2026年基金从业资格证综合检测模拟卷及完整答案详解【夺冠】

2026年基金从业资格证综合检测模拟卷及完整答案详解【夺冠】1.（2020年真题）关于股权投资基金的尽职调查，以下表述错误的是（）

A.尽职调查需要为项目退出方式的评估提供支撑

B.尽职调查帮助投资方判断目标公司是否值得投资，对投资回报的影响不大

C.尽职调查所获得的信息可辅助投资方进行投资协议谈判

D.尽职调查在企业估值中的作用，主要在于获得估值模型所需的真实信息【答案】：B2.私募基金管理人委托（）募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同的附件。

A.基金管理机构

B.基金销售机构

C.基金托管机构

D.监管机构【答案】：B3.对于股权投资机构而言，在企业正常可持续经营的情况下，（）采用清算价值法。

A.偶尔

B.不会

C.辅助

D.一定【答案】：B4.(2016年)下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。

A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购【答案】：D5.采用上一年度净利润10倍的市盈率对一家企业进行估值，基金本次投入金额为4000万元人民币，目标企业上一年度的净利润为1000万元人民币。双方于2017年3月正式签署投资协议，同时目标公司原股东承诺，若2019年9月份之前未能成功上市，则需按10%的年利率（单利）回购，计息期为自出资曰起至实际回购曰。若采用市盈率法，计算的是公司投资前估值，则本次基金投资将获得目标公司（）股份。

A.0.4

B.0.2857

C.0.25

D.0.1【答案】：B6.股权回购的基本运作程序不包括（）。

A.发起

B.协商

C.调查

D.执行【答案】：C7.(2016年)（）是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。

A.缘故法

B.定位法

C.介绍法

D.陌生拜访法【答案】：D8.以下不属于货币市场工具的是（）

A.银行间回购协议

B.六个月定期存款

C.证券投资基金

D.央票【答案】：C9.下列（）属于私募基金特殊风险。

A.税收风险

B.募集失败风险

C.基金运营风险

D.外包事项所涉风险【答案】：D10.(2017年)关于基金销售费用，下列表述错误的是（）。

A.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准

B.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金赎回费率及简单举例

C.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金客户维护费及简单举例

D.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金认购／申购费率及简单举例【答案】：C11.（）成立的中国证券投资基金业协会是我国的基金自律组织。

A.2013年6月16日

B.2012年6月6日

C.2013年6月7日

D.2012年5月16日【答案】：B12.（2016年真题）（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.证券业协会

D.证券基金机构【答案】：A13.金融期货中率先出现的是()。

A.股票指数期货

B.利率期货

C.外汇期货

D.股票期货【答案】：C14.(2016年)下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是（）。

A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料

B.基金管理公司督察长出具的合规意见书

C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件

D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见【答案】：C15.（）是正当竞争的前提；（）是正当竞争的基础；（）是正当竞争的表现。

A.合法竞争；有序竞争；公平竞争

B.公平竞争；合法竞争；有序竞争

C.合法竞争；合理竞争；公平竞争

D.公平竞争；有效竞争；有序竞争【答案】：B16.并购基金主要是杠杆收购基金。下列关于杠杆收购基金的运作特点，说法错误的是（）。

A.主要投资于成熟企业

B.通常采取参股性投资

C.采取杠杆收购形式

D.收益源于因管理增值带来的股权增值【答案】：B17.（）是指一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。

A.自发性协助

B.相互提供信息

C.自发性监管

D.自律监管【答案】：A18.同一基金管理人不可兼营多种类型的基金管理业务，属于基金管理人开展基金管理业务的（）要求。

A.专业化经营

B.分散化经营

C.集中化经营

D.独立化经营【答案】：A19.下列哪些属于股权投资基金的投资者（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D20.（2017年真题）未经中国证券投资基金业协会登记备案不得以基金名义进行投资活动的机构是（）。

A.私募基金

B.社会保险基金

C.全国社会保障基金

D.政府性基金【答案】：A21.股票的收益比债券高，是因为股票面临的（）比债券大得多。

A.税收

B.期限

C.风险

D.利率【答案】：C22.下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（）。

A.《货币市场基金信息披露特别规定）

B.基金信息披露内容与格式准则

C.基金信息披露编报规则

D.基金信息披露XBRL模板和相关标引规范【答案】：A23.关于基金宣传推介材料可以使用（）的表述。

A.尽享牛市

B.风险自负

C.欲购从速

D.安享财富成长【答案】：B24.采用上一年度净利润10倍的市盈率对一家企业进行估值，基金本次投入金额

A.433

B.6

C.1200

D.1324【答案】：C25.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的（）。

A.30%

B.20%

C.15%

D.10%【答案】：A26.影响债券到期收益率的因素是（）。

A.市场利率

B.期限

C.税收待遇

D.票面利率【答案】：D27.对于那些打算持有债券到期的投资者来说，（）。

A.利率风险不重要

B.赎回风险不重要

C.汇率风险不重要

D.流动性风险不重要【答案】：D28.股权投资基金依法监管的基本原则不包括（）。

A.依法监管原则

B.高效监管原则

C.适时监管原则

D.分类监管原则【答案】：C29.关于股权投资基金的募集机构的说法，错误的是（）。

A.募集机构应当恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉，防范利益冲突

B.募集机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密

C.募集机构及其从业人员不得侵占基金财产和客户资金

D.募集机构不得保存投资者与基金募集业务相关的记录及其他相关资料【答案】：D30.（2018年真题）下列募集资金的行为不属于可能构成非法吸收公众存款罪的是（）。

A.向投资者发售虚构的基金

B.冒充境外某知名企业的代理机构在境内募集资金

C.以自有房产抵押向亲友借款投资某公司

D.以不存在的某个项目作为投资标额募集资金【答案】：C31.(2016年)基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。

A.当日

B.次日

C.第3日

D.第5日【答案】：B32.在销售人员方面，（）方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。

A.代销

B.直销

C.包销

D.承销【答案】：B33.风险管理主要措施不包括（）。

A.对宣传推介材料进行合规审核

B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构

C.建立有效的投资流程和投资授权制度

D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生【答案】：C34.股权投资基金市场服务机构主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】：B35.《上海试点办法》要求注册资本（或认缴出资）应不低于200万美元，出资方式限于货币形式；注册资本（或认缴出资）应当在营业执照签发之日起（）个月内到位20%以上，余额在（）年内全部到位。

A.3；1

B.3；2

C.6；1

D.6；2【答案】：B36.（）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

A.合法、合规性

B.全面性

C.审慎性

D.适时性【答案】：C37.（）在交易中执行投资者的指令。

A.保荐人

B.托管人

C.做市商

D.经纪人【答案】：D38.（2020年真题）股权投资基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过监管活动促进股权投资基金行业的持续健康规范发展。上述描述体现了股权投资基金的（）原则。

A.分类监管

B.适度监管

C.审慎监管

D.高效监管【答案】：D39.下列关于对冲基金的说法错误的是()。

A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”

B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金

C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式

D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险【答案】：B40.股权投资基金管理人自行销售或者委托销售机构销售股权投资基金，应当（），向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介股权投资基金。

A.委托第三方机构对股权投资基金进行宣传推介

B.自行对投资者资产状况进行风险评级

C.对投资者资金财务状况进行评估

D.自行或者委托第三方机构对股权投资基金进行风险评级【答案】：D41.关于债券型基金，下列描述正确的是（）。

A.只以债券为投资对象

B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力

C.基金资产60%以上必须投资于债券

D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类【答案】：D42.下列关于开放式基金的说法中，错误的是（）。

A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回

B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者

C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结

D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用【答案】：C43.（2016年真题）下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.能有效防止操纵市场【答案】：D44.(2017年)“忠诚尽责”是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。

A.监管机构

B.所在机构

C.职业

D.投资人【答案】：B45.（）是开展基金一切活动的中心。

A.基金凭证

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金客户【答案】：D46.随机变量X的期望是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的()。

A.平均值

B.最大值

C.最小值

D.中间值【答案】：A47.关于股权投资基金的托管，下列说法正确的是（）。

A.引入基金托管人对于股权投资基金运作的专业化水平无实质性影响

B.非金融机构取得基金托管资格的可以担当股权投资基金托管人

C.引入基金托管人可以加强对基金财产运作的监督

D.股权投资基金没有托管的属于违法违规行为【答案】：C48.关于合伙型股权投资基金，下列说法正确的是（）。

A.合伙型股权投资基金新增合伙人需经全体合伙人过半数同意

B.投资者办理退伙时，对于其合伙份额对应的资产，应以货币形式进行分配

C.清算期间，合伙型股权投资基金存续，不影响日常经营活动的开展

D.合伙型股权投资基金设立，应向工商管理机关办理注册登记手续【答案】：D49.关于基金估值责任，以下表述正确的是（）。

A.基金托管人应履行计算并公告基金资产净值的责任

B.基金托管人是基金的估值的第一责任人

C.基金托管人应明确基金估值的原则和程序

D.基金托管人应当复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值【答案】：D50.股权投资基金的专业性体现在（）。

A.股权投资基金规模大

B.股权投资基金能够获得超额认购

C.股权投资基金都是进行分散投资

D.股权投资基金需要更多的投资经验积累、团队培育和建设【答案】：D51.下列属于互换合约的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ

D.Ⅱ【答案】：A52.股权投资基金的合格投资者要求，净资产不低于（）的单位，或者金融资产不低于（）万元的个人。

A.500万元，200万元

B.1000万元，200万元

C.500万元，300万元

D.1000万元，300万元【答案】：D53.非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任，即（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D54.(2017年)股权投资基金投资后管理阶段获取信息的主要方式有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：D55.一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（）日起赎回该部分基金份额。

A.T+3

B.T+2

C.T+1

D.T【答案】：B56.股权投资基金通常被描述为“有耐心的资本”，是因为（）。

A.股权投资基金主要投资于未上市企业股权或上市企业的非公开交易股权，通常需要3～7年才能完成投资的全部流程从而实现退出

B.股权投资基金的监管通常较为严格，因此关于基金设立与权益登记的合规流程通常需要较长的时间周期

C.募集资金的对象通常为机构投资人、高净值人群，其关于基金管理人的选择通常需经过“耐心的”筛选过程

D.股权投资基金的分配一定需要等到基金清算时才可进行，因此从投入资金到收回收益需要较长的时间周期【答案】：A57.关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是()

A.有利于投资人取得良好的收益

B.有利于投资者的价值判断

C.有利于投资人参与基金投资的具体决策

D.能够杜绝信息滥用【答案】：B58.关于大宗交易，以下说法正确的是（）。

A.没有规定最低限额

B.交易费用相对集中竞价交易要高

C.定价由交易双方确定，没有竞价交易灵活

D.不会对竞价交易的股票价格形成巨大冲击，有利于市场稳定【答案】：D59.（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。

A.合规管理部门

B.基金管理人

C.董事会

D.公司管理层【答案】：B60.投资人作为股东参与投资，依法享有股东权利，并对基金债务承担有限责任的私募股权基金组织形式为（）。

A.公司型基金

B.合伙型基金和公司型基金

C.合伙型基金

D.契约型基金【答案】：A61.(2016年)对基金管理人的监管，不包括以下哪个方面（）

A.基金管理人的市场准入监管

B.对基金服务机构的注册或者备案的监管

C.对基金管理人及其从业人员执业行为的监管

D.对基金管理人内部治理的监管【答案】：B62.某客户现年73岁，有银行定期存款、理财产品及国债购买经验，主要收入来源为退休金，家庭收入约为4万元，现有一笔5万元定期存款，3个月内无使用划。如果只能推荐1只基金，以下相对更合适的是（）。

A.经济转型股票型基金

B.沪深300指数型基金

C.股债平衡型基金

D.货币市场基金【答案】：D63.不同基金的投资领域、设立时间等均有较大差别，因此在进行业绩评价和比较时需综合考虑这两方面因素。下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：C64.(2017年)对私募基金业务活动进行自律管理的机构是（）。

A.中国证券登记结算有限公司

B.中国各证券交易所

C.中国证券投资基金业协会

D.中国证监会【答案】：C65.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受（）。

A.全额赎回

B.当日10％赎回

C.每日10％赎回

D.全额延期赎回【答案】：A66.某些国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的（）。

A.兑付功能

B.支付功能

C.流通功能

D.储蓄功能【答案】：B67.基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于()个月。

A.4

B.5

C.6

D.7【答案】：C68.下列关于投资基金国际化的意义说法错误的是（）。

A.本国基金投资于国际证券市场，目的是能够自由地选择投资地域和投资标的

B.资产规模的扩大，能使基金管理公司以较少的固定成本获取较大的规模效益

C.国际化基金在全球不同的证券市场上进行资产配置，可以较大幅度地减少非系统性风险

D.把握不同区域的投资机会，最大化基金投资利益【答案】：B69.（2017年真题）关于证券投资基金作为集合理财、专业管理给公众投资者带来的好处，下列说法错误的是（）。

A.有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本

B.有利于发挥资金规模优势，积极参与资产定价，使得投资标的价格容易按预期形成，从而提高投资收益

C.有利于发挥资金规模优势，跨越一些投资标的的资金门槛，使得部分投资者也能够参与小额资金不可以参与的投资机会

D.基金管理人具备信息搜集和处理优势，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和深入分析，从而为投资者提供专业化的投资管理服务【答案】：B70.下列关于股票的价值和价格的说法中，错误的是（）。

A.股票之所以有价格，是因为它代表收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利

B.股票的供求关系直接影响股票的市场价格

C.股票的清算价值往往高于股票的账面价值

D.股票的理论价格是根据现值理论而来的【答案】：C71.除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于（）等金融产品或工具。

A.商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

B.购买不动产

C.购买贵金属或代表贵金属的凭证

D.购买实物商品【答案】：A72.(2017年)关于基金销售机构的职责规范，下列表述错误的是（）。

A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年

B.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料

C.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定

D.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料【答案】：D73.(2017年)我国股权投资基金行业发展经历了哪些阶段（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A74.下列投资品种不属于大宗商品的是（）。

A.大豆

B.沪深300ETF基金

C.原油

D.橡胶【答案】：B75.关于股权投资协议中的竞业禁止条款，表述错误的是（）。

A.目标公司董事不得兼职与本公司业务有竞争的职位

B.目的是为了保证目标公司的利益不受损害，从而保障投资者的利益

C.约定了目标企业的控制权分配

D.目标公司高管不得在离职后一段时期内加入与本公司有竞争关系的公司【答案】：C76.（）代表了迄今为止对包括对冲基金、私算股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。

A.EFSI管理规则

B.AIFMD

C.UCITS

D.CERCLA【答案】：B77.排他性条款一般会约定一个为期（）的排他期限，在排他期限内，目标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人在与股权投资基金进行谈判的过程中不得再与其他投资机构进行接触，从而保证双方的时间和经济效率。同时，投资方如果在协议签署之日前的任何时间决定不执行投资计划，应立即通知目标企业。

A.1

B.2

C.3

D.几个月【答案】：D78.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。

A.固有财产

B.风险准备金

C.基金资产

D.银行贷款【答案】：B79.中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】：D80.下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是（）。

A.投资者教育有固定的推广模式

B.存在广泛适用的投资者教育计划

C.投资者教肓不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

D.投资者教育有成熟的经验可以遵循【答案】：C81.某投资人赎回某开放式基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）元。

A.10347.5

B.10227.5

C.10497.5

D.10447.5【答案】：D82.（2016年真题）职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的（）特征。

A.传承性

B.连续性

C.继承性

D.特殊性【答案】：C83.基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。

A.姓名

B.家庭住址

C.所在营业网点

D.从业资质证明及编号【答案】：B84.下列关于股权投资人与债券投资人说法错误的是（）。

A.不管公司盈利与否，公司债权人均有权获得固定利息且到期收回本金

B.股权投资者只有在公司盈利时才可获得股息

C.清算时，股权投资的清偿顺序先于债权投资

D.股权投资的风险更大，要求更高的风险溢价【答案】：C85.合伙协议应列明与合伙企业费用的核算和支付有关的事项，具体可以包括合伙企业费用的（）等。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ【答案】：C86.管理人内部控制的要素构成不包括（）

A.内部环境

B.独立运作

C.内部监督

D.风险评估【答案】：B87.我国股权投资基金管理机构开展基金募集行为，需要在（）登记成为基金管理人。

A.基金业协会

B.证券交易所

C.中国证监会

D.基金管理公司所在地证监局【答案】：A88.有关银行间债券市场买断式回购业务，以下表述中错误的是（）

A.买断式回购期间，交易双方不得换券、现金交割和提前赎回

B.在买断式回购期内，债券归逆回购方所有

C.买断式回购的担保债券可以为单一券种或多个券种

D.目前买断式回购的期限最长不超过91天【答案】：C89.关于债券投资的通胀风险，以下说法错误的是（）

A.浮动利息债券因其利息是浮动的，因此避免了通胀风险

B.大多数种类的债券都面临通胀风险

C.随着物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降

D.对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券【答案】：A90.以下属于股权投资基金托管机构职责的是()

A.按照规定监督基金管理人的投资运作

B.根据托管协议，保障基金保值增值

C.下达基金投资指令

D.基金份额的销售与备案【答案】：A91.资产A和资产B是两种资产，若它们的收益率相关性系数为0.8，以下关于两者收益率关系的表述正确的是（）。

A.资产A和资产B无线性相关关系

B.资产A和资产B之间完全独立

C.资产A和资产B负相关

D.资产A和资产B相关【答案】：D92.下列不属于基金合同包含的重要信息的是（）。

A.基金投资运作安排方面的信息

B.基金份额发售安排方面的信息

C.基金份额持有人的个人信息

D.基金合同特别约定的事项【答案】：C93.（）是期货交易最大的特征。

A.保证金

B.交割

C.对冲平仓

D.盯市【答案】：D94.关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是()

A.采用金额认购方式

B.只能采用前端收费模式

C.都收取认购费用

D.采用份额认购方式【答案】：A95.（2018年真题）股权投资基金进行清算的原因是（）

A.投资项目撤销IPO计划

B.投资项目被上市公司并购

C.投资项目从新三板摘牌

D.投资项目都实现了退出【答案】：D96.(2017年)下列（）行为构成虚假广告罪。

A.违法所得5万元

B.造成严重危害后果或者恶劣社会影响的

C.三年内利用广告作虚假宣传，受过行政处罚二次以上的

D.违法所得8万元【答案】：B97.以下不属于企业风险管理基本框架内容的是（）。

A.资产负债

B.风险应对与评估

C.内部环境

D.目标设定【答案】：A98.属于销售业务控制内容的是（）。

A.宣传推介材料必须经过审核

B.公司应对信息数据实行严格的管理

C.应当采取合理的估值方法和科学的估值程序

D.设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作【答案】：A99.投资框架协议也称投资条款清单，通常由（）提出。

A.基金管理人

B.投资方

C.投资决策委员会

D.目标公司【答案】：B100.(2016年)开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，这说明了基金开户服务的（）特点。

A.规范性

B.持续性

C.时效性

D.专业性【答案】：C101.基金销售的特殊性不包括（）。

A.服务性

B.规范性

C.全面性

D.专业性【答案】：C102.下列关于基金投资范围的说法不正确的是（）。

A.股票基金应有80%以上的资产投资于股票

B.债券基金应有80%以上的资产投资于债券

C.货币市场基金可投资于股票、可转债

D.债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易【答案】：C103.合伙型基金中，合伙协议必备的内容不包括（）。

A.合伙人会议

B.费用和支出

C.利润分配及亏损分担

D.拟投资项目列表【答案】：D104.（）是专门进行企业并购的基金，即投资者为了满足已设立的企业达到重组或所有权转变目的而存在的资金需求的投资。

A.风险投资

B.并购投资

C.危机投资

D.私募股权二级市场投资【答案】：B105.股权投资基金生命周期的阶段包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.V

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.V【答案】：D106.基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A.客观、全面、准确

B.真实、准确、完整

C.客观、公正、及时

D.真实、完整、及时【答案】：A107.(2016年)下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。

A.违规向他人提供基金未公开的信息

B.不允许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.违规接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】：B108.我国股权投资基金的监管机构是（）。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证券业协会

C.中国证监会及其派出机构

D.中国银监会及其派出机构【答案】：C109.在20世纪80年代美国第四次并购浪潮中催生了（）等著名并购基金管理机构的成立，极大地促进了并购投资基金的发展。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：C110.基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%【答案】：C111.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。

A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人

B.以基金公司的风险准备金作为担保

C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认

D.隐瞒风险【答案】：C112.股票反映的是一种（），是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东。

A.所有权关系

B.债权关系

C.信托关系

D.债务关系【答案】：A113.商业票据的特点不包括（）。

A.面额较大

B.利率较低

C.只有一级市场，没有明确的二级市场

D.利率常比银行优惠利率高【答案】：D114.关于权益类证券风险溢价的表述，正确的选项是()

A.风险资产的期望收益率与其风险溢价正相关

B.只有非系统性风险才要求相应的风险溢价

C.当无风险资产收益率上升时，风险资产的风险溢价随之上升

D.风险资产的风险溢价上升时，无风险资产收益率随之上升【答案】：A115.下列关于大宗商品的说法中,错误的是()

A.大宗商品多是工业基础原材料,反映其供需状况的期货及现货价格变动会直接影响到整个经济体系

B.大宗商品可以设计为期货、期权,作为金融工具来交易

C.大宗商品价格变动大,供需量大,商品经营者需要利用期货交易等来规避价格风险和锁定成本

D.大宗商品期货在交易所交易,逐日盯市,一般进行实物交割【答案】：D116.（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

A.基金售后服务

B.基金销售服务

C.基金理财服务

D.基金客户服务【答案】：D117.UCITS基金持有人以()进行申购和赎回。

A.基金单位净值

B.基金累计份额净值

C.基金所有者权益

D.基金资产总值【答案】：A118.目前我国货币基金管理费率通常不高于（）

A.1%

B.0.33%

C.1.5%

D.0.5%【答案】：B119.（2016年真题）下列关于资产管理行业的表述错误的是（）。

A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会。帮助投资者进行投资决策

C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来

D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本【答案】：C120.关于基金销售人员基本行为规范，下列说法中错误的是（）。

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意

C.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种

D.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料【答案】：D121.基金信息披露的原则主要体现在以下方面（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B122.业务尽职调查重点关注内容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D123.国际惯例将利差用基点（basispoint）表示，一个基点（1bps）等于（）。

A.1%

B.0.1%

C.0.01%

D.0.001%【答案】：C124.在公司型基金的章程中应列明投资的具体事项，主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】：D125.关于公募基金合同的成立与生效，以下表述正确的是（）。

A.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立并生效

B.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自基金管理人向国务院证券监督管理机构办理基金备案手续后生效

C.合同自签署之日起成立并生效

D.合同自完成基金备案手续后成立并生效【答案】：B126.基金宣传推介材料所指的广告是（）。

A.户外广告

B.报眼及报花广告

C.公共网站链接广告

D.以上都是【答案】：D127.(2016年)债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的（）。

A.利率风险

B.信用风险

C.购买力风险

D.政策风险【答案】：B128.相对于股权自由现金流，企业自由现金流对应的折现率为（）。

A.权益资本成本

B.资本成本

C.加权平均资本成本

D.平均资本成本【答案】：C129.可转换债券的（）来自债券利息收入。

A.纯粹债券价值

B.转换权利价值

C.票面利率

D.转换价格【答案】：A130.下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（）。

A.遵从价格优先、时间优先原则

B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币

C.采用竞价成交的方式

D.实行T+1交收制度【答案】：B131.从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》的有关要求，不得（）。

A.将客户备付金用于基金赎回垫支

B.存放备付金

C.使用备付金

D.划转客户备付金【答案】：A132.根据基金销售费用规范，以下表述错误的是（）。

A.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支

B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式【答案】：A133.不同组织形式基金的所得税缴纳都包含三个环节，即（），各种组织气式的税负差异主要集中在后面两个环节。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】：B134.（2021年真题）关于对普通投资者的特别保护，以下说法错误的是（）。

A.专业投资者转化为普通投资者后，与其他普通投资者同样享有特别保护的权利

B.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有专业投资者不同的特别保护

C.普通投资者的特别保护，主要体现在基金管理人对普通投资收益的承诺高于专业投资者

D.普通投资者转化为专业投资者后，就不再享有特别保护的权利【答案】：C135.（2017年真题）关于对操纵市场行为的理解，下列行为属于操纵市场的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：C136.以下私募股权基金募集程序流程（部分）按照时间顺序排列正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ、Ⅳ【答案】：A137.(2017年)下列关于私募基金的合格投资者的说法中，正确的是（）。

A.李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元

B.张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元

C.甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元

D.王五，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万元【答案】：D138.相对估值法的优点不属于的一项是（）

A.受可比公司企业价值偏差影响

B.运用简单，易于理解

C.主观因素相对较少

D.可以及时反映市场看法的变化【答案】：A139.下列关于大宗商品投资的类型表述中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ【答案】：D140.合规独立性不包括（）。

A.部门独立性

B.机制独立性

C.问责独立性

D.产品独立性【答案】：D141.股价指数复制方法通常不包括()。

A.完全复制

B.抽样复制

C.优化复制

D.分层复制【答案】：D142.（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。

A.事项识别

B.风险应对

C.风险评估

D.行为监控【答案】：C143.股权投资基金组织形式中，具有独立法人实体地位的是()

A.有限责任公司型基金和股份有限公司型基金

B.有限合伙型基金和信托(契约)型基金

C.信托(契约)型基金和股份有限公司型基金

D.有限责任公司型基金和有限合伙型基金【答案】：A144.基金投资的有价证券不包括（）。

A.股票

B.货币

C.艺术品

D.金融衍生工具【答案】：C145.股权投资基金选择第三方基金销售机构（代销机构）进行委托募集，合格代销机构应具备的条件是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】：B146.关于股权投资基金财产保管机构，说法正确的是（）

A.基金财产保管机构对基金财产进行保管，可以免除基金管理人对投资者的受托责任

B.基金财产保管机构承担对基金管理人的投资运作进行监督的责任

C.基金管理人必须聘请基金财产保管机构对基金财产进行保管

D.基金财产保管机构是基金管理人的代理人【答案】：D147.(2017年)下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：A148.(2017年)关于基金管理人合规管理的独立性原则，下列表述错误的是（）。

A.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动

B.督察长在基金公司组织体系中应当有独立性

C.总经理在基金公司组织体系中应当有独立性

D.合规部门在基金公司组织体系中应当有独立性【答案】：C149.投资协议中的优先认购权条款赋予了作为老股东的股权投资基金以下（）权利。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ【答案】：A150.收盘自动匹配成交是指在每个收盘日（）将盘中价格相同、交易方向相反的交易对手自动撮合。

A.14：00

B.15：00

C.15：30

D.16：00【答案】：B151.募集机构应当对投资者的商业秘密及（）严格保密。并确保基金相关的未公开信息不被用于进行非法交易等。

A.宗教信仰

B.个人信息

C.职业操守

D.资金规模【答案】：B152.股权投资基金财产不可以进行的投资或活动为（）。

A.存放银行

B.购买国债

C.从事承担无限责任的投资

D.购买固定收益类证券【答案】：C153.中国证监会及其派出组织依照，（），对股权投资基金业务活动实施监督管理。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】：D154.(2017年)《私募投资基金监督管理暂行办法》不适用于（）。

A.私募基金管理人从事公募基金管理业务

B.公募基金管理人子公司从事私募基金业务

C.私募基金管理人从事私募基金业务

D.公募基金管理人从事私募基金业务【答案】：A155.证券交易所的结算方式有（）

A.全额结算方式

B.净额结算方式

C.全额结算方式和净额结算方式

D.差额清算【答案】：C156.根据基金的资金来源和用途分类，可以将基金可分为（）。

A.公募基金与私募基金

B.契约型基金与公司型基金

C.在岸基金与离岸基金

D.主动型基金与被动型基金【答案】：C157.未来我国经济的增长将转向（）。

A.要素驱动

B.创新驱动

C.管理驱动

D.以上都不是【答案】：B158.投资机构对被投资企业的跟踪与监控通常采取的方式，以下错误的是（）。

A.跟踪协议条款执行情况

B.参与被投资企业的公司治理

C.聘请专业的第三方机构开展尽职调查

D.监控被投资企业的各类经营指标与财务状况【答案】：C159.(2017年)合格投资者的认定标准包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D160.投资者购买信托(契约)型股权投资基金后，以下做法合格的是()

A.将所购买的基金权益拆分平价销售给不特定的人群

B.以所购买的基金份额再募集一只基金

C.将所购买的基金权益拆分加价分销给不特定人群

D.将所购买的基金份额按照基金合同的约定转让给第三方【答案】：D161.一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3【答案】：C162.引入无风险资产后，有效前沿变成了射线。这条射线即是资本市场线(CML)，新的有效前沿与原有效前沿相切。关于有效投资组合的说法错误的是（）。

A.有效投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合

B.有效前沿上的任何投资组合都可看做是有效投资组合M与无风险资产的再组合

C.有效投资组合在资本资产定价理论中具有重要的地位

D.有效投资组合由市场决定，与投资者的偏好有关【答案】：D163.（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

A.股票

B.债券

C.基金

D.衍生金融工具【答案】：D164.下列关于债券流动性风险的说法，正确的有（）。

A.债券的流动性主要用于平衡资者持有债券的变现难易程度

B.―般来说，买卖差价越小，流动性风险就越高

C.一般来说，买卖差价越大，流动性风险就越低

D.对于那些打算将债券长期持有至到期日的投资者来说，流动性风险仍很重要【答案】：A165.基金市场的参与主体不包括（）。

A.基金当事人

B.基金市场服务机构

C.基金监管机构

D.国定收益基金【答案】：D166.基金的内部收益率又分为内部收益率（GIRR）合净内部收益率（NIRR），二者相比（）。

A.GIRR>NIRR

B.GIRR=NIRR

C.GIRR>=NIRR

D.GIRR＜NIRR【答案】：A167.（）是识别和预测行业动态变化的重要且有效的途径。

A.行业生命周期

B.市场价格

C.景气度调査

D.动态分析【答案】：C168.信托（契约）型基金治理结构的基本特点是（）高度控制基金决策权。

A.基金管理人

B.原始股东

C.基金托管人

D.董事会【答案】：A169.根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施

C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求【答案】：C170.私募基金管理人内部控制要素中（）包括经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质。

A.风险评估

B.控制活动

C.内部监督

D.内部环境【答案】：D171.私募基金管理人应当对私募基金推介材料内容的（）负责。

A.真实性、易得性、准确性

B.真实性、完整性、及时性

C.真实性、易得性、及时性

D.真实性、完整性、准确性【答案】：D172.股权投资基金投资于被投资公司股权，该被投资公司为中国境内设立的有限责任公司，以下关于被投资公司的董事会及董事会席位的说法错误的是（）。

A.董事会成员应为3至30人

B.股权投资基金拥有被投资公司的董事会席位可增强其对被投资公司的治理的参与

C.董事会席位条款是对被投资公司控制权分配的重要条款

D.董事会决议的表决实行一人一票【答案】：A173.某公司在现时条件下重新购入一项新状态的资产，其重置全价为40000元，综合贬值为5000元，如果使用成本法进行估值，其综合成新率为（）。

A.87.5%

B.78.5%

C.13.5%

D.12.5%【答案】：A174.下列关于FOF说法正确的是（）。

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、III

D.II、IV【答案】：A175.在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。

A.商业银行

B.保险公司

C.基金管理公司

D.信托公司【答案】：C176.影响股权投资基金组织形式选择的因素主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.V

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V【答案】：D177.某股权投资基金拟投资互联网金融行业公司，预计三年后该基金退出时公司的销售收入为10亿元，销售成本为4亿元，市销率倍数为5倍，如该基金目标收益率为50%，则公司当前股权价值为（）亿元。

A.33.3

B.20

C.8.9

D.14.8【答案】：D178.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏是基金信息披露的禁止性行为之一，下列说法错误的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A179.增值服务通常包括以下几方面的内容（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ