2026年基金从业资格证考试题库及答案

2026年基金从业资格证考试题库及答案

一、单选题

1.基金管理人应当履行的职责不包括？

A.办理基金份额的申购和赎回

B.计算并公告基金资产净值

C.召集基金份额持有人大会

D.保证基金的本金不受损失

答案：D

解析：保证基金本金不受损失不是法定义务。

2.基金销售机构不得有哪种行为？

A.公开宣传基金过往业绩

B.诋毁其他基金管理人

C.提供基金投资咨询

D.向投资者介绍基金产品

答案：B

解析：禁止诋毁同行。

3.关于基金管理人的披露义务，下列说法正确的是？

A.只需在年报中披露信息

B.应在指定媒体披露定期报告

C.无需公开交易记录

D.仅需向监管机构报送

答案：B

解析：需按规定在指定媒体披露。

4.基金从•业人员应当遵守的职业道德不包括？

A.诚实守信

B.勤勉尽责

C.利益输送

D.保守秘密

答案：C

解析：禁止利益输送。

5.下列哪项不属于基金募集的方式？

A.公募

B.私募

C.定向发行

D.公开拍卖

答案：D

解析：基金募集不通过公开拍卖。

6.基金合同生效前，募集期限届满，需要满足的条件是?

A.基金份额持有人不少于200人

B.募集资金总额不低于核准金额

C.备案完成

D.以上都是

答案：D

解析：需同时满足人数和金额及备案。

7.关于基金估值，下列说法错误的是?

A.按公允价值估值

B.基金管理人负责估值

C.估值错误需赔偿

D.投资者可随意调整净值

答案：D

解析：投资者不能随意调整净值。

8.开放式基金赎回价格依据是？

A.上一交易日收盘价

B.当日交易结束时的净值

C.基金管理人估算价

D.市场最高价

答案：B

解析：按当日收盘后计算的净值。

9.封闭式基金在哪个交易所上市？

A.银行间市场

B.证券交易所

C.柜台市场

D.场外市场

答案：B

解析：封闭式主要在交易所上市。

10.基金托管人的职责不包括？

A.安全保管基金财产

B.复核净值

C.决定投资标的

D.办理清算交割

答案：C

解析：托管人无权决定投资标的。

11.以下哪项不是基金销售适用性的原则？

A.全面性

B.客观性

C.收益最大化

D.投资人利益优先

答案：C

解析：不能承诺收益最大化。

12.基金从业人员在执业过程中应当？

A.接受监管机构的监督

B.拒绝客户的不合规要求

C.维护投资者合法权益

D.以上都是

答案：I)

解析：均需遵守。

13.关于基金信息披露，错误的说法是？

A.真实准确完整

B.及时披露重大事件

C.可以隐瞒不利信息

D.不得有虚假记载

答案：C

解析：不得隐瞒不利信息。

14,下列哪项属于场外交易基金？

A.ETF

B.LOF

C.QDII

D.私募基金

答案：I)

解析：私募主要在机构间或特定渠道。

15.基金募集申请由谁负责提交？

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.会计师事务所

答案：A

解析：管理人负责提交募集申请。

16.基金合同终止的情形不包括？

A.存续期届满

B.持有人大会决定终止

C.管理人被撤销资格

D.投资人主动赎回全部份额

答案：D

解析：个人赎回不终止合同，除非清盘。

17.关于基金份额申购费，下列说法正确的是?

A.前端收费常见

B.后端收费常见

C.部分基金免收

D.以上都是

答案：D

解析：不同模式均有存在。

18.基金净值公告的频率要求是？

A.每周一次

B.每月一次

C.每个交易日一次

D.每季度一次

答案：C

解析：开放式基金每日公布。

19.基金管理人的报酬通常从何处扣除？

A.投资者本金

B.基金资产净值

C.托管费账户

D.政府财政

答案：B

解析：从基金资产中计提。

20.基金从业人员不得私下接受客户的什么？

A.投资建议

B.资金委托

C.礼品馈赠

D.信息交流

答案：B

解析：禁止私自接受客户资金委托。

21.关于基金宣传推介材料，错误的做法是?

A.使用过往业绩预测未来

B.登载过往投资业绩

C.提示风险

D.说明费用结构

答案：A

解析：不得用过往预测未来。

22.下列哪项属于基金的合规风险？

A.市场波动导致亏损

B.违反法律法规被处罚

C.技术系统故障

D.流动性不足

答案：B

解析：违规受罚属合规风险。

23.基金资产估值中，股票通常采用什么方法?

A.摊余成本法

B.市场报价法

C.重置成本法

D.收入法

答案：B

解析：股票按市价或公允价。

24.开放式基金的申购确认日是？

A.TH

B.T+1日

C.T+2日

D.T+3日

答案：B

解析：通常T+1确认份额。

25.基金托管人由谁担任？

A.商业银行或券商

B.基金管理公司

C.律师事务所

D.会计师事务所

答案：A

解析：通常为银行或券商。

26.关于基金费用，下列正确的是？

A.管理费固定不变

B.销售服务费按月计提

C.托管费按日计提

D.以上都是

答案：D

解析：均符合常规做法。

27.下列哪项不是基金投资者的义务？

A.缴纳认购资金

B.承担投资风险

C.保证管理人盈利

D.遵守合同条款

答案：C

解析：投资者不承担管理人盈利责任。

28.基金销售机构应当建立什么制度？

A.反洗钱制度

B.客户投诉处理

C.从业人员培训

D.以上都是

答案：D

解析：均需建立。

29.关于基金业绩比较基准，下列说法错误的是?

A.需明确约定

B.可随意更改

C.需在合同中载明

D.用于衡量表现

答案：B

解析：不能随意更改。

30.基金从业人员离职后，应当？

A.立即删除客户资料

B.配合机构交接

C.带走工作笔记

D.停止所有联系

答案：B

解析：需配合交接，不得带走资料。

31.下列哪项属于私募基金的募集对象？

A.不特定公众

B.合格投资者

C.未成年人

D.社会公众

答案：B

解析：私募仅限合格投资者。

32.基金合同生效后，管理人应当在多少日内公告？

A.3S

B.5日

C.7日

D.10H

答案：C

解析：通常5-7日内，选C较常见。

33.关于基金分红，下列说法正确的是？

A.必须现金分红

B.可红利再投资

C.强制分红比例10%

D.分红影响净值

答案：B

解析：可选择再投资，分红后净值下降。

34.下列哪项不是基金的风险类型？

A.市场风险

B.信用风险

C.政策风险

D.本金无风险

答案：I)

解析：所有基金均有风险。

35.基金信息披露的原则不包括？

A.公开性

B.公平性

C.公正性

D.保密性

答案：D

解析：除商业秘密外需公开。

36.关于基金申购，错误的说法是？

A.未知价原则

B.金额申购份额确认

C.当日买入可取回

D.费率随规模变化

答案：C

解析：T日买入T+1确认，不可立即取回。

37.基金管理人发生什么情形需备案？

A.变更名称

B.变更住所

C.变更高管

D.以上都是

答案：D

解析：重大事项均需备案。

38.下列哪项属于基金职业道德？

A.公平对待客户

B.利用内幕交易

C.泄露客户隐私

D.诱导高风险投资

答案：A

解析：其他均为违规。

39.基金资产净值的计算公式是？

A.资产-负债

B.资产+负债

C.收入-成本

D.利润/份额

答案：A

解析：NAV二资产-负债。

40.关于LOF,下列说法正确的是？

A.仅场外交易

B.仅场内交易

C.跨市场申购赎回

D.不可转换

答案：C

解析：L0F支持场内场外。

41.基金托管人监督的内容不包括?

A.投资范围

B.投资比例

C.管理人薪酬

D.投资运作

答案：C

解析：托管人主要监督投资行为，不直接管薪酬。

42.下列哪项不是公募基金的募集方式？

A.网上发行

B.代销

C.直销

D.定向募集

答案：D

解析：公募不得定向。

43.基金从业人员的资格有效期是？

A.3年

B.5年

C.长期有效

D.10年

答案：C

解析：通过考试后长期有效，需继续教育和注册。

44.关于基金交易申报，正确的是？

A.由托管人申报

B.由管理人申报

C.由投资者申报

D.任意方申报

答案：B

解析：管理人负责申报交易指令。

45.下列哪项属于基金销售风险？

A.产品选择错误

B.市场崩盘

C.政策变更

D.技术故障

答案：A

解析：销售环节主要涉及产品适配风险。

46.基金合同当事人不包括？

A.管理人

B.托管人

C.投资者

D.监管机构

答案：D

解析：监管不是合同当事人。

47.开放式基金巨额赎回的认定比例是？

A.10%

B.5%

C.3%

D.20%

答案：A

解析：通常指超过总份额10%。

48.关于QDH,下列说法正确的是？

A.仅限境内投资

B.可投资境外市场

C.无需外汇额度

D.风险与股票相同

答案：B

解析：QDII是合格境内机构投资者，投海外。

49.下列哪项属于基金的非交易过户？

A.申购

B.赎回

C.继承

D.分红

答案：C

解析：继承等情形属非交易过户。

50.基金从业人员应当避免的利益冲突是？

A.同时代理买卖

B.自营与受托

C.推荐自家产品

D.以上都是

答案：B

解析：禁止利益冲突，自营与受托隔离。

51.关于基金估值日，正确的是？

A.非工作日不估值

B.节假日顺延

C.T日净值T+1公布

D.以上都是

答案：D

解析：均符合规则。

52.下列哪项不是基金募集失败的条件？

A.份额不足

B.资金退还

C.管理人盈利

D.备案未通过

答案：C

解析：募集失败与盈利无关。

53.关于基金合同，错误的说法是？

A.需证监会注册

B.可随意修改

C.需双方签署

D.具有法律效力

答案：B

解析：合同修改需法定程序。

54.基金销售机构应当保存宣传材料的期限是？

A.3年

B.5年

C.10年

D.永久

答案：C

解析：通常要求保存至少20年，选最接近的法规标准。

55.下列哪项属于基金的投资限制？

A.禁止承销证券

B.禁止买卖股票

C.禁止借入资金

D.禁止投资衍生品

答案：A

解析一：公募基金禁止承销等。

56.关于基金信息披露的及时性，错误的是？

A.重大事项及时

B.年报在4月30日前

C.季报在3月31日前

D.半年报在8月31日前

答案：I)

解析：半年报通常在6月30日后披露，日期有具体规定。

57.基金从业人员不得利用什么谋利？

A.职务便利

B.内幕信息

C.市场信息

D.以上都是

答案：A

解析：主要禁止利用职务和内幕。

58.关于基金账户，下列说法正确的是?

A.一人多户允许

B.需实名登记

C.可借用他人账户

D.无需身份证明

答案：B

解析：实名制要求。

59.下列哪项属于基金的流动性风险？

A.无法及时变现

B.价格波动大

C.利率上升

D.信用违约

答案：A

解析：无法变现是流动性风险。

60.基金信息披露的禁止行为包括？

A.虚假记载

B.误导性陈述

C.重大遗漏

D.以上都是

答案：D

解析：均属于禁止行为。

61.关于基金招募说明书，正确的是?

A.需定期更新

B.内容真实完整

C.仅展示收益

D.无需备案

答案：B

解析：需真实完整，定期更新。

62.下列哪项不是基金的业绩指标？

A.夏普比率

B.波动率

C.最大回撤

D.员工工资

答案：D

解析：工资不是业绩指标。

63.关于基金托管协议，正确的是？

A.仅双方签署

B.需证监会备案

C.无需披露

D.仅内部使用

答案：B

解析：需备案并公开部分信息。

64.基金从业人员在执业中应当？

A.接受继续教育

B.保持专业胜任能力

C.遵守法律法规

D.以上都是

答案：D

解析：均需做到。

65.关于基金赎回，错误的是？

A.可部分赎回

B.需支付费用

C.随时可赎回

D.开放式不可赎回

答案：D

解析：开放式可随时赎回。

66.下列哪项属于基金的运作风险?

A.操作失误

B.系统瘫痪

C.人员流失

D.以上都是

答案：D

解析：均属运作风险。

67.关于基金估值错误处理，正确的是?

A.管理人承担

B.托管人不承担

C.需赔偿投资者

D.无需调整净值

答案：C

解析：需纠正并赔偿损失。

68.下列哪项不是基金销售机构的职责?

A.办理申购赎回

B.宣传推介

C.管理投资决策

D.客户服务

答案：C

解析：投资决策属管理人。

69.关于基金合同变更，正确的是？

A.需召开持有人大会

B.管理人可单方变更

C.无需备案

D.仅通知投资者

答案：A

解析：重大变更需大会通过。

70.下列哪项属于基金的合规管理?

A.设立合规部门

B.培训员工

C.检查制度

D.以上都是

答案：D

解析：均需进行。

71.关于基金销售费用，正确的是?

A.固定费率

B.按规模计提

C.包含管理费

D.投资者承担

答案：D

解析：费用最终由投资者承担。

72.下列哪项不是基金的投资范围？

A.股票

B.债券

C.房地产

D.银行存款

答案：C

解析：公募基金通常不直接投房地产。

73.关于基金持有人大会，错误的是？

A.有权决定更换管理人

B.需50%以上份额参加

C.决议需过半数通过

D.可撤销合同

答案：B

解析：通常需要更高比例或特定程序。

74.下列哪项属于基金的非交易过户情形？

A.司法执行

B.继承

C.捐赠

D.以上都是

答案：D

解析：均属非交易过户。

75.关于基金风险等级，错误的是？

A.R1低风险

B.R2中低风险

C.R3中高风险

D.R4无风险

答案：D

解析：R4是高风险，无风险不存在于分级。

76.下列哪项属于基金的信息披露文件?

A.招募说明书

B.定期报告

C.临时公告

D.以上都是

答案：D

解析：均为披露文件。

77.关于基金从业人员注册，正确的是？

A.永久有效

B.需每年更新

C.无需审核

D.仅一次考试

答案：B

解析：需持续教育和年度登记。

78.下列哪项不是基金的申购方式？

A.网上

B.电话

C.柜台

D.期货账户

答案：I)

解析：基金申购不通过期货账户。

79.关于基金资产保管，正确的是？

A.独立托管

B.与管理人混同

C.可借入资金

D.可对外担保

答案：A

解析：资产独立保管。

80.下列哪项属于基金从业资格的持续要求？

A.参加后续培训

B.缴纳会费

C.无违规记录

D.以上都是

答案：D

解析：均需满足。

二、多选题

1•根据《证券投资基金法》，基金管理人、基金托管人因依法解散、

被依法撤销或者被依法宣告破产等原因终止职责的，应当履行哪些义

务？

A.妥善保管基金管理业务资料

B.及时办理基金财产清算事宜

C.向监管机构报告

D.无需处理遗留事项

答案：ABC

解析：基金管理人或托管人终止时，需妥善保管资料、办理清算并向

监管报告。

2.关于基金销售机构的职责，下列说法正确的有？

A.建立健全内部风险控制制度

B.对基金销售人员的行为进行监督

C.向投资者宣传投资风险

D.承诺保本保收益

答案：ABC

解析：基金销售机构不得向投资者承诺保本保收益。

3.下列哪些属于开放式基金的申购费用类型？

A.前端收费

B.后端收费

C.免申购费

D.固定费率

答案：ABC

解析：开放式基金申购费通常包括前端、后端或免除，D项表述不准

确。

4.基金托管人的主要职责包括哪些？

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户

D.进行基金的投资决策

答案：ABC

解析：投资决策是基金管理人的职责，非托管人。

5.下列哪些属于基金的运作方式？

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.上市交易型基金

D.契约型基金

答案：AB

解析：按运作方式分为封闭式和开放式。CD是按法律形式分类。

6.基金从业资格考试科目包括哪些？

A.《基金法律法规、职业道德与业务规范》

B.《证券投资基金基础知识》

C.《私募股权投资基金基础知识》

D.《金融市场基础知识》

答案：ABCD

解析：以上均为相关考试科目的常见名称，视具体考试大纲而定。

7.关于基金估值原则，以下说法正确的有？

A.采用公允价值

B.确保估值的客观性和一致性

C.优先使用活跃市场报价

D.随意调整估值模型

答案：ABC

解析：严禁随意调整估值模型。

8.基金宣传推介材料中禁止出现哪些内容？

A.虚假记载

B.误导性陈述

C.重大遗漏

D.夸大业绩

答案：ABCD

解析：所有选项均为宣传材料中的禁止行为。

9.投资者购买基金时，应当履行的义务包括？

A.如实提供个人信息

B.承担投资风险

C.遵守法律法规

D.要求高收益无风险

答案：ABC

解析：投资者应知晓并承担风险，不存在高收益无风险产品。

10.基金份额持有人大会的职权包括哪些？

A.决定基金扩募或者延长基金合同期限

B.决定修改基金合同的重要内容

C.决定更换基金管理人或者基金托管人

D.决定基金的投资方向

答案：ABC

解析：投资方向由基金合同约定和基金经理执行，非持有人大会直接

决定。

11.下列属于基金信息披露基本原则的是？

A.真实性

B.准确性

C.完整性

D.保密性

答案：ABC

解析：信息披露原则不包括对内幕信息的泄露，保密性是义务而非披

露原则。

12.关于基金管理人的关联交易，下列说法正确的有？

A.应当遵循基金份额持有人利益优先原则

B.必须经过托管人同意

C.需要履行信息披露义务

D.禁止一切关联交易

答案：AC

解析：并非禁止一切，需合规并披露。

13.基金会计核算中，关于收入确认的说法正确的有？

A.利息收入按实际利率计算

B.投资收益在卖出时确认

C.公允价值变动损益计入当期

D.分红视为收入增加

答案：ABC

解析：分红是利润分配，不是收入确认。

14.以下哪些行为违反了基金从•业人员的职业道德？

A.利用内幕信息交易

B.向客户隐瞒风险

C.挪用基金财产

D.接受客户贿赂

答案：ABCD

解析：以上均为严重违规行为。

15.基金募集失败时，基金管理人应承担的责任包括?

A.承担募集费用

B.返还已募集资金

C.支付银行同期存款利息

D.无需向投资者赔偿

答案：ABC

解析：需退还本金及利息并承担费用。

16.关于基金合同终止的情形，下列说法正确的有？

A.基金合同期限届满

B.基金份额持有人大会决定终止

C.管理人、托管人职责终止且无新机构承接

D.基金规模连续60日低于下限

答案：ABC

解析：规模低于下限通常需召开大会决定，非直接自动终止条件。

17.下列哪些属于场外基金的交易场所？

A.商业银行柜台

B.证券交易所

C.基金公司官网

D.证券营业部

答案：ACD

解析：证券交易所是场内基金交易场所。

18.关于ETF基金的特点，下列说法正确的有？

A.在交易所上市交易

B.采用实物申购赎回机制

C.每日披露净值

D.必须通过证券公司买卖

答案：ABCD

解析：ETF具备以上特征。

19.投资者教育的主要内容包括？

A.基金基础知识

B.投资风险提示

C.理性投资观念

D.承诺高回报

答案：ABC

解析：严禁承诺高回报。

20.关于基金销售适当性管理，下列说法正确的有?

A.了解你的客户

B.了解你的产品

C.将合适的产品卖给合适的投资者

D.强制推销高风险产品

答案：ABC

解析：禁止强制推销。

21.基金行业高级管理人员的任职资格条件包括？

A.具备基金从业资格

B.符合中国证监会规定的学历年限要求

C.无重大违法违规记录

D.必须具有境外工作经验

答案：ABC

解析：无明确要求必须具有境外工作经验。

22.下列哪些属于基金的募集方式？

A.公募

B.私募

C.定向募集

D.发行债券

答案：AB

解析：CD不属于基金募集方式的分类。

23.关于基金备案，下列说法正确的有？

A.募集期限届满需备案

B.基金管理人负责办理

C.证监会审核通过后生效

D.无需备案即可成立

答案：ABC

解析：必须备案并获核准或注册后方可运作。

24.基金估值中，对于缺乏活跃市场的投费品种，应采用？

A.类似投资品种的当前市场价格

B.现金流量折现法

C.市场参与者普遍认同的定价方法

D.随意定价

答案：ABC

解析：严禁随意定价。

25.基金从业人员在执业中应遵循的原则包括？

A.客户至上

B.诚实守信

C.勤勉尽责

D.利益输送

答案：ABC

解析：禁止利益输送。

26.关于基金信息披露的更新频率，以下说法正确的有？

A.净值每周披露一次

B.季报每季度披露

C.年报每年披露

D.临时公告随发生及时披露

答案：ABCD

解析：以上均为常规要求。

27.下列哪些属于基金的流动性风险来源？

A.大额赎回

B.市场波动

C.资产变现困难

D.投资者人数过多

答案：ABC

解析：人数多不一定是流动性风险直接来源。

28.基金合同中应当约定的事项包括？

A.基金份额发售方式

B.基金投资目标、范围

C.基金收益分配原则

D.基金管理费标准

答案：ABCD

解析：以上均为合同必备条款。

29.关于基金托管人的复核义务，下列说法正确的有?

A.复核净值计算

B.复核申购赎回价格

C.监督投资比例

D.代替管理人决策

答案：ABC

解析：托管人不得代管理决策。

30.下列哪些属于证券投资的常见策略？

A.价值投资

B.成长投资

C.指数化投资

D.内幕交易

答案：ABC

解析：严禁内幕交易。

31.基金从业资格考试合格者，在证书有效期内的权益包括?

A.从事基金业务

B.享受继续教育

C.自动续期无需考试

D.免考部分科目

答案：AB

解析：需定期参加后续教育维持资格，非自动续期。

32.关于基金销售的冷静期制度，下列说法正确的有？

A.适用于特定类型的产品

B.投资者可在此期间撤销购买

C.冷静期内不得向投资者收取费用

D.所有基金产品均适用

答案：ABC

解析：通常针对私募或部分高风险产品。

33.下列哪些属于基金资产估值对象？

A.股票

B.债券

C.银行存款

D.未上市股权

答案：ABCD

解析：所有基金资产均需估值。

34.关于基金宣传推介，以下说法正确的有？

A.不得预测业绩

B.不得使用“保本”字样

C.可以夸大过往业绩

D.应提示风险

答案：ABD

解析：严禁夸大业绩。

35.基金管理人应当建立健全的内部控制制度包括?

A.岗位分离

B.授权控制

C.保密管理

D.无限制交易

答案：ABC

解析：禁止无限制交易。

36.基金份额登记机构的主要职责是？

A.登记基金份额

B.确认投资者身份

C.发放红利

D.进行投资决策

答案：AB

解析：决策和分红非登记机构职责。

37.关于基金销售费用，下列说法正确的有？

A.包含申购费

B.包含赎回费

C.包含管理费

D.包含托管费

答案：AB

解析：管理费和托管费是运作费用，非销售费用。

38.下列哪些情形下，基金管理人可以拒绝投资者的申购申请?

A.投资者资金不足

B.基金资产规模过大影响运作

C.法律法规禁止的情形

D.投资者要求提前赎回

答案：ABC

解析：D项不是拒绝理由。

39.关于基金投资范围的限制，下列说法正确的有？

A.不得从事内幕交易

B.不得承销证券

C.不得向他人贷款

D.可以参与股票回购

答案：ABC

解析：禁止向他人贷款，股票回购视情况而定，通常限制。

40.基金从业人员应当避免的利益冲突包括？

A.亲属从事相关业务

B.利用未公开信息交易

C.私下接受馈赠

D.正常薪酬领取

答案：ABC

解析：正常薪酬不违规。

41.关于基金合同的生效，下列说法正确的有？

A.募集期满并备案后生效

B.需证监会注册

C.投资者签字即生效

D.管理人公告后生效

答案：AB

解析：需满足募集和备案条件。

42.下列哪些属于基金的运作风险？

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.操作风险

答案：ABCD

解析：以上均为常见风险类型。

43.基金销售人员在执业过程中，应当做到？

A.客观介绍产品

B.如实告知风险

C.不代客理财

D.承诺收益

答案：ABC

解析：禁止承诺收益。

44.关于基金信息披露的临时报告，触发情形包括?

A.基金经理变更

B.重大关联交易

C.涉及诉讼

D.日常净值公布

答案：ABC

解析：日常净值是定期或常规披露。

45.下列哪些属于私募基金的募集对象？

A.合格个人投资者

B.合格机构投资者

C.社会公众

D.未成年人

答案：AB

解析：不得向非合格投资者募集，且需限制年龄等。

46.基金托管人的监督内容包括？

A.投资范围合规性

B.投资比例合规性

C.资金划付合规性

D.业绩表现评估

答案：ABC

解析：业绩评估非托管人监督内容。

47.关于开放式基金的赎回，下列说法正确的有？

A.通常T+1或T+2到账

B.可收取赎回费

C.遇节假日顺延

D.必须提前通知管理人

答案：ABC

解析：投资者无需提前通知即可申请。

48.下列哪些属于基金从业禁止行为？

A.代客理财

B.挪用客户资金

C.泄露内幕信息

D.正常履行职务

答案：ABC

解析：D项为合规行为。

49.关于基金资产净值，下列说法正确的有？

A.等于总资产减总负债

B.按份额计算

C.每日公布

D.由管理人计算托管人复核

答案：ABCD

解析：以上均为正确描述。

50.基金营销中，不得向投资者提供的是？

A.真实的产品说明书

B.虚假的业绩证明

C.过往宣传材料

D.风险提示书

答案：B

解析：其他为合规材料，只有B违规。

51.关于基金销售机构的资质要求，下列说法正确的有?

A.具备中国证监会许可

B.配备专业人员

C.有专门场所

D.无需任何备案

答案：ABC

解析：需经许可或备案。

52.下列哪些属于基金募集期间的行为限制？

A.不得承诺收益

B.不得夸大宣传

C.可以接受公众存款

D.可以非法集资

答案：AB

解析：CD均为违法。

53.关于基金份额的申购与赎回原则，下列说法正确的有?

A.金额申购份额赎回

B.未知价交易

C.当日申请当日确认

D.基金资产总值不变

答案：AB

解析：T+1确认，冷值每日波动。

54.基金从业人员在社交媒体上发布内容时，应遵守？

A.真实客观

B.不泄露内幕信息

C.不发表违规言论

D.随意转发竞品广告

答案：ABC

解析：不得随意转发竞品或违规言论。

55.下列哪些属于基金投资禁止的投资对象？

A.股票

B.未上市企业股权（特定条件下）

C.承销证券

D.房地产项目

答案：CD

解析：通常禁止承销证券和直接投资房地产。

56.关于基金合同的修改，下列说法正确的有?

A.需召开持有人大会

B.需证监会批准

C.涉及费率可协商

D.必须保护持有人利益

答案：AD

解析：部分修改无需大会，但需备案或公告。

57.下列哪些属于基金会计核算的特殊性？

A.按公允价值计量

B.每日估值

C.独立建账

D.与托管人核对

答案：ABCD

解析：以上均为核算特点。

58.关于基金从业人员的后续教育，下列说法正确的有?

A.每年需完成规定学时

B.内容涵盖法律法规

C.未参加将暂停执业

D.可完全由他人代修

答案：ABC

解析：不得由他人代修。

59.下列哪些属于基金信息披露的定期报告？

A.季度报告

B.半年度报告

C.年度报告

D.月度报告

答案：ABC

解析：通常要求季报、半年报和年报。

60.关于基金投资管理的合规性，下列说法正确的有？

A.严格遵守合同

B.遵守法律法规

C.控制风险

D.追求绝对收益

答案：ABC

解析：不能承诺或保证绝对收益。

三、判断题

1.基金管理人应当履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。

答案：正确

解析：《证券投资基金法》明确规定，基金管理人、基金托管人管理、

运用基金财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。

2.基金托管人由依法设立的基金管理公司担任。

答案：错误

解析：基金托管人通常由商业银行或其他具备资格的金融机构担任,

而非基金管理公司，两者职责分离以保障资金安全。

3.基金销售机构在销售基金产品时'不需要向投资者充分揭示风险。

答案：错误

解析：基金销售机构必须依法向投资者充分揭示投资风险，不得隐瞒

重要事实或误导投资者。

4.基金从业人员可以私下接受客户委托买卖证券。

答案：错误

解析：基金从、亚人员严禁私下接受客户委托买卖证券，这是为了防止

利益输送和违规操作。

5.基金资产由基金托管人保管，独立于管理人、托管人的自有资产。

答案：正确

解析：基金财产独立性是基金运作的基本原则，基金资产独立于基金

管理人和托管人的固有财产。

6.开放式基金在开放日办理申购和赎回业务。

答案：正确

解析：开放式基金的运作方式决定了其必须在开放日接受投资者的申

购与赎回申请。

7.封闭式基金在封闭期内不得进行申购和赎回。

答案：正确

解析：封闭式基金在基金合同约定的封闭期限内，基金份额总额固定,

投资者不能直接申购或赎回。

8.QDII基金是指投资于境外证券市场的基金。

答案：正确

解析：合格境内机构投资者（QDU）基金是指经中国证监会批准，投

资于境外金融市场的证券投资基金。

9.债券型基金主要投资于国债、金融债等固定收益类证券，风险较低。

答案：正确

解析：债券型基金主要投资于债券市场，其预期收益和风险通常低于

股票型基金，高于货币型基金。

10.股票型基金主要投资于股票，其预期收益和风险高于混合型基金。

答案：正确

解析：股票型基金股票投资比例通常较高，因此其波动性和潜在收益

风险普遍高于混合型基金。

11.基金净值通常每天计算并公布一次。

答案：正确

解析：开放式基金的净值通常在每个交易日收市后计算，并在次日对

外公告。

12.LOF基金是指既可以在场外交易，也可以在场内交易的开放式基

金。

答案：正确

解析：上市开放式基金（LOF）的特点是可以同时在证券交易所场内

和银行、券商等代销机构场外进行申购赎回。

13.ETF基金只能在场内市场进行申购和赎回。

答案：错误

解析：ETF主要在场内交易，虽然部分支持二级市场买卖，但其申购

赎回通常是通过一篮子股票进行的，且只能在交易所内进行。但更严

谨的说法是ETF主要在场内交易，普通开放式基金可以在场外。此处

改为“ETF基金只能在场内市场进行买卖”为正确。原题为“只能...

申购和赎回”，实际上ETF的申购赎回也是场内的，所以此题表述较

绝对，通常视为正确或错误取决于细节。标准答案通常为正确（场内

中赎）。

修正：13.ETF基金主要在场内市场进行申购、赎回和买卖。

答案：正确

解析：ETF是交易型开放式指数基金，其份额的申购和赎回以及二级

市场的买卖均在证券交易所内进行。

14.分级基金已经全面转型为普通公募基金。

答案：正确

解析：随着监管政策变化，原有的分级基金业务已逐步清理并转型为

普通的公募产品或终止运作。

15.货币基金主要投资于短期货币工具，流动性高。

答案：正确

解析：货币市场基金主要投资于期限在一年以内的政府债券、央行票

据等货币市场工具，风险低，流动性强。

16.基金定投是指定期定额投资。

答案：正确

解析：基金定投是投资者每月或每周固定时间投入固定金额购买基金

份额的一种投资策略。

17.投资者在T日提交申购申请，T+1日确认份额。

答案：错误

解析：普通开放式基金通常T+1日确认，但货币基金或部分ETF可能

是T+0或T+2,且不同基金公司规定可能略有差异，标准考试通常以

T+1确认为主，但若题目强调“通常”，则正确。为严谨，改为考察

法规。

修正：17.投资者在T日提交申购申请，T+1日确认份额（普通股票型

/混合型）。

答案：正确

解析：对于大多数开放式基金，T日交易申请，T+1日进行份额登记

确认。

18.赎回基金时，资金通常T+3日到账。

答案：错误

解析：货币基金赎回通常为T+1,普通股票型基金赎回通常为T+2,

QDII可能为T+4或更久，T+3并非通用标准。

修正：18.开放式基金赎回资金到账时间一般为T+3日或更晚。

答案：错误

解析：货币基金通常T+1到账，普通股票型基金通常为T+2到账，

QDII可能更久，并非统一为T+3。

19.基金分红方式包括现金分红和红利再投资。

答案：正确

解析：投资者可以选择将分红以现金形式发放，或者白动转换为基金

份额（红利再投资）。

20.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件。

答案：正确

解析：基金合同是界定基金管理人、托管人和持有人之间权利与义务

关系的核心法律文件。

21.招募说明书应当披露基金产品的风险收益特征。

答案：正确

解析：招募说明书必须真实、准确、完整地披露基金产品的基本信息，

包括风险收益特征。

22.基金份额持有人大会由全体持有人组成。

答案：错误

解析：基金份额持有人大会是由全体基金份额持有人组成的，但行使

表决权时需满足法定比例要求。表述“由全体持有人组成”在组织构

成上是对的，但在决议通过上有门槛。题目若指会议参与，则错C此

处改为：基金份额持有人大会由持有基金分额的投资者组成。

修正：22.基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成。

答案：正确

解析：基金份额持芍人大会是由基金的全部份额持有人组成的机构,

是基金的最高权力机构。

23.召开基金份额持有人大会，应当有代表二分之一以上基金份额的

持有人参加。

答案：正确

解析：根据法规，召开基金份额持有人大会，应当由持有权益登记日

基金总份额百分之五十以上的持有人参加。

24.特别决议事项需经参加大会的持有人所持表决权的三分之二以上

通过。

答案：正确

解析：转换运作方式、更换管理人或托管人、提前终止合同等重大事

项，需经参会持有人所持表决权三分之二以上通过。

25.更换基金管理人属于特别决议事项。

答案：正确

解析：更换基金管理人或基金托管人属于法律法规规定的需要特别决

议通过的基金重大事项。

26.基金信息披露必须真实、准确、完整。

答案：正确

解析：这是基金信息披露的三大基本原则，不得有虚假记载、误导性

陈述或重大遗漏。

27.定期报告包括季度报告、半年度报告和年度报告。

答案：正确

解析：公募基金必须披露的定期报告主要包括季度报告、半年度报告

和年度报告。

28.季度报告需在季度结束之日起15个工作日内披露。

答案：正确

解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制

完成季度报告并予以公告。

29.半年度报告需在上半年结束之日起60日内披露。

答案：正确

解析：根据规定，基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，完

成半年度报告的编制和披露。

30.年度报告需在会计年度结束之日起90日内披露。

答案：正确

解析：基金管理人应当在每个会计年度结束之日起90日内，完成年

度报告的编制和披露。

31.基金从业人员应当遵守职业道德，维护客户利益。

答案：正确

解析：基金从业人员的职业操守要求其将客户利益放在首位，勤勉尽

责，诚实守信。

32.禁止利用未公开信息交易（老鼠仓）。

答案：正确

解析•：法律法规严厉禁止从业人员利用因职务便利获取的未公开信息

进行交易，即“老鼠仓”。

33.禁止从事内幕交易。

答案：正确

解析：基金从业人员不得利用内幕消息或敏感信息进行证券交易，这

是合规底线。

34.从业人员不得代客户操作账户。

答案：错误

修正：34.从业人员可以代客户操作账户。

答案：错误

解析：从业人员严禁代客户操作账户，必须遵循“了解你的客户”原

则，由客户自行操作或委托正规机构。

35.从业人员不得向客户提供虚假投资建议。

答案：正确

解析：从业人员提供的投资建议必须真实、客观，不得进行虚假宣传

或误导投资者。

36.基金销售宣传材料应当经公司合规审核。

答案：正确

解析：所有对外发布的基金宣传推介材料都必须经过基金管理公司的

合规部门审核。

37.基金广告宣传不得使用“预期收益”字样承诺保本保息。

答案：错误

修正：37.基金广告宣传可以使用“预期收益”字样承诺保本保息。

答案：错误

解析：基金广告宣传严禁承诺本金不受损失或保证最低收益，不得夸

大宣传，不能违规承诺保本保息。

38.基金宣传推介材料可以登载过往业绩，但需注明日期和条件。

答案：正确

解析：展示历史业绩是允许的，但必须标注截止日期、净值表现及风

险提示等条件。

39.投资者适当性管