2023年证券从业之金融市场基础知识高分题库附答案

2023年证券从业之金融市场基础知识高

分题库附精品答案

单选题（共80题）

1、以下（）方式是指由承销商按照协议到销售截止日将未出售

的剩余股票全部自行购入的承销方式。

A.自销

B.全额包销

C.余额包销

D.代销

【答案】C

2、股票发行监管制度包括（U

A.（DO@

B.（W@

c.（2XW

□aw

【答案】B

3、将金融市场划分为债权市场和权益市场的标准是（）。

A.交易工具

B.发行流通性质

C.交割方式

D.金融资产的种类

【答案】A

4、（）依据RAROC最大化原则，将风险指标分解至公司的不同

层面、不同业务线乃至具体组合与策略，将风险控制在可以承受的

合理范围之内，使风险大小与风险管理能力和资本实力相匹配。

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险拨备

【答案】B

5、金融的本质要求是（）o

A.服务于互联网经济

B.更好地发展金融行业

C.服务于实体经济

D.服务于知识经济

【答案】C

6、设立证券公司需要符合的条件有（）。

A.I、III

B.I、II、IV

C.II、III

D.I、II、III、IV

【答案】D

7、基金自身投资活动产生的税收不包括〔）。

A.增值税

B.印花税

C.所得税

D.消费税

【答案】D

8、以下属于交易所市场实行的制度和方式的有（）o

A.0（2）®

c.（W3）

D.①（g）③®

【答案】D

9、场外交易市场的英文缩写是（）。？

A.OTC

B.MMF

C.B.MMFCCPI

D.LOF

【答案】A

10、在金融产品和服务零售领域中，（）

A.合法性

B.适当性

C.合理性

D.原则性

【答案】B

11、在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销,

而这种资格一般是由（）每年确定的。？

A.财政部和中国人民银行

B.财政部和中国证监会

C.中国证监会和中国人民银行

D.财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】A

12、企业改组为拟上市股份有限公司，发起人出资设立公司，由（）

出其验资报告。

A.评估师事务所

&保荐机构

c.会计师事务所

D.律师事务所

【答案】C

13、A公司当年的净资产收益率为75%,已知当年的销售利润率为

25%,资产周转率为2,那么杠杆比率为（）。

A.3

B.0、375

C.1、5

D.0、67

【答案】C

14、通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介,

金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有（）。

A.扩散性

B.加速性

C.可管理性

D.不确定性

【答案】C

15、下列关于净稳定资金率计算方法正确的是（）

A.净稳定资金率=可用资金/所需的稳定资金xlOO%

B.净稳定资金率=可用稳定资金/所需的资金xlOO%

C.净稳定资金率=总体稳定资金/所需的稳定资金xlOO%

D.净稳定资金率二可用稳定资金/所需的稳定资金xlOO%

【答案】D

16、按照组织方式，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债券市场和权益市场

B.一级市场和二级市场

C.货币市场和资本市场

D.交易所市场和场外交易市场

【答案】D

17、对上市公司的监管包括（）。

A.I、IV

B.II、III、

C.I、III.

D.II、III、IV

【答案】D

18、资本外逃可能在（）情况下发生。

A.0X2X3）

c.（r@@

D.（2XW

【答案】C

19、关于股东的表决权，说法正确的是（）。

A.（D（2）

B.（2X3X3）

c.0@

D.①®©

【答案】D

20、下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是（）。

A.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协

议书》

B.评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户

在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全

C根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税

务部门及有关单位进行调查了解进行核实

D.评估公司指派项目评估小组，并制订项目评估方案

【答案】C

21、地方政府一般债券中，单一期限债券的发行规模不得超过一般

债券当年发行规模的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

【答案】C

22、在对债券发行主体进行资信评级时，其获利能力的评价指标有

（）o

A.I、II

B.III.IV

C.I、IlkIV

D.II、IlkIV

【答案】B

23、证券市场有效性的要求主要包括（）。

A.I、II、III

B.II、III.IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】R

24、根据我国《公司法》的规定，下列可以作为股东出资的是

（）o

A.信用

B.商誉

C.知识产权

D.劳务

【答案】C

25、（2019年真题）世界上第一个股票交易所位于（）

A.安特卫普

B.伦敦

C.费城

D.阿姆斯特丹

【答案】D

26、诚信租行是一家金融租赁公司，拟今年上市，因此聘请A投资

银行进行IP。材料的编写，按照行业分类，在联合国统计署按经济

活动类型分类中，A投资银行属于金融中介的（）子类。

A.不包含保险和养老基金的金融中介活动

B.保险和养老基金

C.非银行金融中介结构

D.辅助金融中介的活动

【答案】D

27、（2021年真题）目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都

实行投资决策委员会领导卜的基金经理负责制，一般来讲，基金投

资管理的流程不包括以下（??）环节

A.投资决策委员会决定基金总体投资计划

B.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易

C.基金经理拟订投资组合具体方案

D.风险控制部门对基金经理拟订的投资组合进行组合进行风险测量

和评估

【答案】D

28、国务院金融稳定发展委员会的职责有（）。

A.0（2）®

B.（W3）

【答案】A

29、关于沪深300指数，以下说法错误的是（）

A.指数计算采用派许加权法

B.自由流通量是计算沪深300指数时使用的一个重要指标

C.其成分股原则上每三个月调整一次

D.基点为1000点

【答案】C

30、（2018年真题）证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法

筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在

境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行

票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，

以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券,

以获取盈利的行为，称为（）。

A.资产管理业务

B.证券自营业务

C.财务顾问业务

D.证券代理业务

【答案】B

31、（2019年真题）根据优先股票股息在当年未能足额分派时，能

否在以后年度补发分类，优先股票可以分为（）。

A.可转换优先股票和不可转换优先股票

B.股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票

C.累积优先股票和非累积优先股票

0.可赎回优先股票和不可赎回优先股票

【答案】C

32、沪深证券交易所成立后，新股发行经历的演变过程是（）。

A.“议价一定价一竞价”

B.“定价一议价一定价”

C.“竞价一议价一定价”

D.“定价-竞价一定价”

【答案】D

33、下列关于深圳证券交易所的股价指数的说法中，错误的是（）0

A.深证综合指数于1995年1月23日发布，是中国证券市场中历史

最悠久、数据最完整的成分股指数

B.深证综合指以样本股发行总股本为权数进行加权逐日连锁计算

C.深证A股指数于1992年10月4日发布，包含在深圳证券交易所

主板、中小板、创业板上市的全部A股，以样本股发行总股本为权

数进行加权逐日连锁计算

D.深证B股指数于1992年10月6曰发布，包含在深圳证券交易所

上市的全部B股，以样本股发行总股本为权数进行加权逐日连锁计

算

【答案】A

34、股票的（）决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其

内在价值波动。？

A.清算价值

B.账面价值

C.内在价值

D.票面价值

【答案】C

35、（）是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益。

A.当前收益率

B.到期收益率

C.持有期收益率

D.赎回收益率

【答案】C

36、（2020年真题）下列关于企业信用分析的5cs系统的说法，正

确的有（）

A.I、II

B.I、III.IV

C.II、III

D.I、IV

【答案】R

37、影响国债销售价格的因素有（）。

A.I、II

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】D

38、《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的

基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基

金托管人的职责主要体现在（）等方面。

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.I、II、IV

D.II、IlkIV

【答案】B

39、股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。如果以面值

作为发行价，称为（）,此时公司发行股票募集的资金等于股本

的总和，也等于面值总和。

A.折价发行

B.平价发行

C.溢价发行

D.正常发行

【答案】B

40、金融债券是指（）依照法定程序发行并约定在一定期限内还本

付息的有价证券。

A.银行及非银行金融机构

B.大型国企

C.上市公司

D.地方政府

【答案】A

41、货币市场基金的投资对象期限在1年期以内，包括（）。

A.①©

B.统

c.（W3）

D.①（2）③®

【答案】D

42、（2020年真题）根据国际证监会组织《关于复杂金融产品销售

的适当性要求（最终决定）》金融机构对客户的评估项目包括（

等。

A.I、IlkIV

B.I、II、IV

C.II、III

D.I、II、III、IV

【答案】D

43、下列关于商业银行次级债务说法错误的是（）。

A.次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集

B.商业银行不得向目标债权人指派

C.商业银行可以在对外营销中使用“储蓄”字样

D.次级定期债务不得与其他债权相抵消

【答案】C

44、我国的证券自律性组织包括（）。

A.0（2）

B.（m@

D.③@

【答案】B

45、下列关于债券报价与结算的说法，正确的有（）。

A.I、II、IlkIV

B.I、II、IV

C.II、III

D.I、IlkIV

【答案】B

46、发达、高效的证券市场必定是一个信息灵敏的市场，它需要具

备()o

A.①®④

B.②®④

c.(W@

D.(3W®

【答案】D

47、下面对上市公司再融资描述中，不正确的是()。

A.上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的

而再发行股票或可转换债券的行为

B.增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中

C.可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹

集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模

D.定向增发不会直接影响公司原股东利益

【答案】D

48、下列关于私募基金管理人及从业人员等主体规范要求的说法中

错误的是

A.不得不按照合同约定进行投资运作或者向投资者进行信息披露

B.不得利用私募基金财产或者职务之便为自身或者投资者以外的人

牟取非法利益、进行利益输送

C.不得从事内幕交易、操纵证券期货市场及其他不正当交易活动

D.可以使用私募基金管理人及其关联方名义、账户代私募基金收付

基金财产

【答案】D

49、下列关于国债发行额度的分配说法错误的是（）。

A.储蓄国债（电子式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度

B.储蓄国债（凭证式）发行额度按照代销额度比例分配方式分配给

承销团成员

C.储蓄国债（凭证式）可以不采用代销方式发行

D.我国储蓄国债（电子式）、储蓄国债（凭证式）均采用代销方式发

行

【答案】C

50、中国人民银行公开市场业务，（）0

A.①（2）③

B.①（2®

c.(2xW

【答案】B

51、按照《公司法》规定，下列说法正确的是（）。

A.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%

以上

B.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%

以上

C.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为

30%以上

D.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为

10%以上

【答案】A

52、由姜洋在中国金融衍生品论坛上提出的（）路径的形成，本

质上是因为当商品经济发展到一定阶段，随着总量的扩大，不确定

性和风险因素都在增多，必然产生衍生品的客观需求。

A."商品"到"商品衍生品”

B."商品衍生品"到“商品”

C.“商品”到“商品衍生品”再到“金融有生品”

D.“商品”到“金融衍生品”再到“商品为生品”

【答案】C

53、（2021年真题）债券信用评级的对象包括（??）

A.III.IV

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

【答案】C

54、（）的出台，标志着我国金融市场有了关于适当性管理的基础

性法律规范，投资者适当性管理制度体系在我国基本确立。

A.《证券投资基金法》

B.《证券期货投资者适当性管理办法》

C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》

D.《证券公司监督管理条例》

【答案】B

55、从理论上讲，（）的投资资金规模化，投资管理专业化，投资

结构组合化，投资行为规范化，从而有利于证券市场的健康稳定发

展。

A.投资银行

B.证券公司

C.机构投资者

D.保险机构

【答案】C

56、□」转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或

价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为（）。？

A.ETF基金份额

B.普通股票

C.公司债券

D.优先股票

【答案】B

57、关于证券公司资产管理计划，下列说法正确的是（）o

A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集

B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对

象宣传资产管理计划

C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一

非标准化资产

D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的

非标准化资产

【答案】C

58、下列关于项目收益债券的说法中，正确的是（）o

A.所募集的资金只能用于该项目建设、运营或设备购置

B.不能面向机构投资者非公开发行

C.所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他

债务

D.可以面向机构投资者非公开发行，单笔认购不少于1000万元人民

币

【答案】A

59、目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委

员会领导下的基金经理负责制，一般来讲，基金投资管理的流程不

包括以下（）环节

A.投资决策委员会决定基金总体投资计划

B.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易

C.基金经理拟订投资组合具体方案

D.风险控制部门对基金经理拟订的投资组合进行组合进行风险测量

和评估

【答案】D

60、根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票

据偿还余额不得超过企业净资产的（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

【答案】c

61、我国境外上市外资股主要由（）构成。

A.I、IV

B.I、II、III

C.II、III.IV

D.I、II、IlkIV

【答案】B

62、（）一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚

未理顺或与突发性事件时使用。

A.行政手段

B.经济手段

C.市场手段

D.法律手段

【答案】A

63、利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的是（）。

A.我国政府曾经成功的在美国发行过扬基债券

B.我国在国际债券市场发行的主要债券品种仅是政府债券

C.财政部在国外发行的债券，属于政府债券

D.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期

【答案】B

64、在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当（）。

D.①（g）③©

【答案】D

65、金融期货的基本功能包括（）。

A.i、n、in、iv

B.I、n、iv

c.I、in.iv

D.n、in

【答案】A

66、大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押,

在创业初期或市场扩张期往往会选择（）方式进行融资。

A.股票市场融资

&债券市场融资

C.风险投资融资

D.民间借贷

【答案】C

67、在下列（）情形下，证券评级机构无须终止评级。

A.受评级机构或受评级证券发行人拒不提供评级所需关键材料或提

供的材料存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的

B.委托人不按约定支付评级费用的

C.因受评级机构被收购兼并、重组或受评级证券被转股、回购等，

导致评级对象不再存续的

D.委托人同时委托多家证券评级机构对同一评级对象进行评级

【答案】D

68、（2018年真题）证券公司财务顾问业务的具体业务范围包括

（）o

A.I、III、IV

B.I、III

C.IIsIII

D.I、II

【答案】A

69、我国证券基金行业的自律性组织是（）。

A.证券交易所

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证券业协会

D.中国证监会

【答案】B

70、以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍

生工具属于（）c

A.货币衍生工具

B.利率衍生工具

C.信用衍生工具

D.股权类衍生工具

【答案】C

71、下列选项中属于金融期权基本功能的有（）。

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.II、III.IV

D.I、IlkIV

【