2026年基金从业资格考试重点预测卷

2026年基金从业资格考试重点预测卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（以下各题只有一个正确答案，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。每题1分，共60分）1.下列关于基金份额持有人的权利，说法错误的是（）。A.参与分配基金财产B.参与基金份额的申购和赎回C.对基金财产进行分配D.监督基金运作，获取基金运行信息2.中国证券投资基金业协会的简称是（）。A.CSRCB.SASACC.AMACD.CFA3.下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。A.保存基金财产B.编制基金份额持有人名册C.办理基金份额的申购和赎回D.决定基金的投资策略4.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.无条件执行B.提出异议，如管理人坚持则执行C.暂缓执行，并及时报告中国证监会D.拒绝执行，并及时报告中国证监会5.下列关于基金信息披露的叙述，错误的是（）。A.基金信息披露应遵循真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则B.基金净值公告是基金季度报告的组成部分C.基金招募说明书是基金合同的重要组成部分D.基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构等6.下列不属于私募基金投资者的是（）。A.某国有企业的高管，金融资产不低于300万B.某上市公司的小股东，名下股票市值不低于500万C.某高校的普通教授，收入稳定D.某外资银行的合格投资者7.依据《中华人民共和国证券法》，下列关于证券公司从事基金销售业务的说法，正确的是（）。A.只能接受基金管理人的委托代销基金产品B.可以自行发行基金产品C.在销售过程中可以夸大宣传，误导投资者D.应当遵循公平、公正、诚实信用的原则，以投资者利益优先8.基金管理人、基金托管人发现基金份额持有人有利用基金财产谋取不正当利益的行为，应当（）。A.视情况而定B.予以制止，并报告中国证监会C.予以配合D.不得干涉9.下列关于基金费用的说法，错误的是（）。A.基金管理费是基金管理人管理基金资产所收取的费用B.基金托管费是基金托管人托管基金资产所收取的费用C.基金销售服务费是投资者购买基金份额时支付的费用D.基金运作过程中产生的交易费用由基金资产承担10.下列关于股票投资收益的来源，说法错误的是（）。A.股息红利B.资本利得C.债券利息D.股票拆分11.下列关于债券的叙述，错误的是（）。A.债券是债务人向债权人发行的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证B.债券的信用风险是指债券发行人无法按时支付利息或偿还本金的风险C.债券的利率风险是指市场利率变动对债券价格的影响D.债券的提前赎回风险是指债券发行人过早赎回债券给投资者带来的损失12.下列关于基金估值核算的叙述，错误的是（）。A.基金资产估值是指计算基金资产净值（NAV）和基金份额净值（NAVPS）的过程B.基金资产估值以公平市场价值为基础C.基金管理人负责进行基金资产估值D.基金托管人对基金资产的估值结果负有最终责任13.下列关于基金风险收益特征的叙述，错误的是（）。A.风险与收益成正比B.高风险必然带来高收益C.投资者应按照自己的风险承受能力选择基金产品D.基金的风险收益特征主要取决于其投资策略14.下列关于资产配置的说法，错误的是（）。A.资产配置是指根据投资者的风险承受能力和投资目标，将资金分配到不同资产类别的过程B.资产配置是投资过程中最重要的环节C.资产配置主要依据资产的历史表现进行D.资产配置可以降低投资组合的整体风险15.下列关于基金绩效评估的说法，错误的是（）。A.基金绩效评估是指对基金投资运作表现进行的评价B.基金绩效评估可以完全反映基金经理的能力C.基金绩效评估应考虑风险调整因素D.基金绩效评估结果可以作为投资决策的唯一依据16.下列关于股票投资分析的说法，错误的是（）。A.股票投资分析包括基本分析和技术分析B.基本分析主要研究股票的内在价值C.技术分析主要研究股票的市场价格走势D.股票投资分析可以完全预测股票的未来走势17.下列关于基金投资组合管理流程的说法，错误的是（）。A.投资组合管理包括投资决策、投资执行和投资监控三个主要环节B.投资决策是指确定投资目标、投资策略和投资组合的过程C.投资执行是指按照投资决策购买或卖出证券的过程D.投资监控是指对投资组合的业绩进行评估的过程18.下列关于私募股权投资基金投资对象的叙述，错误的是（）。A.私募股权投资基金主要投资于未上市企业股权B.私募股权投资基金可以投资于上市公司的非公开发行股份C.私募股权投资基金可以投资于基础设施项目D.私募股权投资基金可以投资于风险较低的债券19.下列关于私募股权投资基金投资运作的说法，错误的是（）。A.私募股权投资基金的投资决策通常由基金管理人独立做出B.私募股权投资基金的投资周期一般较长C.私募股权投资基金的投资方式主要包括股权投资、债权投资和夹层投资D.私募股权投资基金的投资收益主要来源于被投企业的分红20.下列关于私募股权投资基金风险管理的说法，错误的是（）。A.私募股权投资基金的风险管理贯穿于投资运作的各个环节B.私募股权投资基金的主要风险包括投资风险、管理风险和流动性风险C.私募股权投资基金可以通过分散投资来降低风险D.私募股权投资基金的风险管理主要依靠外部机构进行21.下列关于私募股权投资基金信息披露的说法，错误的是（）。A.私募股权投资基金应当向投资者提供基金招募说明书B.私募股权投资基金应当定期向投资者披露基金净值C.私募股权投资基金的信息披露义务相对公募基金较轻D.私募股权投资基金的信息披露应真实、准确、完整、及时22.下列关于私募股权投资基金参与人的说法，错误的是（）。A.私募股权投资基金的参与者包括基金管理人、基金投资者和基金托管人B.基金管理人负责基金的投资运作C.基金投资者是基金的出资人D.基金托管人负责基金财产的保管23.下列关于私募股权投资基金管理人登记的说法，错误的是（）。A.私募股权投资基金管理人应当在中国证券投资基金业协会登记B.私募股权投资基金管理人登记需要满足一定的条件C.私募股权投资基金管理人登记后即可开展基金管理业务D.私募股权投资基金管理人登记是合规运营的前提24.下列关于私募股权投资基金管理人内部治理的说法，错误的是（）。A.私募股权投资基金管理人应当建立健全的治理结构B.私募股权投资基金管理人应当明确股东会、董事会、监事会的职责C.私募股权投资基金管理人应当建立健全的风险管理机制D.私募股权投资基金管理人的内部治理主要由外部机构监督25.下列关于私募股权投资基金关联交易的说法，错误的是（）。A.私募股权投资基金可以与其投资的企业进行关联交易B.私募股权投资基金进行关联交易应当遵循公平、公正、透明的原则C.私募股权投资基金进行关联交易应当经过投资者同意D.私募股权投资基金的关联交易可以不受限制26.下列关于私募股权投资基金利益冲突防范的说法，错误的是（）。A.私募股权投资基金管理人应当建立健全的利益冲突防范机制B.私募股权投资基金管理人应当及时识别、评估和管理利益冲突C.私募股权投资基金的利益冲突主要发生在投资决策环节D.私募股权投资基金的利益冲突可以完全避免27.下列关于私募股权投资基金管理人信息披露的说法，错误的是（）。A.私募股权投资基金管理人应当向投资者披露基金合同B.私募股权投资基金管理人应当向投资者披露基金管理人登记证明文件C.私募股权投资基金管理人应当向投资者披露基金的投资运作情况D.私募股权投资基金管理人的信息披露义务相对较轻28.下列关于私募股权投资基金税收管理的说法，错误的是（）。A.私募股权投资基金的税收管理应当遵守相关法律法规B.私募股权投资基金的税收问题相对复杂C.私募股权投资基金的税收管理主要由基金投资者负责D.私募股权投资基金的税收管理需要关注所得税、增值税、印花税等多个税种29.下列关于中国证券投资基金业协会自律管理措施的说法，错误的是（）。A.中国证券投资基金业协会可以对违反自律规则的个人和机构采取纪律处分措施B.中国证券投资基金业协会的自律管理措施包括谈话提醒、书面警示、出具谴责函等C.中国证券投资基金业协会的自律管理措施具有强制性D.中国证券投资基金业协会的自律管理措施可以替代政府的监管30.下列关于基金从业人员的说法，错误的是（）。A.基金从业人员应当遵守法律法规和职业道德规范B.基金从业人员应当忠于职守，勤勉尽责C.基金从业人员可以私下接受利益相关方的贿赂或回扣D.基金从业人员应当保守所在机构的商业秘密31.下列关于基金投资者适当性管理的说法，错误的是（）。A.基金投资者适当性管理是指基金销售机构按照投资者的风险承受能力销售合适基金产品的行为B.基金投资者适当性管理应遵循“将合适的产品销售给合适的投资者”的原则C.基金投资者适当性管理的主要责任在于基金管理人D.基金销售机构在进行适当性匹配时，应综合考虑投资者的财务状况、投资经验、投资目标等因素32.下列关于基金反洗钱的说法，错误的是（）。A.基金行业反洗钱工作应遵循预防为主、重在监管的原则B.基金管理人和基金销售机构都是反洗钱义务主体C.基金行业反洗钱工作的主要内容包括客户身份识别、客户身份资料保存、交易记录保存等D.基金行业反洗钱工作需要与公安机关等监管部门密切合作33.下列关于ESG投资的说法，错误的是（）。A.ESG代表环境、社会和治理B.ESG投资是一种关注环境、社会和治理因素的可持续投资理念C.ESG投资可以完全消除投资风险D.ESG投资越来越受到投资者的关注34.下列关于养老金第三支柱发展的说法，错误的是（）。A.养老金第三支柱是指个人储蓄性养老保险和商业养老保险B.发展养老金第三支柱有助于提高国民养老保障水平C.养老金第三支柱的发展需要政府、企业和个人的共同努力D.养老金第三支柱的发展对基金行业没有影响35.下列关于科技监管的说法，错误的是（）。A.科技监管是指运用科技手段提升监管效率和effectiveness的过程B.科技监管是监管科技（RegTech）的一种应用C.科技监管可以完全替代传统监管方式D.科技监管需要监管机构、科技公司和相关机构的协同合作36.下列关于私募投资基金登记备案的说法，错误的是（）。A.私募投资基金登记备案是中国证券投资基金业协会的职责B.私募投资基金登记备案是基金管理人开展基金管理业务的必要条件C.私募投资基金登记备案是强制性的D.私募投资基金登记备案后即可正式开展投资业务37.下列关于私募投资基金管理人风险防控的说法，错误的是（）。A.私募投资基金管理人应当建立健全的风险管理体系B.私募投资基金管理人应当定期进行风险评估C.私募投资基金管理人可以完全消除投资风险D.私募投资基金管理人的风险防控主要依靠外部机构监督38.下列关于私募投资基金管理人内部控制的说法，错误的是（）。A.私募投资基金管理人内部控制是指基金管理人为实现经营目标，通过制定和实施一系列政策、程序和措施而进行的控制B.私募投资基金管理人内部控制应覆盖基金管理的各个环节C.私募投资基金管理人内部控制的主要目的是防范风险D.私募投资基金管理人的内部控制可以完全依赖外部机构建立39.下列关于私募投资基金管理人信息披露的叙述，错误的是（）。A.私募投资基金管理人应当向投资者披露基金合同B.私募投资基金管理人应当向投资者披露基金的投资运作情况C.私募投资基金管理人披露的信息可以不真实、准确D.私募投资基金管理人应当向投资者披露基金的费用和收益分配情况40.下列关于私募投资基金管理人关联交易的说法，错误的是（）。A.私募投资基金管理人可以与其投资的企业进行关联交易B.私募投资基金管理人进行关联交易应当遵循公平、公正、透明的原则C.私募投资基金管理人进行关联交易应当经过投资者同意D.私募投资基金管理人的关联交易可以不受限制二、多项选择题（以下各题有两个或两个以上正确答案，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。每题1.5分，共30分）1.下列关于基金份额持有人的权利，正确的有（）。A.参与分配基金财产B.参与基金份额的申购和赎回C.对基金财产进行分配D.监督基金运作，获取基金运行信息2.下列关于基金监管目标的叙述，正确的有（）。A.保护投资者利益B.维护证券投资基金市场秩序C.促进证券投资基金市场健康发展D.保障基金资产安全3.下列关于基金信息披露的作用，正确的有（）。A.沟通信息B.提高市场透明度C.防范利益冲突D.保护投资者利益4.下列关于私募基金投资者的特征，正确的有（）。A.金融资产较高B.投资经验较丰富C.风险承受能力较强D.数量较少5.下列关于基金费用的说法，正确的有（）。A.基金管理费是基金管理人管理基金资产所收取的费用B.基金托管费是基金托管人托管基金资产所收取的费用C.基金销售服务费是投资者购买基金份额时支付的费用D.基金运作过程中产生的交易费用由基金资产承担6.下列关于股票投资收益的来源，正确的有（）。A.股息红利B.资本利得C.债券利息D.股票拆分7.下列关于债券的叙述，正确的有（）。A.债券是债务人向债权人发行的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证B.债券的信用风险是指债券发行人无法按时支付利息或偿还本金的风险C.债券的利率风险是指市场利率变动对债券价格的影响D.债券的提前赎回风险是指债券发行人过早赎回债券给投资者带来的损失8.下列关于基金估值核算的叙述，正确的有（）。A.基金资产估值是指计算基金资产净值（NAV）和基金份额净值（NAVPS）的过程B.基金资产估值以公平市场价值为基础C.基金管理人负责进行基金资产估值D.基金托管人对基金资产的估值结果负有最终责任9.下列关于资产配置的说法，正确的有（）。A.资产配置是指根据投资者的风险承受能力和投资目标，将资金分配到不同资产类别的过程B.资产配置是投资过程中最重要的环节C.资产配置主要依据资产的历史表现进行D.资产配置可以降低投资组合的整体风险10.下列关于基金绩效评估的说法，正确的有（）。A.基金绩效评估是指对基金投资运作表现进行的评价B.基金绩效评估可以完全反映基金经理的能力C.基金绩效评估应考虑风险调整因素D.基金绩效评估结果可以作为投资决策的唯一依据11.下列关于股票投资分析的说法，正确的有（）。A.股票投资分析包括基本分析和技术分析B.基本分析主要研究股票的内在价值C.技术分析主要研究股票的市场价格走势D.股票投资分析可以完全预测股票的未来走势12.下列关于基金投资组合管理流程的说法，正确的有（）。A.投资组合管理包括投资决策、投资执行和投资监控三个主要环节B.投资决策是指确定投资目标、投资策略和投资组合的过程C.投资执行是指按照投资决策购买或卖出证券的过程D.投资监控是指对投资组合的业绩进行评估的过程13.下列关于私募股权投资基金投资对象的叙述，正确的有（）。A.私募股权投资基金主要投资于未上市企业股权B.私募股权投资基金可以投资于上市公司的非公开发行股份C.私募股权投资基金可以投资于基础设施项目D.私募股权投资基金可以投资于风险较低的债券14.下列关于私募股权投资基金投资运作的说法，正确的有（）。A.私募股权投资基金的投资决策通常由基金管理人独立做出B.私募股权投资基金的投资周期一般较长C.私募股权投资基金的投资方式主要包括股权投资、债权投资和夹层投资D.私募股权投资基金的投资收益主要来源于被投企业的分红15.下列关于私募股权投资基金风险管理的说法，正确的有（）。A.私募股权投资基金的风险管理贯穿于投资运作的各个环节B.私募股权投资基金的主要风险包括投资风险、管理风险和流动性风险C.私募股权投资基金可以通过分散投资来降低风险D.私募股权投资基金的风险管理主要依靠外部机构进行16.下列关于私募股权投资基金信息披露的说法，正确的有（）。A.私募股权投资基金应当向投资者提供基金招募说明书B.私募股权投资基金应当定期向投资者披露基金净值C.私募股权投资基金的信息披露义务相对公募基金较轻D.私募股权投资基金的信息披露应真实、准确、完整、及时17.下列关于私募股权投资基金参与人的说法，正确的有（）。A.私募股权投资基金的参与者包括基金管理人、基金投资者和基金托管人B.基金管理人负责基金的投资运作C.基金投资者是基金的出资人D.基金托管人负责基金财产的保管18.下列关于私募股权投资基金管理人登记的说法，正确的有（）。A.私募股权投资基金管理人应当在中国证券投资基金业协会登记B.私募股权投资基金管理人登记需要满足一定的条件C.私募股权投资基金管理人登记后即可开展基金管理业务D.私募股权投资基金管理人登记是合规运营的前提19.下列关于私募股权投资基金管理人内部治理的说法，正确的有（）。A.私募股权投资基金管理人应当建立健全的治理结构B.私募股权投资基金管理人应当明确股东会、董事会、监事会的职责C.私募股权投资基金管理人应当建立健全的风险管理机制D.私募股权投资基金管理人的内部治理主要由外部机构监督20.下列关于私募股权投资基金关联交易的说法，正确的有（）。A.私募股权投资基金可以与其投资的企业进行关联交易B.私募股权投资基金进行关联交易应当遵循公平、公正、透明的原则C.私募股权投资基金进行关联交易应当经过投资者同意D.私募股权投资基金的关联交易可以不受限制21.下列关于私募股权投资基金利益冲突防范的说法，正确的有（）。A.私募股权投资基金管理人应当建立健全的利益冲突防范机制B.私募股权投资基金管理人应当及时识别、评估和管理利益冲突C.私募股权投资基金的利益冲突主要发生在投资决策环节D.私募股权投资基金的利益冲突可以完全避免22.下列关于私募股权投资基金管理人信息披露的说法，正确的有（）。A.私募股权投资基金管理人应当向投资者披露基金合同B.私募股权投资基金管理人应当向投资者披露基金管理人登记证明文件C.私募股权投资基金管理人应当向投资者披露基金的投资运作情况D.私募股权投资基金管理人的信息披露义务相对较轻23.下列关于私募股权投资基金税收管理的说法，正确的有（）。A.私募股权投资基金的税收管理应当遵守相关法律法规B.私募股权投资基金的税收问题相对复杂C.私募股权投资基金的税收管理主要由基金投资者负责D.私募股权投资基金的税收管理需要关注所得税、增值税、印花税等多个税种24.下列关于中国证券投资基金业协会自律管理措施的说法，正确的有（）。A.中国证券投资基金业协会可以对违反自律规则的个人和机构采取纪律处分措施B.中国证券投资基金业协会的自律管理措施包括谈话提醒、书面警示、出具谴责函等C.中国证券投资基金业协会的自律管理措施具有强制性D.中国证券投资基金业协会的自律管理措施可以替代政府的监管25.下列关于基金从业人员的说法，正确的有（）。A.基金从业人员应当遵守法律法规和职业道德规范B.基金从业人员应当忠于职守，勤勉尽责C.基金从业人员可以私下接受利益相关方的贿赂或回扣D.基金从业人员应当保守所在机构的商业秘密26.下列关于基金投资者适当性管理的说法，正确的有（）。A.基金投资者适当性管理是指基金销售机构按照投资者的风险承受能力销售合适基金产品的行为B.基金投资者适当性管理应遵循“将合适的产品销售给合适的投资者”的原则C.基金投资者适当性管理的主要责任在于基金管理人D.基金销售机构在进行适当性匹配时，应综合考虑投资者的财务状况、投资经验、投资目标等因素27.下列关于基金反洗钱的说法，正确的有（）。A.基金行业反洗钱工作应遵循预防为主、重在监管的原则B.基金管理人和基金销售机构都是反洗钱义务主体C.基金行业反洗钱工作的主要内容包括客户身份识别、客户身份资料保存、交易记录保存等D.基金行业反洗钱工作需要与公安机关等监管部门密切合作28.下列关于ESG投资的说法，正确的有（）。A.ESG代表环境、社会和治理B.ESG投资是一种关注环境、社会和治理因素的可持续投资理念C.ESG投资可以完全消除投资风险D.ESG投资越来越受到投资者的关注29.下列关于养老金第三支柱发展的说法，正确的有（）。A.养老金第三支柱是指个人储蓄性养老保险和商业养老保险B.发展养老金第三支柱有助于提高国民养老保障水平C.养老金第三支柱的发展需要政府、企业和个人的共同努力D.养老金第三支柱的发展对基金行业没有影响30.下列关于科技监管的说法，正确的有（）。A.科技监管是指运用科技手段提升监管效率和effectiveness的过程B.科技监管是监管科技（RegTech）的一种应用C.科技监管可以完全替代传统监管方式D.科技监管需要监管机构、科技公司和相关机构的协同合作试卷答案一、单项选择题1.C解析：基金份额持有人权利不包括对基金财产进行分配，基金财产由基金管理人进行分配。2.C解析：中国证券投资基金业协会的英文全称是中国证券投资基金业协会，缩写为AMAC。3.D解析：基金管理人决定基金的投资策略属于其职责，选项D错误。4.C解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当暂缓执行，并及时报告中国证监会。5.B解析：基金净值公告是基金季报、半年报、年报的组成部分，不是季度报告的组成部分。6.C解析：私募基金投资者需要满足较高的金融资产和收入要求，以及相应的投资经验，普通教授可能不满足合格投资者的标准。7.D解析：基金销售机构在销售过程中应当遵循公平、公正、诚实信用的原则，以投资者利益优先，不得夸大宣传，误导投资者。8.B解析：基金管理人、基金托管人发现基金份额持有人有利用基金财产谋取不正当利益的行为，应当予以制止，并报告中国证监会。9.C解析：基金销售服务费是投资者申购基金时支付给基金销售机构或代销机构的费用，不是购买基金份额时支付的费用。10.C解析：股票投资收益的来源包括股息红利和资本利得，不包括债券利息。11.D解析：债券的提前赎回风险是指债券发行人过早赎回债券导致投资者无法获得预期利息收益的风险，与债券价格无关。12.D解析：基金资产估值以公允价值为基础，不是公平市场价值。13.B解析：高风险不一定带来高收益，风险与收益的关系是相对的。14.C解析：资产配置主要依据投资者的风险偏好和投资目标进行，而不是资产的历史表现。15.B解析：基金绩效评估可以反映基金经理的部分能力，但不能完全反映，还需要考虑市场环境等因素。16.D解析：股票投资分析可以预测股票未来走势的可能性，但不能完全预测。17.D解析：投资监控是指对投资组合的运作情况进行跟踪和评价，而不仅仅是业绩评估。18.D解析：私募股权投资基金可以投资于风险较低的债券，例如政府债券。19.A解析：私募股权投资基金的投资决策通常需要经过合伙人会议或董事会决议，而不是由基金管理人独立做出。20.D解析：私募股权投资基金的风险管理主要依靠基金管理人自身的内控体系，而不是主要依靠外部机构。21.B解析：私募股权投资基金通常不需要像公募基金那样频繁披露基金净值。22.D解析：私募股权投资基金的参与者不包括基金托管人，基金托管人负责基金财产的保管。23.C解析：私募股权投资基金管理人登记后还需要取得基金业务资格才能开展基金管理业务。24.D解析：私募股权投资基金管理人的内部治理主要由其自身建立和实施，外部机构进行监督。25.D解析：私募股权投资基金的关联交易同样需要受到监管，不能不受限制。26.D解析：私募股权投资基金的利益冲突可以部分避免，但很难完全避免。27.D解析：私募股权投资基金管理人的信息披露义务相对较重，需要向投资者披露基金合同、登记证明文件、投资运作情况等。28.C解析：私募股权投资基金的税收管理主要由基金管理人负责。29.D解析：中国证券投资基金业协会的自律管理措施不能替代政府的监管。30.C解析：基金从业人员不可以私下接受利益相关方的贿赂或回扣。31.C解析：基金投资者适当性管理的主要责任在于基金销售机构。32.A解析：基金行业反洗钱工作应遵循预防为主、重在教育的原则。33.C解析：ESG投资可以降低某些风险，但不能完全消除投资风险。34.D解析：养老金第三支柱的发展对基金行业有重要影响，例如为基金行业带来新的投资机会。35.C解析：科技监管不能完全替代传统监管方式，两者需要结合使用。36.B解析：私募投资基金登记备案是基金管理人开展基金管理业务的必要条件。37.C解析：私募投资基金管理人可以降低风险，但不能完全消除投资风险。38.D解析：私募投资基金管理人的内部控制主要由其自身建立和实施。39.C解析：私募投资基金管理人披露的信息必须真实、准确。40.D解析：私募股权投资基金的关联交易需要受到监管，不能不受限制。二、多项选择题1.ABD解析：基金份额持有人的权利包括参与分配基金财产、参与基金份额的申购和赎回、监督基金运作，获取基金运行信息。2.ABCD解析：基金监管目标包括保护投资者利益、维护证券投资基金市场秩序、促进证券投资基金市场健康发展、保障基金资产安全。3.ABD解析：基金信息披露的作用包括沟通信息、提高市场透明度、保护投资者利益。4.ABC解析：私募基金投资者通常金融资产较高、投资经验较丰富、风险承受能力较强，但数量不一定较少。5.ABD解析：基金管理费是基金管理人管理基金资产所收取的费用，基金托管费是基金托管人托管基金资产所收取的费用，基金运作过程中产生的交易费用通常由基金资产承担，基金销售服务费是投资者申购基金时支付给基金销售机构或代销机构的费用。6.AB解析：股票投资收益的来源包括股息红利和资本利得。7.ABD解析：债券是债务人向债权人发行的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证，债券的信用风险是指债券发行人无法按时支付利息或偿还本金的风险，债券的利率风险是指市场利率变动对债券价格的影响。8.ABC解析：基金资产估值是指计算基金资产净值（NAV）和基金份额净值（NAVPS）的过程，基金资产估值以公允价值为基础，基金管理人负责进行基金资产估值。9.ABD解析：资产配置是指根据投资者的风险承受能力和投资目标，将资金分配到不同资产类别的过程，资产配置是投资过程中最重要的环节，资产配置可以降低投资组合的整体风险。10.AC解析：基金绩效评估是指对基金投资运作表现进行的评价，基金绩效评估应考虑风险调整因素。11.ABC解析：股票投资分析包括基本分析和技术分析，基本分析主要研究股票的内在价值，技术分析主要研