2026年理财公司合同（1篇）

2026年理财公司合同（1篇）甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，就乙方向甲方提供理财咨询服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容与范围

1、乙方向甲方提供专业的理财咨询服务，包括但不限于投资规划、资产配置、风险管理、税务筹划、退休规划、遗产规划等方面。乙方应根据甲方的财务状况、风险偏好及投资目标，提供个性化的理财方案。

2、乙方提供的咨询服务包括：定期理财评估、市场动态分析、投资策略调整建议等。乙方确保其理财顾问具备从业资格，并持有相关执业证书（如中国证券投资基金业协会颁发的理财规划师证书等）。

3、甲方有权要求乙方提供书面理财建议，并可根据自身需求调整服务内容。乙方应保留所有服务记录，以备甲方查阅。

二、服务方式与期限

1、服务地点：甲方指定的办公场所或线上平台（具体以双方协商为准）。

2、服务频率：乙方应每月至少与甲方进行一次面对面或线上沟通，并根据甲方需求提供临时咨询。

3、合同期限自____年____月____日起至____年____月____日止，共计____年____月。合同期满前____个月，如甲方无书面提出异议，本合同可自动续期____年。

4、乙方应确保服务期间的信息传递安全，采用加密通讯或保密协议等方式保护甲方隐私。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应如实向乙方提供个人财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债等，并保证信息真实有效。甲方对提供的信息负有保密义务，但乙方可依法依规向第三方披露。

2、甲方应积极配合乙方进行理财评估，并按乙方建议执行投资决策。如甲方因自身原因未遵循建议导致损失，乙方不承担相应责任。

3、甲方应按约定支付服务费用，逾期未付的，每逾期一日，应按逾期金额的千分之一向乙方支付违约金。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备合法的理财咨询服务资质，并向甲方提供营业执照、执业证书等副本复印件。乙方理财顾问应定期接受继续教育，确保服务专业性。

2、乙方提供的理财方案应基于客观的市场分析和合理的风险评估，不得误导甲方进行高风险投资。乙方应明确告知投资风险，并在服务前签署《风险揭示书》。

3、乙方应建立客户信息保密制度，未经甲方书面同意，不得泄露其财务数据或投资策略。如因乙方原因导致甲方信息泄露，应承担相应赔偿责任。

4、乙方应按时提供服务报告，内容包括市场分析、投资建议及执行情况。如甲方对报告有异议，乙方应在____日内进行补充说明。

四、服务费用及支付方式

1、理财咨询服务费采用按年收费制，含税金额为每月_______元（大写：人民币_______元整），全年含税金额合计为_______元（大写：人民币_______元整）。

2、支付方式：甲方应于每年____月____日前预付次年度服务费，乙方提供正规发票后，甲方在____日内完成支付。如甲方提前终止合同，已支付的服务费不予退还，但乙方应按实际服务月份比例折算费用。

五、违约责任

1、若甲方无故单方解除合同，需向乙方支付相当于____个月服务费的违约金。若因甲方原因导致乙方前期投入的资料整理、方案设计等成本无法收回，甲方应额外赔偿____元。

2、若乙方因重大过失（如提供虚假市场信息、泄露核心数据等）导致甲方损失，应承担赔偿责任，赔偿金额不低于实际损失____%。甲方有权要求乙方退还部分或全部服务费。

3、合同履行期间，如因不可抗力（如战争、疫情、法律政策重大调整等）导致服务中断，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方并协商解决方案。

六、争议解决

本合同履行过程中如发生争议，双方应首先通过书面形式协商解决；协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地人民法院提起诉讼。

七、其他事项

1、本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

2、本合同一式陆份，甲方执叁份，乙方执叁份，具有同等法律效力。

3、本合同自双方签字盖章之日起生效。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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