C、8%

D、10%

标准答案：B

知识点解析：发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%的股东，可

参与本公司发行私募债券的认购与转让。承销商可参与其承销私募债券的认购与转

让。

47、上海证券交易所与中证指数有限公司参照GICS将沪市上市公司分为（）大夕亍

业。

A、8

B、9

C、10

D、11

标准答案：c

知识点解析：上海证券交易所与中证指数有限公司参照GICS,于2007年5月31

日对沪市上市公司行业分类进行了调整，分为金融地产、原材料、工业、可选消

费、主要消费、公用事业、能源、电信业务、医药卫生、信息技术10大行业。

48、在各类债券中，（）的信用等级是最高的。

A、金融债券

B、政府债券

C、公司债券

D、国际债券

标准答案：B

知识点解析：政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息盼责任，是国家信

用的体现。在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债

券”。

49、在上海证券交易所，A股的过户费为（），起点为1元。

A、成交金额的1%。

B、成交面额的l%o

C、成交金额的0.5%o

D、成交面额的0.5%o

标准答案：B

知识点解析：在上海证券交易所，A股的过户费为成交面额的1%。，起点为1元。

50、中央政府债券通常被视为（）。

A、低风险证券

B、无风险证券

C、风险证券

D、高风险证券

标准答案：B

知识点解析：由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债

券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被

称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。

二、综合型选择题（本题共50题，每题7.0分，共5。

分。）

51、合格境外机构投资者（QFII）在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批

准的人民币金融工具，具体包括（）。I.在证券交易所挂牌交易的股票n.在证

券交易所挂牌交易的债券m.证券投资基金W.在证券交易所挂牌交易的权证以

及中国证监会允许的其也金融工具

A、I、U

B、□、W

c、I、n%in

D、i、□、m、w

标准答案：D

知识点解析：在经批准的投资额度内，QFII可以投资于中国证监会批准的人民币

金融工具，县体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债

券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允诈的其他令融

工具。

52、套期保值的基本类型有（）。I.多头套期保值n.对应套期保值in.对冲套

期保值W.空头套期保值

A、I、W

B、i、n

c、i、m

D、i、口、m、w

标准答案：A

知识点解析：套期保值的基本类型有两种：一是多头套期保值，是指持有现贷空头

（如持有股票空头）的交易者担心将来现货价格上涨（如股市大盘上涨）而给自己造成

经济损失，于是买人期货合约（建立期货多头）。若未来现货价格果真上涨，则将有

期货头寸所获得的盈利正好可以弥补现货头寸的损失。二是空头套期保值，是指持

有现货多头（如持有股票多头）的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期

货合约（建立期货空头），当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损

失。

53、证券交易所在证券交易中接受报价的方式主要有（）。I.口头报价口.电话

报价m.电脑报价w.书面报价

A、I、口

B、口、W

c、I、n、m

D、i、m、IV

标准答案：D

知识点解析：证券交易所在证券交易中接受报价的方式主要有口头报价、书面报价

和电脑报价三种。

54、间接融资的特征有（）。I.间接性口.相对的集中性皿.部分具有可逆性

W.信誉的差异性较小

A、I、口

B、I、II、m

C、I、□、W

D、口、W

标准答案：C

知识点解析：间接融资的特征有：（1）间接性。（2）相对的集中性。（3）信誉的差异性

较小。（4）全部具有可逆性。（5）融资的主动权掌握在金融中介手中。

55、证券市场的品种结陶关系的构成主要有（）。I.股票市场H.债券市场

m.基金市场w.衍生产品市场

A、I□W

B.Inmiv

c、inin

D、口mw

标准答案：B

知识点解析：证券市场的品种结构是根据有价证券的品种形成的结构关系。这种结

构关系的构成主要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等。

56、根据有价证券的品种所形成的证券市场结构，主要有（）等。I.股票市场

n.债券市场田.衍生产品市场w.基金市场

A、I、口、in、w

B、I、n

c、i、w

D、n、m、iv

标准答案：A

知识点解析：证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。证

券市场的横向结构关系是根据有价证券的品种形成的结构关系。这种结构关系的构

成主要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等。

57、股权类期权包括（）cI.单只股票期权n.股票组合期权m.股价指数期权

w.股票利率期权

A、I□m

B、Imw

c、nmw

D、inmw

标准答案：A

知火点解析：与股权类期货类似，股权类期权也包括三种类型：单只股票期权、股

票组合期权和股价指数期权。

58、在经济生活中，常见的非保险风险转移有（）。I.租赁n.互助保证m.保

险合同W.基金制度

A、I、口、w

B、I、m

c>i、口、m、w

D、i、□、in

标准答案：A

知识点解析：非保险转移是指通过订立经济合同，将风险以及与风险有关的财务结

果转移给别人。在经济生活中，常见的非保险转移有租赁、互助保证、基金制度

等。保险合同属于保险转移。

59、会员制证券交易所没有的机构有（）。I.董事会n.理事会山.会员大会

w.监察委员会

u、m、iv

B、I、□

C、I、w

D、i、□、m

标准答案：A

知识点解析：会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会

法人团体。交易所设有会员大会、理事会和监察委员会。

60、下列表述正确的有（）。I.股票的市场价格由市场交易量决定口.从长期

看，股票的市场价格由股票的内在价值决定in.股票的市场价格一般是指股票在

二级市场的交易价格w.股票的市场价格一般是指股票在一级市场的发行价格

A、I、口

B、II、m

C、I、口、HI

D、I、口、W

标准答案：B

知识点解析：股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场

价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接

的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

61、下列各项决议中，股东大会需经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过

的有（）。I.修改公司章程U.增加或减少注册资本的决议皿.对发行公司债券

作出决议W.公司合并、分立

A、I、口

B、I、口、W

c、I、n、in

D、i、n、皿、w

标准答案：B

知识点解析：股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权半数通过。但

是，股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分

立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以

上通过。

62、一般的收益公司债券的特点包括（）。I.到期日固定H.清偿时债权排序晚

于股票HI.债券的未付利息可以累加W.公司有盈利时才付息

A、□、m

B、□、m、w

c、i、m、w

D、I、U

标准答案：c

知识点。析：收益公司债券是一种具有特殊性质的债券，它与一般债券相似，有固

定到期日，清偿时债券排列顺序先于股票。

63、欧洲债券票面使用的货币有（）。I.美元口.日元皿.英镑W.欧元

A、mw

B、Inin

c、imw

D、iumw

标准答案：D

知识点解析：欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其

次还有欧元、英镑、日元等；也有使用复合货币单位的，如特别提款权。

64、资产评估机构申请证券评估资格时，应当最近3年评估业务收入合计不少于（）

万元，且每年不少于（）万元。I.2000n.5000m.200H.500

A、口、W

B、I、W

c、□、m

D、i、m

标准答案：B

知识点解析：资产评估机构申请证券评估资格时，最近3年评估业务收入合计不少

于2000万元，且每年不少于500万元。

65、金融期货的基本功能有（）。I.套利D.投机HI.价格发现W.套期保值

A^I、口、m、w

B、nm

c、i、n、m

D、i、m

标准答案：A

知识点解析：金融期货具有四项基本功能：（1）套期保值功能。（2）价格发现功能。

（3）投机功能。（4）套利功能。

66、下列各项属于保护基金公司职责的有（）。I.筹集、管理和运作基金H.监

测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作m.组织、参与被撤销、关闭或破

产证券公司的清算工作W.管理和处分受偿资产

A、In

B、mw

c、ininiv

D、inin

标准答案：c

知识点常析：保护基金公司的职责是:①筹集、管理和运作基金。②监测证券公司

风险，参与证券公司风险处置工作。③证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会

采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予

以偿付。④组织、参与被撒销、关闭或破产证券公司的清算工作。⑤管理和处分

受偿资产，维护基金权益。⑥发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益

和证券市场安全的重大风险时，向证监会提出监管、处理建议；对证券公司运营中

存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。⑦国务院批准的其他职责。

67、宏观经济对股票价格影响的特点有（）。I.波及范围广n.干扰程度深

m.作用机制复杂w.导致股价波动幅度较大

A、I、m、w

B、I、n

c、1、n、m、iv

D^i、n、m

标准答案：c

知识点解析：宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济对股

票价格影响的特点是波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂并可能导致股价波动

幅度大。

68、全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以（）等全面的风险管理概

念为核心的一种崭新的风险管理模式。I.全球的风险管理体系U.全面的风险

管理范围HI.全新的风险管理方法IV.全员的风险管理文化

A、n、w

B、i、n、w

c、i、口、m

D、i、口、皿、w

标准答案：D

知识点解析：全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的风险管

理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员

的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的

风险管理模式。

69、关于金融债券的登汜、托管与兑付，下列说法正确的有（）。I.中央国债登

记结算有限责任公司为金融债券的登记、托管机构D.金融债券发行结束后，发

行人应及时向中国银行确认债权债务关系，由中央结算公司及时办理债券登记工作

m.金融债券付息或兑时日前（含当日），发行人应将相应资金划人债券持有人指定

资金账户IV.发行人和承销商应对债券发行、登记、托管等环节中可能出现的风

险进行预防和规避，并在有关协议中明确纠纷的处理方式

A、□、m

R、I、m、w

c、i、口、w

D、m、iv

标准答案：B

知识点解析：工项，中夬国债登记结算有限责任公司（以下简称中央结算公司）为金

融债券的登记、托管机阂；II项，金融债券发行结束后，发行人应及时向中央结算

公司确认债权债务关系，由中央结算公司及时办理债券登记工作；m项，金融债券

付息或兑付日前（含当日），发行人应将相应资金划入债券持有人指定资金账户；w

项，发行人和承销商应对债券发行、登记、托管等环节中可能出现的风险进行预防

和规避，并在有关协议中明确纠纷的处理方式。

70、在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一

程序必须遵循特殊的原则，又被称为竞价原则。这种竞价规则的主要内容是（）。

I.价格优先n.时间优先m.客户委托优先w.合同优先

A、I、口、皿

B、i、m、w

c、i、n、w

D、i、口、川、w

标准答案：A

知识点解析：这种竞价规则的主耍内容是“三先”，即价格优先、时间优先、客户委

托优先。价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或

卖出债券；时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方

成交；客户委托优先主要是要求证券公司在白营买卖和代理买卖之间，首先进行代

理买卖。

71、投资适当性是指适合的投资者购买恰当的产品，但在实际操作中投资适当性原

则经常被忽视，究其原因主要有（）。I.投资者并不一定能够掌握有关产品的充

分信息U.投资者自身经验和知识的欠缺W.投资者对自身的风险承受能力缺乏

正确认知W.投资者较强的风险承受能力

A、m、iv

B、I、n、m、w

c、i、ii、m

D、i、n

标准答案：c

知识点解析：在实际操作中，投资适当性原则经常被忽视，原因是：首先，投资者

并不一定能够掌握有关产品的充分信息；其次，由于投资者自身经验和知识的欠

缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平；最后，投资

者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。

72、《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的（）。

I.控制权u.监管权m.现场检查权w.非现场检查权

A、I、w

R、I、m

c、□、w

D、口、m

标准答案：D

知识点解析：《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的

监管权和现场检查权。

73、记账式国债的承销程序主要由（）阶段。I.招标发行n.场内挂牌分销

m.分销w.银行间债券分销

A、I、w

B、I、n、m、w

c、i、皿

D、口、m、iv

标准答案：c

知识点解析：场内挂牌分销和银行间债券分销都属于分销阶段。

74、风险管理与控制的咳心包括（）。I.风险限额的确定口.风险限额的分配

m.风险监控w.风险的消除

A、I、m

B、I、n

c、口、m、IV

D、I、口、m

标准答案：D

知识点解析：风险管理与控制的核心包括风险的计量、风险限额的确定与分配和风

险监控。

75、金融危机的具体表现包括（）。I.金融资产价格大幅下跌口.金融机构大规

模倒闭或濒临倒闭IH.股市或债市暴跌W.某上市公司股票急剧下跌

A、I>口、川

B、I、口

c、I、m、w

D、n、in

标准答案：A

知识点解析：金融危机指的是金融资产、金融机构或金融市场的危机，具体表现为

金融资产价格大幅下跌、金融机构大规模倒闭、濒临倒闭或某个金融市场如股市或

债市暴跌等。

76、我国律师事务所从事证券法律业务的内容主要有（）。I.为股票的发行出具

招股说明书u.为证券发行和上市活动出具法律意见书m.为证券承销活动出具

验证笔录W.审查、修改、制作与证券发行、上市和交易有关的法律文件

A、In、ni

B、I、口、m、w

c、口、巫、IV

D、i、m、w

标准答案：c

知识点解析：第i项属于证券公司的证券承销与保荐业务。其他三项都是律师事务

所从事证券法律业务的主要内容。

77、下列选项中，属于系统风险的有（）。I.市场风险n.利率风险m.信用风

险w.流动性风险

A、I、U

B、I、II、m

c、I、m、w

D、口、m、iv

标准答案：A

知识点解析：系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市

场风险。第m、W项属于非系统风险。

78、下列关于我国混合资本债券特征的说法中，正确的是（）。I.自发行之日起

10年后发行人具有I次赎回权n.自发行之日起10年内不得赎回in.自发行之

日起10年内具有1次赎回权W.期限在15年以上

A、I、口、m

B、I、口、w

c、n、m、iv

D、I、口、m、w

标准答案：B

知识点解析：我国混合资本债券的基本特征之一是：期限在15年以上，发行之日

起10年内不得赎回；发行之日起10年后发行人具有I次赎回权，若发行人未行使

赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。

79、下列关于有面额股票的叙述正确的有（）。I.股票的发行或转让价格较灵活

n.可以明确表示每一股份所代表的股权比例印.股票票面金额的计算方法是用

资本总额除以股份数求得，但实际上很多国家是通过法规予以直接规定，而且一般

是限定了这类股票的最低票面金额iv.能为股票发行价格的确定提供依据

A、In

B、nin

c、niniv

D、inniv

标准答案：c

知识点解析：i项属于无面额股票的特点。

80、按募集方式的不同，可以将分级基金分为（）。I.公募基金口.私募基金

n.公司型基金w.契约性基金

A、I、口

B、m、iv

c、I、m

D、口、w

标准答案：A

知识点解析：按募集方式的不同，可以将分级基金分为公募基金和私募基金两种类

型。

81、基金管理人的职责包括（）等。I.进行基金会计核算并编制基金财务会计报

告n.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资川.计算并

公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格w.保存基金财产管理业务活

动的记录、账册、报表和其他相关资料

A、In

Bsnm

c>inn

D、inmiv

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

82、证券投资基金的费用除了基金管理费和基金托管费之外，还包括（）。I.基

金交易费n.基金分红手续费m.基金运作费w.基金销售服务费

A、□、m、w

B、I>n>m

C、I、口、w

D、i、m、w

标准答案：D

知识点解析：基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的

费用主要有以下几个方面：①基金管理费；②基金托管费；③基金交易费；④基

金运作费；⑤基金销售服务费。

83、我国证券发行实行（）。I.核准制n.注册制in.上市保荐制度w.审核委

员会制度

A、In

B、nin

c、imiv

D、ininiv

标准答案：c

知识点解析：我国的证券发行实行核准制、上市保荐制、审核委员会制度。

84、以下对ETF说法正确的是（）。I.采用主动管理模式H.采用指数基金模式

n.实物申购、赎回w.有“最小申购、赎回份额*勺规定

A、In

B、nin

c、nniv

D、inniv

标准答案：c

知识点解析：ETF（交易所交易基金）是在交易所上市交易的、基金份额可变的一种

基金运作方式，它采用格数基金模式，以一篮子股票进行申购、赎回，有“最小申

购、赎回份额”的规定。

85、证券服务机构包括（）。I.投资咨询机构U.资信评级机构in.会计师事务

所W.律师事务所

A、In

Bsnm

c、iuni

D、inmiv

标准答案：D

知识点解析：证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资

产评估机构、会计师事务所、律师事务所等依法设立的从事证券服务业的法人机

构。

86、下列选项中，属于国际证监会公布的证券监管目标的是（）。I.保护投资者

n.保证证券市场的公平、效率和透明印.降低非系统风险w.降低系统性风险

A、I、口、m

B、I、口、w

c、I、m、w

D、i、n、in、w

标准答案：B

知识点解析：国际证监会公布了证券监管的目标包括：①保护投资者。②保证证

券市场的公平、效率和透明。③降低系统性风险。

87、以下关于期货交易与远期交易的说法，正确的有（）。I.现在定约成交，将

来交割n.远期交易是非标准化的，在场外市场进行m.在多数情况下都不进行

实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结w.期货交易则是标准化

的，有规定格式的合约，一般在场内市场进行

A、In

B、Iniv

c>inm

D、inmw

标准答案：B

知识点解析：期货交易与远期交易有类似的地方，都是现在定约成交，将来交割。

但远期交易是非标准化的，在场外市场进行。期货交易则是标准化的，有规定格式

的合约，多数在场内市场进行。另外，现货交易和远期交易以通过交易获取标的物

为目的；而期货交易在多数情况下不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交

易、平仓了结c

88、根据我国现行交易规则的规定，关于证券交易所证券交易的收盘价，下列说法

正确的有（）。I.当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价D.深圳证券交易所

证券交易的收盘价为当三该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均

值（含最后一笔交易）DL当日无成交的，以前一交易日的均价为当日收盘价

IV.上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交

易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）

A、In

B、IIV

c、Inm

D、inmiv

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

89、限定性集合资产管理计划的主要投资范围包括（）。I.国债口.债券型证券

投资基金HI.股票W.在证券交易所上市的企业债券

A、I、n>in

B、i、n、m、w

c、i、n.iv

D、n、m、iv

标准答案：c

知识点漏析：限定性集合资产管理计划的资产应当主要用于投资国债、国家重点建

设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流

动性强的固定收益类金融产品。

90、金融衍生工具按交易场所可以分为（）。I.交易所交易的衍生工具n.OTC

交易的衍生工具m.独立衍生工具w.嵌入式衍生工具

A、I、口

B、I、II、m

c、n、m、w

D、m、iv

标准答案：A

知火点解析：金融衍生工具按交易场所可以分为：①交易所交易的衍生工具；②

场外交易市场（简称“OTC”）交易的衍生工具。

91、按能否分散，可将金融风险分为（）。I.会计风险n.经济风险m.系统风

险w.非系统风险

A、口、m

B、I、n、w

C>I、m、w

D、m、iv

标准答案：D

知识点解析：按照能否分散，可将金融风险分为系统风险、非系统风险；按照会计

标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。

92、基金管理人比普通没资者在风险管理方面具有的优势体现为（）。I.能较好

地认识基金的性质、来源和种类口.能较准确地度量风险in.能按照自己的投资

目标和风险承受能力构造有效的证券组合IV.能在市场变动时及时对投资组合进

行更新

A、In

B、nm

c、inm

D、inmiv

标准答案：D

知识点解析：基金管理人作为专业投资机构，比普通投资者在风险管理方面具有某

些优势，如能较好地认职风险的性质、来源和种类，能较准确地度量风险，并通常

能够按照自己的投资口标和风险承受能力构造有效的证券组合，在市场变动的情况

下，及时地对投资组合进行更新，从而将基金资产风险控制在预定的范围内等。

93、下列关于可转换公司债券价值的说法中，正