2026年反诈案件辅助办理试题及答案

2026年反诈案件辅助办理试题及答案1.公安机关反诈中心接到被害人李某报案，称其被虚假投资理财诈骗，被骗资金120万元转入第三方支付账户A，经查询A账户已被多个公安机关冻结，下列关于反诈案件辅助办理人员的正确做法是（）A.直接前往冻结A账户的公安机关要求划扣资金优先返还给李某B.发起紧急止付后，对A账户轮候冻结，跟进资金流向整理材料申报资金返还C.告知李某因为账户已经被冻结，让李某等待其他地公安机关处理，不做任何操作D.直接对A账户开户行下发解冻通知书，划扣资金给李某参考答案：B答案解析：根据《电信网络诈骗及其关联违法犯罪资金查冻扣办法》规定，多个公安机关冻结同一涉案账户的，由先冻结的公安机关负责账户处置，后续立案地公安机关可以依法轮候冻结，整理被害人受损材料按程序申报资金返还。A选项，后续立案的反诈辅助人员无权直接要求先冻结机关划扣资金，操作违规；C选项，被害人在本地报案，本地办案机关应当跟进案件，不作为不符合办案规范；D选项，违规解冻划扣不符合法定程序，因此选B。2.反诈案件辅助办理过程中，下列哪一项不属于涉诈“两卡”的认定范畴（）A.出借本人银行卡用于收取涉诈资金，流水累计10万元B.出售本人电话卡，被用于拨打诈骗电话，涉及1起被骗金额5万元的诈骗案件C.将本人微信收款码出租给他人，累计收取涉诈资金3万元D.个人闲置的未开通网银的银行卡，放在二手平台出售，尚未售出就被平台下架，未流入涉诈环节参考答案：D答案解析：涉诈“两卡”指被实际用于实施电信网络诈骗违法犯罪的手机卡、银行卡（含第三方支付账户、收款码等支付结算工具），未流入涉诈环节、未被用于违法犯罪的卡片不属于涉诈两卡认定范畴，因此选D。3.被害人小王接到自称京东客服的电话，称其白条利率过高需要注销，否则影响个人征信，小王按照对方指引转账被骗3万元，反诈辅助人员梳理案件信息流时，该案件的作案引流方式属于哪一类（）A.虚假购物引流B.冒充客服引流C.刷单返利引流D.社交软件引流参考答案：B答案解析：本案中作案人员冒充电商平台官方客服，以注销业务、影响征信为由诱导被害人转账，属于典型的冒充客服类诈骗引流方式，因此选B。4.根据2025年公安部新修订的反诈案件办理相关规定，反诈辅助办理人员可以协助开展下列哪一项工作（）A.对犯罪嫌疑人采取刑事拘留强制措施B.对涉案银行卡出具正式冻结文书C.询问被害人制作询问笔录初稿，核对被害人身份信息D.独立开具涉案资金返还决定书参考答案：C答案解析：反诈辅助办理人员不具备独立执法资格，不得单独开展执法活动，不能作出采取强制措施、出具正式法律文书、独立开具执法文书等执法行为，仅可以协助开展笔录初稿制作、身份信息核对、案件信息整理等辅助性工作，因此选C。5.某涉诈资金流向链路为：被害人账户→一级境内账户甲→二级境外虚拟币交易平台账户→三级境内账户乙，反诈辅助人员在冻结合规操作中，下列做法正确的是（）A.仅冻结一级账户甲，因为资金直接从被害人转出，不用跟进下游账户B.对所有查明的境内涉案层级账户都要采取止付冻结措施，梳理完整全链路资金流向C.因为二级账户是境外平台账户，无法冻结，所以直接终止案件资金溯源工作D.直接冻结三级账户乙中与涉案资金等额的资产，不用告知开户行涉案事由参考答案：B答案解析：反诈资金溯源工作要求全链条跟进，对所有查明的境内涉案账户都应当依法采取止付冻结措施，即使部分境外账户无法直接冻结，也需要将相关信息记录在案，继续溯源境内下游涉案账户，不得直接终止工作。冻结操作需要依法向开户行告知涉案事由，符合法定程序，因此B选项正确。1.下列关于电信网络诈骗案件中被害人资金返还的说法，正确的有（）A.涉案银行账户或者涉案第三方支付账户内的款项，对权属明确的被害人的合法财产，应当及时返还B.多个被害人对同一涉案账户内资金主张返还的，应当按照各被害人被骗金额比例分配返还C.冻结时账户内资金多于全部被害人被骗总额的，多余部分应当返还给账户合法实际持有人D.只要是被害人报案，就可以优先从涉案账户给被害人全额返还资金参考答案：ABC答案解析：根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》以及电信网络诈骗案件办理相关规定，资金返还需要先明确资金权属，多个被害人对同一账户资金主张权利的，按照被骗金额比例分配，超出被害人被骗总额的部分，应当返还给账户的合法实际持有人。并非只要被害人报案就可以直接全额返还，需要根据资金查控结果和权属情况确定，因此D选项错误，ABC选项正确。2.反诈辅助办理人员在整理案件证据材料时，下列应当归入案件正式卷宗的材料有（）A.被害人的报案笔录复印件、转账凭证、转账记录截图B.涉案账户的开户信息、完整交易流水明细C.止付冻结文书复印件、资金返还申报相关材料D.辅助人员办理案件过程中的个人工作笔记、未经核实的线索记录参考答案：ABC答案解析：未经核实的个人工作笔记和线索不属于正式案件证据材料，不需要归入正式卷宗，其余三类材料都是案件正式办理过程中需要归档的法定材料，因此ABC正确。3.下列属于当前高发的AI换脸诈骗类型的常见作案环节有（）A.盗取社交平台当事人的公开或私密视频素材B.通过AI技术换脸合成视频，冒充当事人的亲友或领导C.以亲友生病、应急周转、项目走账等为由，要求被害人紧急转账D.将骗取的资金拆分流向多个跑分账户，通过多层转账完成洗白参考答案：ABCD答案解析：AI换脸诈骗的完整作案流程为：非法获取当事人视频素材→AI换脸合成视频骗取信任→冒充身份诱导转账→通过多层跑分洗白资金，四个环节都是该类诈骗的典型环节，因此全选。4.反诈辅助人员接待被害人报案时，下列做法符合规范要求的有（）A.核对被害人身份信息，详细询问被骗经过，记录涉案的诈骗联系方式、转账账户等关键信息B.安抚被害人情绪，提醒被害人不要再按照诈骗分子要求转账，防止二次被骗C.告知被害人案件办理进度的查询方式，提醒被害人不要随意泄露案件侦查相关信息D.为了安抚被害人，承诺一定能破案并且追回全部被骗资金参考答案：ABC答案解析：案件侦破和追赃挽损受嫌疑人落网情况、资金流向、资金出境等多种因素影响，反诈辅助人员不得违规承诺一定破案追回全部损失，避免误导被害人，因此D选项错误，ABC选项做法符合规范。5.下列关于涉诈跑分洗钱行为的认定，说法正确的有（）A.跑分行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供本人账户帮助收款转账的，可能构成帮助信息网络犯罪活动罪B.跑分行为人提前明知对方实施电信网络诈骗，仍参与涉诈资金的分流、提现，可能构成诈骗罪的共犯C.只要出借本人银行卡，就一定构成涉诈跑分违法犯罪D.跑分人员通过虚拟币兑换的方式洗白涉诈资金的，依然属于涉诈关联违法犯罪行为参考答案：ABD答案解析：出借银行卡如果确实不知情，也没有实际被用于涉诈违法活动，不构成涉诈跑分违法犯罪，因此C选项错误，ABD选项表述符合法律规定和认定规则。1.反诈辅助办理人员在工作中获取的公民个人信息、案件侦查保密内容，可以出于好心告知被害人案件侦查的具体保密信息。参考答案：错误答案解析：反诈辅助办理人员应当严格遵守保密规定，对工作中获取的公民个人信息、未公开的案件侦查信息严格保密，不得违规向任何无关人员泄露，因此该说法错误。2.被害人被诈骗后，被骗资金转出超过48小时就不能再发起紧急止付，因此不需要再对涉案账户进行止付冻结操作。参考答案：错误答案解析：紧急止付的48小时要求是指公安机关接报案后，完成止付审批操作的时效要求，并非超过48小时就不能再对涉案账户进行冻结，超过48小时依然可以对涉案账户采取常规冻结措施，继续开展资金溯源工作，因此该说法错误。3.对于未成年人参与涉诈跑分，已满16周岁不满18周岁，初次违法且情节较轻的，可以依法从轻或者不予行政处罚。参考答案：正确答案解析：根据《中华人民共和国行政处罚法》《中华人民共和国未成年人保护法》相关规定，未成年人初次违法且情节较轻的，依法从轻或者不予处罚，因此该说法正确。4.第三方支付平台的涉诈账户，公安机关反诈部门无法进行冻结止付，只能等待平台自行处理。参考答案：错误答案解析：根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，公安机关反诈部门可以依法要求第三方支付平台配合对涉案账户采取止付冻结措施，平台应当按照要求予以配合，因此该说法错误。5.刷单返利类诈骗案件中，统计被害人实际受损金额时，前期诈骗分子给被害人的小额返利，应当从被骗总金额中扣除，以实际损失作为统计标准。参考答案：正确答案解析：诈骗案件中被害人的实际受损金额是被害人的实际财产损失，因此应当扣除诈骗分子已经返还给被害人的返利金额，以实际损失作为案件受损金额的统计标准，该说法正确。2026年1月，张某到A市公安机关报案称：2025年12月，张某在某短视频平台看到一条“低投入高回报，在家日赚千元”的兼职广告，添加广告预留的微信后，被拉进一个股票投资直播讲课群，群内讲师推荐大家购买某“新能源创新项目”的内部原始股权，称项目半年后在美国上市可以获得10倍收益，张某先后三次向讲师提供的三个对公账户转账共计85万元，一个月后张某发现群被解散，自己也被讲师拉黑，意识到被骗报案。经初步侦查，三个涉案账户分别为：甲账户，开户行为A市工商银行，账户内现有张某被骗转出的资金余额21万元；乙账户开户行为B市建设银行，收到张某的30万元后已经全额转出到丙账户，丙账户是牛某的个人银行卡，牛某供述自己将银行卡卖给了陌生网友，不知道对方用于诈骗，丙账户内现有余额28万元，经核实就是从乙账户转出的张某被骗资金，剩余26万元已经拆分转出到多个境外虚拟币账户，无法直接冻结。问题一：本案中，反诈辅助人员应当采取哪些符合规范的操作？问题二：张某的受损金额应当如何认定，如果甲、丙账户内的资金权属明确都是张某的被骗资金，应当如何进行返还？参考答案：问题一：①第一时间对张某报案提供的三个涉案账户甲、乙、丙分别发起止付冻结操作，对接对应开户行出具协助冻结文书，冻结三个账户内的现有余额；②梳理完整的资金流向链路，调取三个涉案账户的完整银行流水，对所有分流出去的境内下游涉案账户逐一排查，对查明的涉案账户全部采取止付冻结，对流向境外的资金做好信息记录备案；③核对手头证据材料，整理张某的报案记录、转账凭证、聊天记录、短视频广告截图等证据，统一归入案件卷宗，配合主办民警做好证据固定工作；④核实丙账户持有人牛某的身份信息，记录牛某出售银行卡的全过程，