2026年证券从业试题预测试卷附答案详解【A卷】

2026年证券从业试题预测试卷附答案详解【A卷】1.（）是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东。

A.现金股利

B.股票分割

C.股票股利

D.配股【答案】：A2.下列哪一种情形，公司可以再次公开发行公司债券（）。

A.对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实仍处于继续状态

B.累计债券余额达到公司净资产的30%

C.前一次公开发行的公司债券尚未募足

D.违反《证券法》规定，改变公开发行的公司债券所募资金的用途向不特定对象发行的证【答案】：B3.目前，交易所按（）公布各债券品种的标准券折算率。

A.天

B.周

C.旬

D.月【答案】：B4.证券公司（）负责确定融资融券的总规模。

A.分支机构

B.业务决策机构

C.董事会

D.业务执行机构【答案】：C5.证券公司股东的出资，应当经具有证券、期货相关业务资格的（）并出具证明。

A.会计师事务所验资

B.信用评级机构评级

C.律师事务所核实

D.资产评估机构评估【答案】：A6.《期货交易管理条例》第六十六条规定，期货公司从事或者变相从事期货自营业务的，应责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上（）倍以下的罚款。

A.3

B.5

C.6

D.10【答案】：A7.（）是指在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告。

A.风险控制

B.事前控制

C.事中控制

D.事后控制【答案】：C8.（）可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例及融券卖出的价格作出限制性规定。

A.证券公司

B.证券交易所

C.中国证券业协会

D.中国证监会【答案】：B9.按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括（）。

A.银行存款

B.外国政府债券

C.国债

D.企业（）债【答案】：B10.根据《证券公司监督管理条例》，下列关于证券公司信息披露的要求，正确的是（）。

A.证券公司向社会公开披露的信息应当包括经营管理状况

B.证券公司向社会公开披露的信息中无须包含参股及控股情况

C.证券公司向社会公开披露的信息中无须包含或有负债情况

D.证券公司向社会公开披露的信息中无须包含其高级管理人员薪酬信息【答案】：A11.根据《中华人民共和国证券法》的规定，公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产（）的，属于公司的内幕信息。

A.40％

B.25％

C.30％

D.15％【答案】：C12.下列有关我国凭证式国债的说法中，正确的是（）。

A.凭证式国债是一种可以上市流通的储蓄型债券

B.对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续出售

C.利率按实际持有天数分档计付

D.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团【答案】：C13.以下属于我国场内市场的是（）。

A.区域性股权交易市场

B.中小企业板

C.券商柜台市场

D.私募基金市场【答案】：B14.基金资产净值是指基金资产总值减去（）后价值

A.基金负债

B.证券基金的费用

C.各类证券的价值

D.基金应收的申购基金款【答案】：A15.国务院证券监督管理机构决定对证券公司证券经纪等涉及客户的业务进行托管的，托管期限一般不超过（）个月。

A.3

B.6

C.12

D.24【答案】：C16.下列关于约定回购式证券交易的说法中有误的（）

A.证券公司应当对约定回购式证券交易实行分别管理

B.证券公司应当确定标的证券筛选标准，建立标的证券的管理制度，确保选择的标的证券合法合规、风险可控

C.证券公司应当建立以净资本为核心的约定回购式证券交易规模监控和调整机制

D.证券公司应当对约定回购式证券交易进行盯市管理，监控标的证券的市场风险【答案】：A17.有限责任公司股东对以下（）对股东会决议投反对票的股东，可以请求公司按照合理价格收购其股权。

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.III、IV【答案】：B18.按《证券基金经营机构信息技术管理办法》的规定，下列关于委托信息技术服务机构提供信息技术服务的管理要求和信息技术服务机构备案的说法中，错误的是（）。

A.证券公司应当对信息技术服务机构及相关信息系统进行内部审查，并向中国证监会及其派出机构报送审查意见及相关资料

B.证券公司应当在选择信息技术服务机构之前，制定更换服务提供方的流程及预案，确保在特定情况下可更换服务提供方

C.信息技术服务机构出现异常情形的，证券公司应当按照应急预案开展内部评估与审查

D.信息技术服务机构可以不用向中国证监会备案，由证券公司自行决定【答案】：D19.组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场禁人措施。

A.1～3年

B.3～5年

C.5～10年

D.终身【答案】：D20.“了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。2016年末中国证监会出台的《证券期货投资者适当性管理办法》进一步完善了了解投资者信息的要求，在原有了解投资者信息的基础上，明确了投资目标包括投资期限、品种以及期望收益等，新增了投资者（）。

A.投资目标

B.投资经验

C.风险偏好及可承受损失

D.财务状况【答案】：C21.深圳证券交易所于（）年正式营业。

A.1993年

B.1995年

C.1991年

D.1990年【答案】：C22.下列不属于特殊普通合伙企业的特殊之处表现的是（）。

A.特殊普通合伙企业属于普通合伙企业，其合伙人对企业债务承担无限连带责任

B.一个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成合伙企业债务的，应当承担无限责任或者无限连带责任，其他合伙人以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任

C.合伙人执业活动中，因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，以合伙企业财产对外承担责任后，该合伙人应当按照合伙协议的约定对给合伙企业造成的损失承担赔偿责任

D.合伙人在执业活动中，非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任【答案】：A23.推出中国第一只股票指数期货合约的是（）

A.海南证券交易中心

B.上海证券交易中心

C.全国银行间同业拆借中心

D.深圳证券交易所【答案】：A24.非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向()备案。

A.中国人民银行

B.银监会

C.证监会

D.基金行业协会【答案】：D25.按照中国证监会发布的《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》，下列创业板上市公司发行股票不需满足的条件的是（）。

A.最近两年按照上市公司章程的规定实施现金分红

B.最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告

C.最近一期末资产负债率高于50%

D.上市公司最近十二个月内不存在违规对外提供担保或者资金被上市公司控股股东、实际控制人及其控制的其他企业以借款、代偿债务、代垫款项或者其他方式占用的情形【答案】：C26.下列不属于证券公司的风险监控体系一般规定的是()。

A.建立防火墙制度，确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在人员、信息、账户、资金、会计核算上严格分离

B.各证券公司应按要求将全部自营账户明细(含不规范账户)报送公司注册地证监局，由证监局转报上海、深圳证券交易所以及中国证券登记结算有限公司备案

C.风险监控部门应能够正常履行职责，发现业务运作或风险监控指标值存在风险隐患或不合规时，要立即向懂事会和投资决策机构报告并提出处理建议

D.根据自身实际情况，引进和开发有效的风险管理工具，逐步建立完善的风险识别、测量和监控程序，使风险监控走向科学化【答案】：B27.证券公司应当建立健全内部评级管理制度，以下有关内部评级管理的基本要求错误的是（）。

A.证券公司应建立内部评级体系，内部评级体系应能够有效识别信用风险，具备风险区分能力

B.证券公司应制定内部评级管理制度，明确内部评级操作流程，确保内部评级体系持续有效运作

C.证券公司应当建立与自身业务复杂程度和风险指标体系相适应的内部评级管理工具、方法和标准

D.业务存续期内，证券公司只能定期进行内部评级更新，持续关注相关主体信用变化【答案】：D28.证券交易所在每个交易日（），根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。

A.16:00前

B.收市后

C.22:00前

D.开市前【答案】：D29.金融机构在管理资产管理产品时，以下说法错误的是（）。

A.每只资产管理产品的资金单独管理、单独建账、单独核算，不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限，加强对期限错配的流动性风险管理，金融监督管理部门应当制定流动性风险管理规定

B.为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于120天。资产管理产品直接或者间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得晚于封闭式资产管理产品的到期日或者开放式资产管理产品的最近一次开放日

C.资产管理产品直接或者间接投资于未上市企业股权及其受（收）益权的，应当为封闭式资产管理产品，并明确股权及其受（收）益权的退出安排。未上市企业股权及其受（收）益权的退出日不得晚于封闭式资产管理产品的到期日

D.金融机构不得违反金融监督管理部门的规定，通过为单一融资项目设立多只资产管理产品的方式，变相突破投资人数限制或者其他监管要求【答案】：B30.《期货交易管理条例》第五条规定，（）对期货市场实行集中统一的监督管理。

A.国务院期货监督管理机构

B.期货交易所

C.当地财政部门

D.期货业协会【答案】：A31.关于上市交易申请的说法，错误的是（）。

A.申请证券上市的公司应与证券交易所签订上市协议

B.中国证监会根据国务院授权的部门的决定安排政府债券上市交易

C.申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请

D.证券交易所根据国务院授权的部门的决定安排政府债券上市交易【答案】：B32.证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在（）个工作日制定并报送整改计划，整改期限最长不超过（）个工作日。

A.5；10

B.7；10

C.5；20

D.7；20【答案】：C33.集合资产管理计划的初始募集期自资产管理计划份额发售之日起不得超过（）天。

A.10

B.30

C.60

D.90【答案】：C34.除不含发行价格、筹集金额以外，其内容与格式应当与招股说明书一致，并与招股说明

A.招股说明书（预披露稿）

B.招股说明书（申报稿）

C.招股意向书

D.招股意向书（申报稿）【答案】：C35.根据《中华人民共和国公司法》，上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的（）。

A.个人独资企业

B.合伙企业

C.有限责任公司

D.股份有限公司【答案】：D36.下列产品的风险由低到高排序正确的是（）。

A.股票、基金、债券

B.债券、股票、基金

C.股票、债券、基金

D.债券、基金、股票【答案】：D37.世界上最早的证券交易所出现在（）。

A.美国

B.英国

C.荷兰

D.中国【答案】：C38.下列关于《证券法》的适用范围的说法，错误的是（）。

A.中华人民共和国境内，股票、公司债券、存托凭证和国务院依法认定的其他证券的发行和交易

B.政府债券、证券投资基金份额的上市交易

C.在中华人民共和国境外的证券发行和交易活动，扰乱中华人民共和国境内证券交易的市场顺序，损害境内投资者合法权益的，依照境外相关规定，处理并追究责任

D.资产支持证券，资产管理产品发行、交易的管理办法，由国务院依照本法的原则规定【答案】：C39.经济体系的基本功能是通过()，来生产产品和服务，以满足社会的多样化需要。

A.调节市场经济

B.配置稀缺资源

C.控制物价水平

D.实现经济增长【答案】：B40.有资格申请加入我国凭证式国债承销团资格的是（）。

A.仅商业银行

B.商业银行、邮政储蓄银行

C.商业银行、邮政储蓄银行和信托机构

D.仅信托机构【答案】：B41.在（）下，发审委需要对发行申请人进行实质审查，既行使行政权力，又要作出商业判断。

A.保荐制

B.审批制

C.推荐制

D.核准制【答案】：D42.根据行业周期理论，任何行业都会经历（）、（）、（）、（）四个阶段。

A.幼稚期成熟期成长期衰退期

B.衰退期成长期成熟期幼稚期

C.幼稚期成长期成熟期衰退期

D.成长期幼稚期成熟期衰退期【答案】：C43.一家公司发行股票、债券进行筹资，下列哪项行为构成欺诈发行股票、债券罪（）。

A.行为人在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或编造重大虚假内容，但尚未发行股票和公司、企业债券

B.行为人因过失制作了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法，且已经发行股票和公司、企业债券

C.行为人制作了虚假的招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法发行股票或者公司、企业债券，并达到数量巨大、后果严重或者有其他严重情节

D.行为人制作并向社会发行了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法【答案】：C44.有限责任公司需要采取的设立方式是（）。

A.发起设立

B.募集设立

C.复杂设立

D.渐次设立【答案】：A45.按照《证券公司治理准则》的要求,关于证券公司与股东之间关系的特别规定,以下选项错误的是（）。

A.证券公司的控股股东、实际控制人不得利用其控制地位或滥用权利损害公司客户的合法权益

B.证券公司的控股股东可以直接任免证券公司的董事、监事和高级管理人员

C.证券公司的股东、实际控制人不得违反公司章程的规定干预证券公司的经营管理活动

D.证券公司与其他关联方应当在业务等方面严格分开，各自独立经营、独立核算、独立承担责任和风险【答案】：B46.中期国债是指偿还期限在（）以上、（）以下的国债。

A.1年，3年

B.1年，5年

C.1年或1年，10年（包括10年）

D.1年或1年，5年【答案】：C47.小张购买股票且在持有收益达到20%时随即将股票出售，获得了一笔收益。体现了股票的（）

A.流动性

B.收益性

C.参与性

D.稳定性【答案】：B48.在我国，当公司破产清算或解散清算时，公司的剩余资产在分配给股东之前，一般按照下列顺序（）。

A.清偿公司债务；缴纳所欠税款；支付公司员工工资和劳动保险费用；支付清算费用

B.支付清算费用；支付公司员工工资和劳动保险费用；缴纳所欠税款；清偿公司债务

C.支付清算费用；缴纳所欠税款；支付公司员工工资和劳动保险费用；清偿公司债务

D.清偿公司债务；支付清算费用；支付公司员工工资和劳动保险费用；缴纳所欠税款【答案】：B49.期货交易所应当依照《期货交易管理条例》和国务院期货监督管理机构的规定履行职责，未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，下列不属于期货交易所应履行的职责是（）。

A.提供交易的场所、设施和服务

B.为期货交易提供集中履约担保

C.设计合约，安排合约上市

D.非自用不动产投资【答案】：D50.下列关于普通股票与优先股票的比较中，说法正确的是()。

A.普通股票在其股东权利上附加了一些特殊条件

B.优先股票股东无表决权

C.优先股票股东和普通股票股东都具有基本权利

D.优先股票代表着对公司的所有权，而普通股票不是【答案】：B51.关于金融期权，下列说法错误的是（）。

A.金融期权交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务

B.在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权出售者才需要开立保证金账户，并按规定交纳保证金，以保证其履约义务

C.从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的

D.从理论上说，期权出售者在交易中可能遭受的损失是无限的【答案】：A52.下列关于证券期货经营机构资产管理计划募集资金来源的说法，正确的是（）

A.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位可以使用发行债券募集的资金参与

B.具有2年以上投资经历，且近3年本人年均收入不低于40万元的自然人，可以使用自有资金参与

C.证券公司及其子公司，不得使用自有资金参与

D.期货公司及其子公司，可以使用贷款资金参与【答案】：A53.表示到期时间变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（）

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值【答案】：D54.证券卖出的申报价格低于该证券的（）时，申报无效。

A.收盘价

B.净值

C.前一日收盘价

D.最新成交价【答案】：D55.名下金融资产不低于人民币（）的个人投资者，为《公司债券发行与交易管理办法》所称合格投资者。

A.2000万元

B.1000万元

C.500万元

D.300万元【答案】：D56.(2019年真题)控股股东是指其出资额占有限责任公司资本总额（）以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额50％以上的股东。

A.10％

B.30％

C.50％

D.70％【答案】：C57.以下关于合格境外机构投资者的说法，错误的是（）

A.经中国证监会批准投资于中国证券市场的境外基金管理公司、商业银行、保险公司、证券公司、期货公司、信托公司、政府投资机构、主权基金、养老基金、慈善基金、捐赠基金、国际组织等

B.合格境外投资者应当委托符合要求的境内机构作为托管人托管资产，依法委托境内证券公司、期货公司办理在境内的证券期货交易活动

C.依法对合格境外投资者的境内证券投资实施监督管理的机构仅包括中国人民银行

D.依法对合格境外投资者境内银行账户、资金汇兑等实施监督管理的是中国人民银行、国家外汇管理局【答案】：C58.股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量（）的，为发行失败。

A.50％

B.60％

C.70％

D.80％【答案】：C59.按照国家税法规定，在A股和B股成交后对买卖双方客户都需征收的税种为（）。

A.增值税

B.流转税

C.印花税

D.契税【答案】：C60.上海证券交易所属于证券业协会的（）。

A.法定会员

B.普通会员

C.特别会员

D.观察员【答案】：C61.从业人员应当通过所在机构进行登记，机构应当自从业人员入职（含试用期）之日起（）个工作日内，通过协会从业人员管理平台，将经本机构审核过的从业人员登记信息提交至协会进行登记。

A.5

B.7

C.15

D.30【答案】：B62.证券公司应当在代销合同签署后()个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。

A.2

B.3

C.5

D.7【答案】：C63.债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现，下列不属于票面基本要素的是（）。

A.票面价值

B.到期期限

C.票面利率

D.发行日期【答案】：D64.参与制作证券研究报告，但尚未注册为证券分析师的研究部门或者研究子公司相关证券从业人员，如果已通过证券投资部门或研究子公司同意，可以用（）等名义在证券研究报告中列示。

A.研究助理

B.证券研究员

C.证券分析师

D.投资顾问【答案】：A65.按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第六条的规定，有关违规披露、不披露重要信息罪的刑事立案追诉标准，选项涉嫌的情形中，不应予立案追诉的是（）。

A.造成股东、债权人或其他人直接经济损失数额累计在100万元的

B.虚增或者虚减资产达到当期披露的资产总额20%的

C.虚增或者虚减资产达到当期披露的利润总额40%的

D.未按照规定披露的重大诉讼、仲裁、担保、关联交易或者其他重大事项所涉及的数额或者连续12个月的累计数额占净资产60%【答案】：B66.关于场外衍生品业务备案，备案机构应当于首次开展业务之日起（）内报送相关材料，完成该项业务首次备案。

A.20天

B.1个月

C.3个月

D.10天【答案】：B67.国务院金融稳定发展委员会的职责不包括（）。

A.审议金融业改革发展重大规划

B.统筹金融改革发展与监管，协调货币政策与金融监管相关事项

C.研究非系统性金融风险防范处置和维护金融稳定重大政策

D.指导地方金融改革发展与监管，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履职问责【答案】：C68.下列属于内幕交易行为的是（）。

A.投资者猜测某公司有重大利好而买入证券

B.内幕信息知情人利用掌握的内幕信息，建议他人交易

C.内幕信息知情人在内幕信息公开后从事交易

D.与他人串通、以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券价格或交易量【答案】：B69.证券金融公司的组织形式为（）。

A.股份有限公司

B.有限责任公司

C.有限合伙公司

D.—般合伙公司【答案】：A70.证券公司设立集合资产管理计划的投资人数不得超过（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500【答案】：C71.在证券公司被责令停业整顿、被依法指定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经国务院证券监督管理机构批准，可以对该证券公司直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施不包括（）。

A.通知出境入境管理机关依法阻止其出境

B.申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产

C.向法院申请冻结其财产

D.在财产上设定其他权利【答案】：C72.在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（）。

A.连续竞价

B.集合竞价

C.规定竞价

D.一次性竞价【答案】：B73.在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是在（）过程中发生的费用；另一类是在（）过程中发生的费用。

A.基金申购，基金赎回

B.基金管理，基金托管

C.基金销售，基金管理

D.基金交易，基金运作【答案】：C74.场外市场价格决定的主要方式是()。

A.公开竞价

B.连续竞价

C.集合竞价

D.协商议价【答案】：D75.发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合的条件不包括（）。

A.发行后股本总额不低于人民币2000万元

B.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

C.公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上

D.市值及财务指标满足规定的标准【答案】：A76.《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券，可以向（）申请信用评级。

A.中国证监会

B.银行

C.认可的债券评信机构

D.国务院【答案】：C77.()是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门。

A.中国证监会

B.中国银监会

C.中国保监会

D.证券业协会【答案】：A78.（）对证券账户实施统一管理。

A.中国证监会

B.中国证券登记结算有限责任公司

C.证券公司

D.证券交易所【答案】：B79.下列不属于证券交易内幕信息的知情人的是()。

A.发行人的监事

B.持有公司3%股份的股东

C.保荐人

D.公司的实际控制人【答案】：B80.下列关于股票发行描述错误的是（）。

A.现如今网上竞价仍是我国股票发行的主要方式

B.有限发售认购方式极易发生抢购风潮，出现私自截留申请表等徇私舞弊现象

C.从1984年到20世纪90年代初期，我国股票发行多为自办发行,没有承销商,很少有中介机构参与

D.上网定价发行方式具有效率高、成本低、安全快捷等优点【答案】：A81.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，下列关于资产管理产品分级要求的说法，正确的是（）。

A.固定收益类产品分级比例不超过3:1

B.分级私募产品应根据所投资产的风险程度设定分级比例，中间级份额进入劣后级

C.商品及金融衍生品类产品的分级比例不得超过1：1

D.公募产品不得进行份额分级，私募产品可进行份额分级【答案】：A82.根据《证券公司风险处置条例》，下列关于国务院证券监督管理机构应当履行的监督协调职责的说法错误的是（）。

A.采取风险处置措施期间，除为保护客户和债权人利益的情形外，不得对被处置证券公司债务进行个别清偿

B.对于被处置证券公司的股东以及债权人对托管组、接管组、行政清理组以及其工作人员未依法履行职责的有证据证明的投诉，经调查核实，由国务院证券监督管理机构责令托管组、接管组、行政清理组以及其工作人员改正或者对其予以更换

C.应及时向有关地方政府部门通报涉嫌刑事犯罪的情况，按照有关规定移送涉嫌犯罪的案件

D.应派驻风险处置现场工作组，对被处置证券公司、托管组、接管组、行政清理组、管理人以及参与风险处置的其他机构和人员进行监督和指导【答案】：C83.以下关于私募基金的说法不正确的有（）。

A.私募基金向特定合格投资者发售

B.私募基金只能采取非公开方式发行

C.私募基金的投资金额较小，风险较小

D.私募基金的投资范围广【答案】：C84.证券公司为从事另类投资业务设立的另类投资子公司，可以以（）出资设立。

A.自有资金

B.保证金

C.佣金

D.流动资金【答案】：A85.如果有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价的原则，上海交易所规定的成交价格为（）。

A.可实现成交价格的最低价格

B.使未成交量最小的申报价格

C.各个价格的平均价格

D.行情显示的前收盘价格【答案】：B86.有限责任公司召开股东会会议，应当于会议召开（）日前通知全体股东，公司章程另有规定或者全体股东另有约定的除外。

A.10

B.15

C.20

D.25【答案】：B87.证券公司负责股东会和董事会会议的筹备、文件的保管的是()。

A.合规负责人

B.董事会秘书

C.审计委员会委员

D.独立董事【答案】：B88.证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券有（）

A.I、III、IV

B.II、III

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV【答案】：D89.按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，某证券公司设立合规部门，下列关于合规负责人的表述，正确的是（）。

A.合规负责人应对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面合规审查意见

B.合规负责人直接对股东（大）会负责

C.合规负责人对证券公司报送的申请材料或报告中基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责

D.证券公司不采纳合规负责人建议的，应将有关事项交于董事会和监事会共同决定【答案】：A90.违反《证券投资基金法》规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（）罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.3万元以上30万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.10万元以上100万元以下【答案】：B91.下列关于委托受理的描述中，错误的是（）

A.证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托

B.验证主要是对客户委托时递交的相关证件（如身份证件等）进行核实

C.审单主要是检查证券经纪商填写的委托单

D.这些审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷【答案】：C92.法是调整人们的行为或社会关系的规范，具有规范性。下列关于法的规范性的体现，错误的是（）。

A.规定了人们可以为一定行为或不为一定行为或者人们可以请求他人为或不为一定行为，体现了人们依法享有的权利

B.规定了人们在应当为而为或不应当为而不为的情况下所产生的结果，体现了人们在遵守法定义务后依法享有的收益

C.规定了人们应当为一定行为或不得为一定行为，体现了人们依法应履行的义务

D.规定了人们在应当为而不为或不应当为而为的情况下所产生的后果，体现了人们在违反法定义务后应承担的责任【答案】：B93.（）中专门对证券公司融资融券业务作出了一般性规定。

A.《证券法》

B.《证券公司监督管理条例》

C.《证券公司融资融券业务管理办法》

D.《转融通业务监督管理试行办法》【答案】：B94.(2019年真题)公司公开发行债券要求最近（）年平均可分配利润足以支付公司债券l年的利息。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：C95.证券、期货投资咨询机构办理年检时，应当提交的文件不包括()。

A.年检申请报告

B.年度业务报告

C.经审计局审计的财务会计报表

D.经注册会计师审计的财务会计报表【答案】：C96.在（）下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务。

A.分级结算制度

B.结算参与人制度

C.货银对付的交收制度

D.净额结算制度【答案】：A97.收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约、报送上市公司收购报告书等义务或者擅自变更收购要约的，责令改正，给予（）处分，并处以10万元以上30万元以下的罚款。

A.记大过

B.终止收购

C.通报批评

D.警告【答案】：D98.关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（）。

A.需核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产曰均金额

B.符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元

C.个人投资者需参与证券交易12个月以上

D.核查的证券账户及资金账户包括该投资者通过融资融券融人的资金及证券【答案】：B99.公司在将股份奖励给本公司职工的情形时，可以收购本公司股份。公司依照该项规定收购本公司股份时，不得超过本公司已发行股份总额的（）。

A.3%

B.5%

C.10%

D.15%【答案】：C100.A两年前向B借过一笔款，今年才向B归还，共112．36元，市场利率为6％，两年前A向B借了（）元。

A.90

B.100

C.110

D.112.36【答案】：B101.为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报（）。?

A.财政部和中国人民银行

B.财政部

C.国家统计局

D.中国人民银行【答案】：A102.（2016年真题）某上市公司拟在1年内购买重大资产，所需资金比例占公司资产总额的45%，此项决议需经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。

A.过半数

B.半数

C.1／3

D.2／3【答案】：D103.除了基于分类监管要求确定证券公司基本类别之外，证券公司还可能因为发生违法违规等事项被监管机构调整基本类别。比如，未在确定分类结果期限之前上报自评结果的，将公司分类结果直接认定为（）。

A.CC级

B.C级

C.D级

D.E级【答案】：C104.按基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为（）。

A.封闭式基金开放式基金

B.公募基金私募基金

C.主动型基金被动型基金

D.债券基金股票基金【答案】：C105.可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流是（）。

A.企业自由现金流

B.股权自由现金流

C.股票红利

D.利息【答案】：B106.基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（）。

A.内部风险

B.政策风险

C.期权风险

D.基金风险【答案】：A107.证券交易所任总经理的职能不包括（）。

A.提议召开临时会员大会

B.执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作

C.审定业务细则及其他制度性规定

D.拟定证券交易所年度财务预算、决算方案【答案】：A108.证券公司承担的信用风险在其整体风险承担中的占比要低于商业银行，这主要是由其()结构特点决定的。

A.负债

B.盈利

C.权益

D.业务【答案】：D109.资本市场是指（）。

A.短期金融市场

B.长期金融市场或长期资金市场

C.是为短期融资产品提供交易服务的市场

D.仅包括无形市场【答案】：B110.下列关于货币最终目标的表述错误的是（）。

A.最终目标具有稳定性，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致

B.货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等

C.经济增长是中央银行货币政策的首要目标

D.货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具【答案】：C111.以下不属于国务院金融稳定发展委员会重点关注的问题的是（）。

A.影子银行

B.互联网金融

C.反洗钱资金监测

D.资产管理行业【答案】：C112.在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（?）。

A.零息债券

B.浮动利率债券

C.息票累积债券

D.附息债券【答案】：B113.按照法律关系发生的方式，可以将法律关系分为()

A.确认性法律关系与创设性法律关系

B.纵向法律关系与横向法律关系

C.主法律关系与从法律关系

D.双边法律关系与多边法律关系【答案】：A114.发行长期次级债务补充附属资本时。全国性商业银行核心资本充足率不得低于()

A.7%5%

B.10%5%

C.7%3%

D.10%3%【答案】：A115.根据导致市场风险因素的不同，市场风险不包括（）。

A.商品风险

B.利率风险

C.房地产价格风险

D.外汇风险【答案】：C116.以下关于股份变动中增发和定向增发的说法错误的是（）。

A.增发是股份公司向不特定对象公开募集股份的行为

B.定向增发是股份公司采用非公开方式向特定对象发行股票的行为

C.增发或定向增发之后，公司注册资本和股份相应增加

D.若增发价格低于增发前每股净资产，则增发后可能会导致公司每股净资产提升，有利于股价上涨【答案】：D117.证券承销机构承销未经核准擅自公开发行的公司债券，中国证监会可以采取（）个月暂不受理其证券承销业务有关文件等监管措施。?

A.24至36

B.12至36

C.12至24

D.6至12【答案】：B118.下列关于禁止滥用股东权利的说法，错误的是（）。

A.控股股东、实际控制人不得滥用权利，通过关联交易、利润分配、资产重组、对外投资等方式损害上市公司及其他股东的利益

B.公司根据股东会或者股东大会、董事会决议已办理变更登记的，人民法院宣告该决议无效或者撤销该决议后，公司应当向公司登记机关申请撤销变更登记

C.控股股东、实际控制人应当维护证券公司资产完整，并享有对证券公司财产的占有、使用、收益和处分的权利

D.股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式违反法律、行政法规或者公司章程，或者决议内容违反公司章程的，股东可以自决议作出之日起60日内，请求人民法院撤销【答案】：C119.未经核准，擅自从事基金托管业务的，责令停止，没收违法所得，并处罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（）罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.3万元以上30万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.10万元以上100万元以下【答案】：B120.证券公司应当在每月结束之日起（）个工作日内，向中国证监会及其派出机构报送月度风险控制指标监管报表。

A.5

B.7

C.10

D.15【答案】：B121.下列关于封闭式基金与开放式基金的说法错误的是（）。

A.与开放式基金相比，封闭式基金给基金管理人提供了更好的激励约束机制

B.封闭式基金份额固定，即使基金表现良好，在封闭期内也不能扩大运作规模

C.封闭式基金更便于基金经理进行长期投资和全额投资安排

D.开放式基金在必须高度重视投资组合的流动性。【答案】：A122.下列说法，错误的是（）。

A.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的相关信息，获得的信息按照规定只能以书面文件形式予以记载、保存

B.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

C.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议

D.证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户做出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息【答案】：A123.公开募集基金的基金管理人员不得从事的活动不包括（）。

A.向基金份额持有人违规承诺收益

B.编制基金财务报告，及时公告，并向中国证监会报告

C.不公平地对待其管理的不同基金财产

D.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资【答案】：B124.下列关于上市开放式基金的特点，错误的是（）

A.可以在交易所申购、赎回

B.申购和赎回以现金进行

C.对申购，赎回有规模上的限制

D.可以在代销网点申购，赎回【答案】：C125.下列关于证券公司合并、解散、停业、分立的说法，正确的是（）。

A.证券公司合并的，涉及客户权益的重大资产转让应当经具有证券相关业务资格的评估机构评估

B.证券公司停业的，无需处理未了结业务

C.证券公司分立的，重大资产转让无需评估

D.证券公司解散的，应当经中国证券业协会批准【答案】：A126.（2016年真题）下列说法不正确的是（）。

A.任何单位或者个人不得对客户的交易结算资金申请强制执行

B.任何单位或者个人不得接受证券公司以其证券经纪客户的资产提供担保

C.任何单位不得强令证券公司以其证券资产管理客户的资产提供融资

D.任何单位不得协助证券公司以其证券经纪客户的资产提供融资【答案】：A127.全国性商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资本的()

A.25%

B.20%

C.30%

D.35%【答案】：A128.沪深300股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的（）。

A.8％

B.11％

C.15％

D.18％【答案】：A129.用于记录投资者委托证券公司持有、担保证券公司因向投资者融资融券所生债权的证券的账户是()。

A.融券专用证券账户

B.客户信用交易担保证券账户

C.信用交易证券交收账户

D.客户信用交易担保资金账户【答案】：B130.下列关于政府债券的性质，说法有误的是（）。

A.从形式上看，政府债券是一种有价证券，具有债券的一般性质

B.政府债券是进行宏观调控的工具

C.政府债券本身无面额

D.从功能上看，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段【答案】：C131.反映某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化打击时业绩稳定性的指标是（）。

A.行业竞争结构

B.行业可持续性

C.抗外部冲击的能力

D.政府关系【答案】：C132.通常把盈利水平高的公司股票称为（）。

A.绩优股

B.高增长型股票

C.蓝筹股

D.红筹股【答案】：A133.上市公司或其关联公司持有证券经营机构（）以上的股份时，该证券经营机构不得自营买卖该上市公司股票。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％【答案】：A134.资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的（）。

A.银行信用融资

B.股票市场融资

C.直接融资

D.间接融资【答案】：C135.首次公开发行股票采用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得（）。

A.低于所有网下投资者拟申购总量的5%

B.高于所有网下投资者拟申购总量的5%

C.低于所有网下投资者拟申购总量的10%

D.高于所有网下投资者拟申购总量的10%【答案】：C136.公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额（）的罚款。

A.5%以上10%以下

B.5%以上15%以下

C.10%以上15%以下

D.15%以上20%以下【答案】：B137.根据《证券经纪人管理暂行规定》，以下关于证券经纪人与证券公司之间的委托关系不正确的是（）。

A.证券经纪人执业的前提条件是取得证券经纪人证书

B.证券公司只能通过本公司员工的人员从事客户招揽和客户服务活动

C.证券经纪人只能接受一家证券公司的委托

D.证券经纪人只能是自然人【答案】：B138.下列选项中，属于发生信息披露违法行为而认定为应当从重处罚情形的是()。

A.不直接从事经营管理

B.任职时间短、不了解情况

C.在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调查

D.受到股东、实际控制人控制或者其他外部干预【答案】：C139.以募集设立方式设立公司的，董事会应于创立大会结束后（）日内，向公司登记机关报送材料申请设立登记。

A.10

B.15

C.20

D.30【答案】：D140.证券公司应当制定合规管理的基本制度，经（）审议通过后实施。

A.董事会

B.总经理办公会

C.股东大会红

D.监事会【答案】：A141.证券公司（）的流动性风险管理职责包括确保流动性风险偏好和政策在公司内部的有效沟通、传达和实施；建立完备的管理信息系统或采取相应手段，支持流动性风险的识别、计量、监测和控制；充分了解风险水平及其管理状况等。

A.董事会

B.监事会

C.流动性风险管理部门

D.经理层【答案】：D142.在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为（）。?

A.加息债券

B.金融债券

C.公司债券

D.缓息债券【答案】：D143.证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司整改后，经派出机构验收符合有关风险控制指标的，中国证监会及其派出机构应当自验收完毕之日起（）个工作日内解除对其采取的有关措施。

A.1

B.3

C.5

D.7【答案】：B144.通过分散化投资组合在一定程度上可以规避的风险是（）?

A.非系统性风险

B.系统性风险

C.纯粹风险

D.投机风险【答案】：A145.由于影响股票价格的因素复杂多变，股票的市场价格呈现出（）的特征。

A.稳定性

B.波动性

C.灵活性

D.复杂性【答案】：B146.证券公司（）应承担信用风险管理的最终责任、负责审议批准涵盖信用风险的公司风险偏好、容忍度等风险管理重大事项，持续关注信用风险状况。

A.监事会

B.董事会

C.经理层

D.首席风险官【答案】：B147.以下（）交易机制的特点是能够在交易过程中反映更多的市场价格信息。

A.定期交易

B.连续交易

C.指令驱动

D.报价驱动【答案】：B148.公司章程对（）无约束力。

A.公司法律顾问

B.股东

C.公司

D.监事【答案】：A149.开展基金托管业务的一般准人条件有（）。

A.净资产不低于100亿元人民币

B.最近5年无重大违法违规记录

C.基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件，取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的一半

D.拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不多于8人【答案】：C150.关于外汇市场的特点，以下说法错误的是（）。

A.交易价格波动剧烈的零和游戏市场

B.与宏观经济密切关联的市场

C.无政府干预的市场

D.清除时空障碍的全球一体化市场【答案】：C151.关于证券公司从业人员持有股票的相关规定，下列说法正确的是（）。

A.从业人员不能收受他人赠送的股票

B.从业人员可以直接持有、买卖股票

C.从业人员可以以他人名义持有、买卖股票

D.从业人员可以以化名持有、买卖股票A【答案】：A152.证券账户不能用于记载（）。

A.投资者所持证券的种类

B.投资者所持证券的数量

C.投资者所持证券的变动情况

D.投资者用于买卖证券的货币金额【答案】：D153.下利关于合伙企业与公司的说法，正确的是（）

A.有限合伙人、公司股东均承担有限责任

B.合伙企业与公司均具有独立的法人主体资格

C.合伙企业与公司财产独立性相同

D.合伙企业与公司运营管理相同【答案】：A154.可以对将来的经济状况提供预示性信息的经济指标被称为（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标【答案】：A155.（2020年真题）根据《证券法》，下列关于承销团的说法，错误的有（）

A.I、III

B.I、II、III、IV

C.II、IV

D.I、II、IV【答案】：A156.发行人定向发行后股东累计不超过（）人的，由全国股转公司自律审查。

A.50

B.100

C.150

D.200【答案】：D157.我国混合资本债券的发行方式为（）。

A.公开发行

B.定向发行

C.公开发行或定向发行

D.专门发行【答案】：C158.金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：金融租赁公司注册资本金不低于（）亿元或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于（）亿元或等值的自由兑换货币。

A.55

B.35

C.38

D.58【答案】：D159.符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融人资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易属于（）。

A.股票抵押回购

B.股票质押回购

C.股票约定回购

D.股票报价回购【答案】：B160.下列关于债券成交原则的说法中，错误的是（）。

A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券

B.时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

C.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖【答案】：C161.证券公司持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司的股份达到或超过（），不得担任该上市公司的独立财务顾问。

A.5％

B.3％

C.8％

D.10％【答案】：A162.下列关于股票的说法中，错误的是（）。

A.股票是债权证券

B.公司的股份采取股票的形式

C.股票是股份有限公司在筹集资本时向投资者签发的证明股东所持股份和享有权益的凭证

D.股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，这种所有权是一种综合权利【答案】：A163.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以30万元以上（）万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可。

A.50

B.60

C.80

D.100【答案】：B164.资产支持证券是以（）为基础发行证券。

A.股票

B.债券

C.特定的资产池

D.企业【答案】：C165.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的（）功能。

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.提供流动性【答案】：A166.下列关于金融债券的说法，错误的是（）。?

A.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券。

B.保险公司次级债务属于金融债券

C.商业银行可以发行金融债券

D.非银行金融机构不可以发行金融债券【答案】：D167.(2019年真题)期货交易的交割，由（）统一组织进行

A.期货业协会

B.投资者

C.期货交易所

D.期货监督管理机构【答案】：C168.通过约定申报和非约定申报方式参与科创板与创业板证券出借的，证券出借期限可在（）的区间内协商确定。

A.1天到365天

B.182天到365天

C.1天到182天

D.30天到180天【答案】：C169.目前，凭证式国债发行采用（）。

A.公开招标方式

B.承购包销方式

C.竞争性招标方式

D.代销方式【答案】：B170.证券交易通常都必须遵循（）。

A.价格优先原则和时间优先原则

B.时间优先原则和价格优先原则

C.价格优先原则和数量优先原则

D.客户优先原则和时间优先原则【答案】：A171.证券公司与客户签订书面资产管理合同，下列表述中错误的是（）。?

A.合同应约定财产清算方式

B.合同应约定资产管理计划份额的认购、赎回或者转让的程序和方式

C.合同应约定收益的分配原则、执行方式

D.合同需约定保本计划及承诺【答案】：D172.公司合并的，应当自作出合并决议之日起（）日内通知债权人，并与30日内在报纸上公告。

A.5

B.15

C.10

D.20【答案】：C173.企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（）。

A.50%

B.70%

C.80%

D.100%【答案】：D174.以下几类股票按照表决权从小到大排序正确的是（）。

A.普通股—优先股—超级表决权股

B.“金股”—优先股—超级表决权股

C.普通股—超级表决权股—优先股

D.优先股—普通股—“金股”【答案】：D175.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的（）机构。

A.非法人

B.投资

C.合伙

D.法人【答案】：D176.客户本人应持有效证件到证券公司开户营业部，在（）范围内，选择拟建立第三方存管关系的银行。

A.国内所有商业银行

B.证券公司确定的指定商业银行

C.登记结算机构指定的商业银行

D.银监会指定的商业银行【答案】：B177.利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种股票分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法【答案】：C178.（）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险【答案】：B179.在基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为（）。

A.现金方式

B.分红再投资转换为基金份额

C.现金方式和分红再投资转换为基金份额

D.既不是现金方式，也不是分红再投资转换为基金份额方式【答案】：C180.金融机构前期以摊余成本计量的金融资产的加权平均价格与资产管理产品实际兑付时金融资产的价值偏离度不得达到（）或以上。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%【答案