《金融风险与合规》教案

《金融风险与合规》教案院（部）金融学院教研室金融管理教研室课程类别职业能力核心课程总/周课时48/3授课专业理财、证券授课班级理财、证券考核方式考试任课教师教案（教学单元备课）教学单元金融风险概述课时安排14课时单元内容分析重点与难点重点：金融风险的概念、特征、类型难点：金融风险防范策略教学策略以金融行业具体业务为切入点，启发式教学，和学生一起探讨业务风险点，以及防范风险所应该采取的管理策略。教材选用教师讲义授课方式教师讲授、案例演示、启发教学授课地点多媒体教室单元教学目标分析专业人才培养方案要求本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面发展，具有一定的科学文化水平、良好的人文素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业能力和可持续发展的能力；掌握本专业知识和技术技能，面向货币金融服务、资本市场服务、保险业和其他金融行业的银行专业人员、证券专业人员、保险专业人员等岗位群，能够从事投资理财产品咨询、金融市场分析、理财规划服务、理财产品营销与推广等工作的高素质技术技能人才。课程标准要求金融风险管理作为证券与期货专业的专业能力核心课，致力于培养金融风险管理人才。随着金融一体化和经济全球化的发展，金融风险日趋复杂化和多样化，金融风险管理的重要性愈加突出。《金融风险管理》这门课主要教授金融风险的成因危害、信用风险、市场风险、操作风险、以及流动性风险管理等核心问题，通过本课程的学习，使学生能够利用所学的金融风险管理理论方法为企业和金融机构制定科学的风险管理方案。学情调查知识基础学生在前期已经比较全面的学习过商业银行综合柜台业务、商业银行会计实务、证券投资学、个人理财等课程。认知能力学生具备一定业务逻辑能力、风险识别能力学习特征擅长直观的情景模拟、案例教学明确教学目标素质目标形成风险意识，通过对宏观政策、战略的解读，增强学生的制度自信、道路自信，激发学生爱国情怀。知识目标能够理解金融风险的内涵、类别、成因，知晓其存在的必要性，能够描述金融风险的概念。能力目标能够通过案例识别金融风险。教学方法1、情景教学：真实还原金融行业业务情景，引导学生发现行业、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、讨论式教学：随着授课进展，教师不断利用学习通、腾讯会议等平台发起讨论、投票等互动，引导学生自主思考；3、案例教学：通过真实案例分享，向学生生动展现金融风险的危害，应对的策略。课程思政设计课程思政元素1、社会主义核心价值观：社会主义制度自信2、职业精神：风险意识、合规、严谨融入知识点金融风险宏观政策解读违规案例分析融入方式引导学生正确理解国家宏观政策意图，树立制度自信。透过具体事例引导学生形成风险意识。融入资源教学内容相关政策法规 融入案例龙薇传媒违规收购案例备注

教案（课时备课）第1、2次课6学时单元选段金融风险管理概述（一）课时安排总学时数：14理论教学时数：8实验教学时数：6习题讨论时数：0学情分析学生在前期已经比较全面的学习过商业银行综合柜台业务、商业银行会计实务、商业银行信贷实务、个人理财等课程。学生具备一定业务逻辑能力、风险识别能力。擅长直观的情景模拟、案例教学。教学目标素养目标：形成风险意识，通过对宏观政策、战略的解读，增强学生的制度自信、道路自信，激发学生爱国情怀。知识目标：能够理解金融风险的内涵、类别、成因，知晓其存在的必要性，能够描述金融风险的概念。能力目标：能够通过案例识别金融风险。教学重点重点：解析金融风险政策背景教学难点难点：理解政策制定的意图教法学法教法：1、情景教学：真实还原金融行业业务情景，引导学生发现行业、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、讨论式教学：随着授课进展，教师不断利用学习通、腾讯会议等平台发起讨论、投票等互动，引导学生自主思考；3、案例教学：通过真实案例分享，向学生生动展现金融风险的危害，应对的策略。学法：1、参与教师模拟的业务场景，发现业务、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、参与教师组织的相关讨论；3、参与分析案例，总结相关风险的成因、应对措施教学环境多媒体教室教学资源PPT、案例课程导航课前导学教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图课前准备布置课前思考题课堂互动：为什么金融业务天然具有风险性？思考教师提出的问题？激发学生主动思考，进而在课堂展开相关教学内容。课堂实施教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图提问互动教师讲授教师讲授教师讲授课堂互动金融风险管理的政策背景解读防范化解重大风险政策讲解防范措施提问：学过的课程中涉及到哪些金融风险？解读政策：介绍金融风险管理的政策背景解读防范化解重大风险政策（5个方面）防控金融风险的具体内容结合学过的课程，举例说明金融风险实例理解金融风险管理的政策背景理解我国防范化解重大风险政策理解消化教师讲授内容引导学生关联思考引导学生初步形成风险合规意识，能够度对我国的金融风险状况作出理性、客观判断。引导学生强化制度自信引导学生强化制度自信课后拓学教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图课后总结总结金融风险管理的政策背景布置课后总结内容完成课后总结通过总结，扎实所学内容教学总结通过教授，学生了解金融风险管理的政策背景。课堂反响较好，课程讲解与实际贴近，教学中融入案例，学生学习兴趣较高，教学效果较好。教学反思反思：学生参与程度不高整改：加深教学内容相关的背景讲解教案（课时备课）第3、4次课6学时单元选段金融风险管理概述（二）课时安排总学时数：8理论教学时数：6实验教学时数：0习题讨论时数：0学情分析学生在前期已经比较全面的学习过商业银行综合柜台业务、商业银行会计实务、商业银行信贷实务、个人理财等课程。学生具备一定业务逻辑能力、风险识别能力。擅长直观的情景模拟、案例教学。教学目标素养目标：形成风险意识，通过对宏观政策、战略的解读，增强学生的制度自信、道路自信，激发学生爱国情怀。知识目标：能够理解金融风险的内涵、类别、成因，知晓其存在的必要性，能够描述金融风险的概念。能力目标：能够通过案例识别金融风险。教学重点重点：解析金融风险政策背景教学难点难点：理解政策制定的意图教法学法教法：1、情景教学：真实还原金融行业业务情景，引导学生发现行业、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、讨论式教学：随着授课进展，教师不断利用学习通、腾讯会议等平台发起讨论、投票等互动，引导学生自主思考；3、案例教学：通过真实案例分享，向学生生动展现金融风险的危害，应对的策略。学法：1、参与教师模拟的业务场景，发现业务、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、参与教师组织的相关讨论；3、参与分析案例，总结相关风险的成因、应对措施。教学环境多媒体教室教学资源PPT、案例课程导航课前导学教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图课前准备布置课前思考题课堂互动：什么是金融风险呢？可以分为哪些层面的风险呢？思考教师提出的问题？激发学生主动思考，进而在课堂展开相关教学内容。课堂实施教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图提问互动教师讲授教师讲授案例分析教师讲授课堂互动金融风险的概念金融风险的特征金融风险类型提问：什么是金融风险呢？讲解金融风险的概念讲解金融风险的特征（结合案例）解析金融风险类型：信用风险市场风险流动性风险操作风险国家风险声誉风险法律风险战略风险举例说学习过的，或者经历过的金融风险事件？理解金融风险的概念对比学习金融风险的特征了解每一种风险的特征和表现形式引导学生联系实际思考问题引导学生形成风险意识结合案例，让学生感受合规的金融职业精神在后面具体学习每一种风险之前，先从总体上让学生了解金融风险概况。课后拓学教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图课后总结总结金融风险的特征和类型布置课后总结内容完成课后总结通过总结，扎实所学内容教学总结通过教授，学生了解金融风险的特征和类型。课堂反响较好，课程讲解与实际贴近，教学中融入案例，学生学习兴趣较高，教学效果较好。教学反思反思：学生参与程度不高整改：加深教学内容相关的背景讲解教案（课时备课）第5、6次课2学时单元选段金融风险管理概述（二）课时安排总学时数：14理论教学时数：8实验教学时数：6习题讨论时数：0学情分析学生在前期已经比较全面的学习过商业银行综合柜台业务、商业银行会计实务、商业银行信贷实务、个人理财等课程。学生具备一定业务逻辑能力、风险识别能力。擅长直观的情景模拟、案例教学。教学目标素养目标：形成风险意识，通过对宏观政策、战略的解读，增强学生的制度自信、道路自信，激发学生爱国情怀。知识目标：能够理解金融风险的内涵、类别、成因，知晓其存在的必要性，能够描述金融风险的概念。能力目标：能够通过案例识别金融风险。教学重点重点：解析金融风险政策背景教学难点难点：理解政策制定的意图教法学法教法：1、情景教学：真实还原金融行业业务情景，引导学生发现行业、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、讨论式教学：随着授课进展，教师不断利用学习通、腾讯会议等平台发起讨论、投票等互动，引导学生自主思考；3、案例教学：通过真实案例分享，向学生生动展现金融风险的危害，应对的策略。学法：1、参与教师模拟的业务场景，发现业务、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、参与教师组织的相关讨论；3、参与分析案例，总结相关风险的成因、应对措施。教学环境多媒体教室教学资源PPT、案例课程导航课前导学教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图课前准备布置课前思考题课堂互动：金融风险是怎么形成的呢？面对金融风险，我们可以采取哪些防范措施呢？思考教师提出的问题？激发学生主动思考，进而在课堂展开相关教学内容。课堂实施教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图提问互动教师讲授教师讲授教师讲授课堂互动金融风险的成因金融风险的危害金融风险管理策略提问：金融风险是怎么形成的呢？讲解金融风险的成因（五个方面）讲解金融风险的危害（个人、机构、国家）解析金融风险管理策略：风险回避；风险防范与控制；风险转移；风险分散；风险对冲；风险补偿。举例说学习过的，或者经历过的金融风险事件成因。理解金融风险的成因结合实际学习金融风险的危害了解金融风险管理策略，能够辨别不同管理策略的应用条件引导学生联系实际思考问题引导学生形成风险意识强化学生风险意识课后拓学教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图课后总结总结金融风险的成因、危害和管理策略布置课后总结内容完成课后总结通过总结，扎实所学内容教学总结通过教授，学生了解金融风险的成因、危害和管理策略。课堂反响较好，课程讲解与实际贴近，教学中融入案例，学生学习兴趣较高，教学效果较好。教学反思反思：学生参与程度不高整改：加深教学内容相关的背景讲解

《金融风险管理》教案院（部）金融学院教研室金融管理教研室课程类别职业能力核心课程总/周课时48/3授课专业理财、证券授课班级理财、证券考核方式考试任课教师教案（教学单元备课）教学单元信用风险课时安排9课时单元内容分析重点与难点重点：信用风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略难点：信用风险防范策略教学策略以金融行业具体业务为切入点，启发式教学，和学生一起探讨业务风险点，以及防范风险所应该采取的管理策略。教材选用教师讲义授课方式教师讲授、案例演示、启发教学授课地点多媒体教室单元教学目标分析专业人才培养方案要求本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面发展，具有一定的科学文化水平、良好的人文素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业能力和可持续发展的能力；掌握本专业知识和技术技能，面向货币金融服务、资本市场服务、保险业和其他金融行业的银行专业人员、证券专业人员、保险专业人员等岗位群，能够从事投资理财产品咨询、金融市场分析、理财规划服务、理财产品营销与推广等工作的高素质技术技能人才。课程标准要求金融风险管理作为证券与期货专业的专业能力核心课，致力于培养金融风险管理人才。随着金融一体化和经济全球化的发展，金融风险日趋复杂化和多样化，金融风险管理的重要性愈加突出。《金融风险管理》这门课主要教授金融风险的成因危害、信用风险、市场风险、操作风险、以及流动性风险管理等核心问题，通过本课程的学习，使学生能够利用所学的金融风险管理理论方法为企业和金融机构制定科学的风险管理方案。学情调查知识基础学生在前期已经比较全面的学习过商业银行综合柜台业务、商业银行会计实务、证券投资学、个人理财等课程。认知能力学生具备一定业务逻辑能力、风险识别能力学习特征擅长直观的情景模拟、案例教学明确教学目标素质目标强化风险意识，通过对信用风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略的学习，形成严谨、合规的金融职业精神。知识目标能够理解信用风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略。能力目标能够针对具体的信用风险，制定相应的风险防控策略。教学方法1、情景教学：真实还原金融行业业务情景，引导学生发现行业、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、讨论式教学：随着授课进展，教师不断利用学习通、腾讯会议等平台发起讨论、投票等互动，引导学生自主思考；3、案例教学：通过真实案例分享，向学生生动展现金融风险的危害，应对的策略。课程思政设计课程思政元素1、社会主义核心价值观：社会主义制度自信2、职业精神：风险意识、合规、严谨融入知识点信用风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略。融入方式在讲解信用风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略的相关知识过程中，结合相关案例，引导学生强化风险意识，解析我国相关宏观防控制度，引导学生强化制度自信。融入资源教学内容相关政策法规 融入案例案例：粮贸企业母公司为其担保，资金被母公司占用案例：母公司保证，母公司代替客户采购，资金占用案例：紫鑫药业备注

教案（课时备课）第1、2次课4学时单元选段信用风险（一）课时安排总学时数：9理论教学时数：6实验教学时数：3习题讨论时数：0学情分析学生在前期已经比较全面的学习过商业银行综合柜台业务、商业银行会计实务、商业银行信贷实务、个人理财等课程。学生具备一定业务逻辑能力、风险识别能力。擅长直观的情景模拟、案例教学。教学目标素养目标：强化风险意识，通过对信用风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略的学习，形成严谨、合规的金融职业精神。知识目标：能够理解信用风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略。能力目标：能够针对具体的信用风险，制定相应的风险防控策略。教学重点重点：信用风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略教学难点难点：信用风险防范策略教法学法教法：1、情景教学：真实还原金融行业业务情景，引导学生发现行业、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、讨论式教学：随着授课进展，教师不断利用学习通、腾讯会议等平台发起讨论、投票等互动，引导学生自主思考；3、案例教学：通过真实案例分享，向学生生动展现金融风险的危害，应对的策略。学法：1、参与教师模拟的业务场景，发现业务、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、参与教师组织的相关讨论；3、参与分析案例，总结相关风险的成因、应对措施教学环境多媒体教室教学资源PPT、案例课程导航课前导学教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图课前准备布置课前思考题课堂互动：什么是信用风险？思考教师提出的问题？激发学生主动思考，进而在课堂展开相关教学内容。课堂实施教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图提问互动教师讲授教师讲授教师讲授课堂互动单一法人客户风险识别集团法人客户信用风险识别个人客户信用风险识别提问：什么是信用风险？解读单一法人客户风险识别策略：基本信息分析财务分析非财务分析担保分析解读集团法人客户信用风险识别：集团客户家族企业解读个人客户信用风险识别回顾上节课所学，回答老师问题结合所学，理解单一法人客户风险识别策略对比分析集团客户、家族企业不同风险类型理解消化教师讲授内容回顾相关知识点引导学生在就业找工作中形成防骗意识引导学生强化风险意识引导学生强化诚信意识课后拓学教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图课后总结总结信用风险的概念和识别布置课后总结内容完成课后总结通过总结，扎实所学内容教学总结通过教授，学生了解信用风险的概念和识别。课堂反响较好，课程讲解与实际贴近，教学中融入案例，学生学习兴趣较高，教学效果较好。教学反思反思：学生参与程度不高整改：加深教学内容相关的背景讲解教案（课时备课）第3、4次课5学时单元选段信用风险（二）课时安排总学时数：9理论教学时数：6实验教学时数：3习题讨论时数：0学情分析学生在前期已经比较全面的学习过商业银行综合柜台业务、商业银行会计实务、商业银行信贷实务、个人理财等课程。学生具备一定业务逻辑能力、风险识别能力。擅长直观的情景模拟、案例教学。教学目标素养目标：强化风险意识，通过对信用风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略的学习，形成严谨、合规的金融职业精神。知识目标：能够理解信用风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略。能力目标：能够针对具体的信用风险，制定相应的风险防控策略。教学重点重点：信用风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略教学难点难点：信用风险防范策略教法学法教法：1、情景教学：真实还原金融行业业务情景，引导学生发现行业、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、讨论式教学：随着授课进展，教师不断利用学习通、腾讯会议等平台发起讨论、投票等互动，引导学生自主思考；3、案例教学：通过真实案例分享，向学生生动展现金融风险的危害，应对的策略。学法：1、参与教师模拟的业务场景，发现业务、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、参与教师组织的相关讨论；3、参与分析案例，总结相关风险的成因、应对措施教学环境多媒体教室教学资源PPT、案例课程导航课前导学教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图课前准备布置课前思考题课堂互动：面对信用风险，我们可以采取什么防控措施吗？思考教师提出的问题？激发学生主动思考，进而在课堂展开相关教学内容。课堂实施教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图提问互动教师讲授教师讲授教师讲授课堂互动信用风险评估与计量信用风险监测与报告信用风险控制策略提问：如何衡量信用风险的大小呢？解读信用风险评估与计量：信用评级债项评级解读信用风险监测与报告：贷款五级分类监测指标评估报告解读信用风险控制策略：一、限额管理二、关键业务流程管理三、信用风险抵补四、资产证券化回顾上节课所学，回答老师问题结合所学，对比分析信用评级和债项评级的不同应用场景理解消化贷款五级分类、监测指标、评估报告具体内容对比分析不同防范措施的防范效果回顾相关知识点信用评级较难，打消学生为难情绪，简化业务环节，鼓励其敢于尝试。引导学生强化风险意识引导学生主动运用所学解决风险问题课后拓学教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图课后总结总结信用风险的评估计量、监测报告以及防范策略布置课后总结内容完成课后总结通过总结，扎实所学内容教学总结通过教授，学生了解信用风险的评估计量、监测报告以及防范策略。课堂反响较好，课程讲解与实际贴近，教学中融入案例，学生学习兴趣较高，教学效果较好。教学反思反思：学生参与程度不高整改：加深教学内容相关的背景讲解

《金融风险管理》教案院（部）金融学院教研室金融管理教研室课程类别职业能力核心课程总/周课时48/3授课专业理财、证券授课班级理财、证券考核方式考试任课教师教案（教学单元备课）教学单元操作风险课时安排9课时单元内容分析重点与难点重点：操作风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略难点：操作风险防范策略教学策略以金融行业具体业务为切入点，启发式教学，和学生一起探讨业务风险点，以及防范风险所应该采取的管理策略。教材选用教师讲义授课方式教师讲授、案例演示、启发教学授课地点多媒体教室单元教学目标分析专业人才培养方案要求本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面发展，具有一定的科学文化水平、良好的人文素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业能力和可持续发展的能力；掌握本专业知识和技术技能，面向货币金融服务、资本市场服务、保险业和其他金融行业的银行专业人员、证券专业人员、保险专业人员等岗位群，能够从事投资理财产品咨询、金融市场分析、理财规划服务、理财产品营销与推广等工作的高素质技术技能人才。课程标准要求金融风险管理作为证券与期货专业的专业能力核心课，致力于培养金融风险管理人才。随着金融一体化和经济全球化的发展，金融风险日趋复杂化和多样化，金融风险管理的重要性愈加突出。《金融风险管理》这门课主要教授金融风险的成因危害、信用风险、市场风险、操作风险、以及流动性风险管理等核心问题，通过本课程的学习，使学生能够利用所学的金融风险管理理论方法为企业和金融机构制定科学的风险管理方案。学情调查知识基础学生在前期已经比较全面的学习过商业银行综合柜台业务、商业银行会计实务、证券投资学、个人理财等课程。认知能力学生具备一定业务逻辑能力、风险识别能力学习特征擅长直观的情景模拟、案例教学明确教学目标素质目标强化风险意识，通过对操作风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略的学习，形成严谨、合规的金融职业精神。知识目标能够理解操作风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略。能力目标能够针对具体的操作风险，制定相应的风险防控策略。教学方法1、情景教学：真实还原金融行业业务情景，引导学生发现行业、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、讨论式教学：随着授课进展，教师不断利用学习通、腾讯会议等平台发起讨论、投票等互动，引导学生自主思考；3、案例教学：通过真实案例分享，向学生生动展现金融风险的危害，应对的策略。课程思政设计课程思政元素1、社会主义核心价值观：社会主义制度自信2、职业精神：风险意识、合规、严谨融入知识点操作风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略。融入方式在讲解操作风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略的相关知识过程中，结合相关案例，引导学生强化风险意识，解析我国相关宏观防控制度，引导学生强化制度自信。融入资源教学内容相关政策法规 融入案例柜台业务：开户业务、现金业务银行信贷业务备注

教案（课时备课）第1、2次课4学时单元选段操作风险（一）课时安排总学时数：9理论教学时数：6实验教学时数：3习题讨论时数：0学情分析学生在前期已经比较全面的学习过商业银行综合柜台业务、商业银行会计实务、商业银行信贷实务、个人理财等课程。学生具备一定业务逻辑能力、风险识别能力。擅长直观的情景模拟、案例教学。教学目标素养目标：强化风险意识，通过对操作风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略的学习，形成严谨、合规的金融职业精神。知识目标：能够理解操作风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略。能力目标：能够针对具体的操作风险，制定相应的风险防控策略。教学重点重点：操作风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略教学难点难点：操作风险防范策略教法学法教法：1、情景教学：真实还原金融行业业务情景，引导学生发现行业、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、讨论式教学：随着授课进展，教师不断利用学习通、腾讯会议等平台发起讨论、投票等互动，引导学生自主思考；3、案例教学：通过真实案例分享，向学生生动展现金融风险的危害，应对的策略。学法：1、参与教师模拟的业务场景，发现业务、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、参与教师组织的相关讨论；3、参与分析案例，总结相关风险的成因、应对措施教学环境多媒体教室教学资源PPT、案例课程导航课前导学教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图课前准备布置课前思考题课堂互动：什么是操作风险？思考教师提出的问题？激发学生主动思考，进而在课堂展开相关教学内容。课堂实施教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图提问互动教师讲授教师讲授教师讲授课堂互动操作风险概念操作风险识别方法操作风险报告提问：什么是操作风险？解读操作风险概念：1、员工；2、内部流程；3、系统；4、外部事件。解读操作风险识别方法：损失分析识别法指标分析识别法解读操作风险报告内容：1、管理报告；2、专项报告；3、监测报告；4、损失事件报告。回顾之前所学，回答老师问题结合所学，操作风险概念与内涵对比两种分析方法的优缺点理解消化教师讲授内容回顾相关知识点引导学生意识到不规范操作的危害性引导学生形成自主辨别的能力引导学生强化诚信意识课后拓学教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图课后总结总结操作风险的概念和识别布置课后总结内容完成课后总结通过总结，扎实所学内容教学总结通过教授，学生了解操作风险的概念和识别。课堂反响较好，课程讲解与实际贴近，教学中融入案例，学生学习兴趣较高，教学效果较好。教学反思反思：学生参与程度不高整改：加深教学内容相关的背景讲解教案（课时备课）第3、4次课5学时单元选段操作风险（二）课时安排总学时数：9理论教学时数：6实验教学时数：3习题讨论时数：0学情分析学生在前期已经比较全面的学习过商业银行综合柜台业务、商业银行会计实务、商业银行信贷实务、个人理财等课程。学生具备一定业务逻辑能力、风险识别能力。擅长直观的情景模拟、案例教学。教学目标素养目标：强化风险意识，通过对操作风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略的学习，形成严谨、合规的金融职业精神。知识目标：能够理解操作风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略。能力目标：能够针对具体的操作风险，制定相应的风险防控策略。教学重点重点：操作风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略教学难点难点：操作风险防范策略教法学法教法：1、情景教学：真实还原金融行业业务情景，引导学生发现行业、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、讨论式教学：随着授课进展，教师不断利用学习通、腾讯会议等平台发起讨论、投票等互动，引导学生自主思考；3、案例教学：通过真实案例分享，向学生生动展现金融风险的危害，应对的策略。学法：1、参与教师模拟的业务场景，发现业务、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、参与教师组织的相关讨论；3、参与分析案例，总结相关风险的成因、应对措施教学环境多媒体教室教学资源PPT、案例课程导航课前导学教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图课前准备布置课前思考题课堂互动：面对操作风险可以采取什么防范措施呢？思考教师提出的问题？激发学生主动思考，进而在课堂展开相关教学内容。课堂实施教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图提问互动教师讲授教师讲授教师讲授案例分析课堂互动操作风险控制策略操作风险缓释操作风险控制案例提问：面对操作风险可以采取什么防范措施呢？解读操作风险控制策略：1、降低风险2、承受风险3、转移或缓释风险4、回避风险解读操作风险缓释：业务连续性管理计划商业保险业务外包解读操作风险控制案例：1、柜台业务（现金）；2、柜台业务（对私开户）；3、信贷业务；回顾之前所学，回答老师问题结合所学，理解操作风险控制策略对比不同操作风险缓释策略的优缺点理解消化教师讲授内容回顾相关知识点引导学生意识到不规范操作的危害性引导学生形成自主辨别的能力引导学生强化风险意识课后拓学教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图课后总结总结操作风险的缓释与控制布置课后总结内容完成课后总结通过总结，扎实所学内容教学总结通过教授，学生了解操作风险的缓释与控制。课堂反响较好，课程讲解与实际贴近，教学中融入案例，学生学习兴趣较高，教学效果较好。教学反思反思：学生参与程度不高整改：加深教学内容相关的背景讲解

《金融风险管理》教案院（部）金融学院教研室金融管理教研室课程类别职业能力核心课程总/周课时48/3授课专业理财、证券授课班级理财、证券考核方式考试任课教师教案（教学单元备课）教学单元流动性风险课时安排8课时单元内容分析重点与难点重点：流动性风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略难点：流动性风险防范策略教学策略以金融行业具体业务为切入点，启发式教学，和学生一起探讨业务风险点，以及防范风险所应该采取的管理策略。教材选用教师讲义授课方式教师讲授、案例演示、启发教学授课地点多媒体教室单元教学目标分析专业人才培养方案要求本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面发展，具有一定的科学文化水平、良好的人文素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业能力和可持续发展的能力；掌握本专业知识和技术技能，面向货币金融服务、资本市场服务、保险业和其他金融行业的银行专业人员、证券专业人员、保险专业人员等岗位群，能够从事投资理财产品咨询、金融市场分析、理财规划服务、理财产品营销与推广等工作的高素质技术技能人才。课程标准要求金融风险管理作为证券与期货专业的专业能力核心课，致力于培养金融风险管理人才。随着金融一体化和经济全球化的发展，金融风险日趋复杂化和多样化，金融风险管理的重要性愈加突出。《金融风险管理》这门课主要教授金融风险的成因危害、信用风险、市场风险、操作风险、以及流动性风险管理等核心问题，通过本课程的学习，使学生能够利用所学的金融风险管理理论方法为企业和金融机构制定科学的风险管理方案。学情调查知识基础学生在前期已经比较全面的学习过商业银行综合柜台业务、商业银行会计实务、证券投资学、个人理财等课程。认知能力学生具备一定业务逻辑能力、风险识别能力学习特征擅长直观的情景模拟、案例教学明确教学目标素质目标强化风险意识，通过对流动性风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略的学习，形成严谨、合规的金融职业精神。知识目标能够理解流动性风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略。能力目标能够针对具体的信用风险，制定相应的风险防控策略。教学方法1、情景教学：真实还原金融行业业务情景，引导学生发现行业、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、讨论式教学：随着授课进展，教师不断利用学习通、腾讯会议等平台发起讨论、投票等互动，引导学生自主思考；3、案例教学：通过真实案例分享，向学生生动展现金融风险的危害，应对的策略。课程思政设计课程思政元素1、社会主义核心价值观：社会主义制度自信2、职业精神：风险意识、合规、严谨党的金融职业精神融入知识点流动性风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略。融入方式在讲解流动性风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略的相关知识过程中，结合相关案例，引导学生强化风险意识，解析我国相关宏观防控制度，引导学生强化制度自信。融入资源教学内容相关政策法规 融入案例华盛顿互惠银行海南发展银行倒闭案例备注

教案（课时备课）第1、2次课4学时单元选段流动性风险（一）课时安排总学时数：7理论教学时数：5实验教学时数：2习题讨论时数：0学情分析学生在前期已经比较全面的学习过商业银行综合柜台业务、商业银行会计实务、商业银行信贷实务、个人理财等课程。学生具备一定业务逻辑能力、风险识别能力。擅长直观的情景模拟、案例教学。教学目标素养目标：强化风险意识，通过对流动性风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略的学习，形成严谨、合规的金融职业精神。知识目标：能够理解流动性风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略。能力目标：能够针对具体的流动性风险，制定相应的风险防控策略。教学重点重点：流动性风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略教学难点难点：流动性风险防范策略教法学法教法：1、情景教学：真实还原金融行业业务情景，引导学生发现行业、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、讨论式教学：随着授课进展，教师不断利用学习通、腾讯会议等平台发起讨论、投票等互动，引导学生自主思考；3、案例教学：通过真实案例分享，向学生生动展现金融风险的危害，应对的策略。学法：1、参与教师模拟的业务场景，发现业务、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、参与教师组织的相关讨论；3、参与分析案例，总结相关风险的成因、应对措施教学环境多媒体教室教学资源PPT、案例课程导航课前导学教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图课前准备布置课前思考题课堂互动：什么是流动性风险？思考教师提出的问题？激发学生主动思考，进而在课堂展开相关教学内容。课堂实施教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图提问互动教师讲授教师讲授教师讲授教师讲授课堂互动流动性风险概念导致流动性风险的内部因素导致流动性风险的外部因素我国银行体系流动性风险来源提问：什么是流动性风险？讲授流动性风险概念、内涵解析导致流动性风险的内部因素：1、资产负债结构2、流动性资产储备不足3、负债集中度高、来源不稳定4、表外业务5、信用风险加大6、重大操作风险7、重大声誉风险解读流动性风险的外部因素讲解我国银行体系流动性风险来源回顾之前所学，回答老师问题理解流动性风险概念、内涵理解导致流动性风险的内部因素理解消化教师讲授内容理解消化教师讲授内容回顾相关知识点培养学生自主分析能力引导学生强化风险意识引导学生强化合规意识利用所学理解宏观金融风险课后拓学教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图课后总结总结流动性风险的概念和识别布置课后总结内容完成课后总结通过总结，扎实所学内容教学总结通过教授，学生了解流动性风险的概念和识别。课堂反响较好，课程讲解与实际贴近，教学中融入案例，学生学习兴趣较高，教学效果较好。教学反思反思：学生参与程度不高整改：加深教学内容相关的背景讲解教案（课时备课）第3、4次课3学时单元选段流动性风险（二）课时安排总学时数：7理论教学时数：5实验教学时数：2习题讨论时数：0学情分析学生在前期已经比较全面的学习过商业银行综合柜台业务、商业银行会计实务、商业银行信贷实务、个人理财等课程。学生具备一定业务逻辑能力、风险识别能力。擅长直观的情景模拟、案例教学。教学目标素养目标：强化风险意识，通过对流动性风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略的学习，形成严谨、合规的金融职业精神。知识目标：能够理解流动性风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略。能力目标：能够针对具体的流动性风险，制定相应的风险防控策略。教学重点重点：流动性风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略教学难点难点：流动性风险防范策略教法学法教法：1、情景教学：真实还原金融行业业务情景，引导学生发现行业、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、讨论式教学：随着授课进展，教师不断利用学习通、腾讯会议等平台发起讨论、投票等互动，引导学生自主思考；3、案例教学：通过真实案例分享，向学生生动展现金融风险的危害，应对的策略。学法：1、参与教师模拟的业务场景，发现业务、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、参与教师组织的相关讨论；3、参与分析案例，总结相关风险的成因、应对措施教学环境多媒体教室教学资源PPT、案例课程导航课前导学教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图课前准备布置课前思考题课堂互动：面对流动性风险，可以采取哪些防范措施呢？思考教师提出的问题？激发学生主动思考，进而在课堂展开相关教学内容。课堂实施教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图提问互动教师讲授教师讲授教师讲授课堂互动流动性风险计量流动性风险监测流动性风险控制策略提问：面对流动性风险，可以采取哪些防范措施呢？讲授流动性风险计量指标:流动性比例流动性覆盖率存贷比讲解流动性风险监测体系：1、限额监测2、监测与预警3、短期风险预警4、长期风险预警5、流动性风险报告解析流动性风险控制策略：资产管理负债管理回顾之前所学，回答老师问题掌握流动性风险计量指标计算方法理解流动性风险监测体系掌握动性风险控制策略回顾相关知识点培养学生量化分析能力引导学生强化风险意识培养学生解决实际问题能力课后拓学教学环节教学内容教师主导活动学生主体活动教学设计意图课后总结总结流动性风险的计量、监测与控制布置课后总结内容完成课后总结通过总结，扎实所学内容教学总结通过教授，学生了解流动性风险的计量、监测与控制。课堂反响较好，课程讲解与实际贴近，教学中融入案例，学生学习兴趣较高，教学效果较好。教学反思反思：学生参与程度不高整改：加深教学内容相关的背景讲解

《金融风险管理》教案院（部）金融学院教研室金融管理教研室课程类别职业能力核心课程总/周课时48/3授课专业理财、证券授课班级理财、证券考核方式考试任课教师教案（教学单元备课）教学单元市场风险课时安排7课时单元内容分析重点与难点重点：市场风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略难点：市场风险防范策略教学策略以金融行业具体业务为切入点，启发式教学，和学生一起探讨业务风险点，以及防范风险所应该采取的管理策略。教材选用教师讲义授课方式教师讲授、案例演示、启发教学授课地点多媒体教室单元教学目标分析专业人才培养方案要求本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面发展，具有一定的科学文化水平、良好的人文素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业能力和可持续发展的能力；掌握本专业知识和技术技能，面向货币金融服务、资本市场服务、保险业和其他金融行业的银行专业人员、证券专业人员、保险专业人员等岗位群，能够从事投资理财产品咨询、金融市场分析、理财规划服务、理财产品营销与推广等工作的高素质技术技能人才。课程标准要求金融风险管理作为证券与期货专业的专业能力核心课，致力于培养金融风险管理人才。随着金融一体化和经济全球化的发展，金融风险日趋复杂化和多样化，金融风险管理的重要性愈加突出。《金融风险管理》这门课主要教授金融风险的成因危害、信用风险、市场风险、操作风险、以及流动性风险管理等核心问题，通过本课程的学习，使学生能够利用所学的金融风险管理理论方法为企业和金融机构制定科学的风险管理方案。学情调查知识基础学生在前期已经比较全面的学习过商业银行综合柜台业务、商业银行会计实务、证券投资学、个人理财等课程。认知能力学生具备一定业务逻辑能力、风险识别能力学习特征擅长直观的情景模拟、案例教学明确教学目标素质目标强化风险意识，通过对市场风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略的学习，形成严谨、合规的金融职业精神。知识目标能够理解市场风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略。能力目标能够针对具体的市场风险，制定相应的风险防控策略。教学方法1、情景教学：真实还原金融行业业务情景，引导学生发现行业、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、讨论式教学：随着授课进展，教师不断利用学习通、腾讯会议等平台发起讨论、投票等互动，引导学生自主思考；3、案例教学：通过真实案例分享，向学生生动展现金融风险的危害，应对的策略。课程思政设计课程思政元素1、社会主义核心价值观：社会主义制度自信2、职业精神：风险意识、合规、严谨融入知识点市场风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略。融入方式在讲解市场风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略的相关知识过程中，结合相关案例，引导学生强化风险意识，解析我国相关宏观防控制度，引导学生强化制度自信。融入资源教学内容相关政策法规 融入案例银行相关市场风险防控案例备注

教案（课时备课）第1、2次课4学时单元选段市场风险（一）课时安排总学时数：7理论教学时数：45实验教学时数：2习题讨论时数：0学情分析学生在前期已经比较全面的学习过商业银行综合柜台业务、商业银行会计实务、商业银行信贷实务、个人理财等课程。学生具备一定业务逻辑能力、风险识别能力。擅长直观的情景模拟、案例教学。教学目标素养目标：强化风险意识，通过对市场风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略的学习，形成严谨、合规的金融职业精神。知识目标：能够理解市场风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略。能力目标：能够针对具体的市场风险，制定相应的风险防控策略。教学重点重点：市场风险的识别、评估计量、监测报告以及防控策略教学难点难点：市场风险防范策略教法学法教法：1、情景教学：真实还原金融行业业务情景，引导学生发现行业、机构风险点，进而总结出应对风险的措施；2、讨论式教学：随着授课进展，教师不