2026年社区工作者涉诈线索排查题库

2026年社区工作者涉诈线索排查题库一、单选题（每题2分，共20题）1.题干：社区工作者在日常走访中发现某独居老人近期频繁接听陌生电话，并要求立即转账给“法院执行局”，以下哪种做法最符合反诈工作要求？A.立即告知老人这是诈骗，并强行阻止其接听电话B.建议老人安装反诈APP，并记录其联系方式上报社区C.劝说老人将钱款转入“安全账户”以避免法律纠纷D.对老人态度冷淡，认为这是其个人行为与己无关2.题干：某社区接到居民举报，称其邻居通过“免费领取养老金”的名义收集老年人信息，这种行为最可能涉及哪种诈骗类型？A.网络购物诈骗B.信息泄露诈骗C.养老金诈骗D.假借公检法诈骗3.题干：社区工作者在排查中发现某商铺门口张贴“高回报投资理财”广告，要求居民提供银行卡号，这种行为最可能涉及什么风险？A.传销活动B.正规理财咨询C.金融诈骗D.税务宣传4.题干：某小区居民反映其子女被诱导加入“刷单返利”群组，要求先垫付资金，社区工作者应如何处理？A.告知居民这是正常兼职，无需干预B.建议居民加入该群组了解情况C.立即上报并协助居民联系警方D.视为个人行为，不予关注5.题干：社区发现某中介机构以“低佣金高补贴”为诱饵，诱骗居民签订虚假合同，这种行为可能涉及哪种诈骗？A.合同诈骗B.劳务中介诈骗C.房产中介诈骗D.网络兼职诈骗6.题干：某居民反映其收到“医保卡异常”短信，要求点击链接修改密码，社区工作者应如何提醒？A.建议居民立即点击链接确认是否真实B.告知居民这是系统自动通知，无需理会C.提醒居民这是诈骗短信，不要点击链接并上报D.让居民自行联系医保局核实7.题干：某社区发现某个人以“免费体检”为名，实则收集居民个人信息，这种行为可能涉及什么风险？A.健康诈骗B.信息泄露诈骗C.养老诈骗D.慈善诈骗8.题干：某居民反映其接到“熟人”电话，要求紧急转账救急，但对方语音有明显异常，社区工作者应如何处理？A.直接要求居民转账验证对方身份B.提醒居民核实对方身份，必要时联系亲属确认C.告知居民这是正常社交，无需担心D.视为个人隐私，不予干涉9.题干：某社区发现某商铺以“低价回收旧手机”为诱饵，实则套取居民银行卡信息，这种行为最可能涉及什么诈骗？A.银行卡诈骗B.二手交易诈骗C.信息套取诈骗D.假借公检法诈骗10.题干：某居民反映其被诱导下载不明APP，声称可“免费领取补贴”，但需先缴纳手续费，社区工作者应如何提醒？A.建议居民下载体验，观察是否真实B.提醒居民这是诈骗，不要缴纳费用并上报C.告知居民这是正常补贴申请，无需缴费D.视为个人选择，不予干预二、多选题（每题3分，共10题）1.题干：社区工作者在排查中发现某小区有居民被诱导参与“虚拟货币投资”，以下哪些行为可能涉及诈骗？A.要求先缴纳保证金B.声称投资回报率极高C.以“内部消息”为诱饵D.要求将资金转入境外账户2.题干：某居民反映其收到“中奖短信”，要求提供银行卡号和验证码，以下哪些是诈骗特征？A.中奖信息模糊不清B.要求提供个人敏感信息C.催促立即操作D.声称不操作将影响征信3.题干：社区发现某个人以“办理社保卡”为名，要求居民提供身份证和银行卡，以下哪些是诈骗特征？A.要求现场缴费B.声称办理需高额手续费C.以“内部名额”为诱饵D.提供虚假办公地址4.题干：某居民反映其被诱导加入“冒充公检法”的诈骗群组，以下哪些是典型特征？A.要求立即转账到“安全账户”B.声称案件涉及法律程序C.以“不配合将承担法律责任”为由施压D.要求提供家庭财产信息5.题干：社区工作者在排查中发现某商铺以“低价出售保健品”为诱饵，实则套取居民信息，以下哪些是诈骗特征？A.要求先付款后发货B.声称产品有“特殊渠道”C.以“免费健康讲座”为诱饵D.要求提供家庭病史6.题干：某居民反映其被诱导参与“网络贷款”，以下哪些是诈骗特征？A.要求先缴纳手续费B.声称贷款需提供大量个人信息C.以“快速放款”为诱饵D.要求将资金转入指定账户7.题干：社区发现某个人以“免费领取养老金”为名，实则收集老年人信息，以下哪些是诈骗特征？A.以“补贴资格审核”为由要求提供银行卡B.声称需缴纳“工本费”才能领取C.以“内部指标”为诱饵D.提供虚假领取流程8.题干：某居民反映其收到“熟人”电话，要求紧急转账救急，以下哪些是诈骗特征？A.语音有明显异常B.转账要求不符合常理C.以“时间紧迫”为由施压D.要求使用指定银行卡9.题干：社区工作者在排查中发现某商铺以“低价回收旧手机”为诱饵，实则套取居民银行卡信息，以下哪些是诈骗特征？A.要求当面交易并支付现金B.声称可“高价回收”以诱骗信息C.以“快速交易”为诱饵D.要求提供银行卡密码10.题干：某居民反映其被诱导下载不明APP，声称可“免费领取补贴”，以下哪些是诈骗特征？A.要求先缴纳手续费B.以“内部名额”为诱饵C.声称需提供银行卡验证码D.要求将资金转入境外账户三、判断题（每题2分，共10题）1.题干：社区工作者在日常走访中发现某居民频繁接听陌生电话，要求转账给“法院执行局”，这是典型的冒充公检法诈骗。（正确/错误）2.题干：某居民反映其被诱导加入“刷单返利”群组，要求先垫付资金，这是正常兼职行为。（正确/错误）3.题干：社区发现某商铺以“免费领取养老金”为名收集老年人信息，这是合法的公益活动。（正确/错误）4.题干：某居民收到“中奖短信”，要求提供银行卡号和验证码，这是正常抽奖流程。（正确/错误）5.题干：某个人以“办理社保卡”为名要求居民提供身份证和银行卡，这是正常政务办理流程。（正确/错误）6.题干：社区发现某商铺以“低价出售保健品”为诱饵套取居民信息，这是正常的商业行为。（正确/错误）7.题干：某居民被诱导参与“网络贷款”，要求先缴纳手续费，这是正常贷款流程。（正确/错误）8.题干：某居民反映其被诱导下载不明APP领取补贴，这是正常补贴申请流程。（正确/错误）9.题干：社区工作者在排查中发现某商铺以“低价回收旧手机”为诱饵套取居民银行卡信息，这是正常的二手交易行为。（正确/错误）10.题干：某居民接到“熟人”电话要求紧急转账救急，语音有明显异常，这是正常社交行为。（正确/错误）四、简答题（每题5分，共5题）1.题干：社区工作者在日常工作中如何识别冒充公检法诈骗？2.题干：社区发现某商铺以“免费领取养老金”为名收集老年人信息，应如何处理？3.题干：某居民反映其被诱导参与“刷单返利”群组，社区工作者应如何提醒？4.题干：社区发现某个人以“办理社保卡”为名要求居民提供身份证和银行卡，应如何防范？5.题干：某居民收到“中奖短信”，要求提供银行卡号和验证码，社区工作者应如何提醒？五、论述题（每题10分，共2题）1.题干：结合实际案例，论述社区工作者在日常工作中如何有效识别和防范养老诈骗。2.题干：结合实际案例，论述社区工作者在排查涉诈线索时应注意哪些关键点。答案与解析一、单选题答案与解析1.答案：B解析：社区工作者应建议老人安装反诈APP并上报社区，既能及时预警，又能协助警方处理，避免事态扩大。强行阻止可能引起老人反感，而其他选项均不符合反诈工作要求。2.答案：B解析：以“免费领取养老金”为名收集老年人信息，属于典型的信息泄露诈骗，目的是套取个人敏感信息用于非法用途。3.答案：C解析：以“高回报投资理财”为诱饵收集银行卡信息，属于金融诈骗，目的是套取资金或进行非法投资活动。4.答案：C解析：“刷单返利”属于网络兼职诈骗，要求先垫付资金是典型特征，社区工作者应立即上报并协助警方处理。5.答案：A解析：以“低佣金高补贴”诱骗签订虚假合同，属于合同诈骗，目的是骗取中介费或合同款项。6.答案：C解析：医保卡异常短信要求点击链接修改密码，属于典型的诈骗短信，应提醒居民不要点击并上报。7.答案：B解析：以“免费体检”为名收集居民个人信息，属于信息泄露诈骗，目的是套取信息用于非法用途。8.答案：B解析：熟人电话要求紧急转账救急，但语音异常，应提醒居民核实身份，必要时联系亲属确认。9.答案：C解析：以“低价回收旧手机”为诱饵套取银行卡信息，属于信息套取诈骗，目的是获取银行卡信息进行非法活动。10.答案：B解析：以“免费领取补贴”为诱饵要求先缴纳手续费，属于典型的诈骗行为，应提醒居民不要缴纳并上报。二、多选题答案与解析1.答案：A、B、C、D解析：要求先缴纳保证金、高回报率、内部消息、境外账户转移，均为典型的虚拟货币投资诈骗特征。2.答案：A、B、C解析：中奖信息模糊、要求提供敏感信息、催促操作，均为典型的中奖短信诈骗特征。3.答案：A、B、C解析：要求现场缴费、高额手续费、内部名额，均为典型的社保卡办理诈骗特征。4.答案：A、B、C解析：要求转账到“安全账户”、涉及法律程序、不配合将承担法律责任，均为典型的冒充公检法诈骗特征。5.答案：A、B、C解析：先付款后发货、特殊渠道、免费健康讲座，均为典型的保健品诈骗特征。6.答案：A、B、C解析：要求先缴纳手续费、大量个人信息、快速放款，均为典型的网络贷款诈骗特征。7.答案：A、B、C解析：缴纳“工本费”领取、内部指标、虚假领取流程，均为典型的养老金诈骗特征。8.答案：A、B、C解析：语音异常、转账要求不合理、时间紧迫，均为典型的熟人诈骗特征。9.答案：B、C解析：高价回收诱骗信息、快速交易，均为典型的旧手机回收诈骗特征。10.答案：A、B、C解析：要求先缴纳手续费、内部名额、提供验证码，均为典型的补贴领取诈骗特征。三、判断题答案与解析1.正确解析：冒充公检法诈骗常见于要求转账到“安全账户”，社区工作者应提高警惕并及时上报。2.错误解析：“刷单返利”属于网络兼职诈骗，要求先垫付资金是典型特征，应予以防范。3.错误解析：以“免费领取养老金”为名收集老年人信息，属于信息泄露诈骗，应予以防范。4.错误解析：中奖短信要求提供银行卡号和验证码，属于典型的诈骗短信，应予以防范。5.错误解析：以“办理社保卡”为名要求提供身份证和银行卡，属于典型的诈骗行为，应予以防范。6.错误解析：以“低价出售保健品”为诱饵套取居民信息，属于信息套取诈骗，应予以防范。7.错误解析：网络贷款要求先缴纳手续费，属于典型的诈骗行为，应予以防范。8.错误解析：下载不明APP领取补贴，属于典型的诈骗行为，应予以防范。9.错误解析：以“低价回收旧手机”为诱饵套取居民银行卡信息，属于信息套取诈骗，应予以防范。10.错误解析：熟人电话要求紧急转账救急，语音异常，属于典型的诈骗行为，应予以防范。四、简答题答案与解析1.答案：-观察对方身份是否明确，正规公检法机关不会通过电话要求转账；-注意语言特征，诈骗者常使用“安全账户”“保证金”等词汇；-提醒居民核实身份，必要时联系亲属或社区确认。2.答案：-立即上报社区并协助警方处理；-提醒老年人不要提供个人信息，并加强反诈宣传；-联系相关机构核实信息，避免老年人受骗。3.答案：-提醒居民这是典型的网络兼职诈骗；-建议居民不要垫付资金，并上报社区；-加强反诈宣传，提高居民防范意识。4.答案：-提醒居民正规社保卡办理无需缴纳费用；-建议居民通过官方渠道办理，不要相信陌生人的宣传；-上报社区并协助警方处理。5.答案：-提醒居民中奖信息模糊，不要轻信；-不要提供银