中央银行学第二章中央银行的地位

第二章中央银行的地位

本章要求重点掌握和了解

①现代经济运行的特点和中央银行在其中的地位；

②中央银行的法律地位；

③中央银行的相对独立性问题；

④中央银行与各方面的关系。

一、现代经济运行的特点

1．实物经济运行与金融运行交融在一起，金融已成为现代经济的核心

2．经济全球化与金融国际化相伴而行

①跨国的金融业务比重越来越大

②跨国金融机构迅猛发展

③金融市场走向全球一体化

第一节现代经济发展与中央银行的地位

3．各国政府对金融的干预程度不断增强，国际间宏观管理的合作日益密切

①政府在国民经济活动中的地位不断提高

②政府对经济运行的调控能力不断增强

③国际间宏观管理的合作日益密切二、中央银行在现代经济体系中的地位

①从经济运行看，中央银行为经济发展创造货币和信用条件，为经济稳定运行提供保障

②从对外经济金融关系看，中央银行是国家对外联系的重要纽带

③从国家对经济的宏观管理看，中央银行是最重要的宏观调控部门之一

一、中央银行的金融宏观调控主控人地位在现代经济社会中，中央银行是金融体系的核心，在金融宏观调控中充当主控人的角色。其调控具有以下特点：

1．调控具有有效性

2．调控具有广泛性

3．调控具有关键性

第二节中央银行的法律地位二、中央银行的金融管理人地位中央银行作为一国最高的金融监管人，拥有以下监管权限：

1．检查的权力。通过检查进行监督。

2．管理的权力。通过制定金融法规、法令对全国的金融机构进行管理。

3．处罚的权力。通过一系列措施对违反有关法律、法规的金融机构进行制裁。三、中央银行的货币发行垄断者地位

1．货币发行的集中统一性

2．货币发行的计划性

3．货币发行的经济性四、中央银行的最后贷款人地位

1．中央银行保管着商业银行等存款货币机构缴纳的存款准备金

2．中央银行主持全国各银行间的票据交换与清算业务

3．中央银行可以再贴现、再贷款等方式向商业银行等金融机构提供信用支持一、中央银行的独立性问题

1．中央银行独立性的含义

中央银行独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。它包含两层含义：

①中央银行应对政府保持一定的独立性

②中央银行对政府的独立性是相对的第三节中央银行的独立性及与各方面的关系

2．中央银行为什么要对政府保持一定的独立性

①中央银行与政府关心的问题的重点存在差异，中央银行保持一定的独立性，有利于维护货币政策的稳定性和货币政策目标的实现。

②中央银行保持一定的独立性，可以避免通过增加货币发行或购买国债的方式来弥补财政赤字。

③中央银行在制定和实施货币政策，实施金融监管等方面有较强的专业性和技术性。

④中央银行保持一定的独立性可使中央银行与政府其它部门之间的政策形成一个互补和制约关系，有利于增强政策的综合效力和稳定性，避免因某项决策或政策失误而造成经济与社会发展全局性的损失。

⑤中央银行保持一定的独立性可以使中央银行的分支机构全面、准确、及时地贯彻总行的方针政策，少受地方政府的干预，保证货币政策决策与实施的统一，增强中央银行宏观调控的时效性和提高中央银行运作的效率。

3．中央银行对政府的独立性为什么只能是相对的

①中央银行的政策目标不能背离国家总体经济发展目标

②货币政策是整个国家宏观经济政策的一部分

③中央银行的业务活动和监管都是在国家授权下进行的

4．中央银行独立性的类型

①独立性较强的中央银行

②独立性居中的中央银行

③独立性较弱的中央银行专栏2-1美国中央银行的独立性美联储较强的独立性主要表现在：⑴根据《联邦储备法》，直接向国会报告工作，向国会负责；⑵理事会官员任期与总统任期错开，使总统在任期内无法更换理事会的大部分成员，这制约了总统对中央银行决策机构的操纵控制；⑶有权在国会授权下独立制定货币政策，自行决定所采取的措施和所运用的政策工具；⑷在法律上对总统和其他政府机构不存在隶属关系，总统未经国会授权不能对联邦储备体系发布任何指令，财政部不能干涉货币政策；⑸没有长期支持财政融资的义务，在通常情况下财政筹资只能通过在公开市场发行公债；⑹业务经费独立，不依靠财政拨款。二、中央银行与政府之间的关系

1．中央银行与政府负有共同的使命

2．政府对中央银行负有管理职责三、中央银行与政府部门之间的关系中央银行与政府部门之间的关系，主要是中央银行与财政部之间的关系。具体反映在以下几个方面：

1．行政隶属关系

2．资金与业务关系

3．政策关系

四、中央银行与国家其它金融管理部门之间的关系不管是在什么样的监管体制下，中央银行都是对金融业实施监管的核心机构，其它金融监管机构是根据国家的具体授