XX集团财务共享中心资金集中支付管理办法

XX集团财务共享中心资金集中支付管理办法

第一章总则

第一条为规范XX集团财务共享中心（以下简称“共享中心”）

资金集中支付流程，防范资金风险，保障资金安全和信息安全，

依据《XX集团财务共享中心资金集中支付管理办法（试行）》《XX

集团财务共享中心共享运营-资金管理指南（试行）》等有关规定，

制定本管理办法。

第二条本办法适用于纳入xx集团财务共享中心的各单位

（以下简称“各单位”）O

第二章资金工作机制

第三条资金组根据各单位单据量的情况，制定集中付款计

划，每周至少两次，每月结账日后原则上不付款。若各单位因业务

需要增加临时付款，需向资金组组长提出申请，协商一致后依据

需求安排支付。

第四条共享中心资金岗（出纳岗、资金组组长）每月按照集

中付款计划按时进行付款，并根据《XX集团财务共享中心业务审

核指导手册一资金业务分册》中的审核要求对付款单据信息进行

审核。

第五条共享中心出纳岗于付款操作后T+1日内根据银行反

馈情况在共享系统中确认付款状态；若共享系统未抓取流水，总

第1页共11页

账岗等非出纳岗需在T+1日内导入并发布流水。

第六条付款结束后，出纳岗负责对资金付款业务进行台账

登记、汇总，并按月度进行工作总结，总结与反馈付款工作中发

现的问题、相关信息系统改进意见或流程优化的需求，交由财务

共享中心资金组组长审核。

第七条资金组组长结合共享中心质量管理岗的月度质量报

告,对资金岗付款工作的准确性、时效性等方面进行总结与提升。

第三章资金支付管理

第八条根据集团财务共享中心建设方案及资金管理需要，

XX集团财务共享中心将按照已上线业务模块的进度，采取分次分

批集中的原则逐步实现各单位的资金支付集中管理。

第九条纳入共享中心集中支付的各单位，须指定一个账户用

于成本、费用、税金等集中付款，相关账户需为开通银企直联支

付功能的账户，不能指定非直联账户作为共享付款账户。

第十条各单位需按下述步骤，分别完成资金系统支付权限变

更及银行证书网银查询盾开通(如涉及)的0A审批流程及网银U

盾移交至共享中心资金结算组的工作，具体步骤如下：

(-)资金系统付款、账户管理权限

各单位应取消在资金系统一付款管理“经办一复核一审核一审

批”权限，共享中心资金组根据共享中心付款审批流程新增相关

人员付款权限及证书管理模块权限。

第2页共11页

申请方式：通过办同办公一集团协同办公一资金系统资源申

请一资金系统权限申清，经XX集团财务总监审批后，再由集团

资金管理中心系统管理员进行权限配置。

（二）银行证书的移交

共享全模块上线前，各单位应移交本单位指定付款银行账户

对应的网银授权盾及管理员盾（制单盾、薪酬专用盾、工会账户

网银盾、党费账户网银盾除外），仅留存查询盾。

共享全模块上线后，原则上除了并表不操盘单位，各单位应

移交本单位所有银行账户对应的网银制单盾、授权盾及管理员盾

（薪酬专用盾、工会账户网银盾、党费账户网银盾除外），仅留

存查询盾。

新设立公司应在取得营业执照之日起30日内，新收购公司

或者获得操盘权（控制权）的公司，应在完成管理整合之日起30

日内，向XX财务共享中心提请上线需求，XX财务共享中心向集

团财务共享中心备案，各企业不得自行采购其他相关系统。各企

业在上线时将全部银行账户（除去工会、党费账户）加入共享系

统，并将支付网银盾、资金付款权限移交至XX财务共享中心；因

账户监管、项目合作等原因无法移交付款权限的，应书面说明无

法移交的情况，经XX集团审核批准后，方可不移交付款权限。

移交前，各单位应完成查询盾的审批及办理手续，并签署相

关授权书-附件1《网银U盾保管使用授权书》及移交表-附件2

《网银U盾移交确认表》。授权书需经各单位财务负责人、总经

第3页共11页

理签字并加盖公章。

第十一条款项支付方式应优先选择银企直联付款，对于资金

系统暂不能使用或有特殊情况下，可临时采用网银付款或其他付

款方式，各单位需要做相关台账记录并备案至共享中心，共享中

心备案至集团财务共享中心。

第十二条新开立银行账户需在账户开立7个工作日内申请

加入共享系统，并按集团资金中心要求加入资金系统。各企业银

行账户开通银企直联后7个工作日内移交资金系统付款权限至XX

集团共享中心。

第十三条款项支付方式分为线上付款和线下付款。线上付款

指银企直联支付，线下付款方式主要包括区银付款、重要空白凭

证付款（支票付款、贷记凭证付款等）和汇票付款。具体付款流

程如下：

（-）线上付款流程

线上付款为银企直联支付，上线初期为三级审批流程，运营

平稳后调整为二级审批流程。

三级审批流程：

经办岗复核岗审批岗

第4页共11页

二级审批流程:

经办岗审批岗

（二）线下付款流程

①网银付款：持制单盾岗位根据共享中心推送的支付指令,

在网上银行录入收款单位户名、开户行、账号、金额、付款用途

等信息，执行付款指令操作，并及时登记网银支付台账。

持复核盾、审核盾、审批盾（视各单位权限而设）岗位对支

付相关信息进行复核及审核，实施有效复核，并按照资金管理规

定对款项实施监督和控制并完成付款。共享出纳根据支付情况更

新共享平台支付状态。

经办盾复核盾审核盾审批盾

②支票、票据支付：由涉及业务需求的各单位提出申请，在

经共享中心审批通过后开放使用。票据的管理和支付需要遵照《XX

集团有限公司票据管理办法》以及相关的资金系统运用规范执行。

（三）非银企直联账户的管理

非银企直联账户交易流水需在交易完成后T+1日导入，每月

25日起至当月末，交易流水需在当日18:00前导入完成。

第十四条资金系统电子回单模块上线前，则由各单位办理该

账户查询盾或者开通网页版查询版，自行打印相应款项的回单；

第5页共11页

资金系统电子回单模块上线后，则由各单位在资金系统内下载打

印。

第十五条共享中心相关人员在使用网银支付过程中，由于网

络、系统或其他原因造成收支业务出现可疑指令时，应当及时与

资金组组长沟通解决（包括形成问题的原因、解决措施等）并确

认指令是否已执行。待问题解决后，确定是否应再次操作。

第十六条共享中心在资金支付时如发现各单位网银账户由

于限额或其他账户状态异常等问题导致付款异常，及时通知该单

位，由该单位联系银行进行限额调整等账户状态异常问题的处理

事宜。

第四章证书的密码管理

第十七条为防范资金风险，加强资金管控，持有证书人员必

须牢记银行证书（即网银U盾）和公司数字证书（即CA证书）密

码，密码应自行设置包含字母（大小写）、数字和特殊字符且长

度不小于8位，严禁向他人透露。具体要求如下：

（一）应定期修改华云盾0A登录密码、CA证书登录密码、

支付密码等。

（二）接收到移交的网银盾后，需要修改相关密码，包括网

银盾登录密码以及支付密码等。

第十八条为防止密码遗忘等情况，经办人员将各自的证书

（含网银U盾及CA证书，下同）操作相关密码形成纸质记录保存

于独立的密码信封内，密封后在封口处加盖个人名章等戳记，以

第6页共11页

防止他人随意启用，密码信封由共享中心负责人负责保管，并与

实物盾分离保管。密封后的密码必须经共享中心负责人审批后，

由资金组本岗位人员启用，不同岗位不得超越授权使用。

第五章证书管理与盘点

第十九条各级次证书应分开独立保管，支付业务结束后或离

开岗位时，应及时退出网银系统或资金系统，并将证书妥善保管，

下班时证书保管人员要各自清点无误后锁入保险柜中。资金组组

长每月至少3次对证书保管情况进行抽查清点并做好清点记录。

第二十条共享中心负责人及资金组组长每月必须对资金岗

持有的证书进行盘点，掌握每个资金岗保管网银U盾、CA证书

的个数、使用情况，盘点完成后在资金系统证书管理模块完成相

关盘点操作由质量管理岗进行监盘。同时由运营管理组质量管理

岗盘点资金组负责人持有的网银U盾、CA记书，抽盘资金岗网

银盾保管情况。

第二十一条持证书人员使用过程中发生网银盾损坏、报废及

遗失等情况，需及时填写《证书毁损（报废）情况表》（附件3）,

经资金组组长审核确认签字，共享中心负责人审核，报XX集团财

务总监审批。

第六章其他

第二十二条共享中心各岗位成员要遵守廉洁自律相关规定,

第7页共11页

杜绝违法违纪行为，保持清正廉洁，坚守资金安全红线和职业道

德底线，对因违反本办法给企业造成损失或带来重大风险的单位

和个人，则按照相关规定赔偿并追究责任。

第二十三条若因疫情、自然灾害等其他紧急突发情况，资金

岗位相关人员有需要将数字证书带离岗位，需由财务共享中心负

责人审批后执行。

第七章附则

第二十四条本办法由XX集团财务共享中心负责解释和修订。

第二十五条本办法自发布之日起执行。

附件：1.网银U盾保管使用授权书

2.XX集团XX集团财务共享中心网银U盾移交

确认表

3.XX集团财务共享中心证书毁损（报废）情况表

第8页共11页

附件1

网银U盾保管使用授权书

根据XX集团财务共享中心管理信息系统上线运行与实施方

案要求，为强化资金管控和运筹能力，提高资金管理水平，现将

我单位网银账户配置的“制单”盾、"复核”盾、“终审”盾

第9页共11页

移交至XX集团XX集团财务共享中心，请按规定权限操作使用，

并妥善保管，自移交日起，由接收人对账户资金安全及网银盾负

责，若网银盾出现异常情况请及时联系我单位，特此授权。

单位名称（加盖公章）：___________________________

财务负责人（签字）：_____________________________

总经理（签字）：_________________________________

联系人：_____________________________________________

授权时间：________________________

第10页共11页

附件2

XX集团XX集团财务共享中心

网银U盾移交确认表

网银盾类别

序（制单、初移交人接收入

单位名募开户行全称贼号网银盾编号用户名宙码

号审、复核、审卷字签字