跨境保税区贸易保理合同

跨境保税区贸易保理合同鉴于：1.甲方为依法设立并具备跨境保理业务资质的金融机构，有权开展保理业务；2.乙方为从事跨境贸易的企业，与丙方（从事保税区贸易的企业）于____年__月__日签署《保税区贸易合同》（以下简称“基础交易合同”），约定乙方向丙方供应存放于____保税区____仓库的货物，丙方应于货物出库后____日内支付货款，形成应收账款；3.丁方为____保税区经海关认可的监管仓库运营方，具备货物监管资质；4.乙方拟将其对丙方基于基础交易合同项下的应收账款转让给甲方，甲方同意提供保理融资及相关服务，丁方同意对基础交易项下的保税货物进行监管。甲、乙、丙、丁四方经平等协商，达成如下协议，以资共同遵守：第一条定义1.1应收账款：指乙方基于基础交易合同对丙方享有的全部债权，包括货款本金、逾期利息、违约金、赔偿金及其他应付款项，具体以《应收账款转让清单》（附件1）为准；1.2保理融资款：甲方根据本合同约定向乙方提供的融资资金；1.3保理服务费：包括手续费、管理费、逾期服务费等，具体标准见本合同第七条；1.4监管货物：指基础交易合同项下存放于____保税区____仓库、对应应收账款的货物，具体以《监管货物清单》（附件2）为准；1.5仓单/提单：指丁方出具的监管货物仓单或相关海运/陆运提单，为货物物权凭证；1.6有追索权保理：指甲方受让应收账款后，若丙方未按约定付款，甲方有权向乙方追索未偿融资款及相关费用。第二条保理业务类型本合同项下保理业务为有追索权保理，甲方对乙方保留追索权。第三条应收账款转让3.1转让范围：乙方将其对丙方基于基础交易合同项下的全部应收账款（包括已发生及未来12个月内基于该合同可能发生的应收账款，需满足“货物已进入保税区监管仓库”条件）转让给甲方；3.2转让通知：乙方应于本合同生效后3个工作日内，向丙方发出《应收账款转让通知书》（附件3），并取得丙方书面确认回执（附件4）；甲方有权对转让通知进行审核，丙方未在10个工作日内回复确认的，视为认可转让；3.3真实性承诺：乙方保证基础交易真实合法，货物已实际进入____保税区____仓库，持有有效仓单/提单，且货物无权属争议、未被查封/质押；3.4文件交付：乙方应向甲方交付以下文件原件或复印件（原件核对后返还，复印件留存）：（1）基础交易合同；（2）商业发票、装箱单；（3）仓单/提单（原件交付甲方保管）；（4）海关保税区货物入库申报单、监管状态证明；（5）丁方出具的《货物监管确认函》（附件5）。第四条保理融资4.1融资额度：甲方按应收账款金额的75%向乙方提供融资，最高融资额度为人民币____万元（或等值外币，按融资发放日汇率折算）；4.2融资期限：自融资发放日起至应收账款到期日后15个工作日止；4.3融资利率：按全国银行间同业拆借中心公布的1年期LPR+1.5个百分点执行，按日计息，利随本清；4.4融资发放条件：（1）本合同已生效；（2）乙方已交付本合同第三条3.4款约定的全部文件；（3）丙方已出具应收账款转让确认回执；（4）丁方已出具《货物监管确认函》；（5）甲方审核通过；4.5融资发放：甲方在满足上述条件后5个工作日内，将融资款汇入乙方指定的经常项目外汇账户；4.6还款与扣收：（1）丙方应将应收账款款项汇入甲方指定的跨境结算账户；（2）甲方收到款项后，优先扣收融资款本金、利息、保理服务费，剩余款项在3个工作日内返还乙方；（3）若丙方未按时付款，甲方有权向乙方发出《追索通知书》，乙方应在10个工作日内回购未偿应收账款（回购金额=未偿融资款本金+利息+服务费+违约金）。第五条监管货物与权利凭证5.1货物质押：乙方将监管货物质押给甲方，作为保理业务的担保；5.2监管义务：丁方承诺：（1）监管货物存放于____保税区____仓库，监管编号为____；（2）未经甲方书面同意，不得允许货物出库、转让、质押或设置其他权利负担；（3）每月向甲方提交《货物状态报告》；（4）若货物损坏、灭失或被查封，应在24小时内通知甲方；5.3权利凭证保管：乙方将仓单/提单原件交付甲方保管，甲方有权在丙方违约时凭仓单/提单处置货物；5.4货物处置：若丙方违约且乙方未按约定回购应收账款，甲方有权委托丁方拍卖、变卖监管货物，处置所得优先偿还甲方债权，不足部分向乙方追索。第六条保理服务费6.1手续费：按融资额度的0.8%一次性收取，从融资款中直接扣收；6.2管理费：按应收账款余额的0.1%/月按月收取，于每月10日前支付；6.3逾期服务费：若丙方逾期付款，按逾期金额的0.05%/日收取（不超过全国银行间同业拆借中心公布的1年期LPR的4倍）；6.4支付方式：手续费从融资款扣收，管理费、逾期服务费由乙方或丙方支付（丙方支付的，从应收账款中扣收）。第七条各方权利义务7.1甲方权利：（1）审核应收账款真实性、合法性；（2）要求乙方、丙方、丁方提供相关文件；（3）向乙方行使追索权；（4）处置监管货物；（5）收取保理服务费、利息；7.2乙方义务：（1）确保基础交易真实，货物符合保税区监管要求；（2）及时发出应收账款转让通知并取得丙方确认；（3）交付仓单/提单等权利凭证；（4）若丙方违约，按约定回购应收账款；（5）为监管货物购买足额保险（受益人为甲方），交付保险单原件；7.3丙方义务：（1）确认应收账款转让通知，按约定向甲方付款；（2）不得对甲方主张抵销（抵销需书面通知甲方并经甲方同意）；（3）若货物质量有异议，应在收货后7个工作日内书面通知甲方、乙方，不得以此拒付；7.4丁方义务：（1）严格履行监管职责，不得违规处置货物；（2）及时报告货物状态；（3）因监管不当导致货物损失的，承担赔偿责任。第八条违约责任8.1乙方违约：（1）基础交易虚假：甲方有权解除合同，要求乙方立即偿还全部融资款、利息、服务费，承担违约金（融资额度的10%）；（2）未交付仓单/提单或货物被查封：甲方有权要求乙方立即还款，承担违约金（逾期金额的0.05%/日）；8.2丙方违约：（1）未按时付款：按逾期金额的0.05%/日支付违约金，甲方有权向乙方追索；（2）未按约定账户付款：承担额外费用（包括银行手续费、追索费）；8.3丁方违约：（1）允许货物出库：承担货物价值的20%作为违约金，赔偿甲方损失；（2）未及时报告货物状态：承担违约金（5000元/天）；8.4甲方违约：（1）未按时发放融资：按逾期金额的0.05%/日支付违约金；（2）擅自处置货物：赔偿乙方、丙方损失。第九条合规要求9.1海关合规：各方确保保税区贸易符合《中华人民共和国海关法》及相关规定，货物进出保税区手续齐全；9.2外汇合规：各方跨境支付符合国家外汇管理局规定，不得逃汇、套汇；9.3保险要求：乙方需为监管货物购买火灾、盗窃等保险，保险期限覆盖保理融资期限，受益人为甲方。第十条争议解决因本合同发生的争议，各方协商解决；协商不成的，提交中国国际经济贸易仲裁委员会（上海分会）仲裁，仲裁地为上海，仲裁语言为中文，裁决为终局，对各方有约束力。第十一条其他11.1通知：各方应通过书面形式（邮件、快递）通知，联系人及地址见附件6；11.2合同生效：本合同自四方签字盖章之日起生效；11.3基础交易变更：乙方、丙方变更基础交易合同需提前15个工作日书面通知甲方，甲方有权决定是否继续保理；11.4不可抗力：因不可抗力（如海关政策调整、战争、自然灾害）导致无法履行的，各方互不承担责任，但需及时通知并提供证明；11.5附件：本合同附件为本合同组成部分，与本合同具有同等法律效力。附件清单：1.《应收账款转让清单》2.《监管货物清单》3.《应收账款转让通知书》4.《应收账款转让确认回执》5.《货物监管确认函》6.《各方联系人及地址》甲方（保理商）：____