长春光华学院《投资分析决策》2025-2026学年期末试卷

长春光华学院《投资分析决策》2025-2026学年期末试卷一、单项选择题（本大题共10小题，每小题5分，共50分。在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）

1.以下哪项不属于投资组合理论中的风险类型？（）

A.非系统性风险B.系统性风险C.信用风险D.流动性风险

2.投资者预期收益与实际收益之间的差距称为（）。

A.风险B.收益C.预期收益D.实际收益

3.以下哪种投资策略旨在通过分散投资来降低风险？（）

A.质量投资策略B.成长投资策略C.分散投资策略D.收益投资策略

4.下列哪项不属于投资决策中的定性分析？（）

A.公司基本面分析B.行业分析C.投资者心理分析D.投资者行为分析

5.以下哪种投资方式不涉及投资决策？（）

A.股票投资B.债券投资C.期货投资D.存款

6.投资者将资金投资于具有相同风险和收益特征的资产组合，称为（）。

A.投资组合B.资产组合C.股票组合D.债券组合

7.以下哪种投资方式属于主动投资策略？（）

A.被动投资策略B.价值投资策略C.成长投资策略D.分散投资策略

8.投资者根据市场变化调整投资组合，以追求更高的收益，称为（）。

A.主动投资策略B.被动投资策略C.价值投资策略D.成长投资策略

9.以下哪种投资方式属于固定收益投资？（）

A.股票投资B.债券投资C.期货投资D.期权投资

10.投资者对投资项目的预期收益和风险进行评估，以确定是否投资，称为（）。

A.投资决策B.投资分析C.投资评估D.投资计划

二、多项选择题（本大题共5小题，每小题5分，共25分）

1.以下哪些因素会影响投资组合的风险？（）

A.投资者风险偏好B.市场风险C.资产配置D.投资期限E.投资者心理

2.以下哪些属于投资组合理论中的风险类型？（）

A.非系统性风险B.系统性风险C.信用风险D.流动性风险E.投资者风险

3.以下哪些属于投资决策中的定性分析？（）

A.公司基本面分析B.行业分析C.投资者心理分析D.投资者行为分析E.投资者风险偏好

4.以下哪些属于投资组合理论中的收益类型？（）

A.期望收益B.实际收益C.预期收益D.风险收益E.非系统性收益

5.以下哪些属于投资策略？（）

A.价值投资策略B.成长投资策略C.分散投资策略D.主动投资策略E.被动投资策略

三、简答题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

1.简述投资组合理论中的风险类型及其特点。

2.简述投资决策中的定性分析方法和作用。

四、材料分析题（本大题共3小题，每小题10分，共30分）

材料一：

某投资者计划投资100万元，目前市场上存在以下几种投资产品：

A.股票，预期收益率为15%，预期风险为20%；

B.债券，预期收益率为6%，预期风险为5%；

C.房地产，预期收益率为10%，预期风险为10%。

材料二：

投资者对风险和收益的偏好如下：

-风险偏好：投资者对风险的承受能力较高；

-收益偏好：投资者追求较高的收益。

1.根据材料一，为该投资者设计一个投资组合，并说明理由。

2.根据材料二，分析该投资者在投资过程中可能面临的风险，并提出相应的风险控制措施。

3.根据材料一和材料二，评价该投资者的投资决策是否合理。

五、论述题