2021届应届生国企风控岗面试题库及参考答案

2021届应届生国企风控岗面试题库及参考答案

一、单项选择题（总共10题，每题2分）1.国企风控的首要目标是（）A.保障国有资产安全B.提升经营效益C.合规经营D.防范财务风险2.COSO内部控制框架的核心要素是（）A.风险评估B.控制环境C.控制活动D.信息与沟通3.以下属于操作风险的是（）A.市场价格波动B.员工操作失误导致数据错误C.利率上升D.政策法规变化4.国企“三重一大”事项不包括（）A.重大决策B.重要人事任免C.重大项目安排D.日常费用支出5.风险评估中的定性方法是（）A.德尔菲法B.VaR模型C.回归分析D.蒙特卡洛模拟6.合规管理的核心是（）A.遵守法律法规B.遵守内部规章制度C.遵守行业准则D.以上都是7.反洗钱中客户身份识别的基本原则是（）A.了解你的客户B.风险为本C.持续识别D.以上都是8.内部控制五要素不包括（）A.控制环境B.风险评估C.战略规划D.内部监督9.以下属于市场风险的是（）A.汇率波动B.合同违约C.火灾D.数据泄露10.国企风控体系建设的主要依据是（）A.《中央企业全面风险管理指引》B.《企业内部控制基本规范》C.以上都是D.国资委相关文件二、填空题（总共10题，每题2分）1.国企风控的基本原则包括______、______、全面性、适应性、成本效益。2.风险的三要素是______、______、______。3.内部控制的目标包括合理保证企业经营管理合法合规、______、______、促进企业实现发展战略。4.中央企业全面风险管理指引中，风险管理的基本流程包括目标设定、______、______、风险应对、风险监控与报告、风险管理考核与评价。5.合规风险是指企业因违反______、______或内部规章制度等而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。6.国企“三重一大”事项决策应当遵循______、______、集体决策、依法决策的原则。7.操作风险的主要来源包括人员因素、______、______、外部事件。8.风险应对策略包括风险规避、______、______、风险承受。9.国有资产监督管理机构对中央企业风险管理工作的监督检查重点包括风险管理组织机构设置、______、______等。10.信息安全风险中的“CIA”原则指______、______、可用性。三、判断题（总共10题，每题2分）1.国企风控的唯一目标是防范财务风险。2.风险评估只需要定量分析，不需要定性分析。3.“三重一大”事项必须经集体决策，不能由个人或少数人决定。4.合规管理是风控的一部分，风控包含合规管理。5.操作风险只能通过内部控制来防范。6.风险转移就是将风险完全消除。7.国有资产流失属于法律风险的一种。8.内部控制五要素中，控制活动是核心要素。9.反洗钱义务仅适用于金融机构，国企不需要履行。10.风险管理体系建设是一次性工程，建成后不需要更新。四、简答题（总共4题，每题5分）1.简述国企风控岗的主要职责。2.简述如何识别国企经营中的主要风险。3.简述内部控制与风险管理的关系。4.简述国企合规管理的主要内容。五、讨论题（总共4题，每题5分）1.结合国企实际，谈谈如何加强重大投资项目的风险管控。2.分析国企在数字化转型过程中面临的风险及应对措施。3.讨论国企如何平衡风险防控与经营效率之间的关系。4.结合某国企违规事件案例，谈谈如何提升合规风险管理水平。参考答案：一、单项选择题答案1.A2.B3.C4.D5.A6.D7.D8.C9.A10.C二、填空题答案1.合法性、审慎性2.风险因素、风险事件、风险损失3.资产安全、财务报告及相关信息真实完整4.风险识别、风险评估5.法律法规、行业准则6.科学决策、民主决策7.内部流程、系统缺陷8.风险降低、风险转移9.风险管理制度建设、重大风险应对情况10.保密性、完整性三、判断题答案1.错2.错3.对4.对5.错6.错7.对8.错9.错10.错四、简答题答案1.国企风控岗主要职责包括：参与制定企业风险管理战略和制度；识别、评估企业面临的各类风险（如市场、操作、合规、法律风险等）；制定风险应对策略并监督执行；开展内部控制有效性检查与评价；跟踪行业风险动态及政策变化，提出改进建议；配合外部审计和监管机构检查；组织风险培训，提升员工风险意识；定期编制风险报告，向管理层及国资委汇报风险状况。2.识别国企经营中的主要风险需从多维度入手：通过梳理业务流程，找出关键节点的潜在风险；分析外部环境，如政策变化、市场竞争、经济形势等带来的风险；评估内部管理，如内部控制缺陷、人员能力不足、制度执行不到位等风险；收集历史数据和案例，总结常见风险类型；利用问卷调查、访谈等方式，征求各部门意见，全面识别风险。3.内部控制与风险管理紧密相关：内部控制是风险管理的重要手段，通过建立控制活动防范风险；风险管理包含内部控制，前者更注重全面识别和应对各类风险，后者侧重内部流程的规范；两者目标一致，都是为了保障企业合法合规、资产安全、经营高效；内部控制是风险管理的基础，风险管理是内部控制的延伸和拓展，需协同推进才能有效防范风险。4.国企合规管理主要内容包括：建立合规管理制度体系，明确合规职责；开展合规培训，提升员工合规意识；对业务活动进行合规审查，确保符合法律法规和内部规定；建立合规风险识别和评估机制，及时发现潜在合规风险；处理合规违规事件，追究相关责任；定期向管理层和监管机构报告合规情况；持续改进合规管理体系，适应政策和业务变化。五、讨论题答案1.加强国企重大投资项目风险管控需：前期开展充分可行性研究，包括市场调研、财务分析、法律合规审查；建立项目风险评估机制，识别政策、市场、资金等风险；严格执行“三重一大”集体决策制度，避免个人决策失误；设立项目风险监控小组，实时跟踪进度及风险变化；制定风险应急预案，针对延期、成本超支等风险提前准备应对措施；加强项目后评价，总结经验教训，优化未来投资决策。2.国企数字化转型面临的风险包括：数据安全风险（如数据泄露、黑客攻击）、系统兼容风险（新旧系统对接问题）、人员能力风险（员工数字化技能不足）、业务流程重构风险（流程调整导致效率下降）。应对措施：建立数据安全管理制度，采用加密技术保护数据；选择成熟的数字化系统，做好系统测试和对接；开展员工数字化培训，提升技能；分步推进转型，先试点再推广，降低流程重构风险；加强数字化转型中的风险监控，及时调整策略。3.平衡国企风险防控与经营效率需：建立灵活的风险管控体系，避免过度管控影响效率；区分风险等级，对高风险事项严格管控，低风险事项简化流程；利用数字化手段提升风控效率，如自动化风险监测系统；加强员工风险意识培训，让员工在高效工作中自觉防范风险；定期评估风控措施的有效性，优化管控流程；建立风险与效率平衡的考核机制，激励部门在防控风险的同时提升效率。4.以某国企违规采购事件为例，提升合规风险管理水平需：完善合规