2026年证券从业之金融市场基础知识题库检测试卷（考点提分）附答案详解

2026年证券从业之金融市场基础知识题库检测试卷（考点提分）附答案详解1.可交换债券交换为每股股份的价格应当不低于募集说明书公告日前30个交易日上市公司股票交易价格平均值的（）。

A.60％

B.70％

C.80％

D.90％【答案】：D2.下列说法错误的是()。

A.放松金融管制的实际结果是明显地缩小了监管的范围和边界

B.放松金融管制对解放金融生产力和促进金融业现代化起到了一定的积极作用

C.金融监管不平衡和不完全扭曲了金融机构之间的利益关系，降低了金融机构的盈利能力和风险承受能力

D.具有较充分独立性的国际金融监管机构的主要职能是重新监管全球经济【答案】：D3.下列关于货币政策的目标说法错误的是（）。

A.货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议

B.操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择

C.货币中介目标选取的标准不同于操作目标

D.货币政策作为总需求管理工具，在维护金融稳定方面具有一定局限性【答案】：C4.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于中证500、上证50股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额均为（）手。

A.600

B.1200

C.2000

D.5000【答案】：B5.投资者在开放式基金（）申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。

A.基金账户开立后

B.资金账户开立后

C.基金合同生效后

D.招募说明书生效后【答案】：C6.日本《金融商品法》规定，禁止中介机构劝诱（）岁以上的人士从事期货交易。

A.70

B.65

C.75

D.60【答案】：C7.债券信用评级从初评工作开始到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于（）个工作日，集团企业评级或债券评级不应少于（）个工作日。

A.1530

B.2045

C.1545

D.2030?【答案】：C8.2006年7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。以下（）不属于该制

A.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制

B.建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制

C.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制

D.建立了公司业务规模与净资本水平动态挂钩的机制【答案】：D9.政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，该因素不包括（）。

A.战争

B.政权更迭

C.政府重大经济政策的出台

D.因发生可预料和可预见的事件【答案】：D10.关于债券发行主体的描述，错误的是（）。

A.政府债券的发行主体是政府

B.金融债券的发行主体只能是银行

C.金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构

D.公司债券的发行主体是股份公司【答案】：B11.股票质押融资中（）为质权人。

A.债务人

B.第三人

C.债权人

D.股权【答案】：C12.某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为（）。

A.1元

B.1亿元

C.2元

D.2亿元【答案】：A13.资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的（）。

A.银行信用融资

B.股票市场融资

C.直接融资

D.间接融资【答案】：C14.经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存人银行，李某上述行为体现的是股票的（）特征。

A.流动性

B.参与性

C.风险性

D.永久性【答案】：C15.为增强沪深300指数的透明性和可预期性，沪深300指数还设置（）只备选名单。

A.10

B.15

C.20

D.25【答案】：B16.基础货币等于通货和()的总和。

A.准备金

B.活期存款

C.定期存款

D.企业存款【答案】：A17.基金一般都是按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。

A.不确定

B.托管人随时确定

C.管理人随时确定

D.固定【答案】：D18.按照基金的（）划分，证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。

A.运作方式

B.投资标的

C.投资目标

D.投资理念【答案】：C19.债券竞价原则的主要内容是（）。

A.价格优先，时间优先，客户委托优先

B.数量优先，时间优先，客户委托优先

C.价格优先，时间优先，数量优先

D.价格优先，数量优先，客户委托优先【答案】：A20.2004年12月7日，中国证监会发布《关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知》及配套文件，新股询价制度正式出台。其核心在于（）。

A.规定发行人及其保荐机构应采用向机构投资者累计投标询价的方式确定发行价格

B.规定发行人及其代理机构应采用向机构投资者累计投标询价的方式确定发行价格

C.规定承销人及其保荐机构应采用向机构投资者累计投标询价的方式确定发行价格

D.规定承销人及其代理机构应采用向机构投资者累计投标询价的方式确定发行价格【答案】：A21.财政部代理发行地方政府债券，单一标位最低投标限额为（）亿元。

A.0.1

B.0.2

C.1

D.2【答案】：B22.新中国成立70年以来，我国建成了（）金融市场体系。

A.与中国特色社会主义相适应的现代金融市场体系

B.以服务实体经济为目标、便民利民的金融市场体系

C.有效维护金融稳定的金融市场体系

D.面向全球、平等竞争的金融市场体系【答案】：A23.《国务院关于发行2009年地方政府债券有关问题的通知》中规定，地方政府债券将由（）通过现行国债发行渠道代理发行。

A.政策性银行

B.地方政府

C.商业银行

D.财政部【答案】：D24.下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是()。

A.在性质上属于企业法人

B.其法律责任有自身承担

C.设立分公司，应当经中国证监会批准

D.证券营业部属于证券公司分公司【答案】：C25.我国的混合资本债券的清偿顺序是（）。

A.位于一般债务之前

B.位于次级债务之前

C.位于股权资本之后

D.位于一般债务和次级债务之后【答案】：D26.填写委托单的第一要点是填写（）。

A.证券账号

B.交割日期

C.数量

D.品种【答案】：D27.在计算沪深300指数时，釆用分级靠档的方法，已知自由流通比例为大于40、小于等于50时的加权比例为50%，自由流通比例为大于50,小于等于60时的加权比例为60%,股票A的总股本为8000股，非自由流通股本为4500股，则计算出的加权股本应为（）股。

A.4800

B.4200

C.4000

D.3600【答案】：C28.下列不属于股票发行制度的是（）。

A.审批制

B.核准制

C.注册制

D.批准制【答案】：D29.我国的证券登记结算制度不包括（）

A.分级结算制度和结算参与人制度

B.证券实名制

C.无负债结算制度

D.结算证券和资金的专用性制度【答案】：C30.股票发行制度不包括（）

A.发行主体

B.发行监管制度

C.发行定价

D.发行方式【答案】：A31.根据我国《证券交易所管理办法》的规定，（）是证券交易所的最高权力机构?

A.会员大会

B.理事会

C.董事会

D.总经理【答案】：A32.以下（）不是债券的基本性质。

A.债券属于有价证券

B.债券是一种虚拟资本

C.债券是一种真实资本

D.债券是债权的表现【答案】：C33.期限较长的债券的票面利率定得高的原因是（）。

A.流动性差，风险性大

B.流动性差，风险性小

C.流动性强，风险性大

D.流动性强，风险性小【答案】：A34.在基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为（）。

A.现金方式

B.分红再投资转换为基金份额

C.现金方式和分红再投资转换为基金份额

D.既不是现金方式，也不是分红再投资转换为基金份额方式【答案】：C35.（）作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

A.证券业协会

B.证券交易所

C.中国证券投资基金业协会

D.中国证监会【答案】：C36.（）是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

A.基金份额净值

B.基金份额

C.基金资产净值

D.基金总份额【答案】：A37.（）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。

A.证券凭证

B.国外凭证

C.存托凭证

D.流通凭证【答案】：C38.科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”,其中“N”是指（）。

A.中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》

B.中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法（）》和科创板上市公司持续监管办法（）》

C.上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则

D.上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披露、交易规则等主要内容【答案】：C39.公开增发是指（）。

A.股份公司向特定对象发行股票的增资方式

B.公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权

C.上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为

D.股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式【答案】：D40.下列（）不属于可交换债券与可转换债券区别。

A.发行主体不同

B.权利载体不同

C.用于转股的股份来源不同

D.转股对公司股本的影响不同【答案】：B41.下列股票能被选入沪深300指数的有（）。

A.甲股票是创业板股票，虽总市值不高，但是是涨势良好

B.乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停上市

C.丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷

D.丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈【答案】：C42.在我国证券市场，客户交易结算资金采用()模式。

A.中国结算公司

B.中央集中存管

C.第三方存管

D.证券公司存管【答案】：C43.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，下列关于金融期货的主要交易规则的说法错误的是（）。

A.保证金分为结算准备金和交易保证金。交易保证金是指未被合约占用的保证金；结算准备金是指已被合约占用的保证金

B.股指期货竞价交易采用集合竞价交易和连续竞价交易两种方式

C.结算价是指某一合约当日一定时间内成交价格按照成交量的加权平均价

D.对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5000手【答案】：A44.对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循以下（）原则。

A.份额申购、份额赎回

B.份额申购、金额赎回

C.金额申购、金额赎回

D.金额申购、份额赎回【答案】：D45.基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称为（）。

A.申购

B.认购

C.购买

D.赎回【答案】：B46.有宏观经济“晴雨表”之称的是（）。

A.主板市场

B.中小板市场

C.全国中小企业股份转让系统

D.券商柜台市场【答案】：A47.按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法不正确的是（）。

A.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

B.有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证监会的专业评价

C.已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理

D.公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形【答案】：B48.A借给B100元，约定以10%的年利率单利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05【答案】：C49.以下不属于我国场外市场的是（）。

A.中小企业板

B.券商柜台市场

C.新三版

D.区域性股权交易市场【答案】：A50.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。这体现了金融衍生工具基本特征中的（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性【答案】：C51.证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为，发生主体为证券公司与证券登记结算机构。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.证券登记结算机构

D.证券发行机构【答案】：C52.封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经（）通过并经监管机构同意可以适当延长期限。

A.中国证监会

B.持有人大会

C.证券交易所

D.基金行业自律组织【答案】：B53.权益类衍生品股票期权品种包括（）。

A.中证500指数、沪深300ETF期权

B.上证50ETF期权、中证500指数

C.上证50ETF期权、沪深300ETF期权

D.中证500ETF期权、沪深300ETF期权【答案】：C54.以下不属于利率期限结构理论的是（）

A.流动性偏好理论

B.市场预期理论

C.托宾q理论

D.市场分割理论【答案】：C55.下列不属于传统信用风险评估方法的是（）。

A.信用打分模型

B.信用评级

C.专家系统

D.5Cs【答案】：B56.金融债券的发行主体可以是（）。

A.公司

B.政府

C.个人

D.银行【答案】：D57.目前通行的观点，以下关于银行的中间业务和表外业务的说法正确的是（）。

A.中间业务包括表外业务

B.中间业务是源于会计准则而生成的类别

C.表外业务是源于业务类型而生成的类别

D.相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征【答案】：A58.下列关于保护投资者利益原则的说法，错误的是（）

A.投资者尤其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例小，相对于控股股东和公司管理层处于弱势地位等原因，需要重点保护

B.严格打击损害普通中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”原则，是各国证券公司的首要任务

C.对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都要以保护中小投资者利益为重点

D.投资者的合法权益受到保护，投资者对市场就有信心，入市的资金和人数就会相应增加【答案】：C59.基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称作（）。

A.申购

B.认购

C.购买

D.赎回【答案】：B60.对买卖申报的逐笔连续撮合的竞价方式是()。

A.集合竞价

B.协商议价

C.连续竞价

D.公开竞价【答案】：C61.下列关于可转债券的表述，错误的是（）。

A.可转债券包含了普通债券的特质

B.可转债券可以按约定转换为普通股股票

C.可转债券包含了看跌期权的价值

D.可转债券包含了权益类证券的特征【答案】：C62.公开募集基金应当经（）注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。基金募集期满，达到设立标准的，应向（）办理基金备案手续。

A.中国证监会；中国证监会

B.中国证券投资基金业协会；中国证监会

C.中国证监会；中国证券投资基金业协会

D.中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会【答案】：A63.基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的（），用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A.申购费

B.销售服务费

C.赎回费

D.基金托管费【答案】：B64.证券发行人不包括（）。

A.政府及其机构

B.企业（）

C.金融机构

D.自然人【答案】：D65.张某是S公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（）。

A.S公司的财务总监张某

B.S公司的法定代表人王某

C.S公司

D.S公司的总经理李某【答案】：C66.证券公司借入次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超过净资本的（）。

A.15％

B.20％

C.25％

D.50％【答案】：D67.根据中国证监会2006年5月6日公布的《上市公司证券发行管理办法》规定，针对非公开发行受限股，本次发行的股份自发行结束之日起，（）个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，（）个月内不得转让。

A.12、36

B.36、12

C.12、6

D.6、12【答案】：A68.地方政府一般债券，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%【答案】：C69.债券信用评级的评级结果须经（）以上评审委员同意方为有效。

A.1／2

B.1／3

C.3／4

D.4／5【答案】：A70.以中国香港股票市场中的50家上市股票为成分股样本的指数是（）。

A.港证50指数

B.恒生指数

C.港证综合指数

D.港证新指数【答案】：B71.（）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲抵标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

A.风险对冲

B.风险分散

C.风险控制

D.风险转移【答案】：A72.下列关于开放式基金销售服务费的说法，错误的是（）

A.基金销售服务费用于基金的持续营销和为基金份额持有人提供服务

B.基金销售服务费从基金财产中按一定比例计提

C.我国的货币市场基金通常申购和赎回费为0

D.基金销售服务费的计提比率一般不高于0.15%【答案】：D73.证券投资基金按照基金的组织形式可划分为（）和（）。

A.封闭式基金开放式基金

B.契约型基金公司型基金

C.股权投资基金风险投资基金

D.主动型基金被动型基金【答案】：B74.证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起（）内，向中国证监会报送年度报告。自每月结束之日起（）个工作日内，向中国证监会报送月度报告。

A.3个月10

B.3个月7

C.4个月10

D.4个月7【答案】：D75.我国证券基金行业的自律性组织是（）。

A.证券交易所

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证券业协会

D.中国证监会【答案】：B76.下列关于不同类别风险说法不正确的是（）。

A.信用风险是金融活动中最普遍和常见也是最重要的一种风险

B.市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一

C.操作风险，是指由不完善或有问题的人员、信息科技系统、内部流程以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险、战略风险和声誉风险

D.流动性风险通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险【答案】：C77.社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的（）的股份。

A.可上市流通

B.限制流通

C.可在柜台交易

D.分散持有【答案】：A78.以下不属于中央银行负债业务的是（）。

A.储备货币

B.发行债券

C.自有资金

D.对政府债权【答案】：D79.以下（）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。

A.风险预警

B.风险监测

C.风险控制

D.风险报告【答案】：B80.中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在（）。

A.资产负债表

B.损益表

C.所有者权益变动表

D.现金流量表【答案】：A81.下列关于人民币债券发行的说法中错误的是（）。

A.人民币债券发行结束后，经相关市场监督管理部门批准，可以交易流通

B.经国家外汇管理局批准，国际开发机构发行人民币债券所筹集的资金可以购汇汇出境外使用

C.发行人应向国家外汇管理局说明购汇汇出境外使用的资金的真实用途

D.国际开发机构发行人民币债券工作文本语言应为外文【答案】：D82.下列关于外资参股证券公司的境外股东应当具备的条件的说法中，不正确的是（）。

A.具有完善的内部控制制度

B.具有良好的声誉和经营业绩

C.持续经营5年以上，近3年未受到所在国家或者地区监管机构或者行政、司法机关的重大处罚

D.境外股东自参股之日起2年内不得转让所持有的外资参股证券公司股权【答案】：D83.中国证监会发布了（），明确允许外资控股合资证券公司，为外资“由参转控”提供了法律法规依据

A.《关于加强外商投资金融机构监管的指导意见》

B.《外商投资证券公司融资融券业务管理办法》

C.《关于规范外商投资证券公司资产管理业务的指导意见》

D.《外商投资证券公司管理办法》【答案】：D84.（）是指债券买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。

A.现券交易

B.回购交易

C.远期交易

D.期货交易【答案】：B85.目前，我国的开放式基金的估值频率为()估值

A.每个交易日

B.每两个交易日

C.每三个交易日

D.每五个交易日【答案】：A86.在下列各种基金中，管理费率最低的是（）。

A.价值型股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.股票基金【答案】：C87.目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用（）。

A.实名制

B.匿名制

C.代号制

D.代码制【答案】：A88.财政部代理发行地方政府债券，单一标位最低投标限额为（）。

A.0.1亿元

B.0.2亿元

C.1亿元

D.2亿元【答案】：B89.股票风险较（），债券风险较（）。

A.小大

B.大小

C.大大

D.小小【答案】：B90.对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，资金投资面临（）与（）。

A.市场风险合规风险

B.外部风险内部风险

C.系统风险非系统风险

D.市场风险政策风险【答案】：B91.（）也称债券的即期交易，是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金，也就是所谓二级市场的债券交易。

A.远期交易

B.现券交易

C.回购交易

D.期货交易【答案】：B92.注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是（）。

A.A股

B.S股

C.B股

D.L股【答案】：B93.相对于银行信贷等融资方式，证券市场融资是一种()的融资活动。

A.反市场性

B.弱市场性

C.非市场性

D.强市场性【答案】：D94.按照我国现行证券交易规则，（）不可能是证券交易竞价的结果。

A.全部成交

B.部分成交

C.不成交

D.推迟成交【答案】：D95.下列不属于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的区别的是（）。

A.权利载体不同

B.行权方式不同

C.赎回条件不同

D.权利内容不同【答案】：C96.在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人是（）。

A.证券公司

B.国有企业

C.“三资”企业

D.国有控股公司【答案】：C97.证券服务机构从事证券服务业务必须得到（）和有关主管部门批准。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.证券公司

D.证券交易所【答案】：A98.证券交易所的法定代表人是（）。

A.会员大会

B.理事长

C.监事长

D.总经理【答案】：B99.创业板上市公司向特定对象发行的股票，自发行结束之日起（）内不得转让。

A.6个月

B.12个月

C.18个月

D.24个月【答案】：A100.下列关于股票的永久性的说法中，错误的是（）。

A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系

B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的

C.股票持有者可以出售股票而转让其股东身份

D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本【答案】：D101.按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分（）作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。

A.基金份额持有人

B.基金销售人员

C.基金托管人

D.基金投资顾问【答案】：A102.下列关于公开发行企业债券条件的说法，错误的是()

A.所筹资金用途符合国家产业政策

B.企业规模达到国家规定的要求

C.企业财务会计制度符合国家规定

D.发行企业债券前连续2年盈利【答案】：D103.以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（）。

A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标

B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标

C.最终目标——货币政策工具——中介目标——操作目标

D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具【答案】：B104.（）是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。

A.负债业务

B.资产业务

C.表外业务

D.中间业务【答案】：A105.从融资需求方的角度来看，我国企业数量众多，()不属于按行业类型划分的类型。

A.传统型

B.创业型

C.成长型

D.高科技型【答案】：C106.债券代表债券投资者的权利，这种权利称为（）。

A.财产使用权

B.财产支配权

C.债权

D.所有权【答案】：C107.下列不属于国债销售价格影响因素的是（）。

A.市场利率

B.承销商承销国债的中标成本

C.流通市场中可比国债的收益率水平

D.人民币汇率【答案】：D108.（）是指债券买卖双方（资金融入方和资金融出方）在成交的同时，约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。

A.现券交易

B.回购交易

C.远期交易

D.期货交易【答案】：B109.我国的货币市场基金通常的申购费率为（）。

A.0.1%

B.0.15%

C.0

D.0.05%【答案】：C110.下列关于短期国债、中期国债和长期国债的说法不正确的是（）。

A.短期国债一般是指偿还期限在1年以内的国债

B.中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的国债

C.长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债

D.短期国债、中期国债和长期国债都属于有期国债【答案】：C111.按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》，下列说法正确的是（）。

A.私募基金子公司从事P2P平台网贷的业务

B.私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以任何合法目的管理闲置资金

C.私募基金子公司管理的闲置资金只能投资于流动性较弱的证券

D.私募基金子公司管理的闲置资金只能投资于风险较低的证券【答案】：D112.伞形基金又称为（），是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。

A.分级基金

B.混合型基金

C.结构型基金

D.系列基金【答案】：D113.下列不属于记账式国债的优点的是（）。

A.发行时间短

B.发行效率高

C.交易手续繁琐

D.成本低【答案】：C114.（）是指在交易所进行的标准化的远期交易，即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。

A.现券交易

B.回购交易

C.回售交易

D.期货交易【答案】：D115.中期国债是指偿还期限在()的国债。

A.1年以上8年以下

B.2年以上8年以下

C.1年以上10年以下

D.2年以上10年以下【答案】：C116.按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为（）。

A.独立型与非独立型

B.可分型与综合型

C.独立型与分离型

D.可分离型与非分离型【答案】：D117.（）是在交易所进行的标准化的远期交易，即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。

A.现券交易

B.回购交易

C.远期交易

D.期货交易【答案】：D118.下面关于会员大会的说法不正确的是（）。

A.会员大会每年召开一次，由理事会召集，理事长主持。理事长因故不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事主持

B.1/3以上会员提议时应该召开临时会员大会

C.会员大会应当有2/3以上会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决通过

D.会员大会结束15个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告【答案】：D119.一般情况下，本币贬值会（）本国商品出口，（）外国商品进口。

A.促进，促进

B.抑制，抑制

C.促进，抑制

D.抑制，促进【答案】：C120.若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提取的准备金为()。

A.14.4万元

B.24万元

C.38.4万元

D.48万元【答案】：D121.在日本发行的外国债券被称为（）。

A.东洋债券

B.远东债券

C.东方债券

D.武士债券【答案】：D122.证券投资基金筹集的资金主要是投向()。

A.实业

B.有价证券

C.房地产

D.第三产业【答案】：B123.期权价格变化为0.05,期权标的证券价格变化0.05,Gamma=（）。

A.10

B.20

C.30

D.60【答案】：B124.关于企业组织方式、控制机制、利益分配的所有法律、机构、文化和制度安排是企业的（）。

A.管理层质量

B.公司治理

C.公司竞争力

D.财务状况【答案】：B125.财务公司、信托公司、金融租赁公司的准备金存款计入中央银行资产负债表（）项目。

A.储备货币

B.其他存款性公司存款

C.不计入储备货币的金融性公司存款

D.法定存款准备金【答案】：C126.金边债券是指()。

A.政府债券

B.公司债券

C.金融债券

D.实物债券【答案】：A127.上证100指数是从（）指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。

A.上证综指

B.上证380指数

C.上证180指数

D.上证150指数【答案】：B128.公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产的（）。

A.30％

B.40％

C.50％

D.60％【答案】：B129.（）是指公司股票在一段时间内连续低于转换价格达到某一幅度时，可转换债券持有人按事先约定的价格将所持可转换债券卖给发行人的行为。

A.赎回条款

B.回售条款

C.赎回

D.回售【答案】：D130.深圳证券交易所买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应符合：股票上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的（）以内，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下（）。

A.600％；10％

B.900％；10％

C.900％；50％

D.600％；50％【答案】：B131.地方债分销价格的确立方式（）。

A.自定价格

B.财政部统一价格

C.承销团中标价格

D.承销团统一价格【答案】：A132.沪深300指数的基点为()。

A.1000

B.1500

C.2000

D.2500【答案】：A133.证券市场投资者按照不同标准可以进行不同的分类。下列不属于证券市场投资者分类依据的是（）

A.投资者身份

B.投资者资金量大小

C.投资者持有证券时间的长短

D.投资者的心理因素【答案】：B134.下列对证券市场融资描述正确的是（）。

A.证券市场融资是一种间接融资

B.投资者与发行人的股权或债券关系凝结在最后的投资者和发行人之间

C.单个融资主体可以凭借自身力量完成证券发行、交易、清算等事宜

D.证券市场融资由众多资金交易者通过对有价证券的公开自有竞价买卖来实现【答案】：D135.截至2020年第一季度，我国（）在资产规模、资金来源和网点布局上占据主导地位，业务遍布全国各地，网点众多且分散，各项业务均衡发展。

A.股份制银行

B.大型商业银行

C.农村信用社

D.农村合作银行【答案】：B136.首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%【答案】：A137.地方政府债券可以分为（）和（）。

A.一般债券；普通债券

B.一般债券；收入债券

C.普通债券；特种债券

D.专项债券；收入债券【答案】：B138.投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的.

A.上海证券交易所或深圳证券交易所

B.证券经纪商

C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司

D.中国证券业协会【答案】：B139.既是基金的当事人，又是主要的服务机构的是（）?

A.基金评价机构

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金投资顾问机构【答案】：C140.（）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

A.商业银行金融债券

B.证券公司金融债券

C.商业银行次级债券

D.证券公司次级债券【答案】：C141.下列（）股票发行制度直接影响有关参与各方的利益分配。

A.发行主体

B.发行监管制度

C.发行方式

D.发行定价【答案】：C142.以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（）。

A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位

B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争

C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的投融资活动灵活性不具有优势

D.股份制商业银行资产规模增长较快【答案】：C143.根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》的规定，发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合相关的条件。下列说法中，错误的是（）。

A.发行后股本总额不低于人民币2000万元

B.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

C.公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上

D.符合中国证监会规定的发行条件【答案】：A144.按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%【答案】：A145.社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过（）四个阶段，即所谓的景气循环。

A.繁荣、萧条、衰退、复苏

B.繁荣、衰退、萧条、复苏

C.复苏、繁荣、萧条、衰退

D.萧条、繁荣、衰退、复苏【答案】：B146.下列关于基金运作的说法，错误的是()

A.基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额登记与交易，基金财产的估值与会计核算等多个环节

B.在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位，基金的投资管理最能体现管理人的价值

C.从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的基金的市场营销、投资管理、和后台管理三大部分

D.基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环节就能自然而然就好【答案】：D147.下列（）经济现象会引起股票市场的行情看涨.

A.财政部宣布提供资金用于基础设施建设

B.公司连年亏损

C.宏观经济发展数据低于预期

D.人民币汇率上升【答案】：A148.中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”.以下（）不属于“两个不变”。

A.中小企业板块必须符合主板市场发行上市条件

B.中小企业板块必须符合主板市场信息披露要求

C.中小企业板块上市的企业必须是成熟企业

D.中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同【答案】：C149.下列不属于人民币债券交易的清算方式的是（）。

A.见券付款

B.见票付款

C.见款付券

D.券款对付【答案】：B150.以下不属于场外市场特征的是（）。

A.交易制度通常釆用竞价交易制度

B.信息披露要求较低，监管较为宽松

C.挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利能力等情况作要求

D.交易制度通常采用做市商制度【答案】：A151.我国证券交易所的决策机构是（）。

A.会员大会

B.监察委员会

C.理事会

D.总经理办公室【答案】：C152.可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的期权是（）。

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.认沽期权【答案】：B153.下列关于私募基金管理人及从业人员等主体规范要求的说法中错误的是（）。

A.应当践行诚实信用、谨慎勤勉的义务

B.应当秉承投资者合法利益优先原则从事私募基金业务

C.可以将不同私募基金财产混同运作

D.不得不公平对待同一私募基金的不同投资者【答案】：C154.证券投资基金托管人是()权益的代表。

A.基金监管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.基金发起人【答案】：C155.下面有关影响国债销售价格因素的说法中正确的是（）。

A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间

B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债

C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入

D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格【答案】：B156.下面有关证券交易所总经理的表述错误的是（）。

A.证券交易所的总经理每届任期3年

B.总经理由中国证监会任免

C.副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任

D.提议召开临时监事会【答案】：D157.按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括（）

A.银行存款

B.外国政府债券

C.国债

D.企业（）债【答案】：B158.下列关于国债（电子式）发行额度管理的说法中错误的是（）。

A.按照各承销团成员基本代销额度比例分配给承销团成员，其余发行额度作为机动代销额度在发行期内供各承销团成员抓取

B.发行期内，承销团成员可于每日8:30?17:30通过与财政部储蓄国债（电子式）业务管理信息系统联网方式申请抓取机动代销额度

C.承销团成员申请机动代销额度的单笔上限为自身当期国债基本代销额度的15%

D.国债系统按照接收时间优先原则处理机动代销额度抓取申请，并向承销团成员反馈处理结果【答案】：B159.以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是（）。

A.詹森指数

B.夏普指数

C.特雷诺指数

D.标准普尔指数【答案】：A160.衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（）。

A.基金资产总值

B.基金负债

C.基金份额净值

D.基金资产净值【答案】：C161.下列关于股利政策的说法中，错误的是()。

A.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路

B.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标

C.股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念

D.稳定可预测的股利政策与股东利益最大化为负相关【答案】：D162.汇率传导机制中涉及的利率指（）。

A.实际利率

B.名义利率

C.国际利率

D.国内利率【答案】：A163.可转换持有人的转股权有效期通常（）债券期限。

A.等于

B.大于

C.小于

D.无法比较【答案】：A164.国债的竞争性招标方式包括（）。

A.单一价格和修正的多重价格招标方式

B.单一利率和修正的多重利率招标方式

C.单一利率和修正的多重价格招标方式

D.单一价格和修正的多重利率招标方式【答案】：A165.将金融市场划分为国际金融市场和国内金融市场的标准是（）。

A.交易工具

B.组织方式

C.交割方式

D.辐射地域【答案】：D166.在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%【答案】：D167.以下关于配股的各项说法中，错误的是（）。

A.配股，是指上市公司向原股东配售股份的行为

B.拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的20%

C.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

D.采用《证券法》规定的代销方式发行【答案】：B168.如果外汇汇率下降，则外币债权人（）、外币债务人（）。

A.受损失得利

B.得利受损失

C.受损失受损失

D.得利得利【答案】：A169.（）是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。

A.负债业务

B.资产业务

C.表外业务

D.中间业务【答案】：A170.传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的（）为基础发行证券。

A.资产池

B.投资组合

C.现金流

D.债务池【答案】：A171.1987年，我国第一家专业性证券公司，即()成立。

A.深圳特区证券公司

B.上海证券公司

C.大连证券公司

D.北京证券公司【答案】：A172.结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在（）交易。

A.交易所

B.证券公司

C.基金公司

D.商业银行【答案】：A173.下列关于不同类型基金的利润分配原则的说法，正确的是（）

A.基金利润分配后基金份额净值可以低于面值

B.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%

C.货币基金应当每日进行收益分配

D.开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每次基金收益分配的最高比例【答案】：C174.交易者之所以买入（），是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。

A.欧式期权

B.美式期权

C.认购期权

D.认沽期权【答案】：C175.2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%。则在2011年6月30日，其理论价格为（）元。

A.94.89

B.95.13

C.96.15

D.99.04【答案】：D176.证券公司借入的次级债务如果期限为（）以上，则为长期次级债务?

A.三年（含）

B.二年（含）

C.四年（含）

D.五年（含）【答案】：B177.（）负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。

A.中央国债登记结算有限公司

B.全国银行间同业拆借中心

C.中国银行间市场交易商协会

D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】：A178.中国金融期货交易所首个股票指数期货合约为（）。

A.沪深300股指期货合约

B.中证500股指期货合约

C.上证50股指期货合约

D.10年期国债期货合约【答案】：A179.行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值的期权，称之为（）。

A.障碍期权

B.百慕大期权

C.任选期权

D.平均期权【答案】：D180.我国股票发行监管制度在1998年之前，采取（）双重控制的办法。

A.发行国民和发行方式

B.发行时间和发行范围

C.发行规模和发行企业数量

D.发行时间和发行方式【答案】：C181.下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是（）。

A.上市公司配股，应