2026年证券业务知识竞赛题库及答案

2026年证券业务知识竞赛题库及答案一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）1.根据科创板首次公开发行股票注册制相关规则，下列属于科创板发行人符合发行条件的市值与财务指标组合正确的是（）A.预计市值不低于10亿元，最近2年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元B.预计市值不低于15亿元，最近1年营业收入不低于1亿元，最近3年累计研发投入占累计营业收入比例不低于10%C.预计市值不低于20亿元，最近1年营业收入不低于2亿元，最近3年经营活动产生的现金流量净额累计不低于1亿元D.预计市值不低于30亿元，最近1年营业收入不低于2亿元2.个人投资者申请开通北京证券交易所股票交易权限，申请权限开通前20个交易日，证券账户和资金账户内的日均资产最低要求为（不包括融资融券融入的资金和证券）（）A.10万元B.50万元C.100万元D.20万元3.证券公司代销金融产品，不得从事下列哪项行为（）A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售产品B.对产品的未来风险作出合理提示C.充分披露产品信息D.了解客户风险承受能力后匹配产品4.证券公司开展融资融券业务，当客户维持担保比例低于平仓线，客户按照约定补足担保物后，维持担保比例应当不低于（）A.100%B.130%C.150%D.200%5.根据《中华人民共和国证券法》（2019年修订），发行人未按照规定披露信息，或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对发行人处以（）的罚款A.一百万元以上一千万元以下B.二百万元以上二千万元以下C.五百万元以上五千万元以下D.一千万元以上一亿元以下6.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》，开放式资产管理计划是指（）A.产品份额总额固定，份额持有人不得申请赎回的资产管理计划B.产品份额总额不固定，可在合同约定的时间和场所申购或者赎回的资产管理计划C.产品份额总额固定，可在合同约定的时间和场所申购或者赎回的资产管理计划D.产品份额总额不固定，份额持有人不得申请赎回的资产管理计划7.证券公司开展股票质押式回购交易，融入方首笔初始交易金额不得低于（）A.100万元B.500万元C.1000万元D.50万元8.首次公开发行上市的科创板股票，上市后（）不设价格涨跌幅限制，此后涨跌幅限制比例为（）A.前3个交易日，10%B.前3个交易日，20%C.前5个交易日，10%D.前5个交易日，20%9.根据沪深交易所注册制下退市规则，股票终止上市后进入退市整理期交易的，退市整理期的交易期限为（）个交易日A.10B.15C.30D.4510.下列不属于保荐代表人注册执业应当满足的条件的是（）A.已经取得保荐代表人资格考试成绩合格证明B.诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会行政处罚C.在保荐机构专职从事保荐业务D.具有5年以上投行业务从业经历11.个人投资者申请开通上海证券交易所股票期权一级交易权限，申请开通前20个交易日日均托管在开户券商的证券市值与资金账户可用余额合计不低于（）A.10万元B.50万元C.100万元D.30万元12.根据现行转融通业务规则，证券金融公司向证券公司融出资金、证券时，收取的保证金最低比例为（）A.5%B.10%C.15%D.20%13.关于地方政府专项债券，下列表述正确的是（）A.只能在银行间债券市场发行，不能在证券交易所上市交易B.可以在证券交易所上市交易C.发行主体为省级政府和市级政府D.专项债券可以用于地方政府经常性支出14.根据《证券经纪人管理暂行规定》，一名证券经纪人最多可以接受几家证券公司的委托（）A.1家B.2家C.3家D.不受限制15.沪港通业务中，港股通每日额度为（）亿元人民币A.380B.420C.520D.105016.注册制下首次公开发行股票，网下发行时，对网下投资者报价中拟申购总量最高部分的剔除比例最低要求为（）A.1%B.3%C.5%D.10%17.根据北京证券交易所股票做市交易业务细则，做市商开展北交所股票做市业务，应当为单只做市股票投入的自有资金不低于（）A.100万元B.500万元C.1000万元D.2000万元18.下列行为中，不属于操纵市场行为的是（）A.集中资金优势连续买卖，操纵证券交易价格B.证券公司根据客户书面委托，按照客户指令完成证券交易C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易D.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格19.私募基金合格投资者要求中，个人投资者最近三年个人年均收入不低于（）万元人民币A.30B.50C.100D.15020.根据上市公司监管规则，上市公司应当在年度股东大会审议通过利润分配方案后（）内完成利润分配事宜A.一个月B.两个月C.三个月D.六个月二、多项选择题（共15题，每题2分，共30分）1.根据证券公司合规管理规定，下列属于证券公司合规风险覆盖领域的有（）A.从业人员资格管理B.员工利益冲突管理C.客户信息保护管理D.反洗钱合规管理2.注册制下首次公开发行股票的网下投资者范围包括下列哪些类型（）A.证券公司B.基金管理公司C.符合条件的个人投资者D.合格境外机构投资者3.融资融券业务中，证券公司收取的客户担保保证金范围包括（）A.客户初始提交的现金保证金B.客户提交的可充抵保证金证券C.客户融资买入的全部证券D.客户融券卖出所得的全部价款4.下列属于证券公司投行业务禁止性行为的有（）A.直接或间接提前泄露未公开发行信息B.超出规定收费范围收取承销费用C.发行人与承销机构协商确定发行价格D.以不正当手段干扰发行注册审核工作5.根据《证券公司投资者适当性管理办法》，下列关于产品风险分级的表述正确的有（）A.通常产品风险等级从低到高划分为R1到R5五个等级B.经营机构可根据产品实际情况进一步细分风险等级C.风险等级划分应当综合考虑产品复杂度、投资标的波动、历史业绩等因素D.同一产品针对不同投资者群体风险等级一定完全相同6.北京证券交易所上市公司再融资的增发方式包括（）A.向不特定合格投资者公开发行B.向特定对象发行股份C.向原股东配售股份D.资本公积转增股本送红股7.根据《证券法》规定，下列属于内幕信息的有（）A.上市公司分配股利或者增资的计划B.上市公司股权结构发生重大变化C.上市公司营业用主要资产报废一次超过该资产的30%D.上市公司董事、高级管理人员涉嫌重大违法违规被立案调查8.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，下列关于分级资产管理产品的说法正确的有（）A.分级产品应当向投资者充分披露产品结构、杠杆水平及各类潜在风险B.公募资管产品可以合法发行分级产品C.封闭式私募资管产品可以按照监管要求设立分级产品D.分级产品优先级份额可以约定保本浮动收益9.关于证券公司柜台市场业务，下列说法正确的有（）A.柜台市场是证券公司与投资者点对点交易的场外市场B.证券公司可以在柜台市场发行、销售与交易私募类金融产品C.柜台市场交易可以采用协议转让等非标准化交易方式D.所有证券公司均可直接开展柜台市场业务无需备案10.根据上市公司重大资产重组管理办法，下列属于重大资产重组判定标准的有（）A.购买、出售的资产总额占上市公司最近一个会计年度经审计期末资产总额的比例达到50%以上B.购买、出售的资产产生的营业收入占上市公司最近一个会计年度经审计营业收入的比例达到50%以上C.购买、出售的资产净额占上市公司最近一个会计年度经审计期末净资产额的比例达到50%以上，且超过5000万元人民币D.购买、出售的资产净额占上市公司最近一个会计年度经审计期末净资产额的比例达到30%以上，且超过3000万元人民币11.科创板首次公开发行股票中，关于保荐机构跟投制度，下列说法正确的有（）A.保荐机构应当安排下属专门子公司以自有资金参与网下申购跟投B.跟投比例为本次公开发行股份的2%-5%C.单只项目保荐机构跟投金额最高不超过10亿元D.跟投获得的股份锁定期为自上市之日起2年12.证券公司反洗钱工作应当履行的法定义务包括（）A.客户身份识别B.大额交易和可疑交易报告C.客户身份资料和交易记录保存D.内部反洗钱培训与宣传13.关于股票质押式回购交易业务，下列说法正确的有（）A.业务中证券公司作为融出方，融入方为符合条件的各类客户B.质押标的证券为沪深交易所上市交易的A股股票及其他经批准的证券C.证券公司对单一客户股票质押业务余额不得超过证券公司净资本的5%D.融入方融入资金可用于合法实体经济生产经营，也可用于合规证券投资14.根据《证券法》规定，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当符合下列监管要求（）A.对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%B.对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%C.接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%D.接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的30%15.下列属于证券经纪业务禁止行为的有（）A.挪用客户委托买卖的证券或者客户账户内的资金B.违背客户委托指令为客户买卖证券C.在批准的营业场所之外私下接受客户委托买卖证券D.为客户提供合法投资咨询服务并提示投资风险三、判断题（共10题，每题1分，共10分）1.证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。（）2.科创板上市公司退市后，不得重新申请上市。（）3.任何机构和个人未经中国证监会许可，不得从事证券保荐业务。（）4.融资融券业务中，客户维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金证券，提取后维持担保比例不得低于300%。（）5.私募基金管理人不得承诺私募基金最低收益，但可以承诺不损失本金。（）6.北京证券交易所实行公司制，由中国证监会直接监督管理。（）7.首次公开发行股票前所有已发行股份，锁定期均为自上市之日起36个月。（）8.证券公司从业人员不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，接受他人赠与的股票除外。（）9.沪港通业务中，沪股通是指投资者委托香港经纪商，经由香港联交所设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所申报，买卖规定范围内的上交所上市股票。（）10.证券公司客户交易结算资金第三方存管制度要求，证券公司应当将客户保证金存入指定商业银行，以每个客户名义单独管理，不得将客户保证金归入证券公司自有财产。（）四、案例分析题（共2题，每题20分，共40分）案例一（20分）A证券公司是一家具备全业务牌照的上市券商，2025年开展业务过程中发生以下事项：事项1：A证券公司为推广公募基金代销业务，推出新活动：新开户投资者送100元购物卡，购买代销基金申购费率一折，单只产品申购金额满10万元额外赠送价值500元的品牌电饭煲。事项2：客户甲在A证券公司开通融资融券业务，2025年6月因市场下跌，客户甲维持担保比例下跌至125%，低于合同约定的130%平仓线，A证券公司按约定通知客户甲2个交易日内追加保证金，客户甲仅补充了部分担保物，补仓后维持担保比例为140%，A证券公司未对客户甲持仓进行强制平仓。事项3：A证券公司代销B基金公司发行的R4风险等级混合型私募基金，销售人员王某对接客户乙，了解到客户乙的风险承受能力等级为C3，王某为完成销售业绩，告知客户乙该产品历史年化收益率可达15%，从未发生过亏损，说服客户乙购买了200万元该产品，未要求客户乙签署特别风险认知书。请回答以下问题：1.（6分）针对事项1，A证券公司的促销活动是否合规，下列说法正确的是（）A.违规，因为采取赠送实物的方式销售金融产品，违反代销业务禁止性规定B.不违规，申购费率打折属于正常市场竞争，赠送礼品不属于诱导销售C.只要向客户充分披露活动内容就不违规D.只有赠送现金才违规，赠送实物不违规2.（6分）针对事项2，A证券公司未平仓的做法是否符合监管规定，下列说法正确的是（）A.不正确，补仓后维持担保比例低于130%，必须平仓B.不正确，补仓后维持担保比例低于150%，不符合要求，应当平仓C.正确，补仓后维持担保比例高于130%，不需要平仓D.正确，只要客户追加了保证金，证券公司就不能平仓3.（8分）针对事项3，A证券公司销售人员王某的行为违反了哪些监管规定，下列选项正确的是（）A.违规承诺产品收益，违规承诺产品不会发生亏损B.违反风险匹配原则，R4风险等级产品不适合C3风险承受能力的客户C.未按要求履行风险告知程序，未要求客户签署特别风险认知文件D.只要客户自愿购买就不违反规定案例二（20分）甲生物医药公司计划在科创板首次公开发行股票并上市，申报时相关核心数据如下：甲公司发行后预计总市值为28亿元，最近1年营业收入为2.6亿元，最近3年累计研发投入为4200万元，最近3年累计营业收入为25亿元，甲公司最近1年净利润为正，最近2年累计净利润为4200万元。请回答以下问题：1.（12分）请结合科创板发行上市标准判断甲公司是否符合发行条件，并说明依据。2.（8分）甲公司本次首发保荐机构为乙证券公司，关于保荐跟投制度，下列说法正确的是（）A.乙证券公司应当安排下属专门子公司以自有资金参与网下申购跟投B.乙证券公司跟投获得的股份锁定期为1年C.乙证券公司本次跟投的最高金额不超过10亿元D.跟投比例为本次公开发行股份的2%-5%参考答案及解析一、单项选择题1.答案：A解析：科创板共设置五套发行上市标准，其中标准一为预计市值不低于10亿元，最近2年净利润均为正且累计不低于5000万元，或最近1年净利润为正且营收不低于1亿元，A选项符合标准一的要求。B选项应为最近1年营收不低于2亿元，研发投入占比不低于15%；C选项应为最近1年营收不低于3亿元；D选项预计市值不低于30亿元要求最近1年营收不低于3亿元，因此BCD错误。2.答案：B解析：北交所股票交易权限开通要求个人投资者申请前20个交易日日均资产不低于50万元，交易经验不低于2年，因此选B。（创业板开通要求10万日均资产，科创板同样要求50万）3.答案：A解析：根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司不得采取抽奖、回扣、送实物等方式诱导销售金融产品，因此A为禁止行为，选A。4.答案：C解析：融资融券业务规则中，维持担保比例警戒线为150%，平仓线为130%，客户补仓后维持担保比例应当不低于150%，因此选C。5.答案：D解析：2019年修订的《证券法》大幅提高了违法违规处罚力度，对于发行人虚假陈述的罚款范围为1000万元以上1亿元以下，控股股东实际控制人的罚款为500万元以上5000万元以下，因此选D。6.答案：B解析：开放式资管计划的定义为份额总额不固定，可按合同约定申购赎回，封闭式资管计划为份额总额固定，封闭期内不得赎回，因此选B。7.答案：B解析：股票质押式回购交易规则规定，融入方首笔初始交易金额不得低于500万元，后续单笔交易不得低于50万元，因此选B。8.答案：D解析：注册制下科创板、创业板、北交所首次公开发行股票，上市前5个交易日不设涨跌幅限制，之后涨跌幅限制比例为20%，因此选D。9.答案：B解析：注册制下退市整理期交易期限统一为15个交易日，原核准制下为30个交易日，因此选B。10.答案：D解析：保荐代表人注册执业不需要满足5年以上投行业务经历要求，仅要求考试合格、在保荐机构专职从事保荐业务、最近3年无证监会行政处罚，因此选D。11.答案：B解析：个人投资者参与股票期权交易，开通交易权限要求申请前20个交易日日均资产不低于50万元，因此选B。12.答案：C解析：2023年转融通规则修订后，保证金最低比例从20%下调至15%，因此选C。13.答案：B解析：地方政府专项债券发行主体为省级人民政府，资金只能用于公益性资本支出，不得用于经常性支出，可以同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行、交易，因此选B。14.答案：A解析：证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，不得同时接受多家，因此选A。15.答案：B解析：沪港通、深港通下港股通每日额度均为420亿元人民币，沪股通、深股通每日额度为520亿元，因此选B。16.答案：D解析：注册制下首次公开发行网下发行，剔除最高报价部分的比例不得低于所有网下投资者拟申购总量的10%，因此选D。17.答案：C解析：北交所做市业务规则规定，做市商为单只股票做市投入的自有资金不得低于1000万元，因此选C。18.答案：B解析：B选项为证券公司正常经纪业务行为，不属于操纵市场，ACD均为《证券法》明确禁止的操纵市场行为，因此选B。19.答案：B解析：私募基金合格投资者要求个人投资者金融资产不低于300万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元，因此选B。20.答案：B解析：上市公司利润分配应当在股东大会审议通过后2个月内完成实施，因此选B。二、多项选择题1.答案：ABCD解析：合规风险覆盖证券公司所有业务和人员管理领域，四个选项均属于合规管理范围，因此全选。2.答案：ABCD解析：注册制下网下投资者包括符合条件的机构投资者和个人投资者，因此四个选项均正确，全选。3.答案：ABCD解析：融资融券担保物包括客户初始提交的保证金，也包括融资融券交易产生的融资买入证券、融券卖出资金，自动作为担保物，因此全选。4.答案：ABD解析：C选项发行人与承销商协商确定发行价格是注册制下市场化定价的合法行为，ABD均为投行业务禁止行为，因此选ABD。5.答案：ABC解析：同一产品可以根据不同销售场景和投资者群体调整风险等级，D错误，ABC符合监管规定，因此选ABC。6.答案：ABC解析：送红股、资本公积转增股本属于利润分配，不属于增发融资，因此选ABC。7.答案：ABCD解析：四个选项均属于《证券法》规定的内幕信息范围，因此全选。8.答案：AC解析：资管新规规定，公募产品和开放式私募产品不得设立分级产品，仅封闭式私募产品可依法设立分级，任何资管产品不得承诺保本保收益，因此BD错误，选AC。9.答案：ABC解析：证券公司开展柜台市场业务需要符合监管条件并完成备案，不是所有证券公司都可以直接开展，D错误，ABC正确，选ABC。10.答案：ABC解析：重大资产重组的三项判定标准即ABC描述的内容，D错误，因此选ABC。11.答案：ABCD解析：科创板保荐跟投制度四个选项描述均符合规则要求，因此全选。12.答案：ABCD解析：反洗钱三大核心义务为客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户资料与交易记录保存，同时证券公司需要开展内部培训宣传，因此全选。13.答案：ABCD解析：四个选项描述均符合股票质押式回购业务的监管要求，因此全选。14.答案：ABC解析：《证券法》规定，接受单只担保股票市值不得超过该股票总市值的20%，D错误，因此选ABC。15.答案：ABC解析：D选项为合法经纪业务行为，ABC为禁止行为，因此选ABC。三、判断题1.答案：√解析：定向资产管理