2021国控私募基金笔试考前必刷真题附答案解析

2021国控私募基金笔试考前必刷真题附答案解析

一、单项选择题（总共10题，每题2分）1.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。A.50B.100C.200D.3002.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。A.1B.2C.3D.43.下列关于私募基金财产投资范围的说法，错误的是（）。A.可以买卖股票B.可以买卖债券C.可以买卖基金份额D.不可以买卖股权4.私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。信息披露规则由（）另行制定。A.中国证监会B.基金业协会C.证券交易所D.中国人民银行5.私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的（）。A.职业操守和专业胜任能力B.职业道德和学历水平C.公序良俗和竞争能力D.职业操守和基本素质6.私募基金管理人应当遵循（）原则，不得兼营与私募基金管理无关或存在利益冲突的其他业务。A.专业化B.利润最大化C.集中化D.分散化7.私募基金管理人应当保存私募基金内部控制活动等方面的信息及相关资料，确保信息的（），保存期限自私募基金清算终止之日起不得少于（）年。A.真实性、准确性、完整性；10B.真实性、准确性、完整性；20C.保密性、安全性、完整性；10D.保密性、安全性、完整性；208.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.209.私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后（）个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同（基金公司章程或者合伙协议，以下统称基金合同）等基本信息。A.5B.10C.15D.2010.私募基金管理人、私募基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，私募基金财产不属于其清算财产。上述说法体现了私募基金财产的（）。A.独立性B.安全性C.公平性D.公开性二、填空题（总共10题，每题2分）1.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（）万元且符合下列相关标准的单位和个人：（一）净资产不低于（）万元的单位；（二）金融资产不低于（）万元或者最近三年个人年均收入不低于（）万元的个人。2.私募基金管理人应当按照规定向（）履行登记手续，报送基本情况。3.私募基金管理人应当建立完善的财产分离制度，私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间、不同私募基金财产之间、私募基金财产和其他财产之间要（）。4.私募基金管理人应当建立有效的（）机制，防范利益输送和利益冲突，确保相关当事人的合法权益不受侵害。5.私募基金管理人应当遵循专业化运营原则，主营业务清晰，不得兼营（）与私募基金管理无关或存在利益冲突的其他业务。6.私募基金管理人应当建立健全（），防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作。7.私募基金管理人应当保存私募基金内部控制活动等方面的信息及相关资料，确保信息的真实性、准确性、完整性，保存期限自私募基金清算终止之日起不得少于（）年。8.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。9.私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后（）个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。10.私募基金管理人、私募基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，私募基金财产（）其清算财产。三、判断题（总共10题，每题2分）1.私募基金可以通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体向不特定对象宣传推介。（）2.私募基金管理人可以向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益。（）3.私募基金管理人应当确保投入基金的资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。（）4.私募基金管理人应当对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件。（）5.私募基金管理人应当自行销售私募基金，不得委托其他机构销售私募基金。（）6.私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。（）7.私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。（）8.私募基金管理人应当遵循利润最大化原则，不得兼营与私募基金管理无关或存在利益冲突的其他业务。（）9.私募基金管理人应当建立完善的财产分离制度，私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间、不同私募基金财产之间、私募基金财产和其他财产之间要实行独立运作，分别核算。（）10.私募基金管理人应当建立健全内部控制制度，防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作。（）四、简答题（总共4题，每题5分）1.简述私募基金的特点。2.私募基金管理人登记的条件有哪些？3.私募基金募集的流程是怎样的？4.私募基金信息披露的内容包括哪些？五、讨论题（总共4题，每题5分）1.讨论私募基金与公募基金的区别。2.探讨私募基金管理人的职责和义务。3.分析私募基金风险控制的重要性及措施。4.研究私募基金行业的发展趋势及对经济的影响。答案：一、单项选择题1.B2.D3.D4.B5.A6.A7.A8.B9.D10.A二、填空题1.100；1000；300；502.基金业协会3.实行独立运作，分别核算4.利益冲突防范5.兼营6.内部控制制度7.108.109.2010.不属于三、判断题1.×2.×3.√4.√5.×6.√7.√8.×9.√10.√四、简答题1.私募基金的特点包括：（1）面向特定投资者募集；（2）投资门槛较高；（3）投资策略灵活多样；（4）信息披露要求相对较低；（5）收益分配方式灵活。2.私募基金管理人登记的条件包括：（1）实缴资本或者实际缴付出资不低于1000万元人民币；（2）自行募集并管理或者受其他机构委托管理的产品中，投资于公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种的规模累计在1亿元人民币以上；（3）有两名符合条件的持牌负责人及一名合规风控负责人；（4）具有良好的社会信誉，最近三年没有违法违规行为记录，在金融监管、工商、税务等行政机关以及商业银行、自律管理等机构无不良诚信记录。3.私募基金募集的流程包括：（1）确定募集对象；（2）进行投资者适当性评估；（3）推介私募基金；（4）投资者签署基金合同；（5）募集资金；（6）备案。4.私募基金信息披露的内容包括：（1）基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息；（2）基金合同约定的其他信息。五、讨论题1.私募基金与公募基金的区别主要体现在以下几个方面：（1）募集对象不同：公募基金面向社会公众公开募集，而私募基金面向特定投资者募集；（2）投资门槛不同：公募基金的投资门槛较低，一般为1000元或更低，而私募基金的投资门槛较高，一般为100万元或更高；（3）投资策略不同：公募基金的投资策略相对较为保守，注重风险控制，而私募基金的投资策略相对较为灵活，注重收益最大化；（4）信息披露要求不同：公募基金的信息披露要求相对较高，需要定期向投资者披露基金的投资组合、业绩等信息，而私募基金的信息披露要求相对较低，一般只需要向投资者披露基金的基本信息；（5）监管要求不同：公募基金受到严格的监管，需要遵守一系列的法律法规和监管规定，而私募基金受到的监管相对较为宽松，主要依靠行业自律和投资者自我保护。2.私募基金管理人的职责和义务主要包括：（1）按照基金合同的约定，管理和运用基金财产；（2）及时、准确、完整地向投资者披露基金信息；（3）建立健全内部控制制度，防范和化解风险；（4）保护投资者的合法权益；（5）遵守法律法规和监管规定，不得从事违法违规活动。3.私募基金风险控制的重要性及措施主要包括：（1）重要性：私募基金投资风险较高，如果不进行有效的风险控制，可能会导致投资者的损失。因此，风险控制是私募基金管理的重要环节，对于保护投资者的合法权益、维护市场稳定具有重要意义。（2）措施：建立健全风险管理制度，包括风险评估、风险预警、风险控制等；加强对投资标的的研究和分析，选择具有良好基本面和发展前景的投资标的；控制投资组合的风险，通过分散投资、控制仓位等方式降低风险；加强对基金管理人的监督和管理，确保其遵守法律法规和监管规定，不得从事违法违规活动。4.私募基金行业