银行公私常用交易

对公常用X易

一、凭证

（一）、出售凭证

路径：客户服务.凭证出售••线下出售（目前使用）

功能fOO出售/01领用（领用估计是领取印鉴卡）

点击验印按钮（验凭证领购单）

（二）、凭证付出

路径：内部管理•物品・付出•凭证

（三）、柜员凭证作废，已出售凭证缴回注销

路径：内部管理一物品一注销作废一凭证

（四）、凭证轧账

路径：内部管理•轧帐•凭证

（五）、凭证查询

路径：内部管理一查询一物品一库存一凭证

（六）、已出售重要空白凭证查询

路径：内部管理•查询•登记簿•客户服务•客户凭证

二、单位结算卡

（一）开卡、销卡

路径：客户服务一签约一对公购物车一非集中类签约

不允许为自贸区FT系账户开卡

（二）单位结算卡签约维护

本X易用于单位结算卡关联账户、对手账户的新增、删除、修改

和查询，以及关联账户的限额维护。

路径：选择客户服务一签约一对公购物车一非集中类签约

（三）、单位结算卡挂失

路径：客户服务一查冻挂扣密一挂失一单位结算卡

（四）、单位结算卡解挂

路径：客户服务一查冻挂扣密一解挂一单位结算卡

（五）、单位结算卡停用启用

路径：客户服务一查冻挂扣密一停用/启用一单位结算卡

（六）、单位结算卡密码修改/重置功能

路径：客户服务一查冻挂扣密一密码一单位结算卡

（七）、单位结算卡补卡

路径：客户服务一查冻挂扣密一补卡一单位结算卡

（八）、卡信息查询

路径：客户信息一查询一账户一对公一账户信息

三、支付密码器

发行、挂失、解锁、启用、停用、增加删除账号、同账号增发整

合为一个X易路径

路径：客户服务一支付密码器

四、询证函资信证明

路径：客户服务•资信证明•对公客户

路径：客户服务一资信证明一对公客户

五、领用印鉴卡

1、客户领用

路径：客户服务一凭证出售一线下出售一领用

2、客户经理领用

路径：内部管理•物品・付出•凭证

六、非税上划

属于上海分行特色业务尚未投产

七、银承、商承票据

（一）委托收款（银承、商承）

路径：支付结算一托收一发起一发出委托收款

注意扫描时，第一张必须选择托收凭证，第三张必须选择汇票，其余

不用选。

（二）委托收款核销、拒付/托收承付核销、拒付

路径：支付结算一托收一核销

（三）收到委托收款（商承、银承）

路径：账户服务-签约-对公购物车一集中类签约

（二）网银查询、密码重置、企业网银证书绑定、企业网银证书解绑

路径：账户服务-签约-对公购物车一非集中类签约一渠道类

九、财税三方协议内部操作同从前

路径：账户服务-签约-对公购物车一非集中类签约一第三方签约类

十、定期借记（内部操作同从前）

路径：支付结算-二代支付-小额定期借贷记一定期借记协议维护

十一、代付协议

路径：账户服务-签约-对公购物车一非集中类签约一第三方签约类

之后有推送任务扫描代付业务申请书和合同，后台会更具申请书开立

相关单位需要的代发内容。

十二、查询查复（包括普X、自由格式及银承）

（一）发出

路径：内部管理-查询查复-二代支付-查询/查复/发起自由格式

（二）复核

路径：内部管理-查询查复-二代支付-查复

发出普X查询、查复仍需要复核X过二代支付一复合进入审核。

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otm

2M

«3MW|1

5查询的复核称查询审核，查复的复核称查复审核

（三）查询登记簿查询

路径：内部管理-查询-登记簿-查询查复-二代支付

十三、代保管（一般物品）

记账、销账（内部结构同前）

路径：内部管理■物品-X换-代保管品

十四、海关税费电子签约、维护、查询

路径:客户服务一签约一对公购物车一非集中化签约一第三方签约类

十五、电子商业汇票

（一）签约、查询、删除、修改

路径:客户服务一签约一对公购物车一非集中化签约一对公综合类一

电票

（-）账务X易

十六、定期、X知

（-）定期X知存入、支取

路径：公共管理T描

（二）x知（内容同前）

路径：客户服务-账户-X知存款X知

十七、理财

（一）签约、购买

路径：中间业务一待销购物车

客户购买理财产品无开户记录时，系统后台自动开户（现请勿使用对

公购物车签约）

1.531系统可以同时购买多个理财产品

2.对公账户理财产品需强制验印

（二）理财产品x易撤销

路径：中间业务一理财产品一X易撤销

认购产品未成立时可以撤销。申购产品未被确认时可以撤销。

（三）理财产品赎回

路径：中间业务一理财产品一赎回

（四）理财账户撤约（销户时需要）

路径：客户服务一签约一对公购物车

账户在持有理财产品时无法撤约

（五）理财产品持有信息查询

路径：搜索一客户贡献度统一视图

（六）理财产品额度查询

路径：公共管理一查询一额度一理财

（用于网点柜员实时查询该网点的理财产品销售额度信息）

（七）理财收益试算

路径：工具一利息试算一理财

十八、银证、银期

（一）签约

路径:客户服务一签约一对公购物车一非集中化签约一第三方签约类

每日限额如为0,默认为不能转出，必须设置金额。

（二）变更签约帐号

路径：客户服务一签约一关系变更一三方存管

（三）查询（所有三方业务的查询）

路径：搜索一客户贡献度统一视图

十九、二级帐户

（一）二级分户协议维护

路径：客户服务一签约一对公购物车一对公综合类

本X易用于活期二级分户开户、变更及销户。定期、X知二级分户使

用普X存款X易存入时自动开立，不使用此X易进行开户。该X易

为管理类X易。

（二）二级分户分户维护

路径：客户服务一签约一对公购物车一对公综合类

本X易用于活期二级分户开户、变更及销户。定期、X知二级分户使

用普X存款X易存入时自动开立，不使用此X易进行开户。此X易

为管理类X易。

备注：二级分户现金支取、现金收款、转账、定期存款、X知存款X

易操作流程参照普X现金支取、现金收款、转账、定期存款、X知存

款X易操作。

二级帐户定期X知同一般账户，但申请书填写不同。申请人帐号填写

主结算账户账号，定期帐号填写二级分户帐号

交通银行单位定期业务口诺书

甲TS期：”母年3月2°HAB00000000

业务类型：J存入口部提口结清□换单匚质押

一全一称科手为（上网）国田密用身也阖

申

咪号

人

4

开户银行到1M3必补

定金藤号定期存单编号

定却户名L百牛翠聃沟）国百舒勇直虎沟

存款介质口纸质定期存鞋”.电子定期存单

正网与款：口7天口14天口一个月匚二个月LJ一个月

N六个月匚一年口两年口三年口五年

存款类型通知存款：口1天口7天通知编号：__________________

吩议存款：O

其他，____________________________________________________

约定转在方式J不约转:□本息转定期匚本息转活期匚本金转定期、利剧转活期:

--------------

*xnknk.A

二十、中央财政

（一）额度到账额度到账X知单打印

路径:模糊查询

（二）月度对账单打印

路径:模糊查询

该X易打印的清单包括“预算单位明细对账单”和“预算单位月度对

账单”

（三）月度对账结果登记

路径：客户服务-对账单-中央财政支付

二十一、记帐

（一）二代支付系统

1、电汇（我行至外地他行）

路径：支付结算-二代支付-扫描（扫描结算业务申请书）

2、全票业务（包括本票、华东三省一市汇票入账、其他形式的电汇

比如填写特借特贷的电汇）路径同上扫描两张（含）以上的凭证如本

汇票扫描票据及进帐单第二联。

注：531后保留手工电汇x易，但若要使用此x易必须总行审批。

路径：支付结算-转帐-2现代化支付-0汇兑往账录入，此业务需要复

核

（-）同城X换（包括需要X换的支票、贷记凭证、银承、商承、工

会缴款书？）

路径：支付结算-转帐-人民币同城X换

531后柜员无需作x换结束x易，此x易山分行统一设置参数结束。

故柜员应及时查询x换处理状态（内部管理-查询-同城x换）之后直

接操作提出处理。

路径：支付结算-总行同城X换-提出一场次维护-提出处理。

（三）一借一贷（包括同城及异地系统内业务，系统内公司转私人）

路径：支付结算-转账-人民币转帐、支票转帐（一借多贷）、委托

收款（多借一贷），需要复核

（四）电子X换（目前没有投产？）

二十二、保证金业务

1、丑立、销户

路径：客户服务-账户-开销户-非个人资料受理

531系统中，对公保证金户名统一设定为：xx银行保证金。缴存单

位为各个结算户名称。

2、存入、续存（录入资金卡片编号）、追加（录入资金卡片

编号及序号）

路径：存款-保证金-存入

贷记凭证的验印需要柜员手工发起x易进行核验

3、转出

路径：存款-保证金-转出

4、锁定，修改，解锁

路径：存款-保证金-锁定，修改，解锁

业务编号为该笔授信业务编号，非保证金编号

5、查询保证金使用情况

路径：内部管理-查询-登记簿-存款-保证金

二十三、贷款业务

1、开立销户

531后贷款账号为多币种多业务模式，客户经理可根据业务需要选择

业务联动开立贷款账号或选择在柜面新开立贷款账号。开立贷款账号

的客户在我行必须有结算账号或客户号。一般情况下柜员无需开立贷

款帐号，若需要则：

路径：客户服务-账户-开销户-非个人资料受理

2、贷款结清

路径：贷款-还款-已计未结利息

3、贷款欠息情况查询

路径：公共管理-查询-登记薄-贷款计结息

4、贷款信息综合查询

路径：客户信息-查询-对公融资-贷款

5、预算贷款利息，复利查询

路径：工具-利息试算-贷款

531上线后，本息还款由客户经理发起，审批x过后，信息驱动帐

务。

531上线后，手工调整利息和普x贷款调帐山内部管理-调帐发起，

操作流程参照账调

531中的一些x易都是应急x易

二十四、中央财政

1、同城、异地系统外划款及退回X过挂销账处理

路径：内部管理-挂销账

2、公务员还款

路径：中间业务-中央财政支付-公务卡还款

3、系统内划款x过一借一贷

路径：支付结算-转账-人民币转账-转账汇款

二十五、查询支付密码及印鉴核验记录

路径：内部管理-查询-登记簿-客户服务-支付密码及印鉴核验记录

二十六、支付密码核验

路径：内部管理-验印-支付密码

二十七、手工验印

路径：内部管理-验印-印鉴

二十八、账户余额查询及明细查询

路径：客户信息一查询一账户一对公一账户X易明细

二十九、申请调入凭证/调出

路径：内部管理一物品一调拨申请一凭证

网点因需求主动申请领用凭证即申请调入，经申请机构有权人员审批

后，分行发起凭证调拨业务。

三十、库管员发放凭证

路径：内部管理f品一X接一凭证

本X易将原凭证的库管其发放凭证、凭证库X接、柜员上缴凭证等X

00发放

01

02阵管员交接

03座01用

04箱调剂

三十一、柜员凭证作废，已出售凭证缴回注销

路径：内部管理一物品一注销作废一凭证/

对私常用X易

现金公共类

柜员现金X接内部管理一物品一X接一现金一X出

柜员现金上缴内部管理一物品一X接一现金一上缴

柜员现金接收待办任务

库管员发放现金/封包内部管理一物品一X接一现金一现金库发放

领解现/出库入库内部管理一物品一调运一调入/调出申请

库房审批后待办任务一现金出入库

现金库X接内部管理一物品一X接一网点现金库

贵金属入库待办任务

现金/凭证轧账内部管理一轧账一现金/凭证

假币收缴登记内部管理一物品一收缴一假币一收缴

凭证付出/出售凭证内部管理物品付出凭证

客户服务一凭证出售一线下出售

保管箱中间'业务一保管箱

自助机具装清钞内部管理一物品一登记确认一装清钞

自助发卡机装清卡内部管理一物品一X接一自助发卡机一装卡/清卡

抹账内部管理一账务一抹账/撤销一公共

发放凭证

凭证X接内部管理一物品一X接一凭证

凭证上缴内部管理-物品-X接-凭证

客户信息修改客户信息一客户维护一对私

个人优惠利率申请客户服务一账户一优惠利率一申请

公共收费内部管理一账务一公共记账一费用一公共

卡类

借记卡开卡客户服务一借记卡一开/销/领/换一开卡

领卡/激活客户服务一借记卡一开/销/领/换一领卡

换卡客户服务一借记卡一开/销/领/换一换卡

销卡客户服务一借记卡一开/销/领/换一销卡

密挂客户服务一查冻挂扣密一密码一个人账户密码修改/重置

挂失客户服务一查冻挂扣密一个人账户一分行

解锁客户服务一查冻挂扣密一密码一渠道

IC卡圈存/圈提存款一借记卡一IC卡一圈存'圈提

借记卡开立对账簿客户服务一借记卡一开/领/换/销一开对账簿

预付费卡退卡客户服务一预付费卡一退卡

预制即办卡内部管理一物品一征订一预制即办卡

集中制卡入库内部管理一流程跟踪一借记卡制卡一制卡订单

卡限额维护对私购物车

吞卡领卡客户服务-借记卡-开/换/销/领-领卡

上缴即办卡

卡表外付出（转待销毁）内部管理-物品-销毁申请-凭证

发放即办卡内部管理-物品-x接-凭证

信用卡激活客户服务一信用卡一激活（网络发卡）

信用卡存/取/售汇还款/

余额查询/平安银行还款存款一信用卡一存款/售汇还款

存款一信用卡一取款

卡信息查询客户信息-查询-客户

平安银行中间业务一代理信用卡还款一还款

储蓄

存单折密码挂失客户服务一查冻挂扣密一密码一个人账户密码修改/重置

存单挂失客户服务一查冻挂扣密一个人账户一分行

开X电子渠道（网银'手机

银行）客户服务一签约一对私购物车一渠道约

开X银信X客户服务一签约一对私购物车一产品约

整存整取开户/销户（活期

\x知存款、零存整取、存本

取息,定活两便）存款储蓄单笔存/取/开销户开户/存款/取款/销户

X知管理客户服务一账户一x知存款X知

借记卡存取款/转账存款一借记卡一卡折一存款/取款转账

个人结售汇中间业务一外汇买卖一个人结售汇/兑换

储蓄国债/凭证式国债客户服务一签约一对私购物车

客户服务一单据更换打臼一开销托管本