2025年期货合规考试真题及答案

2025年期货合规考试真题及答案一、单项选择题（每题1分，共40分）1.根据《期货和衍生品法》，期货交易所的下列行为中，哪一项无需事先经国务院期货监督管理机构批准？A.制定或者修改章程、交易规则B.上市、修改或者终止合约C.变更住所或者营业场所D.调整保证金标准2.期货公司应当建立并有效执行客户开户管理制度。下列哪项不属于客户开户时的核心义务？A.对客户进行实名制审核B.对客户进行风险揭示和风险承受能力评估C.确保客户资金来源合法D.向客户承诺最低收益3.根据《期货公司监督管理办法》，期货公司股东、实际控制人出现重大事项时，应当在事项发生之日起（）个工作日内通知期货公司。A.3B.5C.10D.154.期货公司首席风险官发现公司存在重大风险隐患时，应当向（）报告。A.公司董事会B.公司总经理C.公司住所地中国证监会派出机构D.公司全体股东5.关于期货公司资产管理业务，以下说法正确的是：A.可以向客户做出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺B.资产管理合同应当明确约定由客户自行承担投资风险C.可以接受单一客户起始委托资产低于100万元人民币D.资产管理业务投资范围不包括证券投资基金6.期货交易所实行当日无负债结算制度，应当在（）及时将结算结果通知会员。A.当日收市后B.次一交易日开市前C.每周最后一个交易日D.每月最后一个交易日7.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构应当将普通投资者按其风险承受能力至少划分为（）类。A.三B.四C.五D.六8.期货公司从事经纪业务，接受客户委托，以（）名义为客户进行期货交易，交易结果由（）承担。A.期货公司，客户B.客户，期货公司C.期货公司，期货公司D.客户，客户9.下列哪一项不属于期货公司应当建立的内部控制制度？A.风险管理制度B.合规检查制度C.财务管理制度D.客户交易收益保障制度10.期货公司变更（）以上的股权，应当经国务院期货监督管理机构批准。A.3%B.5%C.10%D.15%11.期货公司应当按照（）的原则，建立并完善公司治理。A.集中决策、分级管理B.统一领导、分工负责C.职责明确、相互制衡D.效率优先、兼顾公平12.根据反洗钱相关规定，期货公司对于当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）的现金缴存、现金支取等，应当提交大额交易报告。A.1B.5C.10D.2013.期货从业人员在执业过程中应当保守的秘密不包括（）。A.国家秘密B.所在机构秘密C.客户商业秘密D.公开的行业研究报告14.期货公司申请设立分支机构，应当具备的条件之一是：申请日前（）个月符合风险监管指标标准。A.1B.3C.6D.1215.期货公司应当每（）向公司全体董事提交书面报告，说明净资本等各项风险监管指标的具体情况。A.日B.周C.月D.季度16.期货交易所应当及时公布上市品种合约的（）。①成交量、成交价②持仓量③最高价与最低价④开盘价与收盘价A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④17.当期货市场出现（）情况时，期货交易所可以按照章程和交易规则采取紧急措施。A.个别客户出现穿仓B.会员资金出现轻微不足C.操纵期货交易价格D.市场价格出现正常波动18.期货公司应当建立交易、结算、财务数据的备份制度，相关资料的保存期限自账户销户之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.2019.根据《期货公司首席风险官管理规定（试行）》，首席风险官向（）负责。A.总经理B.董事会C.监事会D.股东会20.期货公司董事、监事和高级管理人员在任职前，应当取得（）核准的任职资格。A.中国证监会B.期货业协会C.期货交易所D.中国人民银行21.期货公司为客户开立账户，应当对客户开户资料进行审核，确保开户资料的（）。A.真实性、准确性、完整性B.合法性、合规性、及时性C.有效性、一致性、连续性D.公开性、公正性、公平性22.期货公司应当避免与客户的利益冲突，当无法避免时，应当确保（）。A.公司利益优先B.客户利益优先C.大客户利益优先D.公平对待所有客户23.期货公司应当建立客户资料档案，除依法接受调查和检查外，应当为客户保密。客户资料档案自业务关系结束当年计起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.2024.期货公司开展期货投资咨询业务，应当与客户签订合同，明确约定服务的（）等内容。①具体内容②报酬标准③纠纷处理方式④投资建议的最终决策权归属A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④25.期货从业人员受到机构处分，或者从事的期货业务行为涉嫌违法违规被调查处理的，机构应当在作出处分决定、知悉或者应当知悉该从业人员违法违规被调查处理事项之日起（）个工作日内向协会报告。A.3B.5C.10D.1526.期货公司应当建立客户投诉处理制度，公开投诉处理流程，妥善处理客户投诉和与客户的纠纷。投诉处理档案保存期限不得少于（）年。A.3B.5C.10D.2027.期货公司应当在（）提示客户可以通过中国期货业协会网站查询其从业人员资格公示信息。A.开户环节B.交易环节C.结算环节D.销户环节28.期货公司应当按照规定提取、管理和使用（），不得挪作他用。A.注册资本B.客户保证金C.风险准备金D.公积金29.期货公司应当建立并执行（）制度，确保风险管理覆盖所有业务环节和岗位。A.全面风险管理B.重点风险管理C.事后风险管理D.静态风险管理30.期货公司变更注册资本且调整股权结构，应当经（）批准。A.中国证监会B.期货业协会C.期货交易所D.公司股东会31.期货公司应当建立客户回访制度，对新开户客户应当在（）个月内完成回访。A.1B.3C.6D.1232.期货公司从事金融期货经纪业务，应当（）。A.向客户做获利保证B.与客户约定分享收益C.按规定为投资者申请开立交易编码D.接受全权委托33.期货公司应当建立客户开户管理制度，对客户进行实名制审核，核对客户有效身份证明文件，登记客户基本信息，并留存（）。A.复印件或影印件B.原件C.公证文件D.担保文件34.期货公司应当建立并有效执行（）制度，明确首席风险官、合规部门、风险管理部门、业务部门等各自的职责。A.风险隔离B.合规管理C.内部审计D.岗位制衡35.期货公司应当建立信息公示制度，在公司网站和营业场所公示（）等信息。①业务资格②从业人员资格③投诉电话④收费标准A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④36.根据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司净资本与风险资本准备的比例不得低于（）。A.50%B.80%C.100%D.120%37.期货公司应当建立客户资料档案，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.2038.期货公司应当按照（）的原则，建立客户交易安全保护机制。A.客户至上B.风险隔离C.预防为主D.事后补救39.期货公司应当建立（）制度，对分支机构实行统一管理。A.集中管理B.垂直管理C.分级授权D.分散管理40.期货公司应当建立（）制度，对信息系统进行定期检查和评估，确保系统安全稳定运行。A.信息安全保障B.信息技术管理C.系统运维D.应急演练二、多项选择题（每题2分，共30分）41.根据《期货和衍生品法》，期货交易所的职责包括（）。A.提供交易的场所、设施和服务B.设计合约，安排合约上市C.组织并监督交易、结算和交割D.为期货交易提供集中履约担保E.按照章程和交易规则对会员进行监督管理42.期货公司及其从业人员在开展期货业务时，不得有下列行为（）。A.向客户做获利保证或者承诺共担风险B.未经客户委托或者不按照客户委托内容，擅自进行期货交易C.隐瞒重要事项或者使用其他不正当手段诱骗客户发出交易指令D.利用向客户提供投资建议谋取不正当利益E.泄露客户商业秘密或者个人隐私43.期货公司的首席风险官负责对期货公司经营管理行为的（）进行监督检查。A.合法合规性B.风险管理状况C.经营效益D.内部控制状况E.市场开发情况44.期货公司应当建立客户适当性管理制度，包括（）。A.了解客户的标准、程序和方法B.了解产品或服务的标准、程序和方法C.适当性匹配的具体依据、方法、流程D.执行客户适当性制度的保障措施E.对销售人员的管理和培训45.根据《期货公司监督管理办法》，期货公司应当建立与风险监管指标相适应的内部控制制度，确保（）。A.净资本等风险监管指标持续符合标准B.风险监管指标的计算准确、完整C.风险监管指标相关数据的真实、准确D.能够及时应对风险监管指标的不利变化E.风险监管指标优于行业平均水平46.期货公司从事期货投资咨询业务，应当遵守的规则包括（）。A.不得利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导客户的信息B.不得对价格涨跌或者市场走势做出确定性的判断C.应当以专业的分析研究为依据，向客户提供投资建议D.应当就市场风险进行充分提示E.可以代理客户进行期货交易47.期货公司应当在（）等方面与客户相互独立，严格分离。A.财务B.人员C.经营场所D.信息管理系统E.业务推广48.期货公司风险监管指标包括（）。A.净资本B.净资产C.风险资本准备D.流动资产与流动负债的比例E.负债与净资产的比例49.期货公司发生下列（）事项，应当立即报告公司住所地中国证监会派出机构。A.重大诉讼、仲裁事项B.股权被冻结或者被强制执行C.董事长、总经理、首席风险官发生变动D.发生突发事件，影响公司正常经营E.净资本等风险监管指标不符合规定标准50.期货从业人员应当遵守的执业行为规范包括（）。A.诚实守信，恪尽职守B.以专业的技能，谨慎、勤勉地为客户提供服务C.自觉避免与客户产生利益冲突D.向客户推荐最适合其投资的产品E.保守在执业过程中知悉的国家秘密、商业秘密、个人隐私51.期货公司应当建立客户投诉处理机制，明确（）。A.投诉处理流程B.投诉处理时限C.投诉责任部门D.投诉回访要求E.投诉档案管理52.期货公司信息技术管理应当遵循（）原则。A.保障安全B.支持业务C.集中管理D.注重实效E.降低成本53.期货公司应当建立并执行反洗钱内部控制制度，包括（）。A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.大额交易和可疑交易报告D.反洗钱培训和宣传E.配合反洗钱调查54.期货公司分支机构负责人的任职条件包括（）。A.具有期货从业人员资格B.具有大学本科以上学历或者取得学士以上学位C.具有从事期货业务3年以上经验D.具有其他金融业务4年以上经验E.通过中国证监会认可的资质测试55.期货交易所可以采取下列（）紧急措施，并立即报告国务院期货监督管理机构。A.提高保证金B.调整涨跌停板幅度C.限制会员或者客户的最大持仓量D.暂时停止交易E.强制减仓三、判断题（每题1分，共20分）56.期货公司可以为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，但不得对外担保。（）57.期货公司应当每半年向公司全体董事提交书面报告，说明净资本等各项风险监管指标的具体情况。（）58.期货公司首席风险官不履行职责的，中国证监会及其派出机构可以责令更换。（）59.期货公司应当按照规定对营业部实行统一结算、统一风险管理、统一资金调拨、统一财务管理和会计核算。（）60.期货公司应当避免与客户的利益冲突，当无法避免时，应当确保公司利益优先。（）61.期货公司应当建立客户资料档案，并至少保存至销户后10年。（）62.期货公司从事资产管理业务，可以接受货币、有价证券等资产形式的委托。（）63.期货交易所调整涨跌停板幅度应当经国务院期货监督管理机构批准。（）64.期货公司应当设立合规部门，对公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督和检查。（）65.期货公司应当建立并执行反洗钱内部控制制度，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年。（）66.期货公司风险监管指标优于预警标准的，无需向中国证监会派出机构报告。（）67.期货公司应当按照中国证监会的规定公开披露其基本情况、经营管理状况等信息。（）68.期货公司董事、监事和高级管理人员不得在党政机关兼职。（）69.期货公司应当建立客户回访制度，明确回访的内容、时间和方式，并留存记录。（）70.期货公司分支机构在注销经营许可证前，应当继续经营并妥善处理客户资产。（）71.期货公司应当建立客户投诉处理制度，公开投诉处理流程，投诉档案保存期限不得少于3年。（）72.期货从业人员不得以本人或者他人名义从事期货交易。（）73.期货公司应当建立信息公示制度，在公司网站公示业务资格、从业人员资格、投诉电话等信息。（）74.期货公司首席风险官对董事会负责。（）75.期货公司应当建立并执行风险管理制度，覆盖市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。（）四、综合题（每题10分，共10分）76.某期货公司A，注册资本1亿元人民币，净资本8000万元。近期发生以下事项：（1）为拓展业务，A公司拟设立一家营业部，该营业部负责人张某，具有期货从业人员资格，本科学历，从事证券业务5年，但从未从事过期货业务。（2）A公司客户李某，风险承受能力评估结果为C3（稳健型）。在销售人员王某的推荐下，李某签署了《金融期货交易特别风险揭示书》及《适当性匹配意见告知书》，同意参与股指期货交易。王某在推荐时口头承诺“该产品风险很低，年化收益预计在8%以上”。（3）A公司首席风险官陈某在检查中发现，公司信息技术系统存在重大安全隐患，可能影响交易安全。陈某立即向总经理赵某汇报，赵某认为当前业务繁忙，要求暂缓处理，待业务淡季时再行解决。（4）A公司股东B公司（持股15%）因自身债务纠纷，其所持A公司股权被法院全部冻结。A公司知悉此事后，未向监管部门报告。请根据上述材料，结合我国期货法律法规，逐一分析A公司及相关人员在上述事项中是否存在违法违规行为，并说明理由。答案与解析一、单项选择题1.D。根据《期货和衍生品法》，调整保证金标准属于交易所的日常管理职责，通常由交易所根据市场情况自行决定，无需逐笔报批，但需符合监管原则并可能需事后报备。2.D。期货公司严禁向客户承诺收益或最低收益，这是合规底线。A、B、C均为开户时的核心合规义务。3.A。根据《期货公司监督管理办法》，股东、实际控制人出现重大事项，应在3个工作日内通知期货公司。4.C。首席风险官发现重大风险时，在向董事会、总经理报告的同时，若问题严重或未得到处理，必须向住所地证监会派出机构报告。5.B。资产管理业务必须明确风险由客户自担，严禁保本保收益承诺。C项，单一客户起始委托资产不低于100万元；D项，资管业务投资范围包括基金等。6.B。当日无负债结算制度要求交易所在次一交易日开市前完成结算并通知会员，以便会员进行资金划转和风险控制。7.C。经营机构应当将普通投资者按其风险承受能力由低到高至少划分为C1、C2、C3、C4、C5五类。8.A。期货经纪业务是代理关系，期货公司以自己名义为客户交易，但交易结果（盈亏）由客户承担。9.D。期货公司应建立风险管理制度，但交易收益由市场决定和客户承担，公司无法也不应建立“客户交易收益保障制度”。10.B。变更5%以上的股权需经国务院期货监督管理机构批准。11.C。公司治理的核心是职责明确、相互制衡，确保决策科学、监督有效。12.B。根据反洗钱规定，现金交易人民币5万元以上需提交大额交易报告。13.D。公开的行业研究报告不属于保密范围。A、B、C均为从业人员必须保守的秘密。14.B。申请日前3个月符合风险监管指标是设立分支机构的硬性条件之一。15.C。期货公司应当每月向全体董事提交风险监管指标书面报告。16.D。成交量、成交价、持仓量、最高最低价、开盘收盘价都是交易所应公布的基本交易信息。17.C。操纵市场是严重违法行为，交易所可采取紧急措施。A、B通常通过追加保证金、强行平仓解决；D属于正常市场现象。18.D。交易、结算、财务数据是重要档案，保存期限不得少于20年。19.B。首席风险官向董事会负责，是其保持独立性和权威性的制度基础。20.A。期货公司董监高的任职资格由中国证监会核准。21.A。开户资料审核的核心是“真实、准确、完整”。22.B。当利益冲突无法避免时，必须以客户利益优先为基本原则。23.D。客户资料档案（包括身份资料和交易记录）保存期限为至少20年。24.A。投资建议的最终决策权必须明确归属于客户，这是合同必备条款，而非可约定归属其他方的选项。25.C。机构应在10个工作日内向协会报告从业人员的违法违规或处分情况。26.D。投诉处理档案保存期限不得少于20年。27.A。开户环节是向客户提示查询从业人员资格信息的最恰当和必要时点。28.C。风险准备金是专门用于防范风险、弥补损失的专项资金，必须专款专用。29.A。全面风险管理要求风险管理工作覆盖所有业务环节和岗位，贯穿决策、执行、监督全过程。30.A。变更注册资本且调整股权结构，属于重大变更，需经中国证监会批准。31.A。新开户客户应当在1个月内完成回访，以及时确认客户身份和意愿，提示风险。32.C。为投资者申请开立交易编码是期货公司的义务。A、B、D均为明令禁止的行为。33.A。留存有效身份证明文件的复印件或影印件是合规要求，原件核对后应返还客户。34.B。建立并有效执行合规管理制度是期货公司的基础要求，明确各层级、各部门的合规职责。35.D。业务资格、从业人员资格、投诉电话、收费标准都属于必须公示的信息，保障客户知情权。36.C。净资本与风险资本准备的比例不得低于100%，这是核心风险监管指标。37.D。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存20年，与交易记录保存要求一致。38.B。风险隔离是客户交易安全保护的核心原则，确保客户资产与公司资产、不同客户资产之间相互独立。39.B。对分支机构实行垂直管理，有助于总部统一风险控制、合规管理和业务指导。40.A。信息安全保障制度是确保信息系统安全稳定运行的综合性制度安排。二、多项选择题41.ABCDE。五项均为《期货和衍生品法》规定的期货交易所基本职责。42.ABCDE。五项均为《期货公司监督管理办法》等法规明确禁止的期货公司及其从业人员行为。43.ABD。首席风险官的核心职责是监督检查公司的合法合规性、风险管理状况和内部控制状况。经营效益和市场开发不属于其核心监督范畴。44.ABCDE。客户适当性管理制度是一个完整的体系，包括了解客户、了解产品、适当性匹配、保障措施和人员管理。45.ABCD。风险监管指标管理的目标是确保指标持续达标、计算准确、数据真实并能应对不利变化。优于行业平均水平不是法定要求。46.ABCD。期货投资咨询业务应基于专业分析，充分提示风险，不得做出确定性判断或传播虚假信息。E项“代理交易”属于经纪业务范畴，与咨询业务分离。47.ABCD。期货公司必须在财务、人员、经营场所、信息系统等方面与客户保持独立，这是防范利益输送、保障客户资产安全的基础。业务推广属于公司行为，无需与客户独立。48.ACDE。风险监管指标主要包括净资本、风险资本准备及相关比例。净资产是会计概念，不是动态风险监管指标。49.ABDE。重大诉讼、股权冻结、突发事件、风险指标不合规等均属应立即报告的重大事项。董事长、总经理等变动需事先核准或事后备案，非“立即报告”事项。50.ABCE。D项“推荐最适合的产品”是目标，但受限于客户适当性匹配结果，并非无条件的执业行为规范条文。A、B、C、E是直接的执业行为准则。51.ABCDE。一个有效的投诉处理机制应涵盖流程、时限、责任、回访和档案管理全环节。52.ABD。信息技术管理遵循保障安全、支持业务、注重实效的原则。集中管理和降低成本是可能的手段或目标，但不是必须遵循的普适性原则。53.ABCDE。五项共同构成完整的反洗钱内部控制制度框架。54.ABDE。分支机构负责人需具有期货从业资格、一定学历、通过资质测试，并具有金融业务经验（期货3年或其他金融4年）。C项不全面，缺少“其他金融业务4年以上”的替代选项。55.ABCDE。五项均为《期货交易所管理办法》规定的交易所可采取的紧急措施。三、判断题56.错误。期货公司不得为其股东、实际控制人提供融资，对外担保也受到严格限制。57.错误。应为“每月”向全体董事提交报告。58.正确。首席风险官不履职，监管机构有权责令期货公司更换。59.正确。这是期货公司对营业部实行“四统一”管理的要求。60.错误。当利益冲突无法避免时，应确保客户利益优先。61.错误。客户资料档案应至少保存20年。62.正确。期货公司可以接受货币、证券、期货合约等资产形式的委托。63.错误。交易所调整涨跌停板幅度通常在其自律管理权限内，紧急情况下可先采取后报告，但非每笔都需事先批准。64.正确。设立合规部门或岗位是期货公司的基本合规要求。65.错误。应为“至少20年”。66.错误。风险监管指标优于预警标准但发生不利变化的，也应报告。67.正确。期货公司负有信息公示和披露义务。68.正确。期货公司董监高应专职