中央银行学第十章中央银行对商业银行等金融机构的监管_第1页
中央银行学第十章中央银行对商业银行等金融机构的监管_第2页
中央银行学第十章中央银行对商业银行等金融机构的监管_第3页
中央银行学第十章中央银行对商业银行等金融机构的监管_第4页
中央银行学第十章中央银行对商业银行等金融机构的监管_第5页
已阅读5页，还剩6页未读， 继续免费阅读

付费下载

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

第十章中央银行对商业银行等金融机构的监管本章要求重点掌握和了解

①中央银行对商业银行设立与开业的监管的具体内容；

②中央银行对商业银行日常经营监管的具体内容；

③中央银行对危机银行监管的主要措施；

④中央银行对外资金融机构监管的必要性、基本原则和具体内容。一、对商业银行设立与开业的监管

1．审批商业银行考虑的基本因素

①资本金

②高级管理人员素质

③银行业竞争状况和社会经济需要

2．商业银行设立与开业的程序

3．商业银行经营范围的规定第一节中央银行对商业银行的监管二、对商业银行日常经营的监管

1．审慎监管政策及其内容

①资本充足率

②呆帐准备金

③对商业银行清偿能力的监管

④对商业银行贷款集中程度的管理

⑤对国家风险及外汇风险的监管

⑥对商业银行信息披露的要求

2．对商业银行建立有效的内部控制制度的要求

①商业银行内部控制的含义：内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制和事后评价的动态过程和机制。它包括对银行内部组织机构的控制、对资产和负债各项业务的控制、对会计系统的控制、对授权授信和对计算机系统的控制等等。

②商业银行内部控制的目标：保证国家法律法规、金融监管规章和商业银行内部规章制度的贯彻执行；保证自身发展战略和经营目标的全面实施和充分实现；保证业务记录、财务信息及其他管理信息的及时、完整和真实。

③商业银行内部控制的基本原则是：全面性；审慎性；有效性；独立性。

④商业银行内部控制制度的内容：存款及柜台业务的内部控制；会计的内部控制；资金业务的内部控制；中间业务的内部控制；授信业务的内部控制；计算机系统的内部控制；内部控制的监督与纠正。

3．中央银行对商业银行的稽核与检查

①现场稽核与检查

②非现场稽核与检查

三、对危机银行的监管

1．处理危机银行的一般措施监管当局处理危机银行的措施主要有：贷款挽救；担保；并购；设立过渡银行；设立专门的危机银行处理机构。

2．存款保险制度一、合作金融的发展和特征二、对合作金融的监管

1．合作金融的监管原则

①坚持合作制的原则；②区别于商业银行的原则

③分类指导、区别对待的原则

2．合作金融监管的主要内容

①市场准入监管；②资产负债比例监管

③财务监管；④业务范围监管

⑤风险监管第二节中央银行对合作金融机构的监管

一、金融信托的特征及其发展二、对金融信托业的监管

第三节中央银行对信托机构的监管一、加强对外资金融机构监管的必要性二、外资银行监管的目标、原则和特殊性

1．外资银行监管的目标

2．外资银行监管的基本原则

3．外资银行监管的特殊性第四节中央银行对外资金融机构的监管三、对外资银行设立、业务及风险的监管

1．对外资银行设立的监管

2．对外资银行业务的监管

3．对外资银行的风险监管四、完善我国对外资金融机构的监管

1．继续坚持金融对外开放的政策

2．提高认识，加快金融监管的现代化、知识化建设

3．逐步建立以风险性监管为主导的监管体系

4．建立多种

人人文库> 全部分类> 教育资料 > 辅导培训

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论