证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷14

证券从业资格（金融市场基础知识）模

拟试卷14

一、选择题（本题共50题，每题1.0分，共50分。）

1、让券登记结算制度买仃让券（）。

A、代持制

B、实名制

C、代理制

D、经纪制

标准答案：B

知识点解析：证券登记结算制度实行证券实名制。

2、单个境外投资者对单个上市公司的持股比例，不得超过该上市公司股份总数的

（）。

A、20%

B、10%

C、40%

D、30%

标准答案：B

知识点解析：合格境外机构投资者的境内证券投资，应当遵守中国证监会规定的持

股比例限制和国家其他有关规定：①单个境外投资者通过合格境外机构投资者持

有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%；②所有境外

投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的

30%o

3、投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。

A、上海证券交易所或深圳证券交易所

B、中国证券业协会

C、中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司

D、证券经纪商

标准答案：D

知识点解析：在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，

而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才

能在证券交易所买卖证券。

4、我国国有资产管理部门或其授权部门持有（），履行国有资产的保值增值和通过

国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

A、国有股

B、法人股

C、限售

D、流通股

标准答案：A

知识点解析：我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保

值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

5、在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。

A、己上市A股

B、已上市B股

C、首日上市的证券

D、已上市基金

标准答案：C

知识点解析：目前股票（含A股、B股）、基金类证券的涨跌幅限制为10%,ST股

票为5%,但股票、基金上市首日无此限制。

6、修正股价平均数是在（）法的基础上，当样本股名单发生变化，或样本股的股本

结构发生变化，或样本股的市值出现非交易因素的变动时，通过变动除数，使股价

平均数保持连贯性。

A、简单算术股价平均数

B、加权股价指数

C、简单算术股价指数

D、加权股价平均数

标准答案：A

知识点解析：修iF股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础卜.当样本股名单

发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或样本股的市值出现非交易因素的变动

时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性。

7、金融债券是指（）依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

A、银行及非银行金融机构

B、大型国企

C、上市公司

D、地方政府

标准答案：A

知识点解析：金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定

期限内还本付息的有价证券。

8、证券市场监管原则中，（）要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的

公开化。

A、公开原则

B、诚信原则

C、公正原则

D、公平原则

标准答案：A

知识点解析：证券市场监管的“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原

则。公开原则又称信息公开原则，指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活

动，其核心要求是实现市场信息的公开化。

9、♦、一行三会”构成了中国金融业（）的格局。

A、同业监管

B、混业监管

C、多重监管

D、分业监管

标准答案：D

知识点解析：“一行三会''是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员

会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会的简称。“一行三会”构成

了中国金融业分业监管的格局。

10、债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和

实现投资收益，债券的这一特性称为（）。

A、偿还性

B、收益性

C、安全性

D、流动性

标准答案：D

知识点解析：债券的特征包括：①偿还性；②流动性；③安全性；④收益性。其

中.流动件是指债券持有人可按需要和市场的实际状况,灵活地转让债券,以提前

收回本金和实现投资收益。

11、以下不属于我国证券交易所场内市场的是（）。

A、中小板

B、创业板

C、主板

D、新三板

标准答案：D

知识点解析：新三板市场属于场外交易市场。

12、融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例，

计算公式为（）。

A、融券保证金比例一保证金/（卖出证券数x卖出价格）x100%

B、融券保证金比例一保证金/（融券卖出证券数量x卖出价格）x100%

C、融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量X证券市价）X100%

D、儆券保证金比例一保证金/（融券卖出证券数量x收盘价）x100%

标准答案：B

知识点解析：融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额

的比例，其计算公式为：融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量x卖出价

格）x100%。

13、关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是（）。

A、全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联

13、在一定程度上改变了金融监管方式

C、先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动

D、大量资金可以轻松地在全球范围内流动

标准答案：A

知识点解析：全球化及现代科技的发展并未使金融市场各类风险的关联降低，但可

以通过投资组合对冲或分散投资风险。

14、投资机构通过3,从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自

已在社会上的信誉。

A、自律管理

B、科学管理

C、廉洁自律

D、规避监管

标准答案：A

知识点解析：机构投资者是一个具有独立法人地位的经济实体，投资行为受到多方

面的监管，相对来说，也就较为规范。一方面，为了保证证券交易的“公开、公

平、公正”原则，维护社会稳定，保障资金安全，国家和政府制定了一系列的法

律、法规来规范和监督机构投资者的投资行为。另一方面，投资机构本身通过自律

管理.从各个方面规范自己的投资行为.保护客户的利益,维护自己在料会卜的信

誉。

15、在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（）。

A、不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制，成为一家上市

公司

B、扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中

C、保护原股东的权益及其对公司的控制权

D、增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金

标准答案：D

知识点解析：公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，

能以较低的成本筹集到所需要的资金。

16、根据《证券法》规定，因不可抗力的突发事件或者为维护证券交易的正常秩

序，证券交易所可以决定（）。

A、技术性停牌

B、终止交易

C、临时停市

D、停止清算

标准答案：c

知识点解析：因突发性事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技

术性停牌的措施；因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券

交易所可以决定临时停市。

17、目前依法审核公司首次公开发行新股申请的是（）o

A、证券交易所

B、中国证监会发行审核委员会

C、中国证券业协会

D、中国证监会派出机构

标准答案：B

知识点解析：首次公开发行股票的发行人应当按照中国证监会的有关规定制作申请

文件，由保荐人保荐并向中国证监会申报。中国证监会受理申请文件后，由相关职

能部门对发行人的申请文件进行初审，并由发行审核委员会审核。

18、通常情况下，债券的收益率（）。

A、与偿还期成反比，与风险性成反比

B、与偿还期成正比，与风险性成反比

C、与偿还期成正比，与风险性成正比

D、与偿还期成反比，与风险性成正比

标准答案：C

知识点解析：通常情况下，债券的期限越长，收益率越高；债券的风险性越大，收

益率越高。

19、根据现行证券交易规则，连续竞价时，成交价格的确定原则包括（）。

A、卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交

B、买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交

C、最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价

D、次高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交

标准答案：C

知识点解析：连续竞价时，成交价格的确定原则为：①最高买入申报与最低卖出

申报价位相同，以该价格为成交价；②买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申

报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价；③卖出申报价格低于即时

揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价格。

20、在西方货币政策传导机制理论中，用P-W-C-Y表示财富传导机制的传导

过程，其中C表示的是］）。

A、股票价格

B、货币价格

C、财富

D、消费

标准答案：D

知识点解析：C是英文Consume的简写，是消费的意思。

21、我国中小企业板块市场设立在（），创业板市场设立在（）。

A、上海证券交易所；深圳证券交易所

B、深圳证券交易所；上海证券交易所

C、深圳证券交易所；深圳证券交易所

D、上海证券交易所；上海证券交易所

标准答案：C

知识点解析：2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所

在主板市场内设立中小企业板块市场。2009年10月，经国务院同意、中国证监会

批准，我国创业板市场在深圳证券交易所正式启动。

22、当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投

资者利益和证券市场安全的重大风险时，应当向（）提出监管、处置建议。

A、证券公司

B、中国证券业协会

C、证券交易所

D、中国证监会

标准答案：D

知识点解析：当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可

能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，应当向中国证监会提出监管、处

置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。

23、我围债券市场的主体部分是（）。

A、固定收益债券市场

B、全国银行间债券市场

C、交易所市场

D、企业债市场

标准答案：B

知识点解析：经过近几年的迅速发展，银行间债券市场目前已成为我国债券市场的

主体部分。

24、证券业协会监事长由（）。

A、监事会在当选的监事中选举产生

B、会员单位推荐产生

C、会员大会选举产生

D、中国证监会指定

标准答案：A

知识点解析：中国证券业协会监事由会员单位推荐，经会员大会选举产生，监事长

由监事会在当选的监事中选举产生。

25、下列不能申请成为总账式围债承销团成员的是（）。

A、商业银行

B、中国人民银行

C、证券公司

D、保险公司

标准答案：B

知识点解析：记账式国债是一种无纸化国债，主要通过银行间债券市场向具备全国

银行间债券市场国债承的包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资

公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团费格的

证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行。

26、证券金融公司的组织形式一般为（）。

A、股份有限公司

B、一般合伙公司

C、有限合伙公司

D、有限责任公司

标准答案：A

知识日解析：证券金融公司的组织形式为股份有限公司，注册资本不少于人民币

60亿元。

27、证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行（）。

A、资金募集和证券交付

B、证券创设和证券交付

C、证券创设、资金募集和证券交付

D、资金募集和证券登记

标准答案：D

知识点解析：证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行

资金的募集和证券的登汜。

28、社会保险基金的结余额应全部用于购买（）和存人财政专户存在银行，严禁投入

其他金融和经营性事业。

A、企业债

金融债

C、股票

D、国债

标准答案：D

知识点解析：社会保险基金的结余额应全部用于购买国债和存入财政专户存在银

行，严禁投入其他金融和经营性事业。

29、经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全

部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证

券经营机构可简称为（）c

A、ETF

B、QDII

C、QFH

D、RQFI1

标准答案：B

知识点解析：合格境内机构投资者（QDII）,是指符合《合格境内机构投资者境外证

券投资管理试行办法》规定，经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，

运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金

管理公司和证券公司等证券经营机构。

30、证券交易所归属（）直接管理。

A、中国证券业协会

B、中国证监会

C、省级人民政府

D、国务院

标准答案:B

知识点解析：证券交易所归属中国证监会直接管理。

31、上证综合指数以股票（）为权数，按加权平均法计算。

A、成交额

B、市值

C、流通股本

D、发行量

标准答案：D

知识点解析：卜证综合指数是指卜海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布

的上海证券交易所股价由数。它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为

样本、以股票发行量为双数，按加权平均法计算。

32、股票是一种资本证券，属于（）。

A、真实资本

B、实物资本

C、虚拟资本

D、风险资本

标准答案：C

知识点解析：股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票

又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真

实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种

虚拟资本。

33、在金融市场上，（）扮演着十分关键的角色。它不仅是金融工具最积极的交易参

加者，还是所有金融工具的创造者和所有金融工具交易的中介。

A、银行

B、证券公司

C、金融机构

D、交易所

标准答案：c

知识点》析：在金融市场上，金融机构扮演着十分关键的角色。它不仅是金融工具

最积极的交易参加者，还是所有金融工具的创造者和所有金融工具交易的中介。

34、资产证券化起源于（）。

A、希腊

B、英国

C、美国

D、德国

标准答案：c

知识点。析：资产证券叱起源于美国，最初是对住宅抵押贷款的证券化。

35、（）需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关

系。

A、信贷融资

B、直接融资

C、间接融资

D、境外融资

标准答案：C

知识点解析：在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关

系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介

机构发生融资关系.

36、证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（）披露。

A、基本信息公开

B、财务信息公开

C、基本信息公示和财务信息公开

D、所有内部信息公开

标准答案：C

知识点解析：证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财

务信息公开披露。

37、上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益（），消除

A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易做出的制度安排。

A、平衡协商机制

B、均分机制

机制

指令

行政

C、

机制

对价

固定

D、

案：A

标准答

益

间的利

股东之

流通股

股东和

流通股

通过非

改革是

分置

股权

公司

上市

解析：

知识点

上市

股可

流通

为非

，是

的过程

性差异

让制度

股份转

股市场

除A

，消

商机制

平衡协

排。

制度安

做出的

交易

。

通过

的股东

决权

以上表

表（）

须经代

议事项

特别决

对公司

股东会

38、

/3

A、1

/3

B、2

1/2

C、

0

/1

D、1

案：B

标准答

表1/

经代

项须

议事

通决

定，普

的规

司法》

和国公

人民共

《中华

根据

解析：

知识点

的股

决权

上表

3以

表2/

经代

项须

议事

别决

出，特

方可做

东通过

权的股

上表决

2以

出。

方可做

东通过

配公

东分

股股

普通

先于

可优

股东

先股

时，优

行清算

破产进

解散或

公司因

当股份

39、

偿。