银行数据仓库系统功能概述

银行数据仓库系统功能概述

系统功能规格

版本：1.0

（初稿）

目录

1.概述.........................................................................4

1.1.系统介绍..................................................................4

1.2.系统架构..................................................................4

1.3.体系结构..................................................................5

1.4.数据仓库管理系统(DWMS)..................................................................................................5

1.4.1.数据采集模块.........................................................6

1.4.2.数据转换模块.........................................................6

1.4.3.增量计算模块.........................................................6

1.4.4,调度模块.............................................................6

1.4.5.配置模块.............................................................7

1.5.OLAP逻辑模型............................................................7

1.5.1.分析角度.............................................................7

1.5.1.1.公共维...........................................................7

1.5.2.分析主题.............................................................8

1.6.银行业数据仓库E-R模型(DataModel)..........................................................................10

1.6.I.贷款客户分析(DataModel).................................................................................10

1.6.2.存款客户分析(DataModel)........................................................................................10

1.6.3.内部账号分析(DataModel)........................................................................................10

1.6.4.业务及流淌性分析(DataModel)................................................................................11

1.6.5.资产负债财务分析(DaiaModel)................................................................................II

1.6.6.风险操纵分析(DataModel)........................................................................................12

1.6.7,现金配钞分析(DataModel)........................................................................................12

1.7.例外处理..................................................................13

1.8.准确性.....................................................................13

1.9.性能.....................................................................13

1.10.数据容量.................................................................13

1.11.备份/恢复................................................................14

1.12.运行环境.................................................................14

1.12.1.数据仓库平台.......................................................14

1.12.2.数据仓库硬件平台..................................................14

1.12.3.操纵台平台.........................................................15

1.13.安全性....................................................................15

2.报表系统...................................................................-.16

2.1.业务分析.................................................................16

2.2.财务分析报表系统.........................................................16

2.2.1.资产业务分析(月)..................................................17

2.2.1.1.资产规模增长情况分析...........................................18

2.2.1.2.资产增量变化情况分析...........................................18

2.2.1.3.资产结构变化情况分析...........................................18

2.2.1.4.贷款资产专项统计................................................18

2.2.2.负债业务分析.........................................................19

2.2.2.1.负债规模增长情况分析表.........................................19

2.2.2.2.负债增最变动情况分析表..........................................19

2.2.23负债结构变化情况分析表..........................................19

2.224.存款负债专项统计................................................20

2.2.3.所有者权益分析......................................................20

2.2.3.1.所有者权益增长情况分析.........................................20

2.232.所有者权益增量变动情况分析.....................................20

223.3.所有者权益结构变化情况分析.....................................21

2.2.4.财务收支分析........................................................21

2.2.4.1.收支规模增长情况分析............................................21

2.2.42收支增量变动情况分析...........................................21

224.3.当期收支情况分析................................................22

2.2.44财务收支结构变动情况分析.......................................22

2.2.45财务收支计划完成情况分析.......................................22

2.2.5.财务比率分析........................................................22

2.2.5.1.各项财务比率分析表..............................................23

2.3.资金计划业务需求.......................................................24

2.3.1.资金头寸统计........................................................24

2.3.2.资金负债管理指标....................................................24

233.现金管理............................................................24

2.3.3.1.结算备付金统计..................................................24

2.332.库存现金统计....................................................25

23.3.2.1.即时余额统计..................................................25

2.3.3.22日均余额统计..................................................25

2.333.业务量统计......................................................25

2.3.4.票据贴现业务统计....................................................25

2.4.综合统计分析............................................................26

2.4.1.存款统计............................................................26

2.4.1.1.存款结构统计....................................................26

2.4.1.1.1.日均存款统计..................................................26

2.4.1.1.2.存款时余额统计.............................................26

2.4.1.13储蓄业务统计..................................................26

2.4.1.2.存款明细统计....................................................27

2.4.2.贷款统计............................................................27

2.4.2.1.贷款结构统计....................................................27

2.4.2.1.1.贷款H均统计..................................................27

2.4.2.1.2.贷款即时余额统计.............................................27

2A.2.2.贷款明细统计....................................................28

2.4.3.业务量统计..........................................................28

2.4.3.1.会计综合业务量统计..............................................28

2.4.32现金收付量统计..................................................28

2.5.安全性...................................................................29

2.5.1.安全操纵逻辑........................................................29

客户经理服务系统(ASS)..............................................................................................................30

3.1.总体分析................................................................30

1.1.系统介绍

**商业银行数据仓库项目以OLAP(在线分析处理)为要紧技术技术，由业务数

1.2.据采集、清洗，转换，加载、OLAP处理等步骤构成。处

理数据涵盖银行内部方方面面的数据信息。通过对数据

的重组、分类与关联，将银行内部分散的数据信息组织

成一个高效有用的数据仓库，同时用第三方OLAP前端

与报表工具，提供了方便快捷的查询，公布。

1.3.系统架构

数据仓库管理系统(DWMS)

第三方OLAP前端与报

OALP表工具，数据挖掘工具

会计分析系统

资金计划系统

综合统计系统

清洗，整

理，转换,

其它系统

加载。

1.4.体系结构

用户界面层

WEBBrowser/WindowsAPP

.........-……一♦一................一一‘♦..♦一................................

应用服&器层

Essbase/关系DBMS/其它数据存取组件.....

1.5.数据仓库管理系统(DWMS)

I、负责数据采集参数的配置.，如：采集的数据源，采集的时点等；

2、负责数据的采集，转换，加载及OLAP处理任务的调度；

3、负责数据转换过程中转换参数的配置，如数据字典的定义，对•应关系的设置等;

负责报表查询的参数的定义，如报表格式，查询组合的定义；

DWMS包含下列几个模块

1.5.1.数据采集模块

1.5.2.负责从银行的业务系统中采集建设数据仓库所需要

的源数据。由于银行数据的安全性，在本系统设计过程

中，使用NASERVER用CGS中间件采集成文本文件。

1.5.3.数据转换模块

1.5.4,数据仓库中的数据来源于联机事务处理系统

(OLTP),这些系统由于建立时间不一致，系统选型不

一致，开发人员不一致等原因，使得各个业务系统的硬

件环境与软件环境各不相同，数据结构不统一，要将这

些系统中的有用数据提取出来，进行净化、整理、综合、

概括，去掉没用的数据项，转换成统一格式加载到数据

仓库中。数据转换模块负责将源数据通过清洗，整理,

转换，编码后加载到数据仓库中。

1.5.5.增量计算模块

1.5.6.每天所采集的增量数据，加载到数据仓库后，处理

OLAP的增量计算，加载这部分数据到OLAP数据库。

1.5.7.调度模块

负货每天数据转换(ETL)的调度

1.5.8.配置模块

各类参数的配置

1.6.OLAP逻辑模型

1.6.1.分析角度

1.6.1.1.公共维

分析角度描述层次来源取俏

机构总行业务系统**商行总行

分行

营业网点

科目科目种类业务系统资产类，负债类，损益类等

一级科目100、210等

二级科目10001.30212等

10001.30212等

时间年自定义

半

年

季

月

旬

日

时间段自定义8-9时、9-10时等

货币货币类型人民币、美元等货币

存款期限结构存款种类业务系统企业、储蓄、其他

存储类型活期，定期

期限6个月，1年等

6个月，1年等

贷款期限种类贷款类型业务系统信用、保证、抵押质押、消费

期限贴现、逾期贷款

短期、中长期

客户等级业务系统

凭证类别业务系统

企业性质业务系统私营、国营、三资等

所有者权益项目项目大类实收资本、资本公积、盈余公

项目小类积

本年利润、利润分配

国家资本金等等

行业结构工业、商业、建筑业、农业、

乡镇企业等

帐户类别对公账户、储蓄帐户、贷款帐

户

帐户种类基本帐户、通常帐户、临时帐

户

专用帐户

支取方向存入、取出

交易类别

利率代码业务系统

券别类型券别类型业务系统10元、50元等

资产结构按客户资产结构区可由用户设定

分

资产类型项目盈利类型业务系统盈利资产

密款资产、存放同业同行

资产分类

拆借及债券投资、其他

非盈利资产

注1:“可由用户设定”-由用户将设定类型对应到原有交易系统中一个或者多个类型值。

1.6.2.注2:OLAP分析粒度到账号还是科目关于公共维的

设计存在着差异

1.6.3.注3：数据仓库模型中所存储的数据的粒度将对信息

系统的多方面产生影响。事实表中以各类维度的什么层

次作为最细粒度，将决定存储的数据能否满足系统分

析的功能需求，而粒度的层次划分、与聚合表中粒度的

选择将直接影响查询的响应时间。

1.6.4.分析主题

企

利

行

期方

行利

负期

方资

所

客支

主指标机时资科货

间

业

率

债

限式

业率

限

式金

产

业

有

题构户取币

目性

项

类

贷

结

方

贷贷

贷贷

存

贷来

项

者

质

型

构

向

目

款

款款

款款

款

款源

目

权

类

种

种种

种种

种

种种

分

益

型

类

类类

类类

类

类类

类

项

目

客余额XXX

户

口均余额XXX

存

XXX

款增减量

分增减幅度XXX

析增减变动量XXX

增减变动量差异XXX

占比XXX

企行

期

方行

利负

期方

资利

所客

主指标机时资科支货

户

业

限

式业

率债

限式

金率

产

业

题构间有取币

类

0性

结

项

贷贷

贷贷

存贷

来贷

项

者

型方

质

构

目

款款

款款

款款

源款

目

权向

类

种种

种种

种种

种种

分

益

型

类类

类类

类类

类类

类

项

目

占比增减量XXX

客

余额XXXXXX

户

日均余额XXXXXX

贷

XXXXXX

款增减额

分增减幅XXXXXX

析占比XXXXXX

负

余额XXX

债

口均余额XXX

业

XXX

务增减量

分增减幅度XXX

析增减幅度的差异XXX

增减量的变化量XXX

占比XXXXXXX

存余额XXXX

款

日均余额XXXX

余

XXXX

额增减额

统

计

增减幅XXXX

所

余额XXX

有

增减量XXXX

者

权增减幅度XXXX

益差异XXXX

分增减的变动量XXXX

析变动差异XXXX

占比XXXX

占比的增减量XXXX

占比的差异XXXX

财

余额XXXX

务

增减量XXXX

收

XXXX

支增减幅度

分增减的变动量XXXX

析变化差异XXXX

增减的变动量XXXX

占比XXXX

财

务

比

率

分

析

利

率

分

析

利率XX

1.7.银行业数据仓库E-R模型(DataModel)

1.7.1.贷款客户分析(DataModel)

C半年_)

1.7.5.资产负债财务分析(DataModel)

1.8.例外处理

1.9.准确性

I.对下面变更，系统的各项统计计算应能准确反映：

2.客户资产结构的变更

3.客户所属协款员的变更

4.客户状态变更

5.客户所属行业的变化

1・10.性能

I.日数据处理时间

<3Hours

2、客户端查询响应

通常查询<15秒

3、数据即时性

1・11.每天日结以后从业务系统中抽取数据到数据仓库，因

此只能查询前一交易日往常的数据。即时性的数据直接

从业务数据中查询。

1.12.数据容量

要求处理容量（记录数）

1.13.备份/恢复

1.14.运行环境

1.14.1.数据仓库平台

操作系统：AIX4.3

数据库系统：使用IBMDB2产品。

建模工具：ERWTNo

数据采集及转换工具：VisualWarehouse

1.14.2.多维数据库：DB/2OLAPServer

1.14.3.前端分析工具：BRIO、MSExcel（Vba编程）。

1.14.4.数据仓库硬件平台

硬件平台推荐使用IBM的AS400系列产品。

1.14.5.操纵台平台

1.15.操作系统：WINDOWS98,WINDOWSNT4.X,WINDOWS2000

1.16.硬件平台：586CPU,256M以上内存，10G以上硬盘空间。

1・17,显示器分辨率：缺省支持800X600,但在其他模式下也应能显示正常

1・18.安全性

屈

DWMS管理员数据仓库的修改、OLAP的修收

DWMS操作员运行DWMS操纵程序

2.报表系统

2.1.业务分析

2.2.业务分析的方法要紧是多维分析法，根据业务决策的

需要，可进行各类分析。利用多维分析的方法，能够对统

计及明细记录进行分析、对比、排序，各类分析结果能

够通过图表直观的反映。利用业务分析功能，可与时、

明了的掌握银行业务工作各方面的情况与进展。

23DB2OLAP服务器，提供100多种内置的财务、统计

或者者数学功能，能够进行复杂的趋势分析、创建比率

等。同时,DB2OLAPServer拥有几种API与一组可

用于构建定制应用程序的ActiveX控件。选择何种

API将取决于应用程序的复杂程度。使用Wiredfor

OLAP(HyperionAnalyzer),能够非常快地构建一个简

单的主管信息系统(EISExecutiveInformation

System)应用程序。使用电子表格如MSExcel或者

Lotus123的Add-In,能够构建相当复杂的应用程序。

EssbaseObjects