2025年反诈民警业务考核试题及答案

2025年反诈民警业务考核试题及答案一、判断题（共15题，每题1分，共15分。正确选√，错误选×）1.根据《反电信网络诈骗法》规定，反诈民警向群众发送的反诈劝阻预警信息，具备法律约束力，群众因不听劝阻导致被骗的，公安机关不再承担案件侦办责任。（）答案：×解析：反诈劝阻预警属于行政指导行为，不具备法律约束力，群众不听劝阻被骗的，公安机关仍需依法履行案件侦办、资金追挽法定职责，无免除责任的法定依据。2.AI合成语音、数字人换脸视频作为诈骗分子实施犯罪的工具，只要经司法鉴定确认生成主体、生成时间，能够证明案件事实的，即可作为定案证据使用。（）答案：√解析：电子证据的合法性判定核心是来源可追溯、内容未篡改，无论AI素材是否经当事人授权生成，只要符合证据三性要求，即可作为定案依据。3.事前与电诈团伙通谋、帮助利用USDT等虚拟货币转移涉案资金的，按照掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚。（）答案：×解析：事前通谋的属于诈骗罪共犯，仅事后无通谋帮助转移资金的，才按掩隐罪定罪处罚。4.根据2024年修订的《电信网络诈骗涉案资金止付冻结工作规程》，紧急止付初始期限为48小时，确需延长的每次可延长48小时，最多延长2次，总止付时长不超过144小时。（）答案：√解析：规程明确紧急止付最长时限为144小时，超出时限未完成正式冻结的需立即解除止付，避免侵害公民合法财产权益。5.设区的市级及以上反诈中心出具正式处置函，即可要求互联网运营方下架涉诈APP、关停涉诈账号，无需省级反诈中心审批。（）答案：√解析：2024年出台的《涉诈互联网账号处置规程》已将处置权限下放至设区的市级反诈中心，要求运营方接函后2小时内完成处置。6.中国公民在境外实施针对境内公民的电信网络诈骗，我国司法机关具备管辖权，不受行为地法律是否认定为犯罪的限制。（）答案：√解析：依据《刑法》属人管辖、保护管辖原则，针对我国公民的电诈犯罪无论实施地在何处，我国均具备司法管辖权。7.群众被骗资金进入涉诈账户后已被拆分转移至多个第三方账户的，公安机关只能冻结一级涉诈账户，不得冻结下游三级及以外的账户。（）答案：×解析：只要能够证明账户内资金为涉诈资金，无论流转多少层级，公安机关均可依法冻结，无层级限制。8.反诈民警开展上门劝阻时，为避免群众被深度洗脑转移资金，可暂时没收群众手机、强制暂停其名下银行卡交易。（）答案：×解析：无法律授权的前提下，民警不得没收公民私人财物、限制公民财产处置权，仅可联动银行开展临时风险管控，且需事后24小时内补办审批手续。9.2025年国家反诈中心预警系统的准确率已达99.2%，所有预警推送的涉诈风险人员均为正在遭遇诈骗的群众，无需核实可直接采取劝阻措施。（）答案：×解析：预警仍存在0.8%的误判率，开展劝阻前需先核实风险场景，避免对群众正常生产生活造成干扰。10.电诈案件受害人申请返还涉案冻结资金时，需提供被骗证据、身份证明，经公示30日无异议后，公安机关即可划转返还。（）答案：√解析：《涉案资金返还管理办法》明确公示期为30日，无异议的需在公示结束后10个工作日内完成资金返还。11.利用数字人民币实施电诈的，因数字人民币具备可追溯特性，公安机关可直接向运营机构申请查询流转记录，无需出具冻结文书。（）答案：×解析：数字人民币交易记录查询、冻结均需符合法定程序，出具对应法律文书后方可开展。12.对一年内参与2次以上电诈黑灰产活动、被公安机关行政处罚后再次实施的，可纳入失信惩戒名单，限制其5年内不得办理银行卡、手机卡新开业务。（）答案：√解析：《反电信网络诈骗法》明确惩戒期限为5年，惩戒期间不得办理新卡、不得使用非柜面交易功能。13.冒充反诈民警实施诈骗的，属于诈骗罪从重处罚情节，量刑时可在基准刑基础上上浮20%。（）答案：√解析：冒充国家机关工作人员实施诈骗、冒充司法人员或反诈工作人员实施诈骗的，均属于法定从重情节。14.跨境电诈案件中，从境外遣返的嫌疑人，只要其本人供述参与诈骗活动，即可零口供定案。（）答案：×解析：仅有嫌疑人供述无其他证据印证的，不得认定有罪，需结合被害人陈述、转账记录、窝点勘验记录等形成完整证据链。15.反诈宣传工作的考核标准以覆盖人数为核心，只要完成规定的宣传场次、覆盖人数，即可认定为宣传工作达标。（）答案：×解析：宣传工作考核以群众反诈知晓率、被骗率为核心指标，覆盖人数仅为参考指标。二、单选题（共20题，每题1分，共20分）1.以下不属于2025年全国高发的电诈类型的是（）A.AI数字人冒充亲友诈骗B.虚假数字藏品投资诈骗C.中奖退税诈骗D.虚假AI培训诈骗答案：C解析：中奖退税诈骗为传统电诈类型，2025年占比已降至0.3%，其余三类均为当年高发的新型电诈类型。2.接群众报警称被AI换脸冒充好友诈骗转账18万元，民警需在（）内将涉诈账户录入全国反诈平台开展紧急止付。A.10分钟B.30分钟C.1小时D.2小时答案：A解析：《接警止付工作规范》明确要求涉警账户需在接警后10分钟内完成录入止付，止付成功率可提升至72%以上。3.以下关于涉虚拟币电诈案件资金追踪的说法，正确的是（）A.虚拟币交易匿名性强，无法追踪资金流向B.可通过国家区块链反诈监测平台溯源钱包地址、交易节点C.虚拟币不属于法定货币，公安机关不得冻结虚拟币账户D.虚拟币交易记录仅能由交易所提供，无法自行溯源答案：B解析：2024年上线的国家区块链反诈监测平台已覆盖全球98%以上的公链交易节点，可溯源92%以上的涉诈虚拟币流向。4.对深度洗脑、拒不配合劝阻的群众，公安机关可采取的处置措施不包括（）A.联系其家属共同开展劝阻B.协调银行临时限制其名下银行卡非柜面交易C.协调运营商临时中断其与诈骗分子的通信链路D.行政拘留答案：D解析：群众未违反治安管理处罚法的前提下，不得采取行政拘留措施。5.以下不属于电诈案件取证核心要素的是（）A.被害人转账记录B.诈骗分子的话术脚本C.被害人的被骗过程陈述D.诈骗分子的国籍信息答案：D解析：诈骗分子国籍不影响案件定性，不属于核心取证要素。6.电信运营商未落实电话卡实名制，导致涉诈电话卡流出的，最高可处（）罚款A.100万元B.300万元C.500万元D.1000万元答案：C解析：《反电信网络诈骗法》明确规定，未落实实名制的运营机构最高可处500万元罚款，对直接责任人处10万元以上50万元以下罚款。7.跨境电诈案件中，与东南亚国家开展嫌疑人遣返协作的核心机制是（）A.湄公河联合执法协作机制B.国际刑警组织通报机制C.双边引渡条约D.联合国维和协作机制答案：A解析：湄公河联合执法协作机制是当前我国与东南亚国家开展电诈窝点清剿、嫌疑人遣返的核心工作机制，2024年通过该机制遣返电诈嫌疑人1.2万名。8.以下哪类人员不属于涉诈高危重点管控人员（）A.有多次赴电诈窝点盘踞国出境记录的人员B.出租出借银行卡3张以上的人员C.接到3次以上反诈预警仍转账的人员D.被骗金额超过50万元的受害人答案：D解析：被骗受害人不属于高危管控人员，仅需纳入后续宣传关注名单。9.涉诈资金返还时，若冻结资金不足以覆盖全部受害人损失的，按（）比例返还A.被骗时间先后B.被骗金额占比C.受害人申请先后D.受害人年龄大小答案：B解析：涉案资金不足全额返还的，按受害人被骗金额占总涉案金额的比例按比例返还。10.AI换脸诈骗案件中，用于证明视频为AI生成的司法鉴定核心依据不包括（）A.帧间像素异常点B.面部光影一致性偏差C.口型与语音匹配度偏差D.视频分辨率答案：D解析：视频分辨率与是否为AI生成无直接关联，其余三项均为AI生成内容的核心鉴定特征。11.全国反诈中心统一预警劝阻电话是（）A.96110B.12345C.110D.962110答案：A解析：96110为全国统一反诈劝阻专线，具备官方标识，不得冒充使用。12.以下关于反诈宣传“五进”的说法，正确的是（）A.进机关、进社区、进农村、进学校、进企业B.进社区、进农村、进学校、进企业、进家庭C.进社区、进单位、进学校、进医院、进家庭D.进机关、进企业、进学校、进社区、进家庭答案：B解析：2025年全国反诈宣传工作要求明确“五进”为进社区、进农村、进学校、进企业、进家庭，实现人群全覆盖。13.对电诈团伙中的“卡农”，若其出租银行卡10张以上、流水超过20万元的，按照（）定罪处罚A.诈骗罪共犯B.帮助信息网络犯罪活动罪C.妨害信用卡管理罪D.掩隐罪答案：B解析：明知他人利用信息网络实施犯罪，提供支付结算帮助，流水超过20万元的，符合帮信罪构成要件。14.以下不属于紧急止付适用情形的是（）A.群众被骗转账后24小时内报警的B.涉诈账户内资金尚未被转移的C.群众正在遭遇诈骗、准备转账的D.诈骗分子已将资金转移至境外的答案：D解析：资金已转移至境外的，无法通过国内紧急止付机制处置，需启动跨境协作机制。15.反诈民警开展劝阻工作时，以下做法正确的是（）A.当着群众家属的面公开群众的转账记录、被骗经历B.为获取群众信任，出示民警证件、告知96110官方身份C.要求群众必须安装国家反诈中心APP，否则不予离开D.直接登录群众手机查看聊天记录、转账记录答案：B解析：其余选项均存在侵犯群众隐私、违背群众意愿的问题，不符合劝阻工作规范。16.2024年全国共破获电信网络诈骗案件（）万起，追挽涉案资金389亿元A.36.7B.46.7C.56.7D.66.7答案：B解析：公安部2025年1月发布的官方数据为46.7万起，同比上升12.3%。17.涉诈APP的鉴定工作由（）负责开展A.县级以上公安机关网安部门B.设区的市级以上反诈中心C.省级以上司法鉴定机构D.互联网运营企业答案：C解析：涉诈APP的司法鉴定需由具备电子数据鉴定资质的省级以上司法鉴定机构出具报告，方可作为定案依据。18.以下关于跨境电诈案件管辖的说法，正确的是（）A.仅由犯罪地公安机关管辖B.仅由受害人所在地公安机关管辖C.主要犯罪地、受害人居住地、嫌疑人抓获地公安机关均有管辖权D.仅由省级公安机关指定管辖答案：C解析：《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》明确跨境电诈案件实行“沾边就管”原则，多机关有管辖权的由最初受理地或主要犯罪地管辖。19.国家反诈中心APP的哪项功能可实现涉诈APP、涉诈电话的自动拦截（）A.预警功能B.报案功能C.宣传功能D.身份验证功能答案：A解析：预警功能可对接系统数据库，自动识别拦截涉诈风险，2025年拦截成功率达97.8%。20.对涉诈窝点的技术定位工作，需由（）出具定位文书方可开展A.县级以上公安机关B.设区的市级以上公安机关C.省级以上公安机关D.通讯运营商答案：B解析：技术定位属于技术侦查措施，需由设区的市级以上公安机关负责人审批后方可实施。三、多选题（共10题，每题2分，共20分。多选、少选、错选均不得分）1.2025年AI诈骗的常见类型包括（）A.AI数字人冒充领导要求转账B.AI合成语音冒充亲友求助C.AI生成虚假征信报告实施诈骗D.AI克隆朋友圈实施交友诈骗答案：ABCD解析：四类均为2025年高发的AI衍生诈骗类型，占AI诈骗总发案量的92%。2.涉诈黑灰产的范畴包括（）A.买卖银行卡、手机卡B.开发涉诈APP、提供话术脚本C.为诈骗分子提供虚拟币跑分服务D.非法买卖公民个人信息答案：ABCD解析：四类均属于电诈上下游黑灰产，均需依法打击。3.反诈民警开展上门劝阻的“三核对”要求包括（）A.核对群众近期转账记录B.核对群众名下银行卡余额变动情况C.核对群众手机是否安装涉诈APPD.核对群众家属的财产状况答案：ABC解析：家属财产状况不属于劝阻需核对的内容。4.以下属于《反电信网络诈骗法》规定的惩戒措施的有（）A.限制非柜面交易B.限制出境C.纳入失信记录D.行政拘留答案：ABC解析：行政拘留属于行政处罚，不属于反诈专项惩戒措施。5.电诈案件的证据链核心构成包括（）A.被害人被骗的证据B.资金流向的证据C.嫌疑人实施诈骗的证据D.诈骗团伙的组织架构证据答案：ABCD解析：四类证据需相互印证，形成完整证据链方可定案。6.以下关于涉案资金冻结的说法，正确的有（）A.冻结银行存款的期限为6个月，可多次续冻B.冻结虚拟币资产的期限为1年，可续冻C.对与案件无关的账户，需在3日内解除冻结D.冻结资金需告知账户所有人，无法告知的需记录在案答案：ABCD解析：均符合《公安机关办理刑事案件程序规定》《涉案资金止付冻结规程》的要求。7.反诈宣传工作的核心考核指标包括（）A.群众反诈知晓率B.电诈发案下降率C.被骗群众止损率D.宣传覆盖人数答案：ABC解析：宣传覆盖人数为过程性指标，不属于核心考核指标。8.以下属于冒充公检法诈骗的典型特征的有（）A.要求群众转接电话至“检察院”“法院”B.要求群众将资金转入“安全账户”C.要求群众不得告知家人、民警相关情况D.要求群众下载屏幕共享软件查看“通缉令”答案：ABCD解析：四类均为冒充公检法诈骗的典型话术和操作要求。9.跨境电诈案件开展国际协作的内容包括（）A.窝点定位B.嫌疑人遣返C.涉案资金追缴D.证据交换答案：ABCD解析：均为跨境协作的常规内容，2024年通过跨境协作追回涉案资金112亿元。10.对涉诈高危人员的管控措施包括（）A.定期回访宣讲B.限制出入境C.动态监测其银行卡、电话卡交易情况D.公开曝光其个人信息答案：ABC解析：公开曝光个人信息侵犯公民隐私权，不属于合法管控措施。四、案例分析题（共2题，每题15分，共30分）（一）案例背景：2025年4月12日，某市居民张某报警称，其收到视频通话请求，对方显示为其在国外留学的儿子，视频中“儿子”称自己酒驾撞人，需要赔偿20万元才能私了，否则会被当地警方拘留，要求张某尽快将钱转到指定的国内银行卡账户。张某转账后联系学校老师才发现儿子并未出事，上述视频为AI换脸生成，共计被骗20万元。请结合案例回答以下问题：1.本案的核心取证要点有哪些？（6分）参考答案：（1）被害人侧取证：固定张某的聊天记录、转账凭证、视频通话录屏、手机通话记录，制作询问笔录固定被骗过程。（2分）（2）电子证据取证：对AI换脸视频进行司法鉴定，固定AI生成的特征标识，溯源视频素材来源、生成工具、生成IP地址；调取涉诈账户的开户信息、资金流水，梳理资金流向。（2分）（3）关联线索取证：排查涉诈账户的实际使用人，溯源上游诈骗窝点的通讯链路、资金链路，固定话术脚本、窝点人员作案记录。（2分）2.本案的止付冻结工作流程是什么？（5分）参考答案：（1）接警后10分钟内将涉诈一级账户录入全国反诈平台，申请紧急止付48小时，同步核实账户资金余额及流向。（1分）（2）梳理资金流向下游账户，对24小时内流转的二级、三级账户同步申请紧急止付，确认为涉诈资金的，出具正式冻结文书冻结对应账户，冻结期限6个月。（2分）（3）若资金已转入虚拟币账户，通过国家区块链反诈监测平台溯源钱包地址，向对应交易平台发函要求限制提现，冻结涉币账户。（2分）3.若本案资金已被转移至境外虚拟币账户，资金追挽的路径是什么？（4分）参考答案：（1）将涉诈钱包地址、交易哈希值报送至公安部反诈中心，申请通过国际刑警组织、双边执法协作机制通报境外监管机构，要求冻结对应交易节点。（2分）（2）对已经变现的资金，协调境外司法机关开展涉案资金追缴，按双边返还协议返还境内受害人。（2分）（二）案例背景：2025年2月，某省公安厅联合缅甸警方清剿了盘踞在缅北的一个特大电诈窝点，抓获嫌疑人127名，查获涉案手机320部、电脑87台、话术脚本1200余份，核实该窝点针对境内群众实施虚假投资诈骗，涉案金额共计1.7亿元，涉及全国31个省份的2300名受害人。请结合案例回答以下问题：1.本案的管辖规则是什么？（5分）参考答案：（1）本案由该省公安机关（主要犯罪地）管辖为主，受害人所在地、嫌疑人抓获地公安机关配合开展取证工作。（2分）（2）涉及跨省份的受害人线索，由公安部统一调度，各属地公安机关协助制作询问笔录、固定被骗证据，移交主办地公安机关并案处理。（3分）2.本案涉案资金的返还流程是什么？（5分）参考答案：（1）主办地公安机关梳理全部受害人被骗信息、涉案资金流向，核实已冻结涉案资金总额，核算每名受害人的返还比例。（2分）（2）在官方平台公示受害人名单、返还比例，公示期30日，无异议的，按比例划转至受害人指定银行账户。（2分）（3）对未追回的资金，待后续追缴后按比例开展二次返还。（1分）3.本案的后续源头治理措施有哪些？（5分）参考答案：（1）深挖境内黑灰产链条，打击为该窝点提供银行卡、公民信息、技术服务的境内团伙，实现全链条打击。（2分）（2）对有赴该窝点所在地出境记录的涉诈高危人员开展排查管控，防范再次出境参与电诈。（1分）（3）针对本案的虚假投资诈骗类型开展专项宣传，提升群众识别能力，压降同类案件发案。（2分）五、实务操作题（共1题，15分）背景：你是某市反诈中心值班民警，2025年5月6日14时，接全国反诈预警系统推送高风险预警：市民王某（女，62岁，独居）正在接听冒充公检法的诈骗电话，已被深度洗脑1.2小时，名下3张银行卡合计余额118万元，10分钟前曾尝