保理回款专户监管协议

保理回款专户监管协议鉴于鉴于银行（以下简称“银行”）与卖方（以下简称“卖方”）就卖方与银行签订的编号为______的《保理合同》（以下简称“主合同”）项下的保理融资服务事宜，为保障银行债权安全，确保主合同项下应收账款回款（以下简称“回款”）专款专用，卖方同意在银行开立并使用本协议所述的保理回款专户（以下简称“专户”），银行同意对专户进行监管。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，经各方协商一致，达成协议如下：第一条定义与解释除主合同已有定义外，本协议下列词语具有以下含义：1.1“专户”是指由银行根据本协议约定在银行开立的，用于接收主合同项下应收账款回款，并接受银行监管的专项存款账户，账号为：____________________，账户名称：____________________。1.2“有效凭证”是指卖方提交的、能够证明主合同项下对应应收账款已由买方（以下简称“买方”）有效支付，且符合主合同及相关付款要求的收款确认文件，具体包括但不限于买方签收单、发票复印件、银行水单（或电子回单）及其他银行或卖方认可的可证明收款的有效文件。1.3“监管”是指银行根据本协议约定，对专户资金来源、用途、流向以及相关凭证进行的审核、查询和监督活动。第二条专户的开设与使用2.1专户由卖方自行向银行申请开立，账户名称应与卖方名称一致。2.2专户开立后，原则上仅用于接收主合同项下应收账款的回款。除银行事先书面同意外，任何第三方不得向专户转入非回款资金，卖方亦不得将专户资金用于任何其他用途。2.3卖方承诺保证专户信息（包括账号、开户行信息等）的准确性和完整性，并及时通知银行任何可能影响专户使用的变更。第三条银行的监管职责3.1银行有权根据主合同及本协议约定，对专户资金进行实时或定期查询、核对该账户交易流水及余额。3.2银行有权要求卖方提供有效凭证，并对卖方提交的凭证进行审核。银行审核的重点包括：凭证形式是否完整、要素是否齐全、内容是否与主合同及应收账款信息匹配、是否能够合理证明买方已支付对应款项等。3.3银行审核卖方提交的有效凭证后，确认款项与主合同项下应收账款对应且无争议的，应按照主合同约定或银行与卖方另行约定的划款方式，及时将回款资金从专户划转。划款方式包括但不限于：全额或部分偿还卖方对银行的保理融资款；根据卖方指示将剩余款项支付至卖方指定银行账户（该指定账户应事先经银行书面确认）。3.4银行有权要求卖方就专户内资金的使用情况及主合同项下的履约情况提供说明或资料。3.5发现专户资金被挪用、非因银行审核失误导致回款未能及时入账、凭证存在重大虚假或瑕疵，或存在其他可能损害银行债权安全情形的，银行有权采取以下一项或多项措施：(1)暂停从专户向任何账户划转资金；(2)要求卖方立即采取措施纠正违规行为，补充提供有效证明材料；(3)通知买方暂停支付或采取其他必要的风险控制措施；(4)依据主合同约定及本协议约定，要求卖方承担相应违约责任；(5)采取法律手段维护自身合法权益。第四条卖方的权利与义务4.1卖方有权要求银行按照本协议约定及主合同约定履行资金划转义务，并监督银行监管行为的合规性。4.2卖方应严格按照主合同及本协议约定使用专户，确保回款及时、足额存入专户。4.3卖方应准备并提交完整、真实、有效的收款凭证。如因卖方提供凭证不准确、不完整或虚假导致银行审核错误或资金划转延迟，卖方应承担相应责任。4.4卖方应积极配合银行的审核工作，及时提供银行要求的资料和说明。4.5卖方保证，其向银行提供的所有文件、资料和陈述均真实、准确、完整、有效。如因卖方提供虚假信息或隐瞒事实，给银行造成损失的，卖方应全额赔偿。第五条买方的付款义务5.1买方应根据主合同约定，将应付给卖方的应收账款款项直接支付至银行在本协议中指定的专户。5.2买方付款时，应确保付款金额与所对应的应收账款金额一致，并在付款凭证上明确注明所对应的应收账款合同编号及基础交易信息（如有要求）。第六条协议的期限6.1本协议自各方签字或盖章之日起生效，有效期为自主合同终止之日或主合同项下所有应收账款及相关融资款全部结清之日起______个月。6.2本协议期限届满前______日，如主合同仍在有效期内且存在未结清的应收账款或融资款，本协议自动续展______个月，续展次数不限/续展次数不超过______次。若主合同提前终止或所有应收账款及相关融资款已全部结清，本协议应立即终止。第七条违约责任7.1任何一方违反本协议约定，给守约方造成损失的，应承担赔偿责任。7.2卖方违反本协议第二条约定的专款专用义务，擅自将专户资金用于其他用途，或提供虚假凭证导致银行资金划转错误的，应立即纠正，并承担银行因此遭受的全部损失，包括但不限于直接损失、机会损失及为实现债权而产生的费用（如诉讼费、律师费等）。7.3银行未按主合同约定或本协议第三条约定的划款方式和时限划转资金，除不可抗力或卖方原因外，给卖方造成损失的，应承担相应赔偿责任。但银行在审核凭证或资金性质方面存在过失导致划款延迟的除外。第八条信息保密8.1各方对于因签署和履行本协议而获知的对方商业秘密、技术信息以及其他未公开信息负有保密义务。未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露。8.2本保密义务不因本协议的终止而解除。第九条不可抗力9.1若本协议履行过程中发生地震、台风、洪水、火灾、战争、罢工、政府行为等不可抗力事件，导致任何一方无法履行本协议全部或部分义务的，该义务的履行在不可抗力影响范围内得以中止。9.2遭遇不可抗力的一方应立即通知对方，并在合理期限内提供不可抗力发生的证明文件。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本协议。第十条法律适用与争议解决10.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。10.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，各方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向______（选择：有管辖权的人民法院诉讼或提交______仲裁委员会仲裁）解决。（如选择诉讼，请填写：向卖方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。）（如选择仲裁，请填写：按照______仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为______。仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力。）第十一条其他11.1本协议是主合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。本协议的任何修改、补充均应以书面形式作出，并经各方签署或盖章后方能生效。11.2本协议未尽事宜，由各方另行协商签订补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。11.3本协议一式______份，卖方执______份，银行执______份，具有同等法律效力。（以下无正文）卖方（盖章）：____