基金从业考试试题及答案

基金从业考试试题及答案1.下列关于开放式基金和封闭式基金的区别，说法错误的是（）。A.开放式基金规模不固定，封闭式基金规模固定B.开放式基金可随时申购赎回，封闭式基金在封闭期内不可赎回C.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响，封闭式基金的交易价格以基金份额净值为基础D.开放式基金的份额净值每日披露，封闭式基金的份额净值每周披露一次答案：C解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响，可能出现折价或溢价；开放式基金的交易价格以基金份额净值为基础，不受市场供求影响。因此C选项说法错误。2.某投资者通过基金销售机构申购一只股票型基金，申购金额为10万元，申购费率为1.5%，当日基金份额净值为1.2元。该投资者可得到的申购份额为（）。A.82916.67份B.83333.33份C.84033.61份D.85000.00份答案：A解析：净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=100000/(1+1.5%)≈98522.17元；申购份额=净申购金额/基金份额净值=98522.17/1.2≈82916.67份。3.根据《证券投资基金法》，基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。超过该期限募集的，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月答案：C解析：《证券投资基金法》规定，基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。4.关于基金销售适用性的指导原则，下列说法错误的是（）。A.全面性原则：应当覆盖基金销售的各个环节B.及时性原则：基金产品或服务的风险评价和投资者风险承受能力评价应根据实际情况及时更新C.客观性原则：以基金管理人的主观判断为依据D.有效性原则：通过科学合理的方法，确保适用性管理有效答案：C解析：基金销售适用性的客观性原则要求基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施，应当以客观事实为依据，避免主观因素干扰，而非以管理人主观判断为依据。5.下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.披露基金合同生效前的信息答案：D解析：基金信息披露的禁止行为包括：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字等。披露基金合同生效前的信息不属于禁止行为，但需符合相关规定。6.关于货币市场基金的风险，下列说法正确的是（）。A.货币市场基金的风险高于股票型基金B.货币市场基金的流动性风险主要表现为当大量赎回发生时，基金管理人被迫抛售资产导致价格下跌C.货币市场基金的信用风险是指基金投资的债券发行人不能按时支付利息或本金的风险D.货币市场基金没有投资风险答案：C解析：货币市场基金风险较低，但并非没有风险。其流动性风险是指当市场利率上升时，货币基金的收益可能无法及时调整，导致资金流出；当大量赎回发生时，可能因资产变现困难而影响流动性。信用风险是指投资的债券等工具发行人违约的风险。股票型基金风险高于货币市场基金，因此C正确。7.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.建立并管理投资者基金份额账户B.负责基金份额的登记及资金结算C.代理发放红利D.确定基金资产净值答案：D解析：基金份额登记机构的职责包括：建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额的登记及资金结算；基金交易确认；代理发放红利；保管基金份额持有人名册等。确定基金资产净值是基金管理人的职责。8.组合型选择题：根据《基金从业人员执业行为自律准则》，基金从业人员在执业过程中应当遵守的基本要求包括（）。①守法合规②诚实守信③专业审慎④客户至上A.①②③B.①②④C.②③④D