全国2024年4月金融法(05678)试题和答案

绝宙★考试结束前

全国2017年4月高等教育自学考试

金融法试题

课程代码：05678

请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。

选择题部分

注意事项：

1.答即前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔

填写在答题纸规定的位置上。

2.每小即选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应跑目的答案标号涂黑“如需改动，用橡

皮擦干净后，再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。

一、单项选择改（本大题共25小题，每小题1分，共25分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答

题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。

1.当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银行申请贴现，取

得笔款.议称为

A.拆借B.贷款

C.贴现D.再贴现

2.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行总行行长由

A.国家主席决定B.国务院总理决定

C.主管金微的国务院副总理决定|D.全主人大决死一

3.银行的负债业务就是商业银行吸收、组织资金来源的业务。其中，最主要的负债业

务方式是

A.财政拨款B.发行金融债券

C.同业拆借ID.吸收公众存款I

4.金融租费公司最低注册资本为人民币

A.I亿元B.2亿元

C.3亿元D.4亿元

5.符合条件的财务公司，可以向中国银行业监督管理委员会申请从事的业务是

A.经批准发行财务公司债券|B.在境内买卖或代理买卖股票

C.在境内买卖或代理买卖期货D.投资于非成员单位的企业债券

浙05678#金融法试题第1页（共4页）

6.根据《商业银行法》的规定，企业事业单位可开设

A.1个基本账户|B.2个基本账户

C.3个基本账户D.4个基本账户

7.对于违反存期约定提前支取的存款，或者超过存期而未支取的存款，适用

A.活期利率IB.原储蓄合同定期利率

C.支取日相应的定期利率D.按对储户有利原则适用利率

8.银行与开户小位核定库存现金的限额，通常为

A.1~2天的日常零星开支B.2〜3天的日常务星开支

&3~5天的日滋零星酎支］D.5〜7天的日常零星开支

9.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是

A.国务院|B.中国人民银行

C.财政部D.商业银行

10.下列关于委托贷款的说法，不近砸的是

A.委托单位提供资金B.银行监督使用并协助收回

C.贷款风险由委托单位承担|D.银行向委托人收取利息一

H.下列各项担保形式中，需转移财产占有的是

A.保证|B.包产质押

C.抵押D.留置

12.货币从发行库到业务用的过程叫

A.出库―—'B.回笼

C.入库D.流通

13.中国投资有限责任公司的资本金为

A.1000亿人民币B.1000亿美元

C.2000亿人民币D.2000亿美元

14.下列修于资本项目的是

A.贸易收支B.劳务收支

C.个人境外旅游用汇D.个人境外投资

15.按照贷款合同中利率的状态利率可分为固定利率和

A.中央利率B.浮动利率

C.名义利率D.实际利率

浙05678#金融法试题第2页（共4页）

16.汇率的直接标价法是指

A.一国货币与另一国货币兑换的比率

B.本国货币对外国货币的比率

|C.用1个或100个外国货币单位折合成若干本国货币|

D.用1个或100个本国货币单位折合成若干外国货币

17.贷记卡透支应

A.按日记收复利B.按星期记收复利

C.按月记收复利D.按年记收夏利

18.B股是指

A.境内上市普通股B.境内上市外资股

C.境外上市外资股D.社会公众股

19.证券承销期限最长不审单社

A.30日B.60H

C.90日D.180日

20.为证券集中交易提供交易场所及设施的是

A.证监会B.胆1次易所

C.证券公司D.证券登记结算机构

21.可转换债券发源于19世纪的

A.英国|B.美国

C.德国D.法国

22.可转换债券的回售实际是一种

A.债券B.物权

C.买入期权D.卖出期权

23.契约型投资基金也称

A.公司型投资基金B.开放式基金

C.封闭式基金D.信托型投资基金

24.基金管理人注册资本干很像千人民币

A.100万元B.500万元

C.1000万元D.1亿元

25.以汇率为标的物的期货合约是

A.汇率期货B.利率期货

C.货币期货D.外汇期货

浙05678#金融法试题第3页（共4页）

非选择题部分

注意事项：

用黑色字迹的签字笔或别笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。

二、名词解稀地（本大题共5小题，每小题3分，共15分）

26.存款准备金率

27.公司法人信托

28.单一担保

29.远期汇率

30.要约收购

三、简答题（本大题共4小随，每小融5分，共20分）

31.简述中国人民银行总行与分支机构的关系。

32.简述我国法律禁止抵押的财产。

33.简述我国外汇储备的来源。

34.简述上市公司公开发行新股的条件。

四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

35.试述中国人民银行与银监会之间的监管合作。

36.试述银行卡持卡人的权利与义务。

五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

37.甲贸易公司向乙商业银行申请一笔800万元人民币的骨故，甲寅易公司以自己

所有的一台价值400万元人民币的进口仪器设定了贷款抵押，同时由丙科技公司作

贷款保证人，保证合同中约定丙公司承担一般保证责任。贷款期满，甲贸易公司未

能归还贷款。乙商业4艮行要求经济实力雄厚的丙科技公司归还800万元贷款，但丙

科技公司拒绝。

问：（1）什么是物的担保和人的担保？本案中的贷款担保属于哪种类型？（3分）

（2）乙商业银行能否直接要求丙科技公司先行归还贷款？为什么？（3分）

（3）乙商业银行的800万元贷款应当向谁追偿？为什么？（4分）

38.A公司是一家综合类证券公司，为取得甲股份有限公司公开发行的票面总值达

8000万元人民币股票的承销权，请甲股份有限公司所在市有关政府领导出面打招

呼，因此A公司成功同甲股份有限公司签订了包销协议。A公司在承销甲股份有限

公司设票时，恰逢牛市，于是A公司置包销协议中与甲股份有限公司协商确定并报

证监会核准的价格于不顾，单方面提高销售价格，获利3000万元，并且A公司以

包销协议中所列价格预先购入并留存甲股份有限公司股票600万股，以各日后股价

上涨时抛售获利。

问：（1）证券承销包括哪几种类型？本案中的承销属哪种类型？（3分）

（2）甲股份有限公司的股票由A公司单独承销是否合法，为什么？（3分）

（3）本案中A承销商的哪些行为属违约行为或违法行为？（4分）

浙05678#金融法试题第4页（共4页）

26.存款打算金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算须要而打算的，是缴存在中

心银行的存款，中心银行要求的存款打算金占其存款总额的比例就是存款打算金率.

27.法人信托是指由公司、吐团等法人托付信托机构办理的各种信托业务。法人信托又称

"机构信托"、"公司信托"、"团体信托"，是"个人信托"的对称。

28.单•担保是指对单个主合同项下的某•特定金额的债权供应的担保。

29.远期汇率也称期汇率，是交易双方达成外汇买卖协议，约定在将来某一时间进行外

汇实际交割所运用的汇率。

30.要约收购是指收购人向被收购的公司发出收购的公告，待被收购上市公司确认后，方

可实行收购行为。

31.只是总行派出的办事机构没有独立的地位分支机构的行长由总行任免日常工作由

总行统一领导，完整地执行总行的方针政策。分支机构在总行授权的范围内，审批当地的

金融机构的分支机构，对当地的金融市场实行监管并负责当地金融业的统计和调查工作。

32.（一）土地全部权；

（二）耕地、宅基地、自留地、自留山等集体全部的土地运用权，但本法第三十四条第（五）

项、第三十六条第三款规定的除外；

（三）学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教化设施、医疗卫生

设施和其他社会公益设施；

（四）全部权、运用权不明或者有争议的财产；

（五）依法被查封、扣押、监管的财产；

（六）依法不得抵押的其他财产。

33.第一是来源主要是通过贸易顺差；

其次是长期以来我国实施针对FDI流入的实惠政策，所以导致FDI大量流入，

FDI流入之后转换成人民币过程中也会形成外汇储备。另一方面，流入中国的

FDI所创建的利润基本上还没有汇到国外，这更增加了FDI流入对外汇储备增长

的影响。

第三是由于由贸易顺差、FDI之外的资本流淌。2024年至今，由于人民币升值

预期转化为升值现实，导致大量热钱流入中国，加剧了外汇储备的增长。

34.1.具有完善的法人治理结构，与对其具有实际限制权的法人或其他组织及其他关联企

业在人员、资产、财务上分开，保证上市公司的人员、财务独立以及资产完整；

2、公司章程符合《公司法》和《上市公司章程指引》的规定：

3、股东大会的通知、召开方式、表决方式和决议内容符合《公司法》及有关规定：

4、本次新股发行募集资金用途符合国家产业政策的规定：

5、本次新股发行募集资金数额原则上不超过公司股东大会批掂的拟投资项目的资金须要数

额；

6、不存在资金、资产被具有实际限制权的个人、法人或其他组织及其关联人占用的情形或

其他损害公司利益的重大关联交易；

7、公司有重大购买或出售资产行为的，应当符合中国证监会的有关规定;

35.（1）信息共享。监管金融市场的基础也是金融信息的调查与统计，银监会等其他金融

监管机构也有权要求被监