【关于利率市场化改革的研究国内外文献综述13000字】

关于利率市场化改革的研究国内外文献综述 1一、文献综述 1二、存在的问题 面详细和丰富的，几乎已经体系化和结构化。例如，刘雅然博士(2011)以中国讨，最后提出了政策建议。¹杨骏、王道平(2014)通过分析73个国家的数据，存款保险的作用就更加显著。2贺聪博士(2015)以利率市场化与货币政策框架市场化与货币政策框架转型的国际经验、我国的基准利率体系、利率传导机制、1参见刘雅然：《中国利率市场化及利率政策效应研究》,2011年华中科技大学博士学位论文，第1—10页。科学版)》2014年第6期，第128页。意见和建议。³傅利福博士(2015)以利率市场化与我国商业银行的战略转型为(一)我国对利率市场化改革的研究确立新的基准利率定价体系涉及到以中央银行为代表的政 (2012)指出，政府监管的“度”在于：不干扰市场主体对资源配置的基础性作规制遵守的质和量的限度决定了其理论边界。政府管理“做减法”,贸易和投资便利化“做加法”。郑少华(2013)认为，关于利率市场化，存贷款利率均应受问题。7黄添(2014)认为，上海自贸区须处理好政府与市场的关系，改进政府管理，如推进“负面清单管理”,意味着政府尽可能减少对经济行为的干预，即3参见贺聪：《利率市场化与货币政策框架转型》,浙江大学2015年博士学位论文，第1—39第1—10页。5参见易纲：《中国改革开放三十年的利率市场化进程》,载《金融研究》2009年第1期，第1—14页。会科学》2012年第5期，第87—92页。⁷参见郑少华：《论中国(上海)自由贸易试验区的法治新议题》,载《东方法学》2013年第6期，第129—136页。8黄添：《上海自由贸易区的功能及其前景探析》,载《西部论坛》2014年第4期，第30—府与市场关系。王建文、张莉莉(2014)认为，上海自贸区金融创新在于从法律易宪容(2015)认为价格机制扭曲是金融体系很多问题的根源，应当通过利黄益平(2016)认为，中国经济体系具有双轨制特性：正规和非正规两个金融市松(2016)指出，自贸区资金流动将对央行货币定价权带来影响，这种情况下自区流入国内的资金。1999年美国经济学著作《萧条经济学的回归》这本书中提进程。杨伟中、余剑、李康(2018)认为，当前的金融体系仍然以银行为主体，要校正，以及正规与非正规金融市场分割背后仍有政府与市场关系的调整问题。2014年第4期，第13—21页。11参见纪洋、谭语嫣、黄益平：《金融双轨制与利率市场化》,载《经济研究》2016年第6期，第45—56页。第88—95页。2018年第11期，第44—59页。鲁政委(2018)对利率市场化25年进行再回首，赞同易纲行长2018年4月在博徐孟洲、徐阳光(2006)指出，市场退出机制是市场经济竞争的必然结果，置等，配套制度应包括市场准入、风险预警与监管、完善存款保险和补偿金(2007)指出，考虑到金融机构破产十分敏感，制定一部金融机构破产条例有很吴林涛、林秀芹(2013)指出，商业银行破产重整的意义是真正实现经营和退出市场化，破产重整基本原则是公开透明、权益均衡、最低成本、稳定优先、权是主导，司法权适度参与，并且最后决策。1⁹苏洁澈(2013)指出，金融机构14易纲行长2018年4月在博鳌提出，目前中国仍存在利率“双轨制”:一是存贷款方面仍15参见鲁政委：《利率市场化的新航程》,载《债券》2018年第8期，第41—44页。(社会科学版)》2006年第1期，第26页—32页。2013年第2期，第93页—111页。19参见吴林涛、林秀芹：《论我国商业银行破产重整制度的构建》,载《厦门大学学报》2013年第1期，第149—156页。—159页。理人选任、申请人范围、债权人参与方式等。²¹伊藤真、崔延花(2015)认为，保险制度如何衔接进行详细描述。22苏洁澈(2019)认为，监管部门进行接管是苏洁澈(2019)指出，行政性破产程序中，监管部门自由裁量权过大，同时兼任第1期，第105页—112页。22参见伊藤真著,崔延花译《日本金融机构破产处置法制》,载《中国政法大学学报》2015年第5期，第38—44页。23苏洁澈：《金融监管机构在金融机构破产中的角色》,载《江汉论坛》2019年第5期，第139—143页。25参见汤洪波：《存款保险制度与银行公司治理》,载《金融研究》2008年第7期，第154—18页。设计。26刘明彦(2015)梳理了美国存款保险制度的演变和实施，美国经验表明的限额和范围亦应在合适时间予以调整。²7李玫、杨东勤(2016)认为，美国、 (2016)认为，存款保险应当建立相应的配套制度，加强市场约束，加强曹阳(2016)指出，《存款保险条例》对存款保险基金如何事后筹资与应急于存款保险制度的功能，宣昌能(2016)指出我国存款保险制度进展情况良好，关于如何完善存款保险制度，李玫、杨东勤(2016)认为，存款保险的目标须适26颜苏：《反思存款保险制度中的道德风险问题》,载《法学论坛》2015年第4期，第10227刘明彦：《存款保险制度的美国实践及其局限性》,载《银行家》2015年第1期，第56—《东岳论丛》2016年第8期，第155—162页。2016年第3期，第96—108页。角》,载《学术交流》2016年第8期，第125—129页。31参见宣昌能：《中国存款保险制度的实施与展望》,载《中国金融》2016年第9期，第15保险费率机制以及加大宣传力度等。32郭金良(2017)指出，《存款保险条例》关于中央银行在宏观审慎中的地位与角色是关于宏观审慎监管研究的重点之一。刘迎霜(2014)指出，金融危机后，各国中央银行变成“金融监管超级警察”取代之前的“去央行化”,因为中央银晓燕(2014)指出，包括利率市场化在内有四项任务是上海自贸区金融改革核心任务35,其目标是人民币国际化，这意味着开放整个金融领域，会冲击国内金融监管的大数据运用方法仍处于摸索阶段。同时，宋晓燕(2014)指出，上海自贸行与各专业机构、与相关部门、甚至与各国宏观审慎部门沟通。37宿营(2014)指出，自贸区应当构建宏观审慎监管制度，上海自贸区监管模式的“相对独立”发挥牵头作用，同时加强金融稳定局的监督作用。38王达(2015)指出，危机过载《东岳论丛》2016年第8期，第155—162页。1期，第55—63页。代法学》2014年第3期，第120—128页。35其他三项改革是人民币跨境使用、人民币资本项目可兑换和外汇管理改革试点。1期，第91—97页。37宋晓燕：《上海自贸区金融改革对宏观审慎监管的挑战》,载《东方法学》2014年第1期，第91—97页。38宿营：《论上海自贸区金融宏观审慎监管政策》,载《政法论丛》2014年第4期，第73一构的微观交易数据，从2010年起美国证券交易委员会要求大型货币基金提交每于震、张鑫(2016)分析了宏观审慎政策与货币政策的辩证关系，指出宏观行的优势以及存在的困难和挑战等。40阳建勋(2017)指出，自贸区仍然是以微风险识别、防范和处置能力。41宋晓燕(2018)认为，宏观审慎监管主要包括逆生内在需求。42张天项、张宇(2018)指出，从各国实践来看，宏观审慎不仅要冯果、李安安(2013)指出，一般公司治理学说是按照控制权和所有权相互2015年第9期，第55—65页。2016年第4期，第86—95页。济体制改革》2017年第1期，第50—56页。42宋晓燕：《国际金融危机后十年监管变革考》,载《东方法学》2018年第1期，第190—市场导报》2018年4月号，第61—78页。黄韬(2015)指出，加强商业银行内控机制一般有两条路径：一是授权监管点，未来应该强化信息披露，以及强化市场约束机制，47阳建勋(2018)指出，少私法支持，也缺少体现银行治理特殊性的制度设计。48范健(2019)认为，公月刊)》2013年第6期，第64—75页。45蒋大兴：《论公司法理的公共性——从私人契约向公共干预的进化》,载《吉林大学社会科学学报》2013年第6期，第75—85页。46胡海峰、郎朗：《利率市场化对中国商业银行公司治理机制影响》,载《人文杂志》2015年第2期，第40—48页。机制变迁的路径选择》,载《上海财经大学学报》2015年第6期，第57—66页。48阳建勋：《公司治理与金融监管互动中的银行股东道德风险规制》,载《现代法学》2018年第4期，第122—135页。(二)国外对利率市场化改革的研究经济增长的相关性，得出金融自由化能促进经济增长的结论。5国外对利率市场70年代初，提出了后来被称为“金融自由化”的论点，这可以简单地概括为将指出在这个渐进的过程中，建议“金融自由化”,强调在包括大多数最不发达国家，是贷款创造存款，而不是反过来49范健：《资本泛滥时期的公司治理与金融监管》,载《法学杂志》2019年第2期，第11—pp.3-19.Economics,2004,VO1.27,No.2,pp.251-271.VO1.5,No.4,pp.29-54.Economics,2004,VO1.27,No.2,pp.251-271.Economics,2004,VO1.27,No.2,pp.195-206.金融自由化成功的发展中国家，1978年放开了银行卡特尔体系，但其银行体系信贷市场脆弱性甚至加剧金融体系的不稳定性。0在金57VillanuevaD,MirakhorA,KhanM58ScholnickB.RetailofEconomics/Revuecanadienned'Economique,1996,VO1.29,pp.S433-S437.59雷洪光：《利率市场化进程中我国商业银行中间业务发展研究士学位论文，第10—11页。60AllenF,GaleD.ComparingFina2010,Vol.57,No.2,pp.281-302.62KaminskyGLandReinhartCM.Thetwincrises:thbalance-of-paymentsproblems[J].Americaneconomicre63Noy,I.FinancialLiberEmergingMarketsReview,2004,Vol.5,No.3,pp.341-359.ThenandNow[J].TheAmericanEconomicReview,19982010,Vol.57,No.2,pp.281-302.瑞典的B.Ohlin和英国的DH.Robertson在对古典决定论6的基础上提出可贷Hicks则提出利率受国民收入水平、货币市场和商名的IS—LM模型；凯恩斯(J.M.Keynes)提出，投资与储蓄均等时，物价将响非正规利率。9还有研究指出，为推进利率市场化改革而配套推出的存款保险赫尔曼(T.Herman)、斯蒂格里(J.S位论文，第16页。68王润华：《人民币发行方式与利率市场化的关系研究》,2015年上海交通大学博士学位论文，第12页。AmericanEconomicReview,1989,Vol.79,pp.14-31.developinganddevelopedcountrie71DiamondDWandDybvigPH.Bankruns,depopoliticaleconomy,1983,Vol.91,No.3,pp.401-419.72张伟：《利率市场化背景下我国商业银行发展研究》,中国金融出版第22页。73AbiadA,DetragiacheE,TresselT.Anewdataba2010,Vol.57,No.2,pp.281-302.75参见王舒军：《基于利率市场化的中国商业银行盈利模式转型研究》,湖南大学2017年博士学位论文，第17—18页。博士学位论文，第16—17页。进行洞悉以求不断健全等等，在某一个环节或局部的77万荃：《推进中国利率市场化研究》,吉林大学2013年博士学位论文，第17页。“利率市场化”为题名，在中国知网进行博士论文搜索，78可以搜索出38篇博士学位论文，其中37篇皆是经济学方面博士学位论文。论题广泛涉及利率市场利率市场化研究、中国商业银行利率市场化研究、东亚经济体利率市场化研究、梳理、分析和总结，不可谓不系统和全面。关于法学博士这位论文，仅