银行合规审计工作介绍

银行合规审计工作介绍目录合规部职责介绍员工行为规范及处罚审计工作目标及成效案件分析合规部、审计部职责介绍第一部分1991-1997稽核室稽核部稽核审计部审计部合规部合规审计部2007.3-2012.22012.2-20152000-2007.31997-2000一、中信银行审计部门历史沿革二、分行合规部职责内控管理合规审核操作风险案件防控授权管理整改督办反洗钱问责管理负责组织全行内部审计工作，制定统一的审计计划、工作流程和质量控制标准；负责检查与评价全行内部控制的健全性和有效性，以及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性；负责审计会计记录和财务报告的准确性和可靠性；负责审计全行信息系统规划设计、开发运行和管理维护情况；负责审计与风险相关的资本评估系统情况；负责审计全行各级机构运营绩效和管理人员履职情况；负责内外部检查的迎检、沟通、协查；负责监督内外部检查发现问题的整改落实三、分行合规部门职责1、负责组织实施公司银行、个人银行（含私人银行、信用卡）同业、资金、财务、运营等业务专项审计、风险提示，制定相关审计手册与方案。2、负责分支行的全面审计、辅导审计。主要负责建立、维护、管理非现场审计系统及软件工具，审计全行信息系统规划设计、开发运行和管理维护情况负责组织实施各项业务的突击飞行审计。现场审计非现场审计飞行审计分行审计方式三、分行合规部门职责

事前控制事中控制合规管理内部审计事后控制四、合规VS审计第二部分审计工作目标及成效内部审计工作的必要性银行自身发展要求、外部监管要求内部审计是一种独立、客观的监督、评价和咨询活动，是银行内部控制的重要组成部分。旨在增加价值和改善组织的运营。通过应用系统的、规范的方法，评价并改善风险管理、控制和治理过程的效果，帮助银行稳健发展。公司治理结构显著完善；案件防控能力显著增强；内控体系显著健全；监管评级显著提升。银行案件的特点和五大环节内部人员或熟悉银行内部情况人员作案95%以上发生在基层网点七成以上案件涉及存、贷款环节1、金库、尾箱、2、储蓄存款、3、单位存款、4、票据类业务5、信贷类业务外部作案日益专业化、团伙化违规引发的风险1、损害上市银行声誉,影响银行与客户合作；2、影响上市银行的股价,不利于追求稳定增长的市值；3、影响银行对外融资。上市银行正常经营监管部门除罚1、行政处罚-警告、罚款、暂扣或吊销营业执照；2、准入限制-三停（新机构、新业务、高级管理人员任职资格）；3、退出市场-接管、重组、撤销等。审计工作成效——自身变化一是审计业务范围不断拓展；（从信贷、会计到国业、投行、同业、小企业、私人银行、信用卡等20个领域）二是审计涉及机构层次不断丰富；（全部基层网点每三年覆盖一次）三是审计发现问题深度不断提升；（从操作到管理层面的建议）四是审计对管理的促进作用日益明显。审计工作成效——推动作用一是有效推动主线业务部门自觉履行管理责任；二是全行员工合规经营意识明显提高；三是风控与案防能力显著增强；四是监管评级逐年提升；五是审计署给予高度评价。中信银行福州分行合规经营十大原则一、风险原则是中信银行的最高原则。二、追求过滤掉风险的真实效益。三、合规经营要日日讲，月月讲，年年讲。四、不踩高压线，不打擦边球。五、合规人人有责，合规创造价值。六、品牌建设，信誉第一。七、没有造成损失，风险可控，难道就不违规吗？八、违规经营，一票否决。九、经营必须合规，合规才能发展。十、不求一天做大，但求天天合规。第三部分员工行为规范及处罚中信银行员工行为相关规定（处罚违规员工的基本制度）（禁：1参与民间融资、2涉黄、3涉赌、4涉毒、5上班时间炒股、6经商办企业、7违规办理客户业务、8私设“小金库”、9商业贿赂及不正当交易、10泄露本行商业机密、内幕信息和客户资料））(为全行员工提供日常工作中“守住底线，不越红线”的行为指南，对合规基本理念、员工行为规范和违规处罚的内外规相关要求，进行了归纳和提炼。)(不得出租、出借员工个人银行结算账户。严禁将亲属、朋友、亲友所属企业及客户的资金通过网银、转账、汇款和现金存取等方式划入员工个人账户，并利用员工个人账户进行存取、转账、购买理财产品等操作。)《中信银行员工违规行为处理办法（2.0版，2014年）》关于深入开展“十禁”教育和排查活动的通知