乡镇处非预警工作制度

PAGE乡镇处非预警工作制度一、总则（一）目的为有效防范和处置非法集资风险，维护乡镇金融秩序稳定，保护人民群众合法权益，特制定本处非预警工作制度。（二）适用范围本制度适用于本乡镇行政区域内非法集资风险的监测、预警及处置工作。（三）基本原则1.预防为主：强化日常监测和风险排查，早发现、早预警、早处置，将非法集资风险遏制在萌芽状态。2.依法依规：严格按照国家法律法规和相关政策开展处非预警工作，确保工作程序合法、规范。3.协同联动：建立健全政府各部门、金融机构、社区等协同联动机制，形成工作合力。4.公开透明：及时、准确地向社会公众发布非法集资风险信息，保障公众知情权，引导公众理性投资。二、组织领导（一）成立乡镇处非预警工作领导小组由乡镇长担任组长，分管领导担任副组长，成员包括财政所、派出所、司法所、市场监管所、金融办等相关部门负责人。领导小组负责统筹协调本乡镇处非预警工作，研究解决工作中的重大问题。（二）明确各成员单位职责1.财政所：负责保障处非预警工作所需经费，对涉及非法集资的资金流向进行跟踪监测。2.派出所：依法打击非法集资违法犯罪行为，维护社会稳定；协助开展风险排查和预警工作，提供相关线索。3.司法所：负责为处非预警工作提供法律支持和咨询服务，参与非法集资案件的调解和处置。4.市场监管所：加强对市场主体的登记注册和监督管理，查处无照经营等违法行为；配合相关部门开展非法集资风险排查，对涉嫌非法集资的企业进行调查核实。5.金融办：负责组织协调处非预警工作，汇总分析风险信息，制定工作方案和措施；指导金融机构做好防范非法集资工作，加强对金融从业人员的教育和培训。三、监测预警（一）监测主体1.各成员单位：按照职责分工，负责对本行业、本领域内的非法集资风险进行监测排查，及时发现风险线索。2.社区（村）委会：充分发挥基层组织作用加强对辖区内非法集资风险的日常监测，及时向乡镇处非预警工作领导小组报告异常情况。3.金融机构：加强对客户资金交易的监测分析，发现可疑交易及时向监管部门和乡镇处非预警工作领导小组报告。（二）监测内容及方式1.监测内容重点关注投资咨询、资产管理、财富管理等中介机构，是否存在打着“投资理财”“财富管理”等旗号，以高息回报为诱饵，向社会公众非法吸收资金的行为。检查各类农民专业合作社、养老服务机构、民办教育机构等，是否存在未经许可开展资金募集活动，或超范围经营、擅自改变资金用途等问题，并通过虚构项目、虚构回报等方式向社会公众非法集资。关注房地产企业，是否存在通过“售后包租”“返本销售”“众筹购房”等形式进行非法集资。排查互联网金融平台，是否存在违规开展P2P网络借贷、虚拟货币交易炒作、ICO等非法集资活动。2.监测方式建立定期排查制度，各成员单位每季度对本行业、本领域进行一次全面风险排查，填写风险排查台账。加强日常巡查，市场监管所、社区（村）委会等定期对辖区内各类经营场所进行巡查，及时发现非法集资线索。畅通举报渠道，设立举报电话、邮箱等，鼓励社会公众举报非法集资行为，对举报线索及时进行核实处理。利用大数据监测分析，整合各部门信息资源，运用大数据技术对相关行业、企业的经营数据进行分析，及时发现异常情况。（三）预警分级及处置1.预警分级根据非法集资风险的严重程度和影响范围，将预警分为三级：一级预警：风险事件已经发生，可能引发大规模群体性事件，对社会稳定造成严重影响。二级预警：风险事件处于发展阶段，可能对局部地区金融秩序和社会稳定产生较大影响。三级预警：发现非法集资风险线索，但尚未形成明显风险事件，需要密切关注。2.处置措施一级预警：处非预警工作领导小组立即启动应急预案，组织相关部门迅速开展处置工作；及时向上级政府和有关部门报告情况；加强舆论引导和管控，防止谣言传播和事态扩大。二级预警：相关部门加大监测排查力度，深入分析风险成因，制定针对性的处置措施；加强与涉事企业或机构的沟通协调，督促其采取有效措施化解风险；及时向社会公众发布风险提示信息，引导公众理性对待。三级预警：对发现的风险线索进行详细调查核实，明确风险状况；要求相关企业或机构限期整改，消除风险隐患；将有关情况通报相关部门，加强协同监管。四、信息报告与共享（一）信息报告1.各成员单位在监测排查过程中发现非法集资风险线索或预警信息后，应及时填写《非法集资风险线索报告表》，报送乡镇处非预警工作领导小组办公室。报告内容应包括线索来源、基本情况、风险状况、涉及金额等。2.对于一级预警和二级预警信息，相关成员单位应在发现后1小时内报告乡镇处非预警工作领导小组办公室，同时报送详细的风险情况说明。领导小组办公室接到报告后，应立即向领导小组组长报告，并在2小时内将信息报送上级政府和有关部门。（二）信息共享1.建立乡镇处非预警工作信息共享平台，各成员单位定期将本部门掌握的非法集资风险信息上传至平台，实现信息共享。2.加强与上级政府、金融监管部门、公安机关等的信息沟通与共享，及时获取最新政策法规、典型案例、风险提示等信息，为处非预警工作提供参考。五、宣传教育（一）宣传目标提高乡镇居民对非法集资的认知水平和防范意识，引导公众树立正确的投资理念。（二）宣传内容1.非法集资的定义、特征、常见手段及危害。2.国家关于防范和处置非法集资的法律法规和政策措施。3.典型非法集资案例分析，增强公众的风险识别能力。4.正确的投资知识和理财观念，引导公众理性投资。（三）宣传方式1.开展集中宣传活动，利用集市、庙会、社区活动等时机，通过发放宣传资料、举办讲座、现场咨询等方式，向公众宣传非法集资防范知识。2.利用媒体宣传，通过乡镇政府官方网站、微信公众号、微博等新媒体平台，定期发布非法集资风险提示和防范知识；协调当地电视台、广播电台等传统媒体，播放公益广告、专题节目等，扩大宣传覆盖面。3.加强针对性宣传，针对老年人、农民、下岗职工等重点人群，开展上门宣传、一对一辅导等个性化宣传服务，提高宣传效果。4.在金融机构营业网点、社区服务中心、学校、企业等场所张贴宣传海报、悬挂宣传横幅，营造浓厚的宣传氛围。六、培训与演练（一）培训1.定期组织处非预警工作培训，邀请专家学者、法律专业人士、金融监管人员等，对各成员单位工作人员进行业务培训，提高工作人员的业务水平和风险处置能力。2.培训内容包括非法集资法律法规、风险监测方法、预警分级标准、处置流程、宣传教育技巧等。（二）演练1.每年至少组织一次处非预警工作应急演练，模拟非法集资风险事件发生场景，检验应急预案的可行性和有效性，锻炼各部门协同作战能力。演练内容包括信息报告、应急响应、现场处置、舆论引导、善后处理等环节。2.演练结束后，及时对应急预案进行评估和修订，针对演练中发现的问题，完善工作流程和措施，提高应急处置工作的科学性和实战性。七、责任追究（一）对在处非预警工作中存在以下情形的单位和个人，依法依规追究责任：1.未按照本制度要求履行监测排查职责，导致非法集资风险未能及时发现的。2.对发现的风险线索隐瞒不报、拖延处置，造成风险扩大的。3.在处非预警工作中玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的。4.未积极配合其他部门开展工作，影响处非预警工作整体推进的