反洗人民币业务知识测试题

反洗人民币业务知识测试题

单位姓名得分

一、填空题（每题1分，共10分）I.我国反洗人民币依据的“一个规定，两个方法〃指

的是金融机构反洗人民币规定、和人民币大额和可疑支付交易报告管理方法和金融机构大额

和可疑外汇资金交易报告管理方法。2.“一个规定，两个方法〃要求金融机构建设反洗人民

币的四项主要制度了解客户制度,大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。

3.《人民币大额和可疑支付交易报告管理方法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融

机构应审查其提交的开户资料的真实旌、完整性和合法性。4.《个人存款账户实名制规定》

中要求，个人在金融机构开个人存款账户时，应当出示本人身份证件使用袋名。5.金融机构

的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公

安机关同时报告其上级单位。6.金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结

算账户，协助进展洗人民币活动的，应当给予纪律处分;构成犯罪的，移交司法机关依法追

究刑事责任。7.洗人民币通常经过处置阶段,离析阶段和归并阶段（或融合，整合阶段）。

8.洗人民币者利用金融机构洗人民币的技巧包括匿名左储，利用银行贷款掩饰犯罪收益,控

制银行和其他金融机构等。9.票据的签发，取得和转让，必须具有真实的交易关系和债权债

务关系。10,单位银任卡账户不得办理现金收付业务。二.判断题。（每题1分,共10分）1.金

融机构对大额和可疑外汇资金交易进展审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个

工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。（正确）2.金融机构违反反洗人民币法规定,

情节严重的，由中国人民银行停顿核准其开立根本存款账户，暂停或停顿其局部或全部支

付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。（正确）

3.当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗人民币义务，而不必对个人储蓄账户履行

反洗人民币义务。（错误）

4.我行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。（正确）

5.储蓄实名制就是储蓄记名。（错误）6.企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，

银行不得为企'业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。（正确）。

7.中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗人民币规定的行为可依法行使检查权

（正确）。8.反洗人民币管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗人民币活动利

用的行业或机构被洗人民币犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗人民币行为及时发现并移交

司法机关处理。（正确）9.在金融机构工作人员履行了金融机构反洗人民币内控规定的情况

下，仍然发生了洗人民币犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。（错误）

10.金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进展

核对，但得登记证件的姓名和号码。（错误）

三、选择题。（共40题，每题2分）

1.按照反洗人民币的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）

年。A:3年B:5eC:10年D::15年2.以下属于可疑支付交易的是C

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；

B、金额20万元以上的单第现金收付；

C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；

D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

3.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进展大额支付交易报告的金额起点为（C）°A:20

万B:50万C:100万D:500万4.洗人民币的过程具有以下哪些特征（ABCD）A:

洗人民币者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金人民币的形式C:

洗人民币过程中尽量防止留下明显的痕迹D：洗人民币者能够控制洗人民币的全过程。5.反

洗人民币现场检查程序一般包括（ABCD）的档案整理阶段检查准备B:检查实施C:：

检查报告D:检查处理6.金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓

名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处_A的罚款。

A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；D、1000元以下。7.我国政府己签署并批准了以下哪

些国际公约（ABD）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有

组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐惧主义提供资助的国际公约》D：《联合国反腐败公约》8.金

融机构应当按照以下哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录（BC）

A、账户资料，自销户之日起至少5年；

B、账户资料，自销户之日起至少10年；

C、交易记录，自交易记账之日起至少5年；

D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。9.根据反洗人民币法规定，金融机构以下

哪些行为将受到处分（ABCD）A:未按照规定建设反洗人民币法内控制度，未按照规定设立专

门机构活着制定专业机构负责反洗人民币工作的。B：未按照规定要求单位提供有效证明文件

和资料，进展核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗

人民币工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

10.我国反洗人民币工作有哪些重要意义(ABCD)A:是维护我国国家利益和人民群众根本

利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护

金融机构信誉及金融稳定的需要11.金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客

户开立哪些账户(BD)

A、实名账户；B、匿名账户；C、真名账户；D、假名账户。12.我国(B)最先明

确了洗人民币属于犯罪。A:修订的新宪法B:修订后的新刑法C:修订后的新中国人民A)

正式实施A:200年3月1日B:2003年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日14.公

检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务

证和出具县级(含)以上公安局，人民检查院。人民法院签发的(C)A:《介绍信》B:

《办案协查函》C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》15.中国反洗人民币工作部际

联席会议的牵头组织者是(C)A:公安部B:国务院C:中国人民银行D:财政部

16.9.11事件后，美国为加强对恐惧主义的打击，公布了著名的(D)o涉及反恐融资，给

金融机构赋予了额外的客户识别，业务制止，情报收集和报告等义务。A:《美国银行保密法》

B:《美国洗人民币管制法》C:《反恐宣言》D:《爱国者法案》

17.犯有法律规定的洗人民币罪行为之一的，以下正确的表述是(AC)。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗人民币数

额5%以上20%以下罚金；

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗人民币数额20%

以上50%以下罚金；

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗人民币数额5%以上20%以下罚

金；

D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗人民币数额100%的罚金。18.存款人开立

什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证(BD)A:储蓄存款

账户B:根本存款账户C:一般存款账户D:临时存款账户19.按《人民币大

额和可疑支付交易报告管理方法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有以下什么特点,

有可能属于可疑支付交易。(BC)A:集中转入，集中转出B:集中转入，分散

转出C:分散转入，集中转出D:分散转入，分散转出20.我国现

有法律规定的洗人民币罪的上游犯罪有_B种。

A、3种；B、4种；C、7种；D、8种。

21.我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单

位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但

以下哪些情况除外（CD）A:重大疾病的医疗费B:临时差旅费借支款C:代发工资D:小额个

人劳务报酬22.金融机构反洗人民币工作中的义务包括（ABCD）A:建设反洗人民币内部控

制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易鼓励C:

向有关部门进展大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务

23.不得作为实名证件使用的有（BCDEA;临时身份证B:学生证C:机动车驾驶证D:介

绍信E:法定身份证件的复印件24.金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规,

从事不正当竞争，损害反洗人民币义务的履行的，依照_D关规定处分。

A、《金融机构反洗人民币规定》；B、《境内外汇账户管理规定》；

C、《商业银行法》；D、《金融违法行为处分方法》。

25.A是金融机构反洗人民币活动的根基。

A、”了解客户〃制度；B、大额交易报告制度；

C、可疑交易报告制度；D、可疑交易报告保存记录制度。

26.我行办理银行卡业务开立的账户纳入（D）管理A:存款账户B:储蓄账户C:单位

银行结算账户D:个人银行结算账户27.一般存款账户不得办理（B）A:现金缴存B:

现金支取C:资金收入转账D:资金付出转账28.银行结算账户的开立和使用应当避

守法律，行政标准，不得利用银行结算账户进展犯QL违法犯罪活动。

A:偷逃税款B:逃废债务C:套取现金D:其他29.严格控制出是反洗人民币的

关键环节。

A:现金缴存B:大额资金来账C:大额资金往账D:贷款发放

30.以下不属于“黑人民币〃来源的是D。

A、毒品交易所得B、敲诈讹诈所得C、走私收入D、老实守法经营所得31.《中华人民共

和国反洗人民币法》规定中国人民银行有权进展反洗人民币调杳，并可采取的措施有

ABCDEoA、询问B、查阅C、复制D、封存E、临时冻结

32.根据我国《刑法》关于对洗人民币犯罪的定义，洗人民币犯罪是指单位或个人明知是

ABCD等的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将

财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往

境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。

A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、诈骗犯罪D、恐惧活动犯罪33.以下哪

些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（BCD）A:经营临时业务B:设立临时机构C:

异地临时经营活动D：注册验资34.以下哪些专用账户不能支取现金（BCD）A:金融机构

存放同业资金账户B:证券交易结算资金专用账户C:期货交易保证金账

户D:信托基金账户35.以下哪些专用账户不能支取现金（D）A:根本建设

基金账户B：更新改造资金专用账户C:政策性房

地产资金专用账户D:财政预算外资金专用账户36.以下哪些专

用账户可以支取现金而无需人民银行批准（ABCD）A:粮棉油收购资金专用账

户B:社会保障基金专用账