非法集资防范培训试题及答案

非法集资防范培训试题及答案1.以下不属于非法集资基本特征的是（）A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过公开方式向社会公众宣传C.承诺在一定期限内还本付息或者给付回报D.向特定对象吸收资金2.当前非法集资高发的领域不包括以下哪个（）A.养老服务领域B.涉农合作领域C.合法银行储蓄存款领域D.虚拟货币领域3.面对“保本高息”的投资理财宣传，正确的做法是（）A.看到身边很多人参与就跟着投B.立刻动心，把全部积蓄投进去C.提高警惕，先向监管部门核实项目真实性后再决定D.先投一小部分试试水4.养老领域非法集资常见套路不包括（）A.以提供“养老床位”预付卡消费为由收取高额会员费B.以“养老项目”投资分红为由吸收资金C.免费体检后推销正规平价老年常用药D.以“养老民宿”股权众筹为由吸纳资金5.根据我国法律规定，参与非法集资受到的损失由谁承担（）A.参与人自行承担B.地方政府承担C.批准该项目的部门承担D.非法集资组织者承担全部损失6.以下哪项宣传语最可能涉及非法集资（）A.“股市有风险，投资需谨慎”B.“稳赚不赔，年化收益35%，保本保息”C.“本行定期存款一年期利率1.95%”D.这款基金产品过往年化收益在5%-8%之间，不承诺保本7.非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的主要区别是（）A.是否吸收公众资金B.是否具有非法占有目的C.是否未经批准D.是否承诺回报8.很多非法集资活动会伪装成“投资入股”“消费返利”，本质目的是（）A.拓展企业业务，提升品牌影响力B.合法筹集企业运营资金C.骗取公众资金归组织者所有D.帮助群众增加财产性收入9.发现身边有人从事非法集资活动，正确的做法是（）A.事不关己高高挂起B.立刻向公安机关或者金融监管部门举报C.帮忙宣传拉人头赚佣金D.劝亲戚朋友赶紧多投早点赚钱10.以下哪种行为属于合法的投融资行为（）A.某公司在朋友圈公开发布信息，邀请大家投资某创业项目，承诺年化20%收益B.某银行经银保监会批准发行的大额存单产品C.某个人在小区微信群发布信息，以开餐馆为由向邻居集资入股，承诺保本分红D.某平台未经备案发行虚拟数字货币，承诺一年翻三倍1.非法集资的常见套路包括以下哪些（）A.画饼：编造高大上的项目，包装成“国家扶持项目”“新兴产业项目”B.造势：利用明星站台、公益捐赠、大量宣传造势，营造实力雄厚的假象C.吸金：通过小恩小惠诱导群众投入更多资金D.跑路：吸收到足够资金后就卷款失联2.以下哪些领域是非法集资的高发重灾区（）A.养老服务B.涉农互助合作C.房地产众筹D.私募基金、虚拟货币3.面对陌生人推荐的高收益投资项目，我们应该牢记哪几个“凡是”来甄别非法集资（）A.凡是承诺“保本高息”“稳赚不赔”的投资一定是非法集资B.凡是以“养老项目”“养老服务”名义收取高额会员费、预付费的都要警惕C.凡是通过微信群、朋友圈推荐的所谓“内部投资项目”都要核实资质D.凡是要求转账到个人账户的投资项目都不要相信4.参与非法集资可能给参与者带来哪些后果（）A.本金无法追回，血本无归B.参与组织、介绍非法集资的，可能承担法律责任C.如果是被诱导参与的，政府一定会全额兜底赔偿损失D.影响个人和家庭生活，甚至引发家庭矛盾5.个人防范非法集资可以采取哪些措施（）A.主动学习金融知识和非法集资相关法律法规B.端正投资理财观念，清楚“高收益必然伴随高风险”C.不轻信陌生宣传，不贪小便宜，不参与莫名其妙的投资D.主动提醒身边的家人朋友警惕高息陷阱1.非法集资是违法行为，情节严重的会构成犯罪，追究刑事责任。（）2.只要是在朋友介绍下参与的投资项目，就肯定不是非法集资，可以放心投。（）3.我国法律明确规定，除了国家批准的金融机构，任何单位和个人不得非法吸收公众存款。（）4.参与非法集资，只要组织者被抓了，政府一定会帮参与者追回全部本金。（）5.“消费返利”“购物返本”承诺远高于正常消费收益的，很可能是非法集资陷阱。（）6.老年人群体信息闭塞、防范意识弱，是非法集资分子重点针对的目标群体。（）7.某平台说项目是“国家乡村振兴重点扶持项目”，还有红头文件，那肯定是合法的，可以放心投资。（）8.只要不把自己的钱投进去，帮非法集资的人拉人头拿佣金不违法。（）某小区周边开了一家“夕阳红养老服务中心”，老板王某经常组织小区老人免费参加体检、听养生讲座，还免费送鸡蛋、米面，取得老人信任后，王某宣传公司推出“养老床位预订”项目，只要一次性缴纳10万元预订费，就可以终身享受打折养老服务，还承诺每年给缴纳人8%的分红，满5年可以全额退还预订费。很多老人动心，先后有120多位老人缴纳了预订费，总金额超过1000万元，一年后王某卷款失联，老人们才发现被骗。请结合案例回答以下问题：（1）该“养老床位预订”项目是否属于非法集资？为什么？（2）本案给老年群体防范非法集资带来哪些启示？一、单项选择题答案：1.D2.C3.C4.C5.A6.B7.B8.C9.B10.B二、多项选择题答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABD5.ABCD三、判断题答案：1.对2.错3.对4.错5.对6.对7.错8.错四、案例分析题答案：（1）该项目属于非法集资，符合非法集资的全部构成特征：第一，该项目未经任何监管部门依法批准，王某不具备公开吸收公众资金的合法资质；第二，王某通过在小区开展免费活动、口口相传的方式公开向不特定的老年群体推广项目；第三，王某承诺每年8%的分红、满5年全额退还预订费，实质就是向社会公众承诺固定投资回报；第四，王某面向120多位社会公众吸收资金，总金额超过1000万元，完全符合非法集资的认定标准，本质就是打着养老服务名义的非法集资诈骗活动。（2）本案给老年群体防范非法集资的启示：一是不要轻信免费礼品、免费体检、低价讲座这类营销噱头，非法集资分子往往通过小恩小惠降低受害者的防备心理，再逐步实施诈骗；二是凡是涉及预付大额资金、承诺高收益的养老项目，一定要先和子女沟通协