2020国控私募基金招聘笔试全真模拟卷带答案详解

2020国控私募基金招聘笔试全真模拟卷带答案详解

一、单项选择题（总共10题，每题2分）1.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。A.50B.100C.200D.3002.私募基金管理人应当在基金合同中明确约定，投资者在募集机构回访确认成功前（）基金合同。A.可以解除B.不可以解除C.可部分解除D.可协商解除3.下列不属于私募基金募集结算资金专用账户用途的是（）。A.向投资者分配收益B.分配基金清算后的剩余基金财产C.归集投资者注资D.划转私募基金管理人报酬4.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。A.1B.2C.3D.45.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.206.下列关于私募基金风险揭示书内容的说法，错误的是（）。A.私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等B.私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等C.私募基金的特殊风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等D.投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认，包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等7.私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的（）。A.职业操守和专业胜任能力B.职业道德和学历水平C.公序良俗和道德品质D.专业素质和法律意识8.私募基金管理人应当遵循（）运营原则，主营业务清晰，不得兼营与私募基金管理无关或存在利益冲突的其他业务。A.专业化B.利润最大化C.分散化D.集中化9.私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反《私募投资基金监督管理暂行办法》的，中国证监会及其派出机构可以对其采取（）等行政监管措施。A.责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责B.暂停业务、责令停业、吊销执照C.罚款、没收违法所得、限制从业D.行政拘留、追究刑事责任10.下列关于私募基金信息披露的说法，错误的是（）。A.私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息B.信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括基金合同、招募说明书等宣传推介文件，基金销售协议中的主要权利义务条款（如有），基金的投资情况，基金的资产负债情况，基金的投资收益分配情况，基金承担的费用和业绩报酬安排，可能存在的利益冲突，涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁，中国证监会以及中国基金业协会规定的影响投资者合法权益的其他重大信息C.私募基金管理人应当按照规定通过中国基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台报送信息D.信息披露义务人可以公开披露私募基金的信息二、填空题（总共10题，每题2分）1.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（）万元且符合下列相关标准的单位和个人：（一）净资产不低于（）万元的单位；（二）金融资产不低于（）万元或者最近三年个人年均收入不低于（）万元的个人。2.私募基金管理人应当在基金合同中明确约定，投资者在募集机构回访确认成功前（）基金合同。3.私募基金募集结算资金专用账户用于（）、（）、（）及分配基金清算后的剩余基金财产等。4.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。5.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。6.私募基金风险揭示书的内容包括（）、（）、（）。7.私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的（）和（）。8.私募基金管理人应当遵循（）运营原则，主营业务清晰，不得兼营与私募基金管理无关或存在利益冲突的其他业务。9.私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反《私募投资基金监督管理暂行办法》的，中国证监会及其派出机构可以对其采取（）、（）、（）、（）等行政监管措施。10.私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）。三、判断题（总共10题，每题2分）1.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于100万元。（）2.私募基金管理人可以在基金合同中约定，投资者在募集机构回访确认成功前不可以解除基金合同。（）3.私募基金募集结算资金专用账户可以用于划转私募基金管理人报酬。（）4.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的3个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。（）5.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于15年。（）6.私募基金风险揭示书的内容包括私募基金的特殊风险、一般风险以及投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认。（）7.私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的职业道德和学历水平。（）8.私募基金管理人应当遵循利润最大化运营原则，主营业务清晰，不得兼营与私募基金管理无关或存在利益冲突的其他业务。（）9.私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反《私募投资基金监督管理暂行办法》的，中国证监会及其派出机构可以对其采取罚款、没收违法所得、限制从业等行政监管措施。（）10.信息披露义务人可以公开披露私募基金的信息。（）四、简答题（总共4题，每题5分）1.简述私募基金合格投资者的标准。2.简述私募基金募集结算资金专用账户的用途。3.简述私募基金风险揭示书的内容。4.简述私募基金信息披露的要求。五、讨论题（总共4题，每题5分）1.讨论私募基金管理人如何做好投资者适当性管理。2.讨论私募基金托管人的职责。3.讨论私募基金销售机构的合规要求。4.讨论私募基金行业的发展趋势。答案：一、单项选择题1.B2.A3.D4.D5.B6.C7.A8.A9.A10.D二、填空题1.100；1000；300；502.可以解除3.归集投资者注资；向投资者分配收益；分配基金清算后的剩余基金财产4.45.106.私募基金的特殊风险；私募基金的一般风险；投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认7.职业操守；专业胜任能力8.专业化9.责令改正；监管谈话；出具警示函；公开谴责10.基金合同；招募说明书等宣传推介文件；基金销售协议中的主要权利义务条款（如有）；基金的投资情况；基金的资产负债情况；基金的投资收益分配情况；基金承担的费用和业绩报酬安排；可能存在的利益冲突；涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁；中国证监会以及中国基金业协会规定的影响投资者合法权益的其他重大信息三、判断题1.√2.×3.×4.×5.×6.√7.×8.×9.×10.×四、简答题1.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（一）净资产不低于1000万元的单位；（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。2.私募基金募集结算资金专用账户用于归集投资者注资、向投资者分配收益、分配基金清算后的剩余基金财产等。3.私募基金风险揭示书的内容包括私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等；私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等；投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认，包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等。4.私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息；信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括基金合同、招募说明书等宣传推介文件，基金销售协议中的主要权利义务条款（如有），基金的投资情况，基金的资产负债情况，基金的投资收益分配情况，基金承担的费用和业绩报酬安排，可能存在的利益冲突，涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁，中国证监会以及中国基金业协会规定的影响投资者合法权益的其他重大信息；私募基金管理人应当按照规定通过中国基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台报送信息；信息披露义务人不得公开披露私募基金的信息。五、讨论题1.私募基金管理人做好投资者适当性管理可从以下方面入手：一是了解投资者，包括其资产状况、投资经验、风险偏好等；二是评估产品风险等级；三是进行匹配，将合适的产品推荐给合适的投资者；四是持续跟踪投资者情况和产品风险变化。2.私募基金托管人的职责主要有：安全保管基金财产；开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动