2026年基金从业资格考试《基金法律法规》全真模拟及答案

2026年基金从业资格考试《基金法律法规》全真模拟及答案1.【单选题】关于金融市场交易价格的特征，以下说法正确的是（）。Ⅰ.所有金融工具的交易价格都完全由市场供求决定Ⅱ.借贷关系的交易价格主要受利率影响（江南博哥）Ⅲ.基金申购赎回采用“未知价”原则Ⅳ.人民币汇率完全由市场自主决定A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：Ⅰ项错误、Ⅱ项正确，不同金融客体的交易价格确定方式会有区别：在借贷关系中，影响交易价格的主要是利率，在不违反法律法规的情况下，价格由交易双方协商确定。Ⅲ项正确，在基金申购、赎回中，遵从“未知价”原则，以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。Ⅳ项错误，上市交易基金采用限价申报或市价申报的方式进行基金份额竞价交易；人民币汇率以中国外汇交易中心公布的汇率中间价适当上下浮动计价（不是完全自主）。1.【单选题】关于金融市场交易价格的特征，以下说法正确的是（）。Ⅰ.所有金融工具的交易价格都完全由市场供求决定Ⅱ.借贷关系的交易价格主要受利率影响Ⅲ.基金申购赎回采用“未知价”原则Ⅳ.人民币汇率完全由市场自主决定A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：Ⅰ项错误、Ⅱ项正确，不同金融客体的交易价格确定方式会有区别：在借贷关系中，影响交易价格的主要是利率，在不违反法律法规的情况下，价格由交易双方协商确定。Ⅲ项正确，在基金申购、赎回中，遵从“未知价”原则，以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。Ⅳ项错误，上市交易基金采用限价申报或市价申报的方式进行基金份额竞价交易；人民币汇率以中国外汇交易中心公布的汇率中间价适当上下浮动计价（不是完全自主）。2.【单选题】《私募基金行业文化建设倡议书》的发布是私募基金纳入监管体系以来，首次对行业文化建设进行的（）。A.临时性倡议B.局部性规范C.系统性规范D.口头性要求正确答案：C参考解析：2023年11月，中国证券投资基金业协会发布了《私募基金行业文化建设倡议书》，这也是私募基金纳入监管体系以来，首次对行业文化建设进行的系统性规范（C项）。3.【单选题】下列选项中，（）是狭义的资本市场。A.银行存贷款市场B.有价证券市场C.外汇市场D.黄金市场正确答案：B参考解析：狭义的资本市场专指有价证券市场（B项），包括债券市场、股票市场等市场。4.【单选题】关于基金管理公司董事会风险管理的职责，以下说法错误的是（）。A.董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略B.董事会批准公司基本风险管理制度C.董事会确定公司风险管理总体目标D.董事会对风险管理的有效性承担直接责任正确答案：D参考解析：D项错误，董事会对有效的风险管理承担最终责任，公司管理层对有效的风险管理承担直接责任。5.【单选题】公募基金销售机构应当于每一年度结束之日起（）完成年度监察稽核报告。A.1个月内B.2个月内C.3个月内D.6个月内正确答案：C参考解析：公募基金销售机构应当于每一年度结束之日起3个月（C项）内完成年度监察稽核报告，并存档备查。6.【单选题】某公募基金管理公司涉嫌违法违规操作，中国证监会介入调查。证监会在调查过程中可以采取的措施包括（）。A.进行现场检查B.询问相关人员C.查阅复制相关资料D.以上都可以正确答案：D参考解析：依据规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的措施包括：1、对基金管理人、基金托管人、基金服务机构进行现场检查，并要求其报送有关的业务资料；A项2、进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。3、询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明；B项4、查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料；C项5、查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存；6、查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经中国证监会主要负责人批准，可以冻结或者查封。7、在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以在法定期限内限制被调查事件当事人的证券买卖。7.【单选题】公募基金管理人在投研管理方面应当建立的核心机制是（）。A.仅投资决策机制B.由授权到惩戒的全流程投资管理制度和利益冲突防范机制C.仅重大关联交易管理机制D.仅投资执行和评估机制正确答案：B参考解析：在投研管理方面：公募基金管理人应当建立健全由授权、研究、决策、执行、评估、考核、监察、惩戒等环节构成的投资管理制度和流程（A、D项错误），以及重大关联交易管理等利益冲突防范机制（B项正确、C项错误），采取有效措施保证研究和投资决策的科学专业、独立客观，防止投资管理人员越权从事投资活动或者从事内幕交易、利用未公开信息交易、市场操纵等违法违规行为。8.【单选题】在基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。A.基金托管人B.中国证监会基金部C.基金管理人D.基金份额持有人正确答案：C参考解析：基金管理人（C项）在基金运作的整体过程中处于核心地位，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金产品生命周期各个环节的运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者获取最大的投资收益。9.【单选题】基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，公布上述文件的时间是（）。A.基金份额发售的三个工作日前B.基金份额发售的三日前C.基金份额发售的五日前D.基金份额发售的五个工作日前正确答案：B参考解析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前（B项），将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同和基金托管协议登载在规定网站上。10.【单选题】关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，下列做法正确的是（）。A.不正当竞争B.内幕交易和操纵市场C.欺诈客户D.公平合法有序竞争正确答案：D参考解析：基金从业人员在日常工作中要恪守诚实守信要求，遵守公开、公平、公正的原则，不得进行内幕交易和利用未公开信息交易、不得操纵市场（B项错误）、不得欺诈客户（C项错误）、不得进行不正当竞争（A项错误）。11.【单选题】（）不是基金管理人制定信息系统的管理制度所遵循的原则。A.安全性原则B.时效性原则C.可操作性原则D.实用性原则正确答案：B参考解析：基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性（A项）、实用性（D项）、可操作性原则（C项），严格制定信息系统的管理制度。12.【单选题】关于申请注册基金销售业务资格的必备条件，以下表述错误的是（）。A.办理基金销售业务的信息管理平台符合中国证监会的规定B.具备健全高效的业务管理和风险管理制度C.财务状况良好，运作规范稳定D.最近1年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚正确答案：D参考解析：申请注册基金销售业务资格的必备条件：（1）财务状况良好，运作规范。C项正确（2）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等设施，办理基金销售业务的信息管理平台符合中国证监会的规定。A项正确（3）具备健全高效的业务管理和风险管理制度，反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求，基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、内部控制等制度符合中国证监会的规定。B项正确（4）取得基金从业资格的人员不少于20人。（5）最近3年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚（D项错误，并非1年）；最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施；没有因重大违法违规行为处于整改期间，或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查；不存在已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者重大诉讼、仲裁等事项。（6）中国证监会规定的其他条件。13.【单选题】在期货和衍生品交易中，交易者的盈亏主要取决于（）。A.交易时的市场价格B.未来市场价格与协议价格的差异C.协议成立时的协议价格D.交易双方的信用状况正确答案：B参考解析：期货和衍生品交易，其交割要按协议成立时的协议价格进行，交易对象价格的升降（B项正确）会让交易者获得利润或蒙受损失。因此，买方和卖方只能依靠自己对市场未来的判断进行交易。14.【单选题】下列对基金财产独立性的表述，不正确的一项是（）。A.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其投资为限对基金财产的债务承担责任B.基金管理人与托管人不得将基金财产归入其固有财产C.基金财产的债权可以与基金管理人与托管人固有财产的债务相抵销D.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行正确答案：C参考解析：A项正确，基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其投资为限对基金财产的债务承担责任，但基金合同另有约定的从其约定。B项正确，基金管理人与托管人不得将基金财产归入其固有财产；管理人、托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。C项错误、D项正确，基金管理人与托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产；基金财产的债权，不得与基金管理人与托管人固有财产的债务相抵销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销；非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。15.【单选题】在基金法律法规体系中，2023年颁布并施行的针对私募基金行业的重要行政法规是（）。A.《私募投资基金监督管理条例》B.《证券投资基金法》C.《证券法》D.《反洗钱法》正确答案：A参考解析：A项正确，在基金法律法规体系中，2023年颁布并施行的行政法规《私募投资基金监督管理条例》在私募基金行业中发挥着非常重要的作用。B、C、D项错误，均属于国家法律，并非行政法规。16.【单选题】金融市场和金融机构的主要作用是（）。A.直接生产商品和服务B.连接资金供给者和需求者C.制定国家经济政策D.管理政府财政收支正确答案：B参考解析：金融市场和金融机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来（B项），从而实现货币资金的有效配置。17.【单选题】基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和（）检查，出具合规意见书。A.董事长B.监事长C.合规负责人D.董事会正确答案：C参考解析：基金管理人制作的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和合规负责人（C项）检查，出具合规意见书。18.【单选题】关于公募基金管理公司的主要股东，以下说法正确的是（）。A.必须持有公司50%以上股权B.指持有25%以上股权的股东C.所有股东都是主要股东D.主要股东必须是境外机构正确答案：B参考解析：根据持股比例和对公募基金管理公司经营管理的影响，公募基金管理公司股东包括以下三类：（1）主要股东，指持有基金管理公司25%以上股权的股东（B项正确），如任一股东持股均未达25%的，则主要股东为持有5%以上股权的第一大股东，中国证监会另有规定的除外；（2）持有基金管理公司5%以上股权的非主要股东；（3）持有基金管理公司5%以下股权的非主要股东。A项错误，属于控股股东的要求。C项错误，持有基金管理公司25%以上股权的股东是主要股东，并非所有股东都是主要股东。D项错误，法规对主要股东的资质有要求，但并未限制其必须是境外机构。19.【单选题】甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的秘密信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。A.忠诚尽责和保守秘密B.专业审慎和忠诚尽责C.保守秘密和专业审慎D.诚实守信和专业审慎正确答案：A参考解析：忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。忠诚，是指基金从业人员应当忠实于基金份额持有人及所在机构，避免与基金份额持有人及所在机构的利益发生冲突，不得损害基金份额持有人及所在机构的利益。本题中，甲到与A基金公司可能存在利益冲突的B基金管理公司兼职，损害了原所在机构的利益，甲违反了忠诚尽责的要求。保守秘密是指基金从业人员要自觉保守国家秘密、所在机构的商业秘密，不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关行业机构的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。本题中，甲将A公司的秘密信息分享给B公司，违反了保守秘密的要求。20.【单选题】道德是一种（）。A.社会关系B.权利义务关系C.社会意识形态D.以上都不是正确答案：C参考解析：所谓道德，是一种社会意识形态（C项），是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。20.【单选题】道德是一种（）。A.社会关系B.权利义务关系C.社会意识形态D.以上都不是正确答案：C参考解析：所谓道德，是一种社会意识形态（C项），是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。21.【单选题】下列关于基金与银行储蓄存款的说法，正确的是（）。Ⅰ.银行储蓄存款表现为银行的负债Ⅱ.基金与银行储蓄存款的性质不同Ⅲ.基金的风险大于银行储蓄存款的风险Ⅳ.信息披露程度相同A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：基金与银行储蓄存款的差异：1、性质不同：银行储蓄存款表现为银行的负债，银行对存款人负有法定的还本付息义务。Ⅰ、Ⅱ项正确2、收益与风险特性不同：基金收益具有波动性，存在投资损失的风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小。Ⅲ项正确3、信息披露程度不同：基金管理人必须在法定时间依法向投资者公布基金的投资运作情况并披露各类临时信息；银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的使用情况。Ⅳ项错误22.【单选题】下列（）的资产管理业务不属于国家金融监督管理总局监管范围。A.银行理财子公司B.保险资产管理机构C.私募基金管理人D.信托公司正确答案：C参考解析：银行及其理财子公司（A项）、保险公司与保险资产管理机构（B项）、信托公司（D项）以及金融资产投资公司须经国家金融监督管理总局（金融监管总局）批准设立后在各自批准的经营范围内开展资产管理业务。担任私募基金管理人须经中国证券投资基金业协会登记，故本题选C项。23.【单选题】基金公司（）负责贯彻执行合规政策。A.业务部门B.合规与风险控制部C.经理层D.监事会正确答案：C参考解析：基金公司经理层（C项）负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。23.【单选题】基金公司（）负责贯彻执行合规政策。A.业务部门B.合规与风险控制部C.经理层D.监事会正确答案：C参考解析：基金公司经理层（C项）负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。24.【单选题】根据专业化运营原则，私募基金管理人不得从事（）行为。A.专注于私募基金管理业务B.兼营与私募基金管理无关的业务C.建立清晰的治理结构D.防范利益冲突风险正确答案：B参考解析：私募基金管理人应当遵循专业化运营原则，主营业务清晰，不得兼营与私募基金管理无关或存在利益冲突的其他业务（B项）；应当健全治理结构，防范不正当关联交易、利益输送和内部人控制风险；授权控制要全面，应具备贯穿于资金募集、投资研究、投资运作、运营保障和信息披露等主要环节始终的授权控制，建立健全授权标准和程序。25.【单选题】基金投资人是指（）。Ⅰ.基金份额持有人Ⅱ.基金的出资人Ⅲ.基金资产的实际所有人Ⅳ.基金的运作人A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：基金投资人即基金份额持有人（Ⅰ项），是基金的出资人（Ⅱ项）、基金资产的实际所有人（Ⅲ项）和基金投资回报的受益人。故本题选B项Ⅳ项描述的是基金管理人。26.【单选题】某开放式基金募集期限届满，以下情况满足成功条件的是（）。A.基金总份额达到5亿份且份额持有人人数为100人B.基金份额总额达到1亿份且份额持有人人数为100人C.基金份额总额达到2.5亿份且份额持有人人数为220人D.基金份额总额达到1.5亿份且份额持有人人数为200人正确答案：C参考解析：根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》相关规定的同时，基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；基金份额持有人的人数不少于200人。故本题选C项26.【单选题】某开放式基金募集期限届满，以下情况满足成功条件的是（）。A.基金总份额达到5亿份且份额持有人人数为100人B.基金份额总额达到1亿份且份额持有人人数为100人C.基金份额总额达到2.5亿份且份额持有人人数为220人D.基金份额总额达到1.5亿份且份额持有人人数为200人正确答案：C参考解析：根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》相关规定的同时，基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；基金份额持有人的人数不少于200人。故本题选C项27.【单选题】投资基金的募集方式包括（）。A.仅能通过私募方式募集B.公开募集或非公开募集C.必须经政府审批募集D.仅限银行渠道募集正确答案：B参考解析：基金通过公开募集或非公开募集的方式（B项），汇集投资者的资金形成独立财产，由专业的基金管理机构按照约定的投资目标、投资范围和投资策略进行投资管理，投资者按照所持有的基金份额享有投资收益并承担投资风险。28.【单选题】基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。Ⅰ.使用“历史业绩稳健”“历史表现优良”等未完整披露风险及业绩波动的表述Ⅱ.使用“限时发售”“机不可失”等可能影响投资者理性判断的时间压迫性表述Ⅲ.违规承诺收益或者承担损失Ⅳ.登载公开出版的资料A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：基金宣传推介材料语言表述的禁止情形：（1）在未提供客观证据的情况下，使用业绩稳健、业绩优良、名列前茅、位居前列、唯一等表述；Ⅰ项正确（2）违规使用安全、保证、承诺、保险、有保障、高收益、无风险、坐享财富增长、安心享受成长、尽享牛市等可能使投资人认为没有风险或者忽视风险的表述；Ⅲ项（3）使用欲购从速、申购良机等片面强调集中营销时间限制的表述；Ⅱ项正确（4）诋毁、贬低其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人管理的基金；（5）夸大或者片面宣传基金管理人、基金经理或者其管理的基金的过往业绩；（6）使用或者登载单位、个人的推荐性文字；（7）使用《中华人民共和国广告法》《中华人民共和国反不正当竞争法》《中华人民共和国反垄断法》禁止的内容；（8）中国证监会规定的其他情形。Ⅳ项属于合规情形。29.【单选题】“北向通”是指（）。A.境内投资者投资香港债券市场B.境外投资者投资内地银行间债券市场C.内地投资者投资香港股票市场D.香港投资者投资内地股票市场正确答案：B参考解析：B项正确，“北向通”是指中国香港及其他国家与地区的境外投资者，经由香港与内地基础设施机构之间在交易、托管、结算等方面互联互通的机制安排，投资于内地银行间债券市场。30.【单选题】关于基金与期货、期权投资期限的特征，下列说法错误的是（）。A.基金可在约定期限内持续持有B.期货必须在到期前交割C.期权合约可以无限期持有D.基金没有强制到期日正确答案：C参考解析：A、D项正确，投资者可以在基金合同约定的期限内认（申）购并持有。B项正确、C项错误，期货和期权是有限期的交易工具，即投资者必须在合约到期前进行交割或行权。31.【单选题】私募基金的法律法规中，占比为主的是（）。A.国家法律B.行政法规C.中国证监会制定的部门规章D.中国证券投资基金业协会发布的自律规则正确答案：D参考解析：D项正确，在《证券投资基金法》及《私募投资基金监督管理条例》的统辖下，中国证监会针对私募基金制定了少量部门规章和规范性文件，与私募基金直接相关的规则以中国证券投资基金业协会发布的自律规则为主。A、B、C项错误，在私募基金法规中占比并非主要。31.【单选题】私募基金的法律法规中，占比为主的是（）。A.国家法律B.行政法规C.中国证监会制定的部门规章D.中国证券投资基金业协会发布的自律规则正确答案：D参考解析：D项正确，在《证券投资基金法》及《私募投资基金监督管理条例》的统辖下，中国证监会针对私募基金制定了少量部门规章和规范性文件，与私募基金直接相关的规则以中国证券投资基金业协会发布的自律规则为主。A、B、C项错误，在私募基金法规中占比并非主要。32.【单选题】关于公募资产管理产品的投资范围，以下（）说法是错误的。A.可以投资标准化债权类资产B.可以投资上市交易的股票C.可以直接投资未上市企业股权D.可以投资商品及金融衍生品正确答案：C参考解析：C项说法错误，公募资产管理产品主要投资标准化债权类资产以及上市交易的股票，除法律法规和金融监管部门另有规定外，不得投资未上市企业股权。33.【单选题】我国基金职业道德的主要内容不包括（）。A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.利益至上正确答案：D参考解析：我国基金职业道德规范的内容包括守法合规（A项）、诚实守信（B项）、专业审慎（C项）、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。34.【单选题】基金管理人对高级管理人员和各部门的考核，应当包含的专项考核内容是（）。A.业务拓展能力B.合规负责人对其合规管理有效性、经营管理和执业行为合规性的专项考核C.客户满意度D.利润完成情况正确答案：B参考解析：基金管理人对高级管理人员和各部门的考核应当包括合规负责人对其合规管理有效性、经营管理和执业行为合规性的专项考核内容。故本题选B项34.【单选题】基金管理人对高级管理人员和各部门的考核，应当包含的专项考核内容是（）。A.业务拓展能力B.合规负责人对其合规管理有效性、经营管理和执业行为合规性的专项考核C.客户满意度D.利润完成情况正确答案：B参考解析：基金管理人对高级管理人员和各部门的考核应当包括合规负责人对其合规管理有效性、经营管理和执业行为合规性的专项考核内容。故本题选B项35.【单选题】某基金销售支付机构在业务开展过程中，将基金销售结算资金与自有资金混合管理。该行为违反了（）。A.资金安全要求B.资金独立要求C.信息披露要求D.投资管理要求正确答案：B参考解析：基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构应当确保基金销售结算资金、基金份额的安全与独立，禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金、基金份额。本题中的“混合管理”不符合“资金的安全与独立”要求，故本题选B项。36.【单选题】基金评价机构开展业务时，不得（）。A.客观公正评价B.按照规则开展基金评价业务C.误导投资人D.防范利益冲突正确答案：C参考解析：基金评价机构及其从业人员应当客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务，禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突。ABD项均是合规行为，只有C项是不合规行为，故本题选C项。36.【单选题】基金评价机构开展业务时，不得（）。A.客观公正评价B.按照规则开展基金评价业务C.误导投资人D.防范利益冲突正确答案：C参考解析：基金评价机构及其从业人员应当客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务，禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突。ABD项均是合规行为，只有C项是不合规行为，故本题选C项。37.【单选题】中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）以内做出注册或者不予注册的决定。A.6个月B.3个月C.1个月D.45天正确答案：A参考解析：一般情况下，中国证监会自受理公募基金的募集注册申请之日起6个月（A项）内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。38.【单选题】关于基金法律体系的说法正确的是（）。Ⅰ.《证券投资基金法》是基金行业基本法Ⅱ.《信托法》调整基金信托关系Ⅲ.《反洗钱法》规范基金合规运营Ⅳ.《刑法》不适用于基金活动A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：Ⅰ项正确，《证券投资基金法》统领下位法律法规，是保护基金份额持有人权益、规范基金募集、基金投资运作及基金管理人、基金托管人等行业机构及基金从业人员行为的基本法。Ⅱ项正确，《信托法》是为了调整信托关系，规范信托行为，保护信托当事人的合法权益，促进信托业健康发展而制定的国家法律。Ⅲ项正确，《反洗钱法》要求金融机构依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。Ⅳ项错误，在基金活动中，基金管理人、基金托管人、基金服务机构及其从业人员的严重违法行为，可能触犯《刑法》及其修正案中的部分罪名。39.【单选题】从基金管理人角度看，基金的运作活动可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的中后台管理，下列行为中，属于基金投资管理活动的是（）。A.上市公司实地调研B.基金合规风控C.基金收益分配D.基金的宣传推介正确答案：A参考解析：从基金管理人角度看，基金的运作活动可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的中后台管理三大部分。1、基金的市场营销主要涉及募集，宣传推介（D项），申购、赎回、转让与客户服务；2、基金的投资管理涉及研究（A项，调研是研究行为）、投资、交易；3、基金的中后台管理涉及基金份额登记、基金估值和会计核算、基金信息披露、基金合规风控（B项）、基金收益分配（C项）、基金清算终止等。故本题选A项40.【单选题】对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构有（）。A.基金销售机构B.基金托管人C.基金注册登记机构D.中国反洗钱监测分析中心正确答案：B参考解析：根据《证券投资基金法》，基金托管人（B项）的职责之一是按照规定监督基金管理人的投资运作。41.【单选题】公司董事、监事或高级管理人员对待合规部门履行职责的正确态度是（）。A.以借口限制合规部门履行职责B.阻扰合规负责人开展工作C.积极配合，不设置障碍D.要求合规部门优先服从业务安排正确答案：C参考解析：公司董事、监事或审计委员会委员、高级管理人员和各部门不得以任何借口限制、阻扰合规负责人及合规部门履行职责。故本题选C项42.【单选题】行业机构的发展很大程度上取决于（）。A.机构的规模大小B.机构中基金从业人员的职业道德水平C.机构的成立时间长短D.机构的地理位置优势正确答案：B参考解析：行业机构的发展很大程度上取决于机构中每一位基金从业人员的职业道德水平。故本题选B项43.【单选题】关于公募证券投资基金的投资范围，以下说法正确的是（）。Ⅰ.可以投资上市交易的股票Ⅱ.可以投资中国证监会规定的证券衍生品种Ⅲ.可以作为普通合伙人投资有限合伙公司A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：D参考解析：公募基金财产应当投资于上市交易的股票（Ⅰ项）、债券以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种（Ⅱ项）。44.【单选题】固定收益类产品投资于债权类资产的最低比例要求是（）。A.50%B.60%C.80%D.没有比例限制正确答案：C参考解析：固定收益类产品：投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%，故本题选C项。44.【单选题】固定收益类产品投资于债权类资产的最低比例要求是（）。A.50%B.60%C.80%D.没有比例限制正确答案：C参考解析：固定收益类产品：投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%，故本题选C项。45.【单选题】关于私募基金的托管，以下表述正确的是（）。A.基金托管人可以根据需要将基金财产投资信息和相关资料告知基金管理人B.与公开募集基金不同，除非基金合同另有约定，否则非公开募集基金无需托管C.金融机构从事基金托管业务，无需中国证监会核准D.私募基金的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行正确答案：D参考解析：A项错误，基金托管人对基金财产投资信息和相关资料负保密义务，除法律、行政法规和其他有关规定、监管机构及审计要求外，不得向任何机构或者个人泄露相关信息和资料。B项错误，除基金合同另有约定外，非公开募集基金应当由基金托管人托管，基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。C项错误，商业银行及其他金融机构从事基金托管业务，应当经中国证监会核准，依法取得基金托管资格，并申领经营证券期货业务许可证。D项正确，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。45.【单选题】关于私募基金的托管，以下表述正确的是（）。A.基金托管人可以根据需要将基金财产投资信息和相关资料告知基金管理人B.与公开募集基金不同，除非基金合同另有约定，否则非公开募集基金无需托管C.金融机构从事基金托管业务，无需中国证监会核准D.私募基金的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行正确答案：D参考解析：A项错误，基金托管人对基金财产投资信息和相关资料负保密义务，除法律、行政法规和其他有关规定、监管机构及审计要求外，不得向任何机构或者个人泄露相关信息和资料。B项错误，除基金合同另有约定外，非公开募集基金应当由基金托管人托管，基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。C项错误，商业银行及其他金融机构从事基金托管业务，应当经中国证监会核准，依法取得基金托管资格，并申领经营证券期货业务许可证。D项正确，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。46.【单选题】基金职业道德修养的内在动力源于（）。A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领会基金职业道德规范C.积极参加基金职业道德实践D.努力提高基金职业道德认知正确答案：A参考解析：基金职业道德必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念。故本题选A项47.【单选题】某私募基金管理人登记后15个月内未备案任何私募基金，且通过虚假材料骗取登记。该管理人被处理后（）。A.可继续新增投资B.不得新增投资者和基金规模C.可继续使用“基金管理”字样D.可逃避相关责任正确答案：B参考解析：私募基金管理人被注销或者撤销登记后，不得新增投资者和基金规模（B项正确），不得新增投资（A项错误）；不得继续使用“基金”“基金管理”字样（C项错误）或者近似名称进行私募基金业务活动，但处置存续私募基金有关事项的除外。D项错误，私募基金管理人不可以逃避相关责任。48.【单选题】广义文化泛指（）。A.人类的精神活动B.自然形成的景观C.社会的制度规范D.人类所创造的一切文明成果的总和正确答案：D参考解析：广义的文化，泛指人类所创造的一切文明成果的总和，是人类社会发展的宝贵财富。故本题选D项。A项错误，“人类的精神活动”属于狭义文化关注的内容。C项错误，“社会的制度规范”是广义文化中制度文化的一部分，并非广义文化的泛指。B项错误，“自然形成的景观”不属于人类创造的文明成果。49.【单选题】关于私募基金的备案，下列说法正确的是（）。A.私募基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案B.私募基金完成备案前，可以进行投资运作C.基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，为私募基金办结备案手续D.各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送基金份额上市交易公告书等基本信息正确答案：C参考解析：A项错误，私募基金管理人应当在基金募集完毕后的20个工作日内通过中国证券投资基金业协会资产管理业务综合报送平台进行基金备案。B项错误，私募基金完成备案前，不得开展投资运作，但可以以现金管理为目的，投资于银行活期存款、国债、中央银行票据、货币市场基金等中国证监会认可的现金管理工具。D项错误，基金份额上市交易公告书属于公开募集基金信息披露的内容。50.【单选题】下列选项中，（）不是基金监管的原则。A.审慎监管原则B.高效监管原则C.保障投资人权益原则D.合理原则正确答案：D参考解析：基金监管的原则是贯穿于基金监管活动始终并发挥指导作用的基本准则，包括以下六个方面：（1）依法监管原则。（2）保障基金投资人权益原则。C项（3）加强监管和防范风险原则。（4）高效监管原则。B项（5）审慎监管原则。A项（6）公开、公平、公正监管原则。50.【单选题】下列选项中，（）不是基金监管的原则。A.审慎监管原则B.高效监管原则C.保障投资人权益原则D.合理原则正确答案：D参考解析：基金监管的原则是贯穿于基金监管活动始终并发挥指导作用的基本准则，包括以下六个方面：（1）依法监管原则。（2）保障基金投资人权益原则。C项（3）加强监管和防范风险原则。（4）高效监管原则。B项（5）审慎监管原则。A项（6）公开、公平、公正监管原则。51.【单选题】某公募基金发生可能对基金份额持有人权益产生重大影响的事件，其基金管理人应当（）。A.无需特别处理B.仅在年度报告中披露C.在2日内编制临时报告书D.在10日内编制临时报告书正确答案：C参考解析：基金发生可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事件时，基金管理人应当在2日内编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。故本题选C项52.【单选题】基金管理人建立的合规部门应当具备的特性是（）。A.依附于业务部门B.与其他内部控制部门职责模糊C.独立性D.薪酬结构受业务业绩影响正确答案：C参考解析：合规职能的独立性包括部门、机制及考核问责等的独立性。故本题选C项52.【单选题】基金管理人建立的合规部门应当具备的特性是（）。A.依附于业务部门B.与其他内部控制部门职责模糊C.独立性D.薪酬结构受业务业绩影响正确答案：C参考解析：合规职能的独立性包括部门、机制及考核问责等的独立性。故本题选C项53.【单选题】私募基金管理人合规风控负责人应具有至少（）相关工作经验。A.2年以上投资相关的法律、会计等相关工作经验B.1年以上投资相关的法律、会计等相关工作经验C.半年以上投资相关的法律、会计等相关工作经验D.3年以上投资相关的法律、会计等相关工作经验正确答案：D参考解析：私募基金管理人合规风控负责人应当具有3年（D项）以上投资相关的法律、会计、审计、监察、稽核，或者资产管理行业合规、风控、监管和自律管理等相关工作经验。54.【单选题】守法合规所调整的是基金从业人员与（）及基金监管之间的关系。A.基金行业B.基金投资人C.基金管理人D.基金服务机构正确答案：A参考解析：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业（A项）及基金监管之间的关系。55.【单选题】基金销售机构破产清算时，基金销售结算资金和基金份额应当（）。A.作为破产财产进行分配B.不属于其破产财产或者清算财产C.优先偿还机构债务D.由法院决定处置方式正确答案：B参考解析：基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时，基金销售结算资金、基金份额不属于其破产财产或者清算财产。故本题选B项56.【单选题】完整的金融市场必备的构成要素不包括（）。A.主体B.客体C.交易价格D.政府监管正确答案：D参考解析：完整的金融市场有五大必备的构成要素，分别是主体（A项）、客体（B项）、交易价格（C项）、交易方式和交易中介。57.【单选题】关于基金当事人的描述，以下说法正确的是（）。A.基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行B.基金管理人是基金资产的所有者C.基金管理人应独立于基金托管人D.基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人和基金销售机构正确答案：C参考解析：A项错误，基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任（并不只有商业银行可作为基金托管人）。B项错误，基金份额持有人（而不是基金管理人），是基金的出资人、基金投资管理的委托人和基金收益的受益人。C项正确，为了保证基金财产的安全，基金原则上由独立于基金管理人的基金托管人托管，法律法规及自律规则另有规定的除外。D项错误，依据所承担的职责与作用不同，基金市场的参与主体分为基金当事人与基金服务机构。我国的基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。基金销售机构是基金市场的服务机构，而不是基金当事人。58.【单选题】利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息进行基金投资，涉及合规风险中的（）。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险正确答案：A参考解析：基金投资合规性风险涉及基金管理人未按适用法律、规则以及基金合同约定进行投资；基金管理人利用基金财产为基金持有人以外的人牟取利益；利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息（A项），从事或者明示、暗示他人从事相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送；基金收益分配违规以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等合规风险事件。59.【单选题】中国证券投资基金业协会的职责包括（）。A.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章B.办理公募基金备案C.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求D.监督检查基金信息的披露情况正确答案：C参考解析：中国证券投资基金业协会的职责包括：（1）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规、维护投资人合法权益；（2）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；C项（3）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的职业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；（4）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；（5）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；（6）对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；（7）依法办理非公开募集基金的登记、备案；（8）协会章程规定的其他职责。A、D项是中国证监会的职责。B项说法错误，应为公募基金注册，且由证监会负责。60.【单选题】某公募基金管理公司旗下管理多只基金产品。该公司投资管理人员不得从事（）。A.合规研究分析B.内幕交易C.正常投资决策D.风险控制正确答案：B参考解析：公募基金管理人应当建立健全由授权、研究、决策、执行、评估、考核、监察、惩戒等环节构成的投资管理制度和流程，以及重大关联交易管理等利益冲突防范机制，采取有效措施保证研究和投资决策的科学专业、独立客观，防止投资管理人员越权从事投资活动或者从事内幕交易（B项）、利用未公开信息交易、市场操纵等违法违规行为。61.【单选题】私募股权投资基金完成清算后，剩余基金财产可以（）。A.只能以货币资金方式分配B.只能以实物资产方式分配C.以货币资金或经投资者同意的实物资产方式分配D.由管理人自行决定分配方式正确答案：C参考解析：私募股权投资基金完成清算，剩余基金财产可以以货币资金方式分配给投资者，或者经过投资者同意，以实物资产的方式分配给投资者。故本题选C项62.【单选题】下列信息中不属于内幕信息的是（）。A.尚未公开的上市公司经营范围的重大变化B.尚未公开的证券研究所研究员对上市公司股价走势预测C.尚未公开的上市公司订立重要合同D.尚未公开的上市公司重大投资行为正确答案：B参考解析：内幕信息包括公司的经营方针和经营范围的重大变化（A项）、公司的重大投资行为（D项）、公司订立重要合同（C项）、提供重大担保或者从事关联交易等投资者尚未得知并可能对证券交易价格产生较大影响的重大事件。B项，股价走势预测属于研究员自身的主观判断，并不一定会对股价造成影响，所以不能算作内幕信息。62.【单选题】下列信息中不属于内幕信息的是（）。A.尚未公开的上市公司经营范围的重大变化B.尚未公开的证券研究所研究员对上市公司股价走势预测C.尚未公开的上市公司订立重要合同D.尚未公开的上市公司重大投资行为正确答案：B参考解析：内幕信息包括公司的经营方针和经营范围的重大变化（A项）、公司的重大投资行为（D项）、公司订立重要合同（C项）、提供重大担保或者从事关联交易等投资者尚未得知并可能对证券交易价格产生较大影响的重大事件。B项，股价走势预测属于研究员自身的主观判断，并不一定会对股价造成影响，所以不能算作内幕信息。63.【单选题】以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并（）计算投资者人数。A.单独B.分离C.合并D.加权正确答案：C参考解析：以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数（C项）。64.【单选题】根据私募基金管理人登记制度，以下（）不需要持续符合登记要求。A.私募基金管理人的控股股东B.私募基金管理人的高级管理人员C.私募基金管理人的普通员工D.私募基金管理人的实际控制人正确答案：C参考解析：私募基金管理人应持续符合各项登记要求，私募基金管理人的股东（含控股股东）（A项）、实际控制人（D项）、董事、监事、高级管理人员（B项）、法定代表人、执行事务合伙人或其委派代表（或其他合伙人），也应各自符合前述的各项要求。65.【单选题】私募股权投资基金管理人中必须注册取得从业资格的人员包括（）。A.所有员工B.仅法定代表人C.高级管理人员和从事募集业务的专业人员D.仅合规风控负责人正确答案：C参考解析：根据《基金从业人员管理规则》，基金从业人员中的特定人员应当注册取得从业资格，具体包括：私募股权（含创投）投资基金管理人的法定代表人、执行事务合伙人或其委派代表、合规风控负责人等高级管理人员和从事私募基金募集业务的专业人员（C项）。66.【单选题】REITs作为政策工具，短期内最主要的作用是（）。A.完善储蓄转化投资机制B.广泛筹集项目资本金，降低债务风险C.推动基础设施投融资市场化D.降低实体经济杠杆正确答案：B参考解析：REITs是国际通行的配置资产，短期看有利于广泛筹集项目资本金，降低债务风险（B项正确），是稳投资、补短板的有效政策工具；长期看有利于完善储蓄转化投资机制（A项错误），降低实体经济杠杆（D项错误），推动基础设施投融资市场化、规范化健康发展（C项错误）。66.【单选题】REITs作为政策工具，短期内最主要的作用是（）。A.完善储蓄转化投资机制B.广泛筹集项目资本金，降低债务风险C.推动基础设施投融资市场化D.降低实体经济杠杆正确答案：B参考解析：REITs是国际通行的配置资产，短期看有利于广泛筹集项目资本金，降低债务风险（B项正确），是稳投资、补短板的有效政策工具；长期看有利于完善储蓄转化投资机制（A项错误），降低实体经济杠杆（D项错误），推动基础设施投融资市场化、规范化健康发展（C项错误）。67.【单选题】某私募资产管理人于2026年8月14日（星期五）收到证监会对某资产管理业务的行政处罚决定书。该资产管理人最晚应在（）向基金业协会报告此事项。A.2026年8月17日前B.2026年8月18日前C.2026年8月19日前D.2026年8月21日前正确答案：B参考解析：私募资产管理人因资产管理业务被中国证监会及其派出机构、其他国务院金融监督管理机构采取行政监管措施或者行政处罚，或者被中国证券业协会、中国期货业协会、交易场所、登记结算机构采取自律管理或者纪律处分措施的，应当自收到相关措施或者处理决定之日起2个工作日内向中国证券投资基金业协会报告。故本题选B项68.【单选题】基金公司在风险管理中应当遵循的原则包括（）。Ⅰ.权责匹配原则Ⅱ.适时有效原则Ⅲ.公正性原则Ⅳ.独立性原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D参考解析：风险管理的原则包括：（1）全面性原则；（2）独立性原则；Ⅳ项（3）权责匹配原则；Ⅰ项（4）一致性原则；（5）适时有效原则。Ⅱ项69.【单选题】世界上第一只公认的证券投资基金是（）。A.1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金B.1744年由荷兰商人恺特威士创办的信托基金C.1868年英国成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”正确答案：C参考解析：世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。故本题选C项70.【单选题】在基金管理人退出程序中，托管人应当承担（）。A.主要股东责任B.共同受托责任C.清算人职责D.监管机构职责正确答案：B参考解析：基金管理人被采取风险处置措施、依法解散或者被依法宣告破产等退出程序的，托管人应当承担共同受托责任（B项），履行受托义务。71.【单选题】客户由他人代理办理业务时，金融机构应当（）。A.仅核实客户本人身份即可B.按照规定核实代理关系，识别并核实代理人的身份C.无需关注代理关系，直接办理业务D.要求代理人提供客户的所有私人信息正确答案：B参考解析：B项正确，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当按照规定核实代理关系，识别并核实代理人的身份。A项错误，忽略了代理人的身份核实。C项错误，未履行代理关系核实义务。D项错误，“所有私人信息”超出必要范围。72.【单选题】某证券公司管理的私募资管计划净资产为10亿元，投资于某公司发行的债券5亿元。若该债券为非标准化债权类资产，全部资管计划投资此类资产的总资金不得超过（）。A.2.5亿元B.3.5亿元C.4.5亿元D.5.5亿元正确答案：B参考解析：同一证券期货经营机构管理的全部资产管理计划投资于非标准化债权类资产的资金不得超过其管理的全部资产管理计划净资产的35%。本题全部资产管理计划净资产为10亿元，10亿元×35%=3.5亿元，故本题选B项。73.【单选题】基金管理人应当建立完善的资产分离制度，确保（）。A.基金资产与公司资产混合操作B.不同基金资产之间独立运作，分别核算C.基金资产与其他委托资产混合操作D.所有资产统一管理正确答案：B参考解析：客户至上要求基金管理人应当建立完善的资产分离制度，确保基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产之间相互独立运作，分别核算（B项）；不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间不能混合操作。73.【单选题】基金管理人应当建立完善的资产分离制度，确保（）。A.基金资产与公司资产混合操作B.不同基金资产之间独立运作，分别核算C.基金资产与其他委托资产混合操作D.所有资产统一管理正确答案：B参考解析：客户至上要求基金管理人应当建立完善的资产分离制度，确保基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产之间相互独立运作，分别核算（B项）；不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间不能混合操作。74.【单选题】廉洁从业内部控制制度建设要求建立的风险防控体系不包括（）。A.事前风险防范体系B.事中管控措施C.事后追责机制D.仅依靠外部审计正确答案：D参考解析：廉洁从业内部控制制度建设包括：制定具体、有效的事前风险防范体系（A项）、事中管控措施（B项）和事后追责机制（C项），对所从事的业务种类、环节及相关工作进行科学、系统的廉洁风险评估，识别廉洁从业风险点，强化岗位制衡与内部监督机制并确保运作有效。75.【单选题】《证券投资基金法》开始施行的时间是（）。A.2004年B.2007年C.2012年D.2018年正确答案：A参考解析：2004年《证券投资基金法》施行以来，中国证监会在二十多年间制定并修订了大量部门规章和规范性文件。故本题选A项76.【单选题】基金服务机构及其工作人员在开展其他基金服务业务时，被禁止的“输送或谋取不正当利益”行为的是（）。A.基于客观数据对基金产品进行真实评价B.在不同投资者间提供公平一致的信息技术系统服务C.出具存在重大遗漏的内部控制评价报告D.严格按照论证流程维护市场重要指数编制规则正确答案：C参考解析：基金服务机构及其工作人员在开展其他基金服务业务过程中，不得以下列方式输送或者谋取不正当利益：（1）进行虚假、误导性评价，包括评级、评奖等；（2）在不同投资者、不同产品间提供明显有违公平的信息技术系统服务；（3）出具存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的法律意见书、审计报告、内部控制评价报告等文件；C项不合规（4）提供基金业务核心应用系统的服务机构，从事与其所提供系统相对应的私募基金服务业务（提供信息系统运营维护及安全保障等服务除外）；（5）未经严格论证，改变挂钩其他金融工具指数或者被用作市场业绩基准的市场重要指数的编制规则，串通相关方操纵指数计算价格、证券估值、债券收益率曲线、债券隐含评级等；（6）通过弄虚作假等违规行为或者其他不正当手段协助基金管理人办理业务；（7）同时开展基金销售业务和基金投顾业务的，未对基金销售费用和基金投顾费用的收取做出合理安排，损害投资建议客观性、公允性；（8）其他输送或者谋取不正当利益的行为。A项合规，基于客观数据进行真实评价是基金评价业务的基本要求。B项合规，在不同投资者间提供公平的信息技术系统服务，符合公平原则。D项合规，严格论证并维护指数编制规则，是保障指数公允性的必要措施。77.【单选题】下列选项中，（）基金可能被协会不予备案。A.以员工激励为目的设立的员工持股计划B.正规的私募证券投资基金C.符合要求的创业投资基金D.投资范围清晰的风险投资基金正确答案：A参考解析：中国证券投资基金业协会不予办理私募基金备案的情形包括：以员工激励为目的设立的员工持股计划（A项）和私募基金管理人的员工跟投平台。78.【单选题】下列关于风险管理程序的说法中，错误的是（）。A.基金公司可采取定量和定性相结合的方法进行风险评估B.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节C.基金公司应当对风险管理体系进行不定期评价D.基金公司应当建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控正确答案：C参考解析：C项错误，基金管理人应当对风险管理体系进行定期评价，对风险管理系统的安全性、合理性、适用性和成本与效益进行分析、检查、评估和修正，以提高风险管理的有效性，并根据检验结果、外部环境的变化和新业务的开展情况进行调整、补充、完善或重建。79.【单选题】私募股权投资基金对中小微企业的主要支持方式是（）。A.提供短期高息贷款B.给予长期权益资本投入C.收购企业全部固定资产D.替代企业日常经营管理正确答案：B参考解析：B项正确，私募股权投资基金可以通过参股、提供长期权益资本（B项）等方式将资金注入中小微企业，为其提供持续的资金支持。80.【单选题】金融市场按交易标的物分为（）。A.现货市场和货币市场B.股票市场和金融市场C.外汇市场、期货和衍生品市场D.货币市场、资本市场、外汇市场、期货和衍生品市场、黄金市场正确答案：D参考解析：D项正确，按交易标的物划分：货币市场、资本市场、外汇市场、期货和衍生品市场、黄金市场。A、C项错误，按交割期限划分：现货市场、期货和衍生品市场。新教材中没有B项这种分类。81.【单选题】关于私募基金募集的相关规定，以下行为错误的是（）。A.私募基金自行销售的，不得公开推介；委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介B.募集主体应应当采用问卷调查等方式对投资者风险识别能力和风险承受能力进行评估C.私募基金管理人本身和取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的基金销售机构可以开展私募基金募集D.非公开募集可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益正确答案：D参考解析：A项正确，非公开募集不得对基金公开推介宣传，只能面向特定对象推介宣传。B项正确，私募基金的募集主体要明确特定对象，就要对潜在的客户（即投资者）加以了解。对达到私募基金合格投资者标准的普通投资者，开展风险承受能力问卷调查，评估投资者的风险识别能力和风险承担能力，并确定风险等级。C项正确，可以开展私募基金募集的主体有两类：第一类是私募基金管理人本身，其可以募集由其担任基金管理人的私募基金产品。第二类是在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的基金销售机构。D项错误，非公开募集还有其他禁止行为，如不得向为他人代持的投资者募集或者转让；不得以虚假、片面、夸大等方式宣传推介；不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益等。82.【单选题】关于风险处置措施，下列（）可能被取消或撤销公募基金管理业务资格。A.正常经营B.违法经营情节严重C.轻微违规D.首次违规正确答案：B参考解析：取消或者撤销公募基金管理业务资格包括：（1）经“风险监控，责令停业整顿，指定其他机构托管、接管”处置程序，在规定期限内仍未达到正常经营条件的（中国证监会或者其派出机构应当撤销或取消公募基金管理业务资格）；（2）违法经营情节严重或出现重大风险（B项），继续存续或者经营将严重损害基金份额持有人利益或者危害金融市场秩序的（中国证监会或者其派出机构可以取消或撤销公募基金管理业务资格）。83.【单选题】操纵市场的行为是行业明确禁止的，以下属于操纵市场行为的是（）。Ⅰ.甲、乙串通，通过他们控制的资金相互交易，拉升股价Ⅱ.某基金管理人通过互联网散布关于A公司的不实信息，从而达到推高A股公司股价的效果，使其投资该股票Ⅲ.某机构人为编造B上市公司的利空消息，待B公司股票价格大幅下跌后，大量买入B公司股票A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ正确答案：B参考解析：操纵市场是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素：（1）有误导市场参与者的意图，是判定是否构成“操纵市场”的关键因素；（2）实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项通过人为控制，拉升股价，以及散布不实消息误导投资者的做法属于操纵市场的行为，故本题选B项。84.【单选题】某资产管理计划投资于《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》规定的非标准化资产，并接受单个合格投资者参与。该计划接受单个合格投资者参与的最低金额应为（）。A.30万元B.40万元C.100万元D.500万元正确答案：C参考解析：资产管理计划投资于《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》规定的非标准化资产，接受单个合格投资者参与资金的金额不得低于100万元，故本题选C项。85.【单选题】关于基金份额持有人大会的程序要求，正确的是（）。Ⅰ.可以采取通讯方式召开Ⅱ.决议需报国务院证券监督管理机构备案Ⅲ.代理人可代为表决Ⅳ.召开需1/3份额出席A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：公募基金的基金份额持有人大会相关规定：1、召开方式：可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。Ⅰ项正确2、备案与公告：基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构备案，并予以公告。Ⅱ项正确3、表决规则：每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。Ⅲ项正确4、召开条件：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。Ⅳ项错误86.【单选题】根据《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》，不受25%投资集中度限制的情形不包括（）。A.以收购公司为目的设立的资产管理计划B.全部为专业投资者且单笔投资大于等于1000万元的封闭式集合资产管理计划C.投资于非标准化资产D.完全按指数构成比例进行证券投资的资产管理计划正确答案：C参考解析：一个集合资产管理计划投资于同一资产的资金，不得超过该计划资产净值的25%。除以收购公司为目的设立的资产管理计划（A项）、专门投资于未上市企业股权的资产管理计划外，同一证券期货经营机构管理的全部集合资产管理计划投资于同一资产的资金，不得超过该资产的25%。全部投资者均为符合中国证监会规定的专业投资者且单个投资者投资金额不低于1000万元的封闭式集合资产管理计划（B项），以及完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的资产管理计划（D项）等中国证监会认可的其他集合资产管理计划，不受上述投资比例限制。需注意本题问的是“不属于”不受限25%的情形，故本题选C项。87.【单选题】私募基金参与区域性股权市场交易需要接受（）。A.国家金融监督管理总局的监管B.区域性股权市场运营机构的自律管理C.财政部的直接管理D.证券交易所的指导正确答案：B参考解析：私募基金和私募资产管理计划可以根据法律法规的规定及其基金合同、资产管理合同的约定参与区域性股权市场交易；同时，区域性股权市场也为私募股权投资基金提供了退出被投资企业的渠道。基金管理人运用基金财产参与区域性股权市场交易，应当接受区域性股权市场运营机构的自律管理。故本题选B项88.【单选题】下列选项中，不属于操作风险的是（）。A.基金公司投资管理关键岗位员工突然离职导致原投资目标难以正常实现B.投资经理未执行投资限额制度，而导致买入股票持仓超标，违背了资产管理计划合同的比例限额C.基金公司的估值系统出现了故障导致估值工作无法正常进行D.债券型基金持有的某公司发行的债券，由于公司违反环保规定受到处罚导致债券价格下跌正确答案：D参考解析：操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。A、B、C项正确，制度和流程、人员和系统，任何一个因素出现异常都会导致操作风险发生，故本题选D项。89.【单选题】某境外机构拟在中国设立外资持股30%的私募证券投资基金管理公司。该境外股东需要满足（）。A.最近1年无处罚记录B.最近3年没有受到监管机构和司法机关的重大处罚C.无需特殊条件D.仅需所在国批准正确答案：B参考解析：在境内开展私募证券投资基金业务且外资持股比例合计不低于25%的私募基金管理人，应当持续符合的要求包括：私募证券投资基金管理人及其境外股东最近3年没有受到监管机构和司法机关的重大处罚。故本题选B项90.【单选题】关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是（）。A.基金管理公司员工应树立内控优先和全员风险管理理念B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其他业务部门只需提供配合C.基金管理人应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人正确答案：B参考解析：B项错误，各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理的有效性负责。A、C项正确，员工应当牢固树立内控优先和全员风险管理理念，加强法律法规和基金管理人规章制度培训学习，增强风险防范意识，严格执行法律法规、公司制度、流程和各项管