财产保险公司反洗钱协查工作管理规定

****财产保险股份有限企业

反洗钱协查工作管理规定

第一章总则

第一条反洗钱协查工作是《中华人民共和国反洗钱法》赋

予金融机构的法定义务之一。为切实履行反洗钱协查义务，防备

洗钱风险，配合中国人民银行防止和监控洗钱活动，协助反洗钱

主管部门、司法机关等有关部门打击洗钱犯罪，保证反洗钱各项

工作的正常进行和顺利实行，根据《中华人民共和国反洗钱法》、

《金融机构反洗钱规定》等有关法规和《****财产保险股份有限企业

反洗钱实行细则（试行）》等有关文献，特制定本规定。

第二条反洗钱协查工作是指金融机构根据人民银行日勺规

定，对有关可疑交易、案件线索或敏感信息等所波及时客户或业

务状况进行调查和反馈的有关活动。

第三条企业各级机构对国务院反洗钱行政主管部门或者其

省一级派出机构调查核算可疑交易活动应当予以配合，并如实提

供有关文献和资料。

第四条反洗钱协查工作重要波及如下三个方面：

（一）对人民银行规定调查的客户身份信息的核算和理解；

（二）对有关客户在本机构办理日勺业务进行核查和分析等；

（三）根据详细日勺协查内容，向人民银行提供其他必要的资

料。

第二章协查重要职责

第五条企业反洗钱工作领导小组是企业反洗钱协查工作时

领导机构。****企业合规法律部是反洗钱协查工作日勺管理部门，

负责根据国家反洗钱法律法规，组织、协调企业反洗钱协查工作,

其详细职责包括：

（一）认真执行国家、中国人民银行有关反洗钱协查工作日勺

规定和制度，制定、解释并修订企业反洗钱协查工作制度；

（二）负责反洗钱协查时协调、组织和管理；

（三）根据反洗钱监管部门规定及时办理协查事项和反馈协

查信息；

（四）积极配合中国人民银行开展反洗钱现场调查，如实提

供有关资料和信息；

（五）及时处理反洗钱管理部门根据协查信息发出日勺风险提

醒;

（六）按照有关规定保管反洗钱协查档案;

（七）对与反洗钱协查有关日勺信息严格保密等。

第六条各分支机构负责人是该机构反洗钱协查工作时第一负

责人。

第七条各分支机构反洗钱管理部门负责本机构日勺反洗钱协查

管理工作，承担辖内反洗钱协查的协调、组织和管理职责。其详细职

责包括：

（一）根据工作需要建立、完善反洗钱协查内部管理制度；

（二）负责辖内反洗钱协查时协调、组织和管理；

（三）负责组织对反洗钱协查制度执行状况的检查监督；

（四）按照规定指定反洗钱情报专人并督促其履行岗位职责；

（五）负责接洽、处理和反馈当地人民银行布置的反洗钱协查事

项；

（六）负责根据本部门掌握的协查信息，向有关机构或部门发出

风险提醒;

（七）负责保管本部门日勺反洗钱协查档案资料；

（A）负责对本部门经办日勺协查事项做好保密工作等。

第八条各业务部门是反洗钱协查的协办部门，承担本业务

系统的反洗钱协查职责，详细职责如下：

（一）认真执行本机构反洗钱协查内部管理制度；

（二）根据反洗钱管理部门规定及时办理协查事项和反馈协

查信息；

（三）负责如实提供反洗钱协查所需的有关资料和信息；

（四）及时处理反洗钱管理部门根据协查信息发出的风险提

醒；

（五）负责通过协查事项发现隐患和局限性，及时采用有效

措施防备洗钱风险；

（六）保管本部门反洗钱协查档案资料，对本部门经办的协

查事项严格保密。

第三章协查工作内容

第九条****企业合规法律部及各机构反洗钱管理部门负责

接洽中国人民银行或者其省一级派出机构的反洗钱现场调查或书

面调查，经企业反洗钱工作领导小组同意，指定反洗钱情报专人

负责协查工作。协助反洗钱调查工作内容包括协助实行反洗钱现

场调查和协助书面调查两种形式。

第十条反洗钱协查时接洽：

反洗钱管理部门在接洽中国人民银行或者其省一级派出机构

的反洗钱现场调查时，应审查调查人数与否符合规定、证件的合

法性、调查根据的合法性。调查可疑交易活动时，调查人员不得

少于二人，并出示合法证件和中国人民银行或者其省一级派出机

构出具的调查告知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和

调查告知书日勺，各机构有权拒绝调查。

反洗钱管理部门在接洽中国人民银行或者其省一级派出机构

日勺反洗钱书面调查时，应审查调查告知书与否由中国人民银行或

者其省一级派出机构出具，必要时可与中国人民银行有关机构核

算调查告知书的真实性和有效性。

第十一条协助反洗钱现场调查工作包括：

（一）协助安排有关人员接受调查人员问询。被问询人对问

询日勺问题应如实回答和保密，对与调查无关的问题有权拒绝回答,

问询结束后，应当查对问询人制作的问询笔录，对有遗漏或差错

日勺，可规定补充或改正，并在修改处签名或盖章，最终在确认笔

录无误后，在问询笔录上逐页签名或盖章。

（二）协助查阅或复制有关资料。经企业反洗钱工作领导小

组同意后，协查人员应协调有关机构或部门调阅有关资料，并及

时、精确、如实提供有关资料给调查人员，包括被调查对象账户

信息、交易记录、其他与被调查对象和可疑交易有关的纸质、电

子或音像资料。

（三）协助封存有关资料。在现场调查过程中，调查人员按

规定规定对也许被转移、隐藏、篡改或者损毁的文献、资料予以

封存时，协查人员应予配合，查点清晰封存的文献、资料清单，

查对无误后签名或盖章，并留存一份备查。

第十二条反洗钱书面协查工作应做到通过至少环节、通过

至少人员，精确、完整向调查单位提供协查成果，保证协查工作

日勺时效性和保密性，任何机构、部门和个人不得私自转移、隐藏、

篡改或者损毁被封存的文献、资料，不得将调阅资料的信息透露

给客户和其他人员。

第十三条各机构应按照中国人民银行或者其省一级派出机

构规定的时限和渠道及时答复协查成果，保证协查工作日勺时效性

和保密性。

第十四条协查人员应建立协查台账，登记协查信息及协查

成果的反馈信息。各机构应将反洗钱协查状况及协查成果于收到

协助调查告知书或协助调查结束后一日内报送上级机构及****企

业合规法律部。

第四章协查保密

第十五条各机构应完善协查制度和保密制度，加强协查工

作的组织管理，设计合理的协查工作流程，保证反洗钱协查工作

严格按照保密规定开展。

第十六条反洗钱协查保密工作重要包括：反洗钱协查工作

日勺任务、背景和目日勺；反洗钱协查所波及日勺被调查客户名单，被

调查客户日勺账户信息和交易记录等文献资料；向调查机构提供的

书面材料和电子文档；协查所波及时其他有关事项。

第五章协查档案管理

第十七条反洗钱协查档案内容重要包括六部分：

（一）有关日勺协查文书，如反洗钱调查告知书、反洗钱协查

工作表格等原件和复白件；

（二）中国人民银行反洗钱调查人员的执法证复印件等；

（三）协查波及日勺账户信息和交易记录日勺清单；

（四）问询笔录的原件或复印件；

（五）封存清单的原件或复印件；

（六）其他与反洗钱协查有关的档案资料。

第十八条反洗钱协查档案属于反洗钱工作中的保密资料，

应高于一般日勺档案保管规定，做到严格规范整顿，制作清晰目录,

分种类、分期限保管，安排专门场所寄存。

第十九条反洗钱协查档案应指定反洗钱情报专人专人保

管，防止无关人员接触，防止泄密事件发生。凡需调阅协查档案

时，必须经企业反洗钱工作领导小组审批同意，方可进行调阅。

第六章责任追究

笫二十条违反反洗钱协查保密义务未导致严重后果发生

时，对直接负责人应当予以纪律处分；违反保密义务导致严重后

果发生的，依法追究有关人员的责任；构成犯罪的，移交司法机

关处理。

第二十一条不按规定查询或者因人员缺位、互相推诿等原

因导致工作延误时，明确责任后对直接负责人予以纪律处分。

第二十二条未按照反洗钱法律、法规和调查机关规定履行

反洗钱协查义务或者履行协查义务不到位，受到监管部门惩罚日勺,

经反洗钱领导小组研究决定，追究责任部门和直接负责人的责任。

第二十三条因故意或者重大过错未严格履行反洗钱协查义

务并给所属机构导致声誉损失的