中信银行运营条线柜面业务与合规管理考核卷

中信银行运营条线柜面业务与合规管理考核卷一、判断题1.银行承兑汇票承兑期限最长不得超过六个月。A.正确B.错误答案：A2.电子银行承兑汇票承兑期限最长不得超过一年。A.正确B.错误答案：A3.单位整存整取定期存款起存金额为一万元。A.正确B.错误答案：A4.保证金业务开户、存入、划转及结清业务支持个人客户办理。A.正确B.错误答案：A5.30401个人定期存款多笔开户，开立多笔个人整存整取定期存款，最多可开立10笔。A.正确B.错误答案：A6.对于承兑付款确认环节，已经在票交所系统登记票据信息的票据，影像验证承兑行超过3个自然日未处理，系统自动应答拒绝签收。A.正确B.错误答案：A7.已在票交所系统登记承兑信息的票据，承兑行对于影像验证，若三日未处理，系统自动应答拒绝签收，拒绝原因为需补录影像。A.正确B.错误答案：B8.已在票交所系统登记承兑信息的票据，承兑行对于实物付款确认，若票据到期日前一天未处理，系统自动应答“审批拒绝”。A.正确B.错误答案：A9.对于未完成权属登记的银承票据贴现业务冲账时，点击“撤销登记”只能撤回当日贴现登记的信息。A.正确B.错误答案：A10.承兑行、直贴行和权属行应于每日营业结束前提交413153交易核对当日直连票交所进行的信息登记与当日发生业务是否一致。A.正确B.错误答案：A11.以下可通过520系统线上直通模式办理的资产业务是提前还款。A.正确B.错误答案：A12.企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，银行应当于到期日前提示企业及时更新。合理期限内未更新的，且未提出合理理由的，银行应当中止为其办理业务。A.正确B.错误答案：A13.根据《企业银行结算账户管理办法》，由于企业超过对账时间未反馈等银行采取控制交易措施的，银行按照企业银行结算账户管理办法规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起2个工作日内通知企业。A.正确B.错误答案：A14.银行每季度排查企业时，对列入“严重违法失信企业名单”的账户，应当在三个月内暂停其业务，逐步清理。A.正确B.错误答案：A15.银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于每季度一次，企业超过对账时间未反馈或核对结果不一致的银行应当查明原因，并有权采取措施适当控制账户交易。A.正确B.错误答案：A16.单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过100万元、30万元的，应当进行大额交易提醒，客户确认后方可转账。A.正确B.错误答案：A17.银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过5万元的，应当采用数字证书或电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。A.正确B.错误答案：A18.银行不得为“严重违法失信企业名单”、注册地址不存在或者虚构经营场所的单位开户，至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内内暂停其业务。A.正确B.错误答案：A19.银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，5年内暂停其银行非柜面业务，并不得为其新开账户。A.正确B.错误答案：A20.SPV一类账户的开立应由SPV管理人办理，账户名称应符合监管部门及我行的托管业务要求，并在系统中被设置“托管账户”标识。A.正确B.错误答案：A21.通过网银办理SPV五类账户资金划转的，应由SPV管理人办理。A.正确B.错误答案：A22.分行运营管理部门应于每月初五个工作日内汇总定制SPV一、二类账户的余额对账单，并根据所涉托管产品运营机构的不同分别传递至总、分行托管部门。A.正确B.错误答案：A23.以SPV名义在我行开立账户的，原则上应在我行一级分行营业部办理。A.正确B.错误答案：A24.法定存款准备金由总行统一向人民银行缴存，再向分行扣划相关款项至总行。A.正确B.错误答案：A25.各级分行向当地人民银行缴存现金、办理同城票据交换等资金清算业务、清算备付金增加时，分行完成账务处理后，核心业务系统根据人民银行ACS综合前置系统发送的电子业务回单信息自动进行账务处理。A.正确B.错误答案：A26.核心业务系统每日对存放中央银行款项匡计利息时会计分录为：借：160待结应收利息-04待结应收金融机构款项利息贷：403金融机构往来收入-01存放金融机构活期利息收入。A.正确B.错误答案：A27.总行统一与人民银行办理跨行支付等资金清算业务,清算备付金增加时的会计分录为：借：110存放中央银行款项-01存放中央银行清算备付金贷：304支付系统往来-05支付系统来账待清算。A.正确B.错误答案：A28.保管部门应于每季度首月月初5日内，将截至上季度末代保管的物品清单通过书面或电子公文等形式发至委托部门进行核对、确认。A.正确B.错误答案：A29.保管部门每季度发送的需核对确认的代保管物品清单，委托部门应指定专人负责进行核对工作，并于每季度首月月初十日内反馈经本部门负责人签字的核对结果。A.正确B.错误答案：A30.代保管物品保管人员每周至少进行1次代保管物品的盘库检查。A.正确B.错误答案：A31.对已持有《反假货币知识培训合格证》的现金从业人员，从发证之日起计算3年内可视同已通过我行反假货币培训。A.正确B.错误答案：A32.我行反假货币培训以3年为一个周期。A.正确B.错误答案：A33.各分行应于每年年初结合年度现金从业人员新增及调岗计划、线下面授安排等制定年度反假培训计划并于每年3月30日前报备总行及当地人民银行。A.正确B.错误答案：A34.柜员小李办理客户转账120万，支行会计经理前往分行参加业务培训，小李可通过录音电话与会计经理进行电话核实。A.正确B.错误答案：A35.柜员小王在办理业务时，对于需要审批授权的业务，如授权人员临时不在岗，授权人员应至迟于三个工作日内在有关业务凭证或审批单上补签章。A.正确B.错误答案：A36.客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存5年。A.正确B.错误答案：A37.各级行运营人员应当遵循“了解你的客户”原则，严格按照我行客户身份识别相关管理规定及标准，在各项运营业务开展过程中认真履行客户身份识别职责。A.正确B.错误答案：A38.在客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作中，针对不同洗钱或涉恐融资风险特征的客户、业务种类及交易，采取与风险程度相应的客户身份识别措施。A.正确B.错误答案：A39.运营人员为企业办理基本存款账户开立或撤销业务的，应当于当日至迟下一工作日在联网核查系统中标注该企业开销户状态信息。A.正确B.错误答案：A40.对于原划入资金的结算账户发生变更、注销的，存款人应出具开户许可证、销户申请书等证明材料，由营业机构审核无误，使用录音电话与法定代表人/单位负责人或财务负责人对变更后的划款路径及经办人员的真实身份进行核实通过后，将存款资金划入其基本存款账户。A.正确B.错误答案：A41.存款人办理单位定期存款支取时，部分支取只能办理一次。A.正确B.错误答案：A42.存款人办理部分支取且留存金额高于定期存款起存金额的，柜台人员应提交定期存款部分提前支取交易，按原存款开户日期、期限、利率、留存金额打印新证实书，同时打印通用凭证及利息清单（一式两联）。A.正确B.错误答案：A43.客户或上门服务人员领取的空白印鉴卡离柜时间原则上不得超过10个工作日（不含领取当日）。A.正确B.错误答案：A44.对于企业客户开立的其他存款账户，以及非企业客户开立的非核准类账户，经营机构柜员应于账户开立之日起5个工作日内（含账户开立日），通过账户管理系统将账户信息向当地人民银行备案。A.正确B.错误答案：A45.经营机构对企业银行账户采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起2个工作日内由客户经理通过电话、短信等方式通知客户。A.正确B.错误答案：A46.客户单位被注销或被吊销营业执照，且注销（吊销）后5个工作日内未来我行办理账户撤销手续的，应将账户设置支付监管。A.正确B.错误答案：A47.开户单位多次发生可疑交易行为，营业机构因业务需要通过尽职调查确认无实质风险并执意要求开立账户的，经分行合规部有权人审批同意后方可开立。A.正确B.错误答案：A48.单位申请开立非基本存款账户时，经审核单位证照资料与基本存款账户信息不相符的，如经营机构通过尽职调查确认无实质风险，经营机构负责人已通过MPP或线下审批同意开户后可办理开户，账户开立后将账户设置支付监管状态为只收不付。A.正确B.错误答案：A49.对于企业申请开立单位结算账户的，账户生效日为账户开立之日。A.正确B.错误答案：A50.负责组织经营机构开展尽职调查工作，并对经营机构尽职调查工作进行培训、检查、监督与指导的机构是分行客户主管部门。A.正确B.错误答案：A51.客户因签发空头支票当前被列入支票限售名单的，经营机构通过尽职调查确认无实质风险，应由经营机构负责人通过MPP或线下签署开户意见书并审批同意开户后方可开立。A.正确B.错误答案：A52.遇注册资金1,000万元以下、省内距离超过200公里或跨省客户，因开展集团现金管理、供应链、电子商务等业务而需上门服务的特定业务情形，应在授权书中说明。A.正确B.错误答案：A53.网点受理开立单位银行结算账户业务时，客户及相关人员疑似命中反洗钱名单监控的，经营机构应先按照《ZXYH反洗钱名单监控管理办法》进行人工甄别分析，若排除可继续办理业务；若无法判断的，应报告分行合规部审核，经其确认排除疑似的方可继续办理开户。A.正确B.错误答案：A54.同业银行结算账户自正式开立之日起3个工作日后方可办理付款业务。A.正确B.错误答案：A55.()是指用于代理现金解缴、代理支付结算等支付结算业务的账户。A.结算性同业银行结算账户B.投融资性同业银行结算账户C.专用存款账户D.临时存款账户答案：A56.存款银行在我行开立同业银行结算账户的，分行运营管理部应按我行银企对账相关规定，每月与存款银行进行对账。A.正确B.错误答案：A57.对于相关业务已结清，且后续已无需使用的账户，营业机构应及时通知存款银行办理账户撤销手续。A.正确B.错误答案：A58.通过对账发现同业银行结算账户余额异常的，分行应立即排查原因，并于当日向总行及当地人民银行分支机构报告。A.正确B.错误答案：A59.投融资性同业银行结算账户的业务应由分行金融同业等业务部门、运营管理部各派一人共同办理。A.正确B.错误答案：A60.我行对分支机构至他行开立同业银行结算账户的，执行一级法人审批制度，即各分支机构因开展业务需要在其他银行开立同业银行结算账户的，应向总行进行申请。A.正确B.错误答案：A61.各分支机构因开展业务需要在其他银行开立同业银行结算账户的，应向总行进行申请，经批复后方可至他行办理开户手续。A.正确B.错误答案：A62.银行业金融机构在我行开立的单位定期存款，应按总行金融同业部相关规定，根据存款协议与总行批复文件中的回款账号、户名、开户行等信息进行资金划回操作。A.正确B.错误答案：A63.外币资金头寸报备实行双向报备，各分行对单笔金额超过5000万美元或其他币种单笔金额折美元超过1000万美元的收款业务，应不晚于该业务起息日向总行进行头寸报备。A.正确B.错误答案：A64.总行资产负债部负责统筹外币表内外流动性风险管理。A.正确B.错误答案：A65.根据现行《ZXYH委派会计经理管理办法》规定，分行后备委派会计经理人数原则上不应低于分支机构总数的10%。A.正确B.错误答案：A66.委派会计经理原则上应具有三年以上柜面业务操作经验，熟悉我行柜面业务操作流程，具有较强的柜面业务管理能力。A.正确B.错误答案：A67.委派会计经理日常请休假时，对于5个工作日（不含）以上的请休假，原则上应由分行运营管理部安排具备委派会计经理资格的人员接替其工作。A.正确B.错误答案：A68.非节假日办理收缴假币业务后,经办现金柜员应于当天营业结束前将假币交库管柜员,库管柜员核对无误后,放入尾箱或保险柜保管。A.正确B.错误答案：A69.金库管库员收到营业机构现金调缴申请并经金库经理审批同意后,方可办理出库或入库手续。A.正确B.错误答案：A70.库管柜员办理本营业机构与分行之间现金调缴时,应经支行会计经理审批后,向分行进行申请。A.正确B.错误答案：A71.原则上普通现金柜员之间不得进行现金移交,确因紧急情况需要进行现金移交时,需支行会计经理进行审批并检查监交。A.正确B.错误答案：A72.营业机构现金区不得随意进出,除现金区工作人员外,其他人员需进入现金区域的,必须经过营业机构分管行领导审批同意并进行登记。A.正确B.错误答案：A73.原则上,分行所在地同城范围内最多设置一个金库,用于集中保管分行现金和营业机构现金尾箱。分行或营业机构可根据需要设置多个日间库。A.正确B.错误答案：A74.个人结算账户、储蓄账户发生现金支取时，单笔金额超过5万元（含）存款人必须出示本人有效身份证件。A.正确B.错误答案：A75.硬币应按照贰佰枚或壹佰枚为卷、拾卷为捆。A.正确B.错误答案：B76.分行自设金库或日间库的，应设置金库经理岗和金库管库岗，并安排至少1名金库经理和至少2名金库管库员，负责组织分行现金保管、调缴等工作。原则上，金库经理不得同时兼任金库管库员。A.正确B.错误答案：A77.02191司法交易影像信息查询可查业务时间为2013年以来柜面