保险核保工作总结

保险核保工作总结

保险核保工作总结1

转眼入司已经半年了，首先感谢公司给我这个成长工作的机会,

同时感谢各位领导和工作伙伴对我在工作中的帮助、支持与指导。在

这段工作期间，经过不断的学习，我提高了保险业务技能及知识水平,

但也存在着一些不足，现就来的工作总结如下：

在思想上，我严于律己，遵守公司规章制度，坚持做到不迟到,

不早退，准时上下班。积极认真参加公司组织的各项学习，并且细心

领会，化为自己的思想武器。

现阶段，我主要在虹升江淮车行出单，是一个直接面对客户，需

要耐心和细心的工作岗位，所以我时刻注意自己的言谈举止，对待客

户热情大方，不因为自己的‘过失而影响到整个公司的形象。在与客

户进行沟通交流时能主动说明、解释在车行进行购买车险的所具有的

全面保障，以此达到稳定客户，促成客户在车行新购保险。

在出单方面，出单员的工作是枯燥重复的，但即便每天重复着同

样的工作流程，我们都必须认真仔细的录入每一个保单。我深知自己

工作的重要性，对此抱着严谨认真的态度来完成，督促自己更快更好

的熟悉掌握各保险条款和系统，同时严格遵守公司的各项工作制度,

谦虚谨慎，虚心学习，不断提升自己的业务水平和工作能力。

在这段时间的工作中，自己还存在着许多的不足之处，比如学习

的广度和深度不够，工作质量还有待进一步提高，关于车险理赔方面

还不能更详细的向客户介绍等等。

学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。在今

后的工作中，我将坚持不懈地努力学习各种保险知识，并用于指导实

践工作;更努力地熟悉承保政策和工作系统，加强专业技能;更加积极

努力提高自己，不断总结经验教训，使自己更好地做好本职工作，服

务公司。同时，在工作中如有不对的地方，还需领导批评指导。

保险核保上半年工作总结主要内容是上半年的保险核保工作具

体内容，上半年保险核保工作存在的问题。和关于下半年核保工作的

工作建议和工作计划。

保险核保工作总结2

在此二个多月的时间内意识到：核保与理赔是保险经营的核心环

节。〃核保〃与“理赔〃每天都在发生，保险公司现金流主要通过〃核保〃

与〃理赔〃两个环节进行运作，这两个岗位正把握着公司命脉。

一、悟通过核保工作的这段口子内接触了各类型的业务员及客户。

有时通过闲聊、有时通过投诉、有时通过道听途说、以及各种手中曾

处理过的事件让我个人觉得保险公司在承保时应严格审核一一严核

保，在理赔时应相对宽松一一宽理赔。所谓的严和宽，每个人的标准不

同。对于核保既要像客户的娘家人一样公平、关爱又要像是保险公司

的主人一样维护自己的利益与权益。必须做到

1）公平、公正。对于同一类人群的核保决定应该一致的；

2）核保决定应该是建立在公司可能盈利的基础上；

3）做出的核保决定,能够通过代理人解释给客户，而不是天天由核

保员面对面地讲给客户听。在业务员做业务时就是第一次核保：要求

它的真实性、可靠性。生调是避免不了的当时还要了解被投保人的健

康状况，如体形、脸色、精神状态、步态等，应不正常的状态都应注

足、。

业务员需如实向客户解说条款，说明如实告知义务;除外责任，

失效规定，犹豫期规定等。

应要求业务员要亲笔、完整、及时地完成报告书，只能有了严格

的入门才能有效地避免不必要的理赔。

二、建议

1）核保岗专业培训由于本岗位的重要性及责任性所以要求能够

得到培训的机会。

只有得到培训才能更有效的投入工作中。核保核销的客户通知书

合理建议我区核保在省公司考核中一直处于倒数名次，一直想用心改

变这样的'局面甚至放弃中午休息一直在处理省公司下发的核保意见。

但经过二个月的工作让我意识到蛮干苦干是没有效果的!我查了所有

考核数据这二个月的扣分主要在于通知书核销这一块°

客户通知书分为内部通知与客户通知（例：条件承保通知书、终

止合同通知书、补充资料通知书、生调通知书等）。

目前对于这一块的工作我每天做出核销通知书在QQ群中发给各

营业单位。

针对我市营业部和收展部也个别的发出通知书并让组训在展会

上宣读加强力度。生谎通知书：直接给工作人员这项工作目前完成得

很好。补充资料通知书：分二类：一类是提供以前的理赔资料;这项

工作由我在系统中查找到相关资料及理赔号再交保管员要资料然后

去复印材料再找理赔部的人去扫描最后给保全人员核销。

这项在这二个月内省公司考核中没有出现扣分情况。

（但就此一项工作却要这么多人来完成，有时真的觉得很劳命伤

财。）二类是提供病史问卷或如实告之。

这项工作必须由业务员配合完成，做为核保人员只能做到查出被

保险人曾有过理赔记录提供给业务员利于填写病史问卷及如实告之

但一定需要客户本人的签字再做核销，这往往会让业务员们拖拉耽误

了核销时间。

（这项在这二个月内省省公司考核中扣分情况严重。）条件承保通

知书

这是一份续保通知书需要客户同意或是不同意的签名，许多业务

员并没有真正的约见客户也有些是客户不同意业务员懒得麻烦而不

愿意再与理会此事，也有客户觉得无所谓就撤销了保险但业务员没有

采取措施导致扣分。

建议这项工作与营业单位总经理业绩挂钩，与业务员的业绩挂钩。

核保的工作，涉及到公司利益，也关系到投保人的利益，因此，我会

更加强自己的工作效率。司业务管理部工作总结今年是公司实施〃二

次创业〃三步走发展战略和〃十二五〃规划承上启下的重要一年，是攻

坚克难、乘势而上的关键一年，发展提速、服务客户是今年工作的重

点。围绕今年重点工作，业管部认真计划，重点落实，积极主动加强

前端服务，开展业务管理和承保管理工作创新，对公司科学发展提供

有力支撑。

上半年经营情况分析

一、承保主要工作开展情况

1、20xx年初，根据分公司及总经理室的相关要求，我公司对4s

店渠道业务进行了规范的管理，重新梳理了对4S渠道店业务签单规

范，同时，在特别约定中均注明4s店名称、联系电话及指定受益人，

既加快了我公司后期理赔质量也方便了顾客;为进一步客观全面的了

解当地保险市场运营状况，及时掌握运营主体市场销售费用的配置及

发展动向。

2、我公司下发了关于《建立保险市场信息采集报送制度》的通

知，要求每月填写市场信息反馈表，通过个人代理、代理公司、车商

（含4s店）、银行等多个渠道对当地市场进行费用情况了解；3、为加

强我公司承保序列人员的责任心，实现承保管理工作的统一化、规范

化、标准化，我公司特制定《XX财险XX中支承保序列岗位人员考核

管理办法》；4、为进一步提升非车险承保工作质量，规范非车险投

保单使用，对分公司在《关于下发财产综合险等51个产品投保单、

保单格式的通知》文件基础上，我公司对《关于规范非车险投保单使

用的通知》的通知进行了主要学习；5、自非营业客车交强险业务自动

核保以来，针对工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上报

《#营业客车交强险自动核保业务自查报告》；按照分公司工作要求,

每月20日向分公司承保中心上报《承保业务分析》，每月25日上报

《非车险影像自查报告》，每季度上报《季度小企财风险排查报告》；

6、为提高我公司承保业务质量的提升，加强业务合规性及数据真实

性，我公司下发了《关于展开对承保业务复检工作的通知》的通知，

定期由我公司业管部专人执行，实行一周一复查制度，复查结果定于

每周三下发并且于次周二反馈上周整改情况，复查工作主要以投保单

规范、验车照片、影像上传等方面;7、为更好实现承保档案管理工作

的统一化、规范化、标准化，我公司年初特制定了《XX联合财产保

险股份有限公司XX中支承保业务档案管理办法》。

二、在分公司的劳动竞赛中所取得的成绩

1、XX亮剑开门红劳动竞赛完成情况我公司在分公司举行的〃XX

亮剑开门红〃活动中，顺利完成分公司下达的任务目标。

三、承保单证及承保档案管理情况

我公司承保单证及承保档案管理一直以来都得到分公司各级领

万元的成绩勇夺〃XX亮剑开门红〃第二导的认可，公司设立单证管理岗,

专人专管;对单证库存、发放、盘存、回收、登记严格按照要求操作。

二季度公司经理室安排了对所属机构和各签单点有价单证的领用、发

放、系统及实物使用、核销等情况进行了为期4天的检查。通过开展

自查工作发现不足，及时整改;查漏补缺;同时业管部协助计财部已对

各展业机构作出工作安排，要对照自己存在的问题和不足进行再自查、

再梳理、再整改;月底中支又进行一次彻底复查，对于整改不及时.、

不到位的单位进行了通报批评。

承保档案管理按照要求回收、装订、存档，提供了专门存放承保

档案的档案室;对档案室的环境、卫生、安全等问题作出严格要求，

出入档案室或借阅承保档案均需要按要求登记，明确记录借阅时间、

借阅人、归还时间、档案归还状态，是否完好无损等要素。

为加强保险业务有价单证的管理，规范有价单证管理流程，完善

内控机制，严把承保档案规范管理等方面工作提供有力保障。

四、近期承保风险排查情况汇报

1、车险业务方面根据XX财险豫（车险）字[20xx]29号文件精神，

我公司对全辖区车险业务进行了排查工作，对车险有无违反当地行业

协会有关最低折扣自律规定、有无违规套用系数因子行为、有无套用

费率行为、有无套用车型承保业务行为、有无存在恶意降低新车购置

价的行为、有无存在车险协议承保扩大保险责任的行为、有无与4S

店（车商）等签订合作协议、有无存在阴阳保单/撕单/埋单等恶性违规

行为、手续费标准是否严格遵守当地行业自律规定等问题进行了全方

面的排查;为迎接〃20xx年二次财险自律检查工作〃，确保检查工作顺

利进行，我公司调取了业务清单，对车船税信息、影像补传情况、承

保信息录入错误批改情况进行了逐单排查;针对非营业客车交强险门

动核保业务自查文件要求，对其五月份非营业客车业务进行了复检,

对六月份非营客车业务进行了逐笔核查。

2、电销业务方面为了提高电销业务质量，加强电销风险死角排

查，我公司针对《关于展开电销车险业务自查自纠工作的通知》文件

进行了电销业务跟踪排查，对电销业务中承保资料、影像上传、费率

规章、费用问题、投保单签章问题进行了逐笔排查，并且针对保监会

，，三个文件，，要求对承保序列人员进行了文件宣导、学习。

3、非车险业务方面近期我公司对上半年承保的非车险业务进行

了“系统内查风险，实物中查漏洞〃的工作方法，对非车险业务投保单

签章、资料手续、影像上传等问题进行了检查。

并根据情况对个别承保财产险的单位和企业进行了防灾、防损讲

解，疏导在企业正常生产中可能发生的潜在风险。

保险核保工作总结3

20xx年即将过去，回首过去的1年,在公司新三年战略的开局年,

在个险步履维艰的一年，我同部门一起为了大个险业务的运营支持,

为了运营电子化的推进等工作，一起努力拼搏。为了总结经验、分析

不足，更好的完成20xx年的运营支持工作工作。特做工作总结及20xx

年计划。

一、20xx年取得的成绩

1、运营电子化工作

电子投保单

20xx年初新契约电子化提出：在对主流程不做调整的情况下，实

现电子投保单及免外包录入功能。

在此目标下，20xx年7月完成电子投保单功能开发，20xx年8

月、9月在青岛分公司进行试点，试点1个月即完成目标。xx月完成

免外包录入功能上线，提高了效率，降低了录入成本。目前青岛分公

司电子投保单使用率已超过70%o

投保状态查询

为了让客户更方便、快捷的了解其投保状态，在短信通知的基础

上，又提出了网络查询、电话查询的需求。

目前网络查询功能已完成开发并测试，近日将上下。电话查询正

在开发中。

2、系统优化及完善

核保自动分单功能

为了公平、公正，同时提高作业效率，提出了核保新契约作业自

动分单系统功能。20xx年7月上线运营。上线后，保证了作业的平稳

过渡，达到了预期目标。

系统bug修正及调整

在日常工作中，根据作业中发现的系统bug及时同信息技术部沟

通，并尽量予以调整修正。

如保证续保时判断续保核保是否完成的'标准，由判断fe状态调

整为判断esc状态，增加了保证续保的可处理量。

如阳光旅程险种，投保人告知无法系统录入时，调整其自核标准,

控制潜在风险。

3、大运营支持工作

制定团销个运营支持制度，并进行系统调整支持；

对fic业务授课及网络培训2次，并编写《讹运营支持业务手册》;

对意健部中介业务，提供运营支持及咨询，系统功能调整将在

20xx年12月中旬完成。

4、其他工作

作业工作：同部门一起奋战开门红，月底共同冲刺至最后一刻；

个案处理：处理分公司及保全个案近百件。如松鹤延年红利问题；

江西省委为烈士子女送保险，分公司要求2小时内受理出单等；

分公司咨询及支持：积极为分公司提供各种咨询及业务支持。如

提供人工标记保单清单;拆单清单等。

二、20xx年工作中的不足

20xx年工作虽然完成了年初制定的主要工作，但是仍存在诸多不

足。

1、作业工作

20xx年因系统建设工作较重，个人核保作业量较少，没能有力的

同处内同事一起接受挑战。

20xx年应合理调整工作安排，更多的进行核保作业。

2、分公司反馈问题处理

针对分公司反馈的系统问题,20xx年部分问题进行了修正和调整,

但仍未能满足分公司的工作需要。

20xx年分公司反馈的问题将作为工作重点之一，进行处理和实现。

3、个人能力提高及完善

20xx年初虽在两核委组织的核保考试中取得较优异成绩,但个人

综合能力在20xx年未能有较大提高;同时综合知识水平也需进一步提

升。

三、20xx年的工化计划

20xx年将继续推进运营电子化，搞好分类服务，为业务一线提供

更专业的运营支持服务。

1、新契约电子化工作

新契约电子化将是20xx年的重点工作，在20xx年电子投保单、

免外包录入的基础上，实现全程电子化、实时承保。

同时根据我公司实际情况，新契约电子化青岛模式扩大试点范围,

在全系统推广。

2、分类服务及支持

20xx年下半年，参与svip客户的系统需求提交，20xx年将重点

予以系统实现。同时配合分类服务，提供更多的系统支持。

3、系统功能完善

20xx年将以分公司问题反馈基础，加大原有系统的完善及改造，

以便更好的适应工作需要。

4、大个险运营支持

意健险中介业务计划在1月1口上线销售，fe系统调整将在12

月中旬完成。20xx年将根据系统运行后的情况，及时调整完善，为中

介业务提供更好的运营支持。

同信息技术部、个险事业部一起，完善m系统，为代理人提供

更多的运营支持。

5、核保作业工作

20xx年将合理安排，更好的做好核保作业，同部门一起奋战开门

红。

6、资料整理工作

20xx年曾计划修订fe前端作业手册等资料整理工作，但未能完

成。20xx年将继续此项工作。

7、个人能力提高及完善

希望在20xx年能够进行轮岗，更多的提升个人能力及知识构成，

以便将来能够更好的做好运营支持工作。

20xx年战斗的号角即将吹响，希望在部门领导的指引下，在20xx

年能为公司的发展贡献更大的力量，同时个人能力也能获得更大的提

升。

保险核保工作总结4

即将过去，回首过去的，在公司新三年战略的开局年，在个险步

履维艰的一年，我同部门一起为了大个险业务的运营支持，为了运营

电子化的推进等工作，一起努力拼搏。为了总结经验、分析不足，更

好的完成的运营支持工作工作。特做工作总结及计划。

一、取得的成绩

1、运营电子化工作

电子投保单

初新契约电子化提出：在对主流程不做调整的情况下，实现电子

投保单及免外包录入功能。

在此目标下，7月完成电子投保单功能开发，8月、9月在青岛

分公司进行试点，试点1个月即完成目标。11月完成免外包录入功

能上线，提高了效率，降低了录入成本。目前青岛分公司电子投保单

使用率已超过70%o

投保状态查询

为了让客户更方便、快捷的了解其投保状态，在短信通知的基础

上，又提出了网络查询、电话查询的需求。

目前网络查询功能已完成开发并测试，近日将上下。电话查询正

在开发中。

2、系统优化及完善

核保自动分单功能

为了公平、公正，同时提高作业效率，提出了核保新契约作业自

动分单系统功能。7月上线运营。上线后，保证了作业的平稳过渡,

达到了预期目标。

系统bug修正及调整

在日常工作中，根据作业中发现的系统bug及时同信息技术部沟

通，并尽量予以调整修正。

如保证续保时判断续保核保是否完成的标准，由判断fe状态调

整为判断esc状态，增加了保证续保的可处理量。

如阳光旅程险种，投保人告知无法系统录入时，调整其门核标准,

控制潜在风险。

3、大运营支持工作

制定团销个运营支持制度，并进行系统调整支持；

对fic业务授课及网络培训2次,并编写《fic运营支持业务手册》；

对意健部中介业务，提供运营支持及咨询，系统功能调整将在

12月中旬完成。

4、其他工作

作业工作：同部门一起奋战开门红，月底共同冲刺至最后一亥IJ;

个案处理：处理分公司及保全个案近百件。如松鹤延年红利问题;

江西省委为烈士子女送保险，分公司要求2小时内受理出单等；

分公司咨询及支持：积极为分公司提供各种咨询及业务支持。如

提供人工标记保单清单；拆单清单等。

二、工作中的不足