2023年中级经济师之中级经济师金融专业能力检测试卷B卷附答案

2023年中级经济师之中级经济师金融专业能力检测

试卷B卷附答案

单选题（共40题）

1、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》，某商业银行作为银行间债

券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某

个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人

民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利

率，到期按面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】D

2、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户

B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户

C.法人投资者可以与个人开立联合账户

D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户

【答案】D

3、材料题

A.本币币值上升。外币币值下降，通常称为外汇汇率上升

B.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降

C.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降

D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升

【答案】B

4、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经

济企业的证券市场是

A.中小企业板市场

B.创业板市场

C.主板市场

D.代办股份转让市场

【答案】B

5、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年

多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%,2008年上涨5.9%,

2009年上半年下降1.1%O以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：

A.通货膨胀

B.通货紧缩

C.通货复缩

D.通货复胀

【答案】B

6、2020年6月18H,为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的

合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限

为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%,与前次操作时持

平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为

2.35%.,较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购

到期。

A.回收400亿

B.回收1200亿

C.净投放400亿

D.净投放1200亿

【答案】C

7、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是（）。

A,采取有效举措消灭风险

B.建立全面风险管理体系

C.借助风险谋取最大收益

D.通过套期实现风险对冲

【答案】B

8、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（）。

A.民事信托和商事信托

B.自益信托和他益信托

C.私益信托和公益信托

D.单一信托和集合信托

【答案】C

9、银行监管的非现场检测的审查对象是（）。

A.会计师事务所的审计报告

B.银行的合理性和风险性

C.银行的各种报告和统计报表

D.银行的治理情况

13、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是0。

A.以稳定通货、反对逋货膨胀为前提条件

B.货币政策对治理通货紧缩无能为力

C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量

D.反对政府干预

【答案】B

14、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些

地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应

紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施

加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中

央银行货币政策的首要目标是（）。

A.充分就业

B.稳定物价

C.国际收支平衡

D.经济增长

【答案】B

15、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给

其他经济主体，这种策略选择是指（）。

A.风险预防

B.风险分散

C.风险转移

D.风险抑制

【答案】C

16、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司

于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4%,到

期日为2018年1月13,每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利

率始终为5%。

A.股票市场

B.初级市场

C.二级市场

D.期权市场

【答案】C

17、材料题

A.升水减少

B,贴水减少

C.由升水转为贴水

D.由贴水转为升水

【答案】A

18、()是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银

行理财产品业务健康发展的基础。

A.合规销售

B.诚实守信

C.勤勉尽职

D.买者自负

【答案】A

19、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（）。

A.库存现金

B.存款准备金

C.存放同业款项

D.对外贷款

【答案】D

20、以下（）是直接融资工具。

A.商业票据

B.银行本票

C.保险单

D.银行债券

【答案】A

21、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，该模型中IS曲线上的点所对应的

均衡是（）。

A.产品市场均衡

B.劳动力市场均衡网校

C.国际收支均衡

D.货币市场均衡

【答案】A

22、某证券的B值是1.5,同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率

高10%,则该证券的实际收益率比预期收益率高（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】C

23、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作

中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立Oo

A.资产管理账户

B.资产信托账户

C.资产处置公司

D.资产租赁公司

【答案】B

24、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为100

万元，如果按复利每年计息一次，年利率4%,则第3年收回的现金流现值为

()万元。

A.112

B.89.29

C.88.90

D.88

【答案】C

25、债券投资者投资风险中的非系统性风险是()。

A.利率风险

B.汇率风险

C.信用风险

D.税收风险

【答案】C

26、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格没资者非公开发行的理财产品

是指()。

A.公募理财产品

B.私募理财产品

C.开放式理财产品

D.封闭式理财产品

【答案】B

27、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运

作中承担基金的。角色。

A.发起人

B.管理者

C.托管人

D.承销人

【答案】D

28、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是

()

A.中国融资租赁协会

B.中国互联网金融协会

C.中国信托业协会

D.中国银行间市场交易商协会

【答案】B

29、()股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。

A.公司型基金

B.契约型基金

C.封闭型基金

D.开放型基金

【答案】C

30、2012年上半年我国货币政策操作如下：

A.320

B.390

C.4300

D.8280

【答案】C

31、根据我国货币供应量层次的划分，Ml包括流通中的现金和()

A.单位定期存款

B.单位活期存款

C.大额可转让定期存单

D.储蓄存款

【答案】B

32、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管

理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券

股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发夕亍采用向战略投资者定向配

售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本

次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票

发行价定为5.40元/股。

A.审批制

B.核准制

C.注册制

D.定额制

【答案】C

33、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》，某商业银行作为银行间债

券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某

个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人

民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利

率，到期按面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】D

34、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相

分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守()原则。

A.业务专业化

B.统一经营管理

C.产品独立化

D.风险隔离的“栅栏”

【答案】D

35、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未

分配利润30万元，超额贷款损失准备170万元，风险加权资产20000万元，资

产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级

类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。

A.7%

B.2.39%

C.4.62%

D.2.18%

【答案】D

36、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布

()0

A.确定性

B.不确定性

C.对称性

D.非对称性

【答案】D

37、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政黄工

具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商

业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工

具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民

币存贷款基准利率。

A.促进货币信贷和投资的增长

B.抑制货币信贷和投资的增长

C.促进外贸出

D.抑制外贸出

【答案】B

38、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（）。

A.民事信托和商事信托

B.自益信托和他益信托

C.私益信托和公益信托

D.单信托和集合信托

【答案】C

39、2020年6月180,为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性

的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规

模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2.2%,与前次操作时

持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为

2.3%,较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购

到期。

A.一级交易商

B.二级交易商

C.柜台交易商

D.场外交易商

【答案】A

40、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（）。

A.调控主体为中央银行

B.货币政策工具为再贴现率等

C.变换中介为商业银行

D.调控客体为企业与居民

【答案】C

多选题（共20题）

1、材料题

A.公开市场业务

B.再贴现政策

C.存款准备金率

D.窗口指导

【答案】ABC

2、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下：资产规模为9100亿元，

倒债规模为8447亿元.在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，

其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债

平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿

元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理

力度。

A.利率上升，利差收益增加

B.利率下降，利差收益增加

C.利率上升，利差收益减少

D.利率下降，利差收益减少

【答案】BC

3、《关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导意见》中的合规风险

管理要求，银行业金融机构应()

A.加强日常合规管理

B.做好客户准入把关

C.提升监管沟通效率

D.强化反洗钱合规管理

E.强化风险缓释工具的运用

【答案】ABCD

4、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧

缩的担忧，由次贷危机引发的人范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，

制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产

品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。

A.调低利率

B.提高利率

C.中央银行在公开市场卖出国债

D.中央银行在公开市场购入国债

【答案】AD

5、关于信托登记的说法，正确的有()。

A.信托登记由信托登记公司办理

B.信托登记由信托机构提出申请

C.信托登记一经完成即不能变更

D.信托机构开展信托业务须办理信托登记

E.信托终止时无须再进行登记

【答案】ABD

6、目前国际银行业主要的资产负债管理方法中前瞻性动态管理方法有()。

A.久期分析

B.缺口分析

C.情景模拟

D,外汇敞口与敏感性分析

E.流动性压力测试

【答案】C

7、材料题

A.再贷款

B.转贴现

C.在公开市场上出售证券

D.回购协议

【答案】AC

8、按照我国《证券公司分类监管规定》中国证监会对证券公司进行综合评价和

分类的主要依据有()。

A.风险管理能力

B.经营扩张能力

C.市场竞争能力

D.资本构成状况

E.持续合规状况

【答案】AC

9、金融制度的创新主要表现在()。

A.金融机构业务的改变

B.分业管理制度的改变

C.新的金融工具的出现

D.金融市场准入制度趋向国民待遇

E.对商业银行与非银行金融机构实施不同管理制度的改变

【答案】BD

10、•国之所以可以运用货币政策调解国际收支不均衡，是因为货币政策市该

国国际收支可以产生C等调节作用。

A.需求效应

B.结构效应

C价格效应

D.利率效用

E.供给效应

【答案】ACD

11、在金融工具四个性质之间，存在反比关系的有()。

A.期限性与收益性

B.期限性与风险性

C.流动性与收益性

D.期限性与流动性

E.收益性与风险性

【答案】CD

12、在回购协议市场中，可以作为回购证券标的有（）。

A.国库券

B.商业票据

C.股指期权合约

D.股指期货合约

E.大额可转让定期存单

【答案】AB

13、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两

年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8版2008年上涨5.9%,

2009年上半年下降1.1%O以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：

A.宽松的货币政策

B.积极的财政政策

C.从严的收入政策

D.加快产业结构调整

【答案】ABD

14、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充