证券资格（证券基础知识）模拟试卷6

证券资格（证券基础知识）模拟试卷第

1套

一、多项选择题（本题共21题，每题1.0分，共21

分。）

1、下列对证券公司的股东及实际控制人的认识正确的有（）0

标准答案：A,B,C

知识点解析：D项，股东应当严格履行出资义务，证券公司不得直接或间接为股东

出资提供融资或担保。

2、股东出现（）的情形时，应当及时通知证券公司。

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：暂无解析

3、独立董事在任期内辞职或被免职的，（）应当分别向证券监管部门和股东会

提供书面说明。

标准答案：B,C

知识点解析：暂无解析

4、下列关于独立董事的说法正确的有（

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：暂无解析

5、证券公司的监事会有权了解公司经营情况，下列各项属于法律法规和公司章程

规定的监事会的职权有（）。

标准答案：A,B,C

知识点解析：监事会可以检查公司财务，监督董事会、经理层履行职责的情况，对

董事及经理层人员的行为进行质询，提议召开临时股东会，组织对高级管理人员进

行离任审计以及行使法律法规和公司章程规定的其他职权。

6、关于财务管理内部控制，下列说法正确的有（）o

标准答案：B,C,D

知识点解析：A项，客户资金与自有资金应分开设立账户。

7、证券公司的内部控制制度应符合健全性的要求，这主要体现在（）等方面。

标准答案：A,B.D

知识点解析：内部控制制度的健全性体现在：①内部控制应当做到事前、事中、

事后控制相统一；②覆盖证券公司的所有业务、部门和人员；③渗透到决策、执

行、监督、反馈等各个环节；④确保不存在内部控制的空白或漏洞。C项属于内

部控制制度的制衡性原则。

8、加强证券公司经纪业务内部控制的措施有（）。

标准答案：A,C

知识点解析：BD两项属于加强自营业务内部控制的措施。

9、证券公司内部控制的主要内容包括（）。

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：除ABCD四项外，内部控制的主要内容还包括：①经纪业务内部控

制；②资产管理业务内部控制；③研究、咨询业务内部控制；④分支机构内部控

制；⑤财务管理内部控制；⑥信息系统内部控制；⑦人力资源管理内部控制.

10、关于证券公司控股股东的行为规范，下列说法正确的有（）。

标准答案：B,C,D

知识点解析：A项，证券公司的控股股东及其关联方应当采取有效措施，防止与其

所控股的证券公司发生业务竞争。

11、下列属于投资银行业务内部控制内容的有（）。

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：暂无解析

12、下列属于资产管理业务内部控制内容的有（）。

标准答案：A,C,D

知识点解析：暂无解析

13、下列属于业务创新内部控制内容的有（）。

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：暂无解析

14、证券公司在分支机陶内部控制的过程中应重点防范的有（）。

标准答案：B,C,D

知识点解析：暂无解析

15、下列属于证券公司人力资源管理内部控制内容的有（）。

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：暂无解析

16、证券公司的内部控制目标包括（）。

标准答案：A,B,C

知识点解析：除ABC三项外，证券公司的内部控制目标还包括：①保证证券公司

业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时；②提高证券公司经营效率

和效果。D项属于完善内部控制机制的独立性原则，

17、计算证券公司净资本的主要目的有（）o

标准答案：A,C

知识点解析：暂无解析

18、从风险控制指标标准看，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须

符合（）的规定。

标准答案：A,B,C

知识点解析：暂无解析

19、证券公司必须持续符合（）的风险控制指标标准。

标准答案：A,B,D

知识点解析：C顶，净资本与负债的比例不得低于8%。

20、证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准，未按期完成整改的，自

整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，对其采取的措施包括（）o

标准答案：A,B,D

知识点解析：除ABD三项外，派出机构采取的措施还包括：①限制向董事、监

事、高级管理人员支付农酬、提供福利；②责令更换董事、监事、高级管理人员

或者限制其权利：③责令控股股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利。

21、证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构应当区别情

形，对其采取（）的措施。

标准答案：B,D

知识点解析：证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构应当

区别情形，对其采取下列措施：①向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要

求公司说明潜在风险和控制措施；②要求公司采取措施调整业务规模和资产负债

结构，提高净资产水平；③要求公司进行重大业务决策时至少提前5个工作E报

送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响；④

责令公司合规部门增加对风险控制指标检查的频率，并提交有关风险控制指标水平

的报告。

证券资格（证券基础知识）模拟试卷第

2套

一、判断题（本题共79题，每题1.0分，共79分。）

1、金融衍生工具产生的最基本原因是避险。（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

2、衍生工具在特定条件下可能酝酿出巨大的金融灾难，因此强化对金融衍生产品

的政府监管、信息披露以及市场参与者的自律是必要之举。（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

3、衍生产品具有灵活方便、设计精巧、高效率等特征，它从根本上消除了金融风

险的源头。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：对微观个体分散风险有利的衍生工具，并没有从根本上消除金融风险

的源头，反而可能引起风险总量的净增长。

4、作为金融衍生工具基础的变量可以是利率、各类价格指数甚至天气（温度）指

数。（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

5、可转换公司债券是嵌入式衍生工具与主合同构成的一种混合工具。（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

6、金融衍生工具业务属于商业银行的表外业务，既不影响资产负债表状况，又能

带来手续费等收入。（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

7、金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系

表现为线性关系。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其

联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。

8、在非金融变量的基础上开发的衍生工具，例如用于管理气温变化风险的天气期

货、管理政治风险的政治期货、管理巨灾风险的巨灾衍生产品等称为非金融衍生工

具。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：在非金融变量的基础上开发的，例如用于管理气温变化风险的天气期

货、管理政治风险的政治期货、管理巨灾风险的巨灾衍生产品同样属于金融衍生工

具。

9、在金融衍生工具的交易中，因市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现

所带来的风险属于市场风险。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析♦：在金融衍生工具的交易中，因市场缺乏交易对手而导致投资者不能平

仓或变现所带来的风险属于流动性风险。

10、金融衍生工具是建立在基础金融工具或金融变量之上的，其价格取决于后者的

价格的派生产品。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金

融产品的价格变动的派生金融产品。

11、金融衍生工具的跨期性交易特点意味着投资者对未来利率、汇率、估价等因素

的预测准确与否决定了交易的盈亏。（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

12、衍生工具交易通过杠杆作用能够放大风险，故我国不应发展金融衍生工具市

场。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：虽然衍生工具通过杠杆作用对风险有放大效应，但其也可对冲风险，

增大资本流动性。因此，我国可以通过有效监管，驱使交易者加强自律、控制风

险，使市场上各种财务信息及政策变量更为透明，在宏观和微观两个层面上构建化

解和冲销风险的机制，以此来发展金融衍生工具市场。

13、杠杆效应使期货交易者收益可能成倍放大的同时，所承担的风险与损失也成倍

放大。（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

14、期权合约、期货合约或者互换交易合约属于信用衍生工具。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约。期权合约、期货合

约或者互换交易合约属于独立衍生工具。

15、目前公司债券条款中包含的赎回条款、返售条款、转股条款、重设条款属于嵌

入式衍生工具。（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

16、OTC交易的衍生工具指通过各种通讯方式，以及通过集中的交易所，一对一

交易的衍生工具。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：OTC交易的衍生工具指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，

实行分散的、一对一交易的衍生工具。

17、金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生

品交易属于交易所交易的衍生工具。（）

A^正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和

信用衍生品交易属于OTC交易的衍生工具。

18、金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换通常被称作结构化金融衍生工

具。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换通常被称作建构模块

工具，它们是最简单和最基础的金融衍生工具。

19、金融衍生工具产生的直接原因是投资者为了规避风险、进行套期保值，所以应

该杜绝市场上投机者的行为。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：金融衍生工具产生的直接原因是投费者为了规避风险、进行套期保

值，但投机者的行为取决于金融衍生工具的高杠杆性，无法杜绝。券业从业人员执

业行为准则》第十七条对中国证券业协会自律监察的职权及机构和从业人员申请复

议的权利作出了原则性的规定。根据本条规定，中国证券业协会是自律监察专业委

员会作出的纪律惩戒的复议机构。

证券资格（证券基础知识）模拟试卷第

3套

一、判断题（本题共47题，每题1.0分，共41分。）

1、契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地位等方面

是不同的，它们的投资方式也是不同的。（）

A^正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地

位等方面是不同的，但它们的投资方式都是把投资者的资金集中起来，按照基金设

立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上，获取收

益后再分配给投资者。

2、封闭式基金的期限是指基金的存续期，即基金从成立起到终止之间的时间。

（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

3、1868年由美国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金

机构。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：1868年由英国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的

最早的基金机构。

4、企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资

金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。（）

A^正确

B、错误

标准答案:A

知识点解析：暂无解析

5、证券投资基金募集的资金由基金管理人托管，由基金托管人管理和运用资金。

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：证券投资基金募集的资金由基金托管人托管，由基金管理人管理和运

用资金。

6、基金产业同银行业、证券业、期货业并驾齐驱，称为现代金融体系的四大支柱

之一。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：基金产业已经与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体

系的四大支柱之一。

7、由于中小投资者的资金实力无法与基金相比，因此，基金并不能为中小投资者

拓宽投资渠道。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：证券投资基金作为一种新型的投资工具，把众多投资者的小额资金汇

集起来进行组合投资，由专家来管理和运作，经营稳定，收益可观，为中小投资者

提供了较为理想的间接没资工具，大大拓宽了中小投资者的投资渠道。

8、基金一般注重资本的短期增值，多采取短期的投资行为，在证券市场频繁进

出，起到活跃市场交易的作用。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：基金一般注重资本的长期增长，多采取长期的投资行为，较少在证券

市场上频繁进出，能减少证券市场的波动。

9、股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金有直接和间接

两种投资工具，是综合出资，既投向实.亚，也投向有价证券等金融工具。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

10、契约型基金以基金管理人为委托人，负责基金的管理操作。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：在契约型基金中，基金管理人为受托人，投资者为委托人。

11、公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和H常管理。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：公司型基金是委托基金管理人进行投资操作和日常管理的。

12、公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集起来的，是公司法人的资本。

（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

13、契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利，而公司型基金的股东通过股东

大会享有管理基金公司的权利。（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：契约型基金的投资者是基金的委托人，也是基金的收益人，一般没有

管理基金资产的权利；而公司型基金的投资者是基金公司的股东，通过股东大会享

有管理基金公司的权利，比契约型基金的投资者权利要大一些。

14、契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有公司董事会，但

有基金章程。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章

程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。

15、契约型基金是法人。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三

者作为基金的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公

司董事会，而是通过基金契约来规范各方当事人的行为。公司型基金为法人。

16、封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购

买费计算。（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

17、封闭期内，投资者可在一级市场上进行封闭式基金的买卖。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：封闭期内，投资者可在二级市场上进行封闭式基金的买卖。

18、开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象。

（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：开放式基金的交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小，其申购

价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定

的赎问费，不直接受市场供求影响C题中描述的为封闭式基金的交易价格C

19、我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括剩余期限在497天以内（含

497天）的债券。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：我国货币市场基金不得投资剩余期限超过397天的债券。

20、开放式基金可进行长期投资，封闭式基金不能全部用来投资。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：封闭式基金可进行长期投资，计划性强；开放式基金不能全部用来投

资，必须保持流动性，满足投资者赎回的需要。

21、投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付申购费和赎回费。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者

在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。

22、封闭式基金可以采取溢价发行方式。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：封闭式基金的首次发行都是按面值加一定百分比的购买费计算，不可

以采取溢价发行方式；在交易时其买卖价格受市场供求的影响，常出现溢价或折价

现象。

23、开放式基金的发起人在设立基金时，基金单位的发行总额是限定的。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不

能增加发行：开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请，

基金规模随之增加或减少。

24、开放式基金的价格与资产净值常发生偏离。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：开放式基金的交易价格不直接受市场供求的影响：封闭式基金的价格

受供求的影响，经常出现折价或溢价现象，与资产净值常发生偏离。

25、开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，但一般

有限制，不会导致清盘。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎基金份

额，若大量赎回甚至会导致清盘。

26、封闭式基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清

产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的申请要求进行公正合理的分

配。（）

A、正确

B、错误

标准答案:B

知识点解析：封闭式基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资

产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合

理的分配。

27、上市开放式基金是一种可以同时在交易所进行基金份额申购、赎回，在场外市

场进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在

一起的一种新的基金运作方式。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：上市开放式基金是一种可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎

回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内巾场有

机地联系在一起的一种新的基金运作方式。

28、封闭式基金和开放式基金一般在每个交易日连续公布基金份额资产净值。

（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：封闭式基金和开放式基金的基金份额资产净值公布的时间不同：封闭

式基金一般每周或更长时间公布一次；开放式基金一般在每个交易日连续公布。

29、封闭式基金的份额在封闭期内不能赎回，但可以追加认购。（）

A、正确

B、错误

标准答案:R

知识点解析：封闭式基金的份额在封闭期内不能追加认购或赎回。

30、封闭式基金的投资管理要比开放式基金复杂。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，

基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的

基金。封闭式基金的投资管理要比开放式基金简单。

31、开放式基金不必保有一定比例的现金资产。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：为了满足发资者赎回资金、实现变现的要求，开放式基金一般都从所

筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产。虽然这样会影响基金的盈利

水平，但作为开放式基金来说是必需的。

32、股票基金是最重要的基金品种，其优点是资本的成长潜力较大。（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

33、货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高，缺

点是管理费用高。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益

较高、管理费用低，有些还不收取赎回费用。

34、指数基金的收益率一般高于市场平均收益率。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：指数基金的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，其收益随价格

指数上下波动而波动，收益率等于市场平均收益率。

35、由于指数基金的投资非常分散，因此可以完全消除投资组合的系统风险。

（）

A、正确

R、错误

标准答案：B

知识点解析：由于指数基金的投资非常分散，因此可以完全消除投资组合的非系统

风险，而且可以避免由于基金持股集中带来的流动性风险。

36、由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适于社保基

金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

37、平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资

金分散投资于股票和债券上，以保证资金的安全性和盈利性。（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

38、ETF的双重交易特点表现在它的申购和赎回与ETF本身的市场交易是分离

的，分别在一级市场和二级市场进行。（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

39、ETF的申购和赎回一般都规定了数量限制，使用的是一揽子股票，也可以使用

一部分现金。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：ETF的投资者在申购和赎同时，使用的不是现金而是一揽子股票。

40、ETF只能在二级市场进行买卖，不得在一级市场进行申购、赎回。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，投资者一方面可以

像封闭式基金一样在交易所二级市场进行ETF的买卖，另一方面又可以像开放式

基金一样申购、赎回。

41、指数型ETF采用指数化投资策略，受托人需时常调整股票组合。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：指数型ETF采用指数化投资策略，除非指数有变，一般受托人不用

时常调整股票组合，但管理型投资公司ETF的受托人有一定的投资决策自由处置

权。

证券资格（证券基础知识）模拟试卷第

4套

一、单项选择题（本题共58题，每题7.0分，共58

分。）

1、关于债券发行方式，下列说法不正确的是（）0

A、定向发行，又称私募发行、私下发行，即面向少数特定投资者发行，一般由债

券发行人与某些机构投资者直接洽谈发行条件和其他具体事务

B、承购包销是指发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协

商条件签订承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式

C、招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式

D、根据中标规则不同，可分为美式招标（单一价格中标）和荷兰式招标（多种价格中

标）

标准答案：D

知识点解析：D项，根据中标规则不同，可分为荷兰式招标（单一价格中标）和美式

招标（多种价格中标）。

2、场外市场价格决定的主要方式是（）o

A、公开竞价

B、集合竞价

C、协商议价

D、连续竞价

标准答案：C

知识点解析：场外交易市场的价格决定机制不是公开竞价，而是买卖双方协商议

价。具体地说，是证券公司对自己所经营的证券同时挂出买入价和卖出价，并无条

件地按买入价买入证券和按卖出价卖出证券，最终的成交价是在挂牌价基础上经双

方协商决定的不含佣金的净价。券商可根据市场情况随时调整所挂的牌价。

3、关于证券发行注册制，下列论述错误的是（）o

A、要求发行人提供关于证券发行本身以及同证券发行有关的一切信息

B、发行人要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任

C、发行人只要充分披露了有关信息、，在注册申报后的规定时间内未被证券监管机

构拒绝注册，即可进行证券发行，无须再经过批准

D、实行证券发行注册制证券监管机构应向投资者保证发行的证券资质优良，价格

适当

标准答案：D

知识点解析：实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行的有关资料，但并不

保证发行的证券资质优嵬，价格适当。

4、根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在（）亿

股以上的，可以向战略没资者配售股票。

A、2

B、2.5

C、3.5

D、4

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

5、我国目前股票发行的制度是（）o

A、注册制

B、核准制

C、注册制配之以发行审核制和保荐人制度

D、核准制配之以发行审核制和保荐人制度

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

6、在证券发行制度中，（）实质上是一种发行公司的财务公布制度。

A、审批制

B、特许制

C、核准制

D、注册制

标准答案：D

知识点解析：证券的发行制度包括注册制和核准制。其中，证券发行注册制实行公

开管理原则，要求发行人提供关于证券发行本身以及同证券发行本身有关的一切信

息，实质上是一种发行公司的财务公布制度。

7、债券发行注册制的核心是（）0

A、质量控制原则

B、数量控制原则

C、实质管理原则

D、公开原则

标准答案.口

知识析：债券发行制度有核准制度和注册制度两和t前者的核心是实质管理原

则；后者的核心是公开原则。

8、证券发行市场由证券发行人、证券中介机构和（）组成。

A、证券公司

B、会计审计机构

C、证券投资者

D、证券经营机构

标准答案：C

知识点露斤：证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券中介机构组成。证券

发行人是资金的需求者和证券的供应者；证券投资者是资金的供应者和证券的需求

者；证券中介机构则是联系发行人和投资者的专业性中介服务组织。

9、我国现行证券发行市场的机构投资者主要是（）。

A、商业银行

B、政策性银行

C、保险公司

D、证券经营机构

标准答案：D

知识点解析♦：机构投资者主要包括证券公司、商业银行、保险公司、社保基金、证

券投资基金、信托投资公司、企业和事业法人及社会团体等。在中国，机构投资者

目前主要是具有证券自营业务资格的证券经营机构，符合国家有关政策法规的各类

投资基金等。

10、关于股票发行方式，下列叙述不正确的是（）。

A、与储蓄存单挂钩方式，是指在规定期限内无限量发售专项定期定额存单，根据

存单发售数量、拟发行股票数量及每张中签存单可认购股份数量的多少确定中签

率，通过公开摇号方式决定中签者，中签者按规定的要求办理缴款手续的发行方式

B、上网定价发行方式，是指利用证券交易所的交易系统，主承销商在证券交易所

开设股票发行专户并不作为惟一的卖方，投资者在指定时间内，按现行委托买入股

票的方式进行申购的发行方式

C、向二级市场投资者配售方式，是指在首次公开发行新股时，将一定比例或全部

新股向二级市场投资者配售，投资者根据其持有人的上市流通股票的市值和折算的

申购限量自愿申购新股的发行方式

D、对法人配售和对一般投资者上网发行的比例由发行人和主承销商在充分考志上

市后该股票流动性等因素基础上自主确定

标准答案：B

知识点解析：上网定价发行方式是指主承销商利用证券交易所的交易系统，由主承

销商作为股票的惟一卖方，投资者在指定的时间内，按现行委托买入股票的方式进

行股票中购。

11、关于证券承销方式，下列说法不正确的是（）。

A、承销是将证券销传业务委托给专门的股票承销机构销传

B、发行人推销证券的方法有：自己销售，称为自销；委托他人代为销售，称为承

销

C、一般情况下，股票发行以自销为主

D、按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费高低等因素划分，承销方式

有包销和代销两种

标准答案：C

知识点解析：C项，一般来说，股票发行以承销为主。

12、在债券的招标发行中，如果采用的是以价格为标的的荷兰式招标,则下列说法

正确的是（）o

A、以募满发行额为止所有投标者的最高中标价格作为最后中标价格

B、全体中标者的中标价格是单一的

C、以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价

D、各中标者的认购价格是不相同的

标准答案：B

知识点解析：债券发行的定价方式以公开招标最为典型。按价格决定方式分类，有

美式招标和荷兰式招标。以价格为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止所有投

标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标者的中标价格是单一的；CD两

项属于以价格为标的的美式招标的特点。

13、由承销商购买股票发行人本次拟发行的全部股份，然后再由承销商向投资者发

售股份，由承销商承担全部发行风险的发行方式是（）。

A、差额包销

B、全额包销

C^封闭式包销

D、开放式包销

标准答案：B

知识点解析：证券的承销方式主要分为包销和代销。包销是指承销商将拟发行的证

券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方

式，其中前者为全额包销，后者为余额包销。

14、我国现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公

开募集股份（公募增发）采取（）的发行方式。

A、对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合

B、对公众投资者和机构投资者上网发行

C、对公众投资者和对机构投资者直接配售

D、对公众投资者配售和对机构投资者上网发行相结合

标准答案：A

知识点解析：我国现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行股票和上市后

向社会公开募集股份（公募增发）采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相

结合的发行方式。根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数

量在4亿股以，的，可以向战略投资者配售股票。

15、根据我国《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票以（）确

定股票发行价格。

A、累计询价方式

B、询价方式

C、上网竞价方式

D、协商定价方式

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

16、非公开发行是指（）o

A、上市公司采用非公开方式向特定对象发行证券的行为

B、上市公司采用非公开方式向不特定对象发行证券的行为

C、上市公司采用公开方式向特定对象发行证券的行为

D、上市公司采用公开方式向不特定对象发行证券的行为

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

17、证券包销是指（）。

A、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式

B、证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

C、证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后

剩余证券全部退回的承销方式

D、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余

证券全部自行购入的承销方式

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

18、关于证券承销，下列论述不正确的是（）。

A、发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销

的，发行人应当同证券公司签订承销协议

B、发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元应当由承销团

承销

C、证券承销采取代销或包销方式

D、上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行

标准答案：D

知识点解析：D项，上市公司向原股东配售股份应当采用代销方式发行。

19、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发

行人的承销方式是（）o

A、代销

B、余额包销

C、全额包销

D、包销

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

20、关于询价，下列论述不正确的是（）。

A、询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段

B、通过初步询价确定发行价格和相应的市盈率

C、根据累计投标询价结果确定发行价格和发行市盈率

D、询价对象可以是符合中国证监会规定条件的合格境外机构投资者（QFH）

标准答案：B

知识点解析：B项，通过初步询价可确定发行价格区间和相应的市盈率区间。

21、战略投资者是与发行人业务联系紧密且欲长期持有发行公司股票的机构投资

者。战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于（）个月。

A、3

B、6

C、9

D、12

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

22、根据我国《公司法》的规定，股票发行价格不得（）票面金额。

A、等于

高于

C^低于

D、二倍于

标准答案：C

知识点解析：哲无解析

23、一般情况下，短期贴现债券多采用（）。

A、单一价格的荷兰式招标

13、多种价格的荷兰式招标

C、单一收益率的美式招标

D、多种收益率的美式招标

标准答案：A

知识点解析：一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标，长期附息

债券多采用多种收益率的美式招标。

24、首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据

（）结果确定发行价格。

A、初步询价

B、累计投标询价

C、集合竞价

D、连续竞价

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

25、公开发行是指向不特定对象发行证券、向特定对象发行证券累计超过（）人

的以及法律、行政法规规定的其他发行行为。

A、50

B、100

C、200

D、250

标准答案：C

知识点解析：《中华人民共和国证券法》规定，公开发行股票、公司债券和国务院

依法认定的其他证券，必须依法报经国务院证券监督管理机构或国务院授权部门核

准。公开发行是指向不特定对象发行证券、向特定对象发行证券累计超过200人的

以及法律、行政法规规定的其他发行行为。

26、（）又称撮合主机，是整个证券交易所的交易系统的核心，能将通信网络传

来的买卖委托读入计算机内存进行撮合配对，并将成交结果和行情通过通信网络传

回证券商柜台。

A、交易大厅

B、交易主机

C、报盘系统及相关的通信系统

D、参与者交易业务单元或交易席位

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

27、关于集中竞价交易系统，下列说法不正确的是（）。

A、集中竞价交易系统是保证证券交易正常、有序进行的物质基础和管理条件，包

括交易系统、结算系统、信息系统和监察系统

B、信息系统发布网络通常由撮合主机、通信网络和柜台终端组成

C、信息系统发布网络主要由交易通信网、信息服务网、证券报刊、因特网等渠道

组成

D、监察系统的日常监控包括行情监控、交易监控、证券监控（卖出情况）、资金监

控

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

28、整个证券市场的核心是（）o

A、证券发行人

B、证券交易所

C、中国证监会

D、国务院

标准答案：B

知识点解析：证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集

中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

29、2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意在（）设立中小企业板

块。

A1深圳证券交易所主板市场内部

B、深圳证券交易所主板市场之外

C、上海证券交易所主板市场内部

D、上海证券交易所主板市场之外

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

30、关于证券交易所，下列说法不正确的是（）。

A、各国的证券交易均不以盈利为目的

B、证券交易所不决定证券的价格

C、证券交易所提供了证券交易的场所

D、证券流通的途径除了通过证券交易所交易外还可以在场外交易场所进行

标准答案：A

知识点解析：A项，会员制证券交易所不以盈利为目的，但公司制证券交易所以盈

利为目的。

31、证券交易市场是（）o

A、发行市场的基础和前提

B、发行市场得以持续扩大的必要条件

C、发行人以发行证券的方式筹集资金的场所

D、一个无形的市场

标准答案：B

知识点解析：证券发行市场与证券交易市场的关系表现为：前者是后者的基础和前

提：后者是前者得以持续扩大的必要条件。C项是证券发行市场的定义；D项，证

券交易市场是一个有形的市场。

32、下列各项属于证券交易所特征的是（）。

A、通过公开竞价的方式决定交易价格

B、一般投资者可以直接进入交易所买卖证券

C、交易对象限于有价证券

D、本身可以买卖证券

标准答案：A

知识点解析：证券交易所的特征包括：①有固定的交易场所和交易时间；②参加

交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接

进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易；③交易的对象限

于合乎一定标准的上市证券；④通过公开竞价的方式决定交易价格；⑤集中了证

券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率；⑥实行“公开、公平、公正”原

则，并对证券交易加以严格管理。

33、（）是指一笔数额较大的证券交易，通常在机构投资者之间进行。

A、集中竞价交易

B、大宗交易

C、综合协议交易

D、固定收益平台交易

标准答案：B

知识点解析：大宗交易是指一笔数额较大的证券交易，通常在机构投资者之间进

行。在交易所市场进行的证券单笔买卖达到交易所规定的最低限额，即可采用大宗

交易方式。

34、无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负（）,由买卖双方采用议

价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

标准答案：C

知识点解析：有涨跌幅限制证券的大宗交易须在当日涨跌幅价格限制范围内，无涨

跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负30%或当日竞价时间内已成交的最

高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易

所确认后成交。

35、大宗交易系统中，买卖双方采用（）方式的，交易双方应就交收期限、履约

保证金比例以及交收失败的处理等事项做出约定。

A、非担保交收

B、担保交收

C、定向交收

D、非定向交收

标准答案：A

知识点解析：大宗交易系统买卖双方可以采取担保交收或非担保交收方式进行。采

用非担保交收方式的，交易双方应就交收期限、履约保证金比例以及交收失败的处

理等事项作出约定。

36、上海证券交易所设置的、与集中竞价交易系统平行、独立的固定收益市场体系

是（）。

A、集中竞价交易系统

B、大宗交易系统

C、综合协议交易平台

D、固定收益证券综合电子平台

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

37、综合协议交易平台是（）证券交易所为会员和合格投资者进行各类证券大宗

交易或协议交易提供的交易系统°

A、深圳

B、郑州

C、大连

D、上海

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

38、（）推出的主要目的是促进自主创新企业及其他成长型企业的发展。

A、中小企业板块

B、创业板

C、交易原则

D、企业板块

标准答案：B

知识点解析：创业板作为多层次资本市场体系的重要组成部分，推出的主要目的是

促进自主创新企业及其他成长型创业企业的发展，是落实自主创新国家战略及支持

处于成长期的创业企业的重要平台。

39、申请股票上市的公司股本总额应不少于（）万元。

A、2000

B、3000

C、4000

D、5000

标准答案：B

知识点解析：《证券法》第五十条规定，股份有限公司申请股票上市，应当符合下

列条件：①股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行；②公司股本总额不

少于人民币3000万元；③公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股

本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上；④公司最近3年

无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。证券交易所可以规定高于前款规定的

上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。

40、《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》规定发行人应具有一定的

持续经营记录，具体要求发行人应当是依法设立且持续经营（）年以上的股份有

限公司。

A、3

B、4

C、5

D、6

标准答案：A

知识点解析：《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》规定发行人应具

有一定的持续经营记录，具体要求发行人应当是依法设立且持续经营3年以上的股

份有限公司，有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持

续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算。

41、证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市公司提供股份转让服务的市场

是（）"

A^主板市场

B、二板市场

C、三板市场

D、第四市场

标准答案：C

知识点解析：暂无解析

42、证券大宗交易的交易时间是证券交易所（）。

A、正常交易H收盘后的限定时间

B、正常交易日收盘前的限定时间

C、正常交易日收盘后的任意时间

D、正常交易日收盘前的任意时间

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

43、下列各项不属于证券交易所会员大会职权的是（）。

A、制定和修改证券交易所章程

B、选举和罢免会员理事

C、审议和通过理事会、总经理的工作报告

D、审定对会员的接纳

标准答案：D

知识点解析：D项属于证券交易所理事会的职权。

44、证券交易市场，即买卖已发行证券的市场，又称为（）。

A、一一级巾场

B、初级市场

C、二级市场

D、主板市场

标准答案：c

知识点露析：证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又称一级

市场、初级市场；证券交易市场是买卖已发行证券的市场，又称二级市场、次级市

场。

45、根据我国《证券交易所管理办法》第十七条规定，（）是证券交易所的最高

权力机构。

A、会员大会

B、理事会

C、监察委员会

D、总经理

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

46、上海、深圳证券交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票（即S股）实

施特别的差异化、制度叱安排，将其涨跌幅比例统一调整为（）。

A、3%

B、4%

C、5%

D、6%

标准答案：C

知识点解析：暂无解析

47、为保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投机盛行，证券交易所制定的交易规

则是（）o

A、涨跌幅限制

B、价格决定

C、大宗交易

D、报价方式

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

48、无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负（）或当日竞价时间内已

成交的最高和最低成交吩格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价。

A、20%

B、30%

C、40%

D、50%

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

49、我国《证券法》规定，上市公司有下列（）情形的，由证券交易所决定终止

其股票上市交易。

A、公司有重大违法行为

B、公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件

C、公司最近3年连续亏损

D、公司最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利

标准答案.D

知识,23析：根据《中华人民共和国证券法》第五十五条规定，上市公司有下列情

形之一的，由证券交易所决定终止其股票上市交易：①公司股本总额、股权分布

等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件；

②公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠

正；③公司最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利；④公司解散或

者被宣告破产；⑤证券交易所上市规则规定的其他情形。ABC三项都属于股票暂

停交易的情况。

50、临时停市（）0

A、由国务院决定，证券交易所执行

B、由国务院证券监督机构决定，证券交易所执行

C、由证券交易所决定，并报告当地地方政府

D、由证券交易所决定，并报告国务院证券监督管理机构

标准答案：D

知识点解析：证券交易所对证券交易实行实时监控，并有权在证券市场出现异常情

形时采取临时停市措施或对出现重大异常情况的账户限制交易。证券交易所采取技

术性停牌或者决定临时停市，必须及时报告国务院证券监督管理机构。

51、代办股份转让系统由（）负责自律性管理，以契约明确参与各方的权利、义

务和责任。

A、中国证券业协会

B、中国证券监督管理委员会

C、中国人民银行

D、证券交易所理事会

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

52、中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。这句话

描述的是中小企业板块的（）。

A、运行独立

B、监察独立

C、代码独立

D、指数独立

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

53、深圳交易所将建立独立的监察系统实施对中小企业板块的实时监控，该系统将

针对中小企业板块的交易特点和风险特征设置独立的监控指标和报警阀值。这句话

描述的是中小企业板块的（）。

A、运行独立

B、监察独立

C、代码独立

D、指数独立

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

54、在我国，依照法定条件和法定程序对发行人的股票发行申请文件做出予以核准

或者不予核准股票发行申请的决定，并出具相关文件的机构是（）。

A、证券公司

B、发行审核委员会

C、中国证监会

D、证券交易所

标准答案：C

知识点端析：发行审核委员会对发行人的股票发行申请文件和中国证监会有关职能

部门的初审报告进行审咳，提出审核意见。中国证监会依照法定条件和法定程序作

出予以核准或者不予核准股票发行申请的决定，并出具相关文件。

55、下列各项不属于证券交易所的职能的是（）。

A、设立证券登记结算机构

B、确定证券发行价格

C、接受上市申请、安排证券上市

D、制定证券交易所的业务规则

标准答案：B

知识点解析：我国《证券交易所管理办法》第十一条规定，证券交易所的职能包

括：①提供证券交易的场所和设施；②制定证券交易所的业务规则；③接受上市

申请、安排证券上市；④组织、监督证券交易；⑤对会员进行监管；⑥对上市公

司进行监管；⑦设立证券登记结算机构；⑧管理和公布市场信息；⑨中国证监会

许可的其他职能。

56、关于代办股份转让市场，下列说法不正确的是（）。

A、代办股份转让系统是指以具有代办股份转让主办券商业务资格的证券公司为核

心，为非上市股份有限公司提供规范股份转让服务的股份转让平台

B、代办股份转让系统又称三板

C、在三板市场上市的公司由两部分组成：一是原STAQ、NET系统挂牌公司和

沪、深证券交易所退巾公司；二是非上巾股份有限公司的股份报价转让

D、代办股份转让系统中，中国证监会履行自律性管理职责，对证券公司代办股份

转让服务业务实施监督管理

标准答案：D

知识点解析：D项，代办股份转让系统中，中国证券业协会履行自律性管理职责，

对证券公司代办股份转让服务业务实施监督管理。

57、下列各项属于场外交易市场功能的是（）。

A、对整个证券市场进行一线监控

B、是证券发行的主要场所

C、及时准确地传递上市公司的财务状况

D、形成较为合理的价格

标准答案：B

知识点解析：场外交易市场具有的功能主要包括：①场外交易市场是证券发行的

主要场所；②场外交易市场为公开发行而又不能或一时不能到证券交易所上市交

易的股票提供了流通转让的场所；③场外交易市场是证券交易所的必要补充。

ACD三项属于交易所的功能。

58、（）是指以具有代办股份转让主办券商业务资格的证券公司为核心，为非上

市股份有限公司提供规范股份转让服务的股份转让平台。

A、场外交易市场

B、二板

C、三板

D、一板

标准答案：C

知识点解析：代办股份转让系统简称三板，是指以具有代办股份转让主办券商业务

资格的证券公司为核心，为非上市股份有限公司提供规范股份转让服务的股份转让

平台。

证券资格（证券基础知识）模拟试卷第

5套

一、判断题（本题共〃题，每题i.o分，共〃分。）

1、证券公司自营业务决策机构原则上应当按照董事会一经理层一投及决策机构的

三级体制设立。（）

A^正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：证券公司自营业务决策机构原则上应当按照董事会一投资决策机构-

自营业务部门的三级体制设立。

2、证券公司接受证券买卖委托，应当根据市场的变化按照交易规则代理买卖证

券，而不是教条地根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等

进行；买卖成交后，再制作买卖成交报告单交付客户。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买

卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记

录；买卖成交后，应当笈照规定制作买卖成交报告单交付客户。

3、自营业务的清算必须组成清算组织，与其他业务一并实行清算。（）

A、F确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：自营业务的清算应当由公司专门负责结算托管的部门指定专人完成。

对自营资金执行独立清算制度。

4、自营业务可以以个人名义从自营账户中调入调出资金，也可以从自营账户中提

取现金。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：自营业务资金的出入必须以公司名义进行，禁止以个人名义从自营账

户中调入调出资金，禁止从自营账户中提取现金。

5、证券公司的财务顾问活动是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、

策划业务。（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

6、证券公司开展融资融券业务，客户融资买入证券的，应当以买券还券或者直接

还券的方式偿还向证券公司融入的资金；客户融券卖出的，应当以卖券还款或者直

接还款的力式偿还向证券公司融入的证券。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证

券公司融入的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向

证券公司融入的证券。

7、证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的证券买卖委托书，供委托人使

用“采取其他委托方式的，必须做出委托记录v客户的证券买卖委托如果未成交，

其委托记录可以不保存。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：《证券法》第一百四十条规定，证券公司办理经纪业务，应当置备统

一制定的证券买卖委托书，供委托人使用。采取其他委托方式的，必须作出委托记

录。客户的证券买卖委壬，不论是否成交，其委托记录应当按照规定的期限，保存

于证券公司。

8、证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，应当设立集合资产管理计划并担

任集合资产管理计划管理人，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由本公

司的资产托管部门进行壬管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，应将客户资产交由“具

有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监会认可的其他机

构''进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。

9、由于证券自营活动有利于活跃证券市场、维护交易的连续性，因此许多国家都

给予特殊的自由宽松政策，支持自营活动的开展。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：证券自营活动有利于活跃证券市场、维护交易的连续性。但是，由于

证券公司在交易成本、资金实力、获取信息以及交易的便利条件等方面都比投资大

众占有优势，因此，在刍营活动中容易存在操纵市场和内幕交易等不正当行为。因

此，许多国家都对证券经营机构的自营业务制定法律法规，进行严格管理。

10、证券公司办理集合资产管理业务，可以将集合资产管理计划资产投资于中国境

内依法发行的股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支付证

券、金融衍生产品以及中国证监会认可的其他投资品种。（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

11、客户申请开展融资融券业务，要在证券公司开立信用证券账户和信用资金台

账，在存管银行开立信用资金账户。（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

证券资格（证券基础知识）模拟试卷第

6套

一、单项选择题（本题共34题，每题7.0分，共34

分。）

1、关于机构投资者的表述，正确的是（）。［2015年9月真题］

A、合格境外机构投资者也是一类重要的机构投资者

B、证券公司、私募投资公司等可接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户

C、企业年金基金财产可以投资非流动性资产，但要控制在一定比例以内

D、机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司等，暂不包括社保基金

标准答案：A

知识点解B项，基金公司、证券公司、私募投资公司等金融机构均可接受投资

者的资金，为其提供投资服务，但同时这些机构本身也可能以一个机构投资者的身

份成为基金公司的客户；C项，企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国

债和其他具有良好流动性的金融产品，其在投资过程中需要严格遵循有关法规确定

的投资比例限制；D项，中国的社会保障基金也是重要的机构投资者，它由全国社

会保障基金理事会负责统筹管理，用于为社会提供基本养老保险、基本医疗保险、

工伤保险、失业保险和生育保险服务。

2、投资政策说明书的内容不包括（）。［2015年9月真题］

A、业绩比较基准

B、确定收益

C、投资回报率目标

D、投资决策流程

标准答案：B

知识点解析：投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限

制（包括期限、流动性、合规等）、业绩比较基准。有些机构还将投资决策流程、投

资策略与交易机制等内容纳入投资政策说明书。

3、若没有预期的变现需求，投资者可以适当___________流动性要求，以

预期收益。（）［2015年9月真题］

A、降低；提高

BN提|WJ；提|W］

C、提高；降低

D、降低；降低

标准答案：A

知识点解析：流动性与收益之间通常存在一个替代关系。对于同类产品，流动性更

差的往往具有更高的预期收益率。如果没有预期的变现需求，投资者可以适当降低

流动性要求，以提高投资的预期收益率，但是也必须结合考虑自己的投资情况为非

预期的变现需求作出预防性安排。

4、在证券组合的管理过程中，确定具体证券品种的决策一般在（）步骤进行。［2015

年3月证券真题］

A、确定投资品种

B、确定投资政策

C、进行证券分析

D、构建证券投资组合

标准答案：D

知识点解析：投资组合管理的一般流程包括：了解投资者需求、制定投资政策、进

行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。其中，

投资组合构建的主要内容就是选择具体的证券品种。

5、对大多数投资者而言，风险承受力（）。［2014年9月证券真题］

A、不可估计

B、随年龄增大而降低

C、在生命周期内保持不变

D、随年龄增大而提高

标准答案：B

知识点解析：个人投资者的年龄会影响其投资需求和投资决策。随着年龄的增长，

个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递减。中青年人对证券市场暴跌带来的

投资亏损尚未体会或体会不深，因而更具有冒险的精神，而且其有较长的时间来积

累财富，更能承担不利的投资后果。而老年人往往对风险控制有更深切的体会，而

且其一般因退休而失去了工资收入，增量资金有限，所以更偏向于保守的投资。

6、投资组合管理的一般流程不包括（）。

A、了解投资者需求

B、进行类属资产配置

C、投资组合管理

D、推荐理财产品

标准答案：D

知识点解析：投资组合管理的一般流程包括：了解投资者需求、制定投资政策、进

行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。

7、资产管理公司对客户利益担负（）责任