2026年阿联酋王国工程融资合同

2026年阿联酋王国工程融资合同甲方：阿联酋王国[具体酋长国]发展局乙方：[国际银行财团名称]鉴于甲方拟在阿联酋境内进行一项重大基础设施建设及运营项目，现急需资金支持；乙方拥有充足的资金实力，愿意提供融资服务。双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：第一条定义在本合同中，除非上下文另有规定，否则下列术语具有以下含义：1.1“借款人”：指甲方，即阿联酋王国[具体酋长国]发展局。1.2“贷款人”：指甲方指定的乙方及其关联公司。1.3“本金”：指甲方实际提取的贷款本金总额。1.4“宽限期”：指自贷款发放之日起至还款期限开始之日止的期间。1.5“违约事件”：指本合同第九条所列的任何事件。第二条贷款金额与期限2.1贷款金额乙方向甲方提供的贷款总额为50亿阿联酋迪拉姆（AED5,000,000,000.00），其中50%以美元支付，50%以阿联酋迪拉姆支付。2.2贷款期限本合同项下贷款期限为15年。具体分为三个阶段：（1）建设期：自2026年1月1日起至2028年12月31日止，为期3年。在此期间，甲方仅支付利息，不偿还本金。（2）宽限期：自2029年1月1日起至2029年12月31日止，为期1年。在此期间，甲方停止偿还本金，仅支付利息。（3）还款期：自2030年1月1日起至2041年12月31日止，为期12年。在此期间，甲方按本合同约定分期偿还本金及利息。第三条提款前提条件在甲方首次提取贷款前，必须满足以下所有条件：3.1获得阿联酋内阁或相关酋长国内阁关于本项目的最终书面批准。3.2甲方已聘请合格的工程承包商，并获得其出具的不可撤销的完工担保。3.3甲方已获得阿联酋顶级律师事务所关于本合同合法性的法律意见书。3.4甲方已完成项目相关资产的抵押登记手续，并将贷款人列为第一顺位抵押权人。3.5乙方已收到甲方签署的提款通知书。第四条利息与费用4.1利息计算贷款利率由两部分组成：浮动利率部分和利差部分。（1）浮动利率部分：参考阿联酋浮动利率指数（如AIBOR或类似指数）。（2）利差部分：乙方收取的信用利差为年利率2.5%。（3）计息期间：每季度计算一次，从贷款发放之日起算。4.2承诺费对于贷款期内未提取的贷款金额，甲方需按年利率0.25%向乙方支付承诺费，该费用每半年支付一次。4.3其他费用甲方应承担乙方在履行本合同过程中产生的律师费、差旅费等合理费用。第五条提款5.1甲方应提前10个工作日向乙方提交书面提款申请，列明提款金额、用途及提款日期。5.2乙方应在收到符合本合同第三条规定的提款前提条件的有效文件及提款申请后3个工作日内，将款项划入甲方指定的专用账户。第六条还款6.1建设期还款在建设期内，甲方应于每季度末支付当期利息。利息金额按本合同第四条约定计算。6.2宽限期还款在宽限期内，甲方无需偿还本金，但应继续按期支付利息。6.3分期还款在还款期内，甲方应按等额本息方式偿还贷款。甲方应于每年1月1日、4月1日、7月1日和10月1日分四次向乙方偿还当年应还本息。还款资金来源为项目运营产生的现金流。第七条担保与抵押7.1资产抵押甲方同意将其在建工程及完工后的工程设施、土地使用权作为本合同项下贷款的抵押物，并办理相关抵押登记手续。7.2账户质押甲方应在本合同签订后10个工作日内，在乙方指定银行开设项目专用还款账户，并将该账户内的所有资金及收益权质押给乙方，以担保本合同项下债务的履行。7.3政府担保[具体酋长国]政府作为担保人，为甲方履行本合同义务提供不可撤销的支付保函，作为本合同项下债务的底层信用增级措施。第八条借款人承诺8.1专款专用甲方承诺仅将本合同项下贷款用于本工程项目的建设成本，包括但不限于人工费、材料费、设备购置费及工程管理费，不得挪作他用。8.2保险安排甲方应在贷款发放前为本合同项下的抵押物购买工程一切险及第三方责任险，并将贷款人列为第一受益人。8.3合规经营甲方承诺严格遵守阿联酋联邦及地方法律法规，特别是劳动法、环保法及建筑规范。第九条违约事件出现以下任一情形，即构成甲方在本合同项下的违约：9.1甲方未按本合同约定按时足额支付利息或本金，逾期超过30天。9.2甲方在任何其他债务项下发生违约，且该违约可能导致甲方在本合同项下债务加速到期。9.3工程进度严重滞后，导致项目无法按期完工或产生预期现金流，且该延误超过6个月。9.4未经乙方书面同意，甲方擅自出售、抵押、转让或以其他方式处置本合同项下的抵押物。9.5甲方违反其在本合同项下的其他任何承诺或保证。第十条加速到期一旦发生本合同第九条所述的违约事件，且违约事件持续超过30天未得到纠正，乙方有权宣布本合同项下所有未偿还贷款本金及利息立即全部到期，并要求甲方立即一次性支付所有到期债务。第十一条争议解决11.1协商双方在履行本合同过程中发生争议，应首先通过友好协商解决。11.2仲裁若协商未果，任何一方均有权将争议提交至阿布扎比国际仲裁中心（ADCCAC），按照该中心当时有效的仲裁规则进行仲裁。11.3适用法律仲裁裁决是终局的，对双方均具有法律约束力。争议解决过程中适用的法律为阿联酋联邦民法典。第十二条杂项12.1通知本合同项下的所有通知、要求及其他通讯均应采用书面形式，并按本合同首页列明的地址发送，按邮戳日期或传真发送日视为送达日期。12.2份数本合同一式四份，甲方执两份，乙方执两份，