2024年电大本科《个人理财》形考任务

2024年最新国家开放大学电大本科《个人理

财》形考任务

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一、单选题(20题)

1.在我国多层次的养老保险体系中，()可称为第一层次，也是最高层次。

A.基本养老保险B.企'也补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最

低生活保障

2.房地产的投资方式不包括()。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款

3.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是()。

A.40%B.30%C.20%D.10%

4.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为()

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

5.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的()

A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值

6.以下不能成为信托财产的是：()

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

7.信托可以将财产的所有权与()分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

8.工资、薪金福利化的方式不包括：()

A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.

将劳务报酬转化为工资、薪金所得

9.寿险中，要求投保人在()必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

10.在各种类型的证券投资工具中，()风险相对较小，投资回报率也相

对较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D衍生工

具

11.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

12.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄

13.日K线图中包含四种价格，即()

A.开盘价、收盘价、最低价、中间价

B.收盘价、最高价、最低价、中间价

C.开盘价、收盘价、最低价、最高价

D.开盘价、收盘价、平均价、最低价

14.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

15.下列理财目标中属于长期目标的是（）。

A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场

16.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的

回报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D用亍生工

具

17.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）

A.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类

型一选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比

例一选择具体的投资品种并推荐给客户

C.选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合

理比例一在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐

给客户一在各资产类别中选择投资类型

18.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）

A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企、也

B.要投资资源垄断型行业

C.要有足够的耐心

D.要投资易了解、前景看好的企业

19.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场

D.新加坡国际期货交易所

20.信托关系当事人不包括()

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

二、多选题(15题)

21.健康保险按给付方式划分，一般可分为()

A.拒付型B.报销型C.津贴型D.给付型

22.艺术品投资市场的特点有()

A.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象

C.买方竞争激烈D.市场前景广阔

23.下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？()

A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债

24.沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价

的()

A.±10%B.±20%C.±30%D.±5%

25.金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有()的特点。

A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小

26.影响应纳税额通常有()因素工

A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数

27.契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有()

A.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同

28.红利分配有两种方式：()

A.现金领取B.现金红利C.增额红利D.抵缴保险费

29.艺术品投资主体的特点包括：()

A.资金充沛，熟悉市场情况

B.范围广、层次多，适合大众投资者

C.对专业知识、文化修养及实践经验要求较高

D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者

30.保险具有()功能。

A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理

31.“社会保障三大支柱”包括：()

A.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄

32.以下税种属于流转税类的是：()

A.所得税B.增值税C.消费税D.营业税

33.契税的纳税筹划方式包括：()

A.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法

34.香港股票市场的投资品种有()

A.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金

35.个人投资办学校的税收筹划方法包括：()

A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延

期申报、延期纳税筹划法

三、判断题(5题)

36.我国个人所得税实行纳税人自行申报纳税的征税方式。()

A.正确B.错误

37.投保人通过购买保险，获得保险金的时候仍然需要纳税的。()

A.正确B.错误

38.通货膨胀与物价上涨有密切的联系，物价上涨会导致通货膨胀。()

A.正确B.错误

39.技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供

求因素。＜)

A.正确B.错误

40.在一般情况下，一国利率下跌，货币汇率的走势就疲软;利率上升，

货币汇率走势偏好。（）

A.正确B.错误

四、计算题（2题）

41.某投资人按110元价格买入100元面值的5年期记账式国债，票面利

率3.5%,投资者在一年后卖出此债券价格为112元，此投资者该年收

益是多少？

42.某投资人用10000元买入5年期凭证式国债，2年后要求提前兑付国

债，一年至二年提前兑付的利率水平为1.98%,债券手续费为0.1%,其

持有期收益是多少？

五、简答题（1题）

43.简述购买银行理财产品的方法。

参考答案

1.A

2.D

3.B

4.B

5.C

6.C

7.A

8.D

9.A

10.A

ll.D

12.C

13.C

14.D

15.A

I6.D

17.A

18.C

19.B

20.B

21.BCD

22.ABCD

23.BCD

24.AD

25.ABD

26.BC

27.ABCD

28.BC

29.BCD

3O.BCD

31.ACD

32.BCD

33.ABD

34.ABCD

35.ABD

36.B

37.B

38.A

39.A

40.A

41.记账式国债持有期收益计算公式为：记账式国债持有期总收益二(卖

出价格一买入价格)+利率x债券金额=(112-110)+100x3.5%=5.50

元

42.若投资者持有凭证式国债一段时间后将其卖掉，其收益计算公式为:

凭证式国债持有期总收益二（相对应利率一手续费率）X债券金额=